古格寧案揭示了使用USDT洗錢的5.3億美元

美國司法部已正式對Iurii Gugnin提出22項嚴重指控，強調了一個國際網路，該網路利用穩定幣USDT (Tether)來促進逃避美國制裁和大規模轉移非法資金。

Gugnin與加密公司：一個繞過制裁和管控的國際網路

Iurii Gugnin，一位38歲的俄羅斯公民，居住在紐約，創立了Evita Investments和Evita Pay。這兩家加密貨幣公司 allegedly 組織了重大的洗錢操作，在2023年6月至2025年1月之間轉移了超過5.3億美元。該策略圍繞着大量使用USDT，這是一種與美元掛鉤的穩定幣，允許在國家之間進行快速且較不易追蹤的轉帳。

在古格寧的指導下，Evita被作爲一個合法的支付服務進行展示。然而，調查人員收集的文件和證據表明，這些公司掩蓋了來自受制裁的俄羅斯實體的資金，包括像Sberbank、VTB、Sovcombank和Tinkoff這樣的銀行。通過一個密集的數字錢包和美國銀行帳戶網路，資金從俄羅斯流出，然後被轉換爲美元並在國際範圍內使用。

合規文件的隱瞞和僞造策略

來自司法部的指控詳細說明了Gugnin如何僞造合規文件並更改發票，以刪除對俄羅斯客戶的任何參考。這些欺詐行爲對於欺騙銀行和加密貨幣交易所至關重要，隱藏了資金的真實來源。Evita正式聲明遵守所有AML (反洗錢)和KYC (了解你的客戶)法規，但實際上，這些程序缺乏或不存在。Gugnin完全控制公司，還直接管理每一項金融操作，促進了對規則的系統性違反。

穩定幣, 美國銀行和被制裁的俄羅斯銀行

古格寧設計的機制基於三個支柱：使用USDT進行快速跨境移動；通過多種貨幣之間的轉換來掩蓋資金的來源；被制裁的俄羅斯銀行與不知情的美國金融機構之間的協調。許多交易通過頻繁更換錢包和向美國銀行和交易所提交虛假文檔來僞裝，從而使其對受益人的身分和資金的合法性產生誤解。

這種對法規的嚴重不合規行爲是主要指控之一。盡管Evita在佛羅裏達州正式註冊並持有貨幣傳輸執照，但其 allegedly 提供了關於其活動的虛假信息，從而成功運營，盡管與被禁的俄羅斯客戶有聯繫。

非法獲取美國戰略技術

美國當局強調，通過這些計劃，Gugnin 允許俄羅斯客戶獲取甚至是受到限制的技術組件，如敏感服務器和俄羅斯國家核能機構 Rosatom 的材料。這些行爲通過強行突破出口管制和國際制裁的障礙，暴露出對美國國家安全的嚴重風險，遠遠超出了單純的金融欺詐。

缺乏反洗錢控制：在銀行保密法和可疑活動報告之間

指控框架的核心要素涉及反洗錢法規的系統性缺乏採納，這些法規是《銀行保密法》所要求的，以及未能提交每個金融機構（包括加密貨幣交易所）都需發送的可疑活動報告（SAR）(，以報告超過一萬美元的可疑交易。

與所聲稱的相反，Evita並沒有實施任何嚴肅的反洗錢控制計劃。這一缺失使得超過5億美元在美國銀行生態系統中得以順利流通，掩蓋了非法目的，並允許資本流向俄羅斯。

Gugnin 對風險的意識：當局的調查和數字證據

聯邦調查顯示，Gugnin 完全意識到其活動的非法性質。網上搜索如“如何知道是否有針對我的調查”和“美國洗錢處罰”，以及訪問專門檢測調查的網站，表明其隱瞞痕跡和準備應對潛在刑事後果的意願。收集到的數字痕跡提供了充分的證據，表明其有預謀的犯罪意圖。

這種意識進一步加強了檢方關於故意違反聯邦法規和系統性欺騙美國金融機構的論點。

Gugnin的費用和法律風險

指控框架包括22項指控，包括電信和銀行欺詐、洗錢、規避制裁以及未經授權的金融活動管理。如果被判有罪，Gugnin可能面臨每項與銀行欺詐相關的罪行最高30年的監禁，以及其他違法行爲最高20年的監禁。他目前在紐約被拘留，等待審判，被聯邦當局視爲逃逸風險。

加密貨幣行業的戰略影響

對Gugnin的調查恰逢美國對加密貨幣監管的關鍵時刻。特別是，它突顯了像Tether這樣的穩定幣如何能夠輕易地用於規避控制，瞬間以最低的成本到達全球的銀行和金融系統。

此案可能標志着對交易所、數字支付處理商和加密經紀人的監管收緊的轉折點，並可能加大反洗錢規則和制裁合規的力度。風險在於，正如Evita案件中所強調的，穩定幣在交易記錄中的透明度可能不足以防止非法活動，而沒有一個真正嚴格的監督系統。

可能加強對數字支付公司的許可控制。

加強對促進可疑交易的交易所和銀行的制裁。

通過加密貨幣加強國際反洗錢合作。

一個不斷發展的場景：對數字貨幣的監測和關注

古根寧案示範了通過加密資產進行國際洗錢如何對美國立法和國家安全構成前所未有的挑戰。因此，公共和私人實體將被要求增加對與數字貨幣相關的新風險工具的關注和合作。保持對新法規和最佳實踐的更新對於行業運營商以及那些投資或使用像比特幣這樣的加密資產的人來說將是至關重要的。

展望未來，加強合規性和對交易的持續監控是確保金融數字化轉型在不危害合法性、透明度和全球安全的情況下進行的關鍵點。