Concernant les risques juridiques et les conseils opérationnels pour l'échange de Cryptoactifs

Récemment, de nombreuses personnes ont posé des questions sur les risques juridiques liés à l'échange de cryptoactifs (en particulier USDT) et sur la manière de procéder. Cet article examinera brièvement les risques juridiques et la faisabilité de certains canaux d'échange actuels, afin d'aider chacun à utiliser et à disposer des actifs numériques de manière légale et conforme.

Il convient de préciser que la discussion dans cet article concerne uniquement les utilisateurs ordinaires dont la source de fonds est légale, et qui achètent et détiennent des cryptoactifs uniquement à des fins de consommation personnelle quotidienne et d'investissement normal.

1. Échange de cryptoactifs agréé à Hong Kong et canaux de courtage

Actuellement, la Commission des valeurs mobilières de Hong Kong a autorisé 7 licences pour des échanges de Cryptoactifs (ou entités opérantes), montrant la tendance florissante des Cryptoactifs à Hong Kong.

Selon l'expérience pratique, échanger des USDT par le biais de canaux à Hong Kong est une méthode relativement légale et conforme, avec un risque juridique faible. Cependant, il convient de noter qu'actuellement, les USDT et autres cryptoactifs ne peuvent pas être échangés directement sur des plateformes de trading agréées et nécessitent une opération d'assistance via des canaux de trading au comptant BTC/ETH.

Prenons l'exemple d'un certain échange agréé, qui est soutenu par un courtier entièrement agréé, détenant plusieurs licences de services financiers, y compris des licences de trading, de conseil et de gestion d'actifs en cryptoactifs. Cette plateforme peut légalement utiliser les canaux au comptant BTC/ETH de Hong Kong, aidant les utilisateurs à échanger des USDT contre des BTC, ETH ou d'autres devises légales, avec des cycles de transaction courts, presque sans être affectés par les risques financiers du marché.

Les avantages de cette méthode sont une bonne conformité, une clarté des flux de fonds et un faible risque de recevoir des fonds illégaux, avec presque aucun risque de gel de compte. Les inconvénients sont que les résidents du continent ne peuvent pas ouvrir directement un compte de trading de cryptoactifs, ce qui peut nécessiter l'assistance d'amis ou de parents à l'étranger ; de plus, il peut être nécessaire de se rendre personnellement à Hong Kong pour ouvrir un compte bancaire, ce qui est relativement compliqué pour des échanges de petite taille.

2. Échange OTC sur les échanges principaux

Vendre par le biais de transactions de gré à gré (OTC) de certaines bourses majeures est l'option la moins coûteuse, les utilisateurs peuvent ouvrir un compte et opérer eux-mêmes. Cependant, il est important de noter que ce canal est devenu l'une des voies les plus faciles pour recevoir des fonds illicites. Si des fonds d'origine inconnue sont reçus, non seulement la carte bancaire peut être gelée et les fonds inutilisables, mais cela peut également entraîner des poursuites judiciaires.

Si vous choisissez cette méthode, il est conseillé de vérifier attentivement les enregistrements de transactions et les évaluations de la plateforme de l'autre partie, et de choisir un partenaire de transaction ayant une bonne réputation, en évitant ceux ayant une mauvaise réputation ou des enregistrements de transaction anormaux.

3. carte de crédit Cryptoactifs

Concernant la conformité des cartes de crédit de cryptoactifs, en général, il n'y a pas de problème majeur, certaines cartes peuvent même être liées à des applications de paiement courantes.

Cependant, les cartes de crédit en cryptoactifs présentent également des risques. Actuellement, la plupart des cartes de crédit en cryptoactifs sur le marché sont des cartes de crédit Mastercard ou UnionPay, dont les sources de financement sont relativement sûres. Cependant, il existe de nombreux agents d'ouverture de compte, et il est nécessaire de choisir un fournisseur fiable et conforme aux processus KYC. Certains fournisseurs de services ont effectivement cessé leurs services de manière inattendue ; des utilisateurs ont signalé que leur fournisseur de services de carte de crédit en cryptoactifs avait soudainement cessé de fournir des services aux utilisateurs de la Chine continentale, ce qui a entraîné l'impossibilité d'utiliser les fonds et a causé de nombreux désagréments.

4. Cryptoactifs négociants

Les risques liés à l'échange par des Cryptoactifs sont similaires à ceux des retraits OTC des échanges, et il est également possible de recevoir des fonds d'origine inconnue, ce qui peut entraîner le gel du compte ou l'obligation de fournir un témoignage en tant que témoin. Dans certains cas extrêmes, des utilisateurