AI智能體系統Wayfinder有望推動DeFi大規模普及

DeFi聲稱對所有人開放,但其復雜性使普通投資者難以進入。從準備Gas費到理解復雜協議,許多用戶因繁瑣的操作而放棄了有前景的投資機會。

Wayfinder是一個鏈上專用AI智能體系統,旨在解決這些可訪問性問題。用戶只需與智能體簡單對話,即可執行專業級別的投資策略,範圍涵蓋跨鏈交易到基差交易。

未來Wayfinder將擴展到API服務,有望作爲簡化鏈上復雜性的基礎設施在各種Web3項目中廣泛應用。Wayfinder API的可用性將改善整個加密貨幣行業的用戶體驗,使"爲所有人提供可訪問的金融服務"成爲現實。

DeFi的可訪問性挑戰

DeFi旨在創建開放的金融生態系統,但需要復雜的技術知識和高級金融技能。這在理想與現實之間造成了巨大差距。

鏈抽象和帳戶抽象等技術改善了用戶體驗,但缺乏標準化,支持的協議有限。根本問題在於學習的復雜性,僅靠技術改進無法解決。用戶仍需理解DeFi特有的概念,如AMM、流動性池和非永久性損失。因此,DeFi比傳統金融設置了更高門檻。

國際清算銀行的研究清楚表明了這一點。在領先的DeFi協議Uniswap V3中,僅7%的流動性提供者控制約80%的TVL。這些專業用戶實現的回報率比普通用戶高20%。這種差距在整個DeFi生態系統中普遍存在。

DeFi生態系統面臨明確的可訪問性問題。它迫使現有用戶陷入無止境的學習和決策疲勞,讓新用戶望而卻步。結果,DeFi正成爲專業用戶的專屬領域,違背了通過去中心化技術實現金融創新的最初願景。

AI能否解決DeFi的高門檻?

最近的AI突破爲降低DeFi門檻帶來了新可能。代理式AI技術已經出現,它超越了僅提供智能,可以作爲執行者完成復雜任務。這可能是DeFi實現大規模採用的關鍵。

以一個例子說明:用戶請求"將我的ETH從Base橋接到Solana並購買Memecoin BONK"。AI智能體可以實時分析數十種橋接選項,提供清晰選擇:

• Wormhole:費用2.50美元,完成時間3分鍾,安全性高
• LayerZero:費用1.80美元,完成時間5分鍾,存在Gas費波動風險

用戶無需學習橋接器的技術差異,只需根據關鍵信息快速決策。智能體會自動處理後續所有操作,就像擁有一位24/7的個人資產管理師。

但實現這一願景面臨根本性挑戰。目前大多數AI技術缺乏直接的區塊鏈集成,無法實時檢查錢包餘額。即使集成區塊鏈節點,理解數千種智能合約也是巨大挑戰。如何驗證和確保協議安全仍是額外難題。

AI技術需要專用的鏈上智能體系統才能在DeFi中創造真正價值。這就是Wayfinder的切入點。

Wayfinder:鏈上專用AI智能體系統

Wayfinder提供專爲鏈上環境設計的AI智能體系統。與通用智能體不同,Wayfinder智能體直接與區塊鏈基礎設施集成,可自動執行鏈上任務。AI模型針對區塊鏈環境進行了微調,比通用模型更高效地利用DeFi協議。這爲普通用戶訪問復雜DeFi生態系統提供了環境,無需專業技術知識。

Wayfinder由兩個核心要素組成:

1. Wayfinder Shell:用戶與專用智能體交互的接口
2. Wayfinder Graph:幫助智能體在復雜多鏈環境中找到最優路徑的導航系統

Wayfinder Shell:您的DeFi私人銀行家

Wayfinder Shell(Shells)作爲接口,用戶在此與專用智能體交互,制定和執行各種鏈上策略。Shells提供特定角色的專用智能體,它們協作處理復雜任務。Shells支持以太坊、Solana、Base和Avalanche等主要主網,實現多鏈資產管理。

Shells最大特點是智能體通過內置專用Web3錢包直接執行鏈上交易。例如,用戶要求將100美元USDC分散投資於Solana上近期漲的代幣,智能體會使用實時市場數據篩選代幣,構建投資組合並直接執行投資。

Wayfinder的智能體系統包括:

• 交易智能體:處理基本鏈上資產轉移和管理
• 永續合約智能體:支持現貨或永續合約交易,包括槓杆設置、倉位管理和基差交易
• 合約智能體:處理智能合約編寫、部署和分析等任務
• 自主智能體:根據用戶目標協調多個智能體,執行綜合角色

未來將不斷添加專用智能體,如用於收益優化的收益發現智能體。Wayfinder利用多智能體系統相互驗證和協作,使決策更穩定精確。對於多筆交易操作,智能體會在虛擬網路上先模擬,預測結果並防止錯誤。重要交易需用戶批準,用戶對資產保持完全控制。

