揭祕"穩定幣"騙局：百萬受害者淪陷，巨額資金蒸發

近期，一起震驚金融界的大型詐騙案件浮出水面。自稱爲"迪拜黃金與商品交易所"中國官方分部的"鑫慷嘉"平台，以穩定幣爲掩護，通過"保本高息"的承諾吸引了約200萬投資者，最終導致130億元資金無法追回。

這場騙局始於2021年3月，幾名個人以姓名組合註冊成立了一家空殼公司。然而，該公司很快披上了華麗的外衣。2023年5月，平台以"中國石油"名義開始運作，後改名爲"DGCX鑫慷嘉數據"。平台聲稱可日賺2%，並宣稱與中東資本和某大型石油公司有戰略合作，吸引了大量投資者。

平台採用軍事化的傳銷架構，將全國劃分爲四大"戰區"，推廣人員按軍銜晉升。拉人頭數量直接與晉升和獎勵掛鉤，甚至承諾拉夠500人就能獲贈豪車。其中最大的地區團隊成員達到15萬人，形成了龐大的傳銷網路。

盡管早在2024年10月就有地方政府發出風險預警，但大多數用戶仍沉浸在暴利幻想中。直到2025年5月，平台開始限制提現，6月底徹底崩盤，數百萬投資者的資金被凍結。

值得注意的是，該平台全面採用USDT作爲資金進出通道，這大大提高了騙局的隱蔽性和資金轉移效率。在平台崩盤前兩天，高達18億枚USDT被分批轉移到新的加密地址。

幕後主謀自稱爲"黃先生"的個人，曾包裝自己爲華爾街金融博士和某石油公司高管。然而，其使用的照片實爲冒用他人肖像。有傳言稱，此人曾參與過其他大型傳銷項目。在預感騙局即將崩塌時，主謀已通過投資移民方式獲得了某小國護照，並成功潛逃海外。

目前，全國多地警方已立案調查，37名團隊頭目已被捕，凍結涉案資金超1.2億元。然而，對於那些失去積蓄的家庭來說，這遠遠不夠。

這起案件是"龐氏騙局+傳銷裂變+跨境洗錢"的典型代表，但其創新之處在於全面引入穩定幣作爲資金通道。隨着全球穩定幣監管趨嚴，類似騙局也在不斷更新手法。

對投資者而言，面對高回報承諾時保持警惕至關重要。無論金融產品如何包裝，過高的收益承諾往往意味着巨大風險。在投資決策時，應充分了解相關風險，謹慎對待來路不明的"高回報"項目。