面向香港穩定幣發行人的智能合約實施指南

第一部分 基礎架構與合規策略

1. 底層分布式帳本的選擇

建議優先選擇成熟的公有鏈如以太坊、Arbitrum等。如考慮其他類型帳本,需進行嚴格評估並形成詳細報告,涵蓋安全性、共識機制、抗攻擊能力等方面。

2. 核心代幣標準與監管功能擴展

採用ERC-20作爲基礎,並擴展以下功能模塊:

• Pausable:全局暫停/恢復
• Mintable:鑄幣
• Burnable:銷毀
• Freezable:凍結特定帳戶
• Whitelist:白名單
• Blacklist:黑名單
• AccessControl:權限管理

3. 主要合規模式:黑名單與白名單的選擇

推薦採用黑名單模式,在智能合約轉帳函數中增加黑名單檢查邏輯。也可同時實現白名單功能,爲未來監管收緊做準備。

第二部分 智能合約實現

1. 設計精細化的訪問控制系統

定義清晰的角色,如MINTER_ROLE、BURNER_ROLE等,並將角色分配給多重籤名錢包控制的不同實體,實現職責分離。

2. 發行(鑄幣)機制

鑄幣權限由可信實體控制,需在鏈下完成KYC、資金接收等步驟後,才能在鏈上執行鑄幣操作。

3. 贖回(銷毀)機制

用戶先將代幣轉移至指定地址,發行人完成法幣支付後再執行銷毀。

4. 實施緊急控制:暫停與凍結

實現全局暫停和帳戶級凍結功能,分別由PAUSER_ROLE和FREEZER_ROLE角色控制。

5. 地址篩選與黑名單機制

實現黑名單添加/移除功能,僅由BLACKLISTER_ROLE調用。在轉帳時強制檢查黑名單狀態。

6. 智能合約的可升級性

採用ERC-1967代理模式實現可升級性,升級操作由UPGRADER_ROLE控制,並需完成嚴格的變更管理流程。

7. 用於分析和報告的鏈上事件日志

爲所有重要操作定義並發出自定義事件,如鑄造/銷毀、暫停/恢復、黑白名單變更等。

第三部分 運營安全與生命週期管理

1. 安全密鑰管理架構

• 在氣隙環境中離線生成密鑰
• 使用多重籤名錢包控制管理角色
• 關鍵私鑰存儲在HSM或安全硬體錢包中
• 執行嚴格的密鑰使用、備份與恢復流程

2. 完備的部署流程與運行時監控

部署前檢查清單:

• 全面測試
• 獨立審計
• 代碼凍結
• 回歸測試
• 合規籤核
• 部署演練

運行時監控:

• 鏈上活動監控
• 威脅情報監測

3. 爲業務連續性和退出計劃提供技術支持

智能合約需具備凍結狀態的功能,以支持有序清盤。制定詳細的業務退出計劃,包括暫停合約、協助持有人贖回等步驟。