Wayfinder Graph:DeFi的谷歌地圖

Wayfinder Graph是一個導航系統,系統化組織復雜的區塊鏈生態系統。類似谷歌地圖,Wayfinder Graph構建了區塊鏈網路中DeFi協議、智能合約和資產之間的關係,幫助智能體找到最高效路徑執行任務。

圖系統核心是"尋路路徑"。每條路徑逐步定義特定任務,如"在Uniswap上將ETH兌換爲USDC"。路徑記錄所需合約地址、函數調用方法、預期費用等詳細信息。智能體可使用驗證過的路線快速安全地完成任務。

未來尋路路徑將由社區創建和管理。新DeFi協議出現時,社區成員可提交相關交互路徑,質押PROMPT代幣作抵押。路徑驗證者審核後,批準的路徑會添加到官方庫供所有Shell使用。路徑創建者可從使用中獲得部分費用。錯誤路徑會導致創建者和驗證者被罰沒質押代幣,用於補償受害者。這種機制作爲持續的質量管理系統運行,爲路徑創建者提供長期維護準確性和安全性的激勵。

Wayfinder實現的全新DeFi體驗

借助Wayfinder,復雜鏈上策略不再是專家專屬。自動化智能體處理策略制定和執行,初學者可輕鬆管理專家級策略,專家則可專注更復雜設計。以下案例展示了Wayfinder如何爲不同用戶級別量身定制新DeFi體驗:

復雜跨鏈交易變簡單

鏈上交易最麻煩的是爲每條鏈預備不同Gas費代幣。Shells的交易智能體通過BRAP引擎解決了這種復雜性。BRAP探索多個流動性路徑,找到最優路線並處理代幣兌換和橋接。用戶獲得一站式體驗,無需復雜流程。此外,Wayfinder支持僅用基於Base鏈的PROMPT代幣統一處理多鏈Gas費,用戶無需爲每條鏈準備原生代幣。

重復性投資流程一站式操作

Wayfinder可執行超越簡單兌換或橋接的復雜投資策略。例如,基於槓杆的DCA策略。投資者一次設置條件後,可持續執行復雜策略而無需重復手動操作。

假設用戶要求:"每週用100美元通過DCA購買BTC。當BTC價格漲且抵押品價值增加時,用盈餘借入額外資金購買更多BTC。"自主智能體會分析多個借貸協議的實時利率和TVL,選擇最優協議。

交易智能體隨後執行槓杆投資策略:將BTC作抵押存入、借入USDC、購買額外BTC、再次存入。這個過程重復進行,即使初始投資僅一個BTC,也可操作3-4個BTC規模的倉位。

智能體在用戶設定的風險參數內執行策略,持續監控條件如最高3倍槓杆和-10%損失限制。市場下跌時,它會跟蹤抵押率,清算風險增加時自動減倉防風險。

面向新手的專業級交易

基差交易是利用現貨和期貨市場價格差異的套利策略,可通過資金費率產生穩定回報。這一領域一直是機構或專業交易員專屬,需理解復雜機制並24小時監控。Wayfinder的永續合約智能體與Hyperliquid的鏈上訂單簿引擎"HyperCore"集成,爲普通用戶輕鬆利用這些策略提供了環境。

例如,用戶要求"基於HYPE代幣的資金費率執行基差交易"。交易智能體將資產轉移到Shell生成的Hyperliquid錢包。永續合約智能體在現貨市場買入HYPE,同時開立等量期貨空頭倉位。這創建了同時持有多空頭寸的結構,無論市場方向如何都可從資金費中獲利。

10,000美元倉位的資金費率爲+0.08%時,用戶可獲得約8美元費用收入。自主智能體借助永續合約智能體持續監控資金費率,盈利能力下降或費率轉負時自動平倉。

用戶可通過Wayfinder產生穩定利潤,無需理解基本交易機制或了解Hyperliquid交易所。智能體會處理一切。

可訪問DeFi的未來

加密貨幣的市場機會仍集中在鏈上。例如,川普幣($TRUMP)今年早些時候首先在去中心化交易所交易,爲早期投資者帶來數十倍回報。然而,大多數用戶難以迅速發現它,即使知道也難以快速投資。他們必須訪問特定交易所、連接錢包並轉移資產才能參與。

Wayfinder有望彌合這一差距。用戶可通過對話與智能體交流,輕鬆制定和執行從簡單代幣購買到收益耕作和自動再平衡的各種策略。以前僅由專家處理的策略可能向普通用戶開放。這可能是行業的重要轉折點,擴大用戶羣並推動市場活躍,對加密貨幣行業擴張產生積極影響。

長期來看,Wayfinder有潛力發展成鏈上環境的操作系統(OS)角色。Wayfinder計劃以API形式提供功能,使各種服務(如Web3錢包、DApp和交易所)能輕鬆調用和使用復雜鏈上任務,無需直接實現。正如Windows或macOS將復雜硬件控制抽象爲簡單點擊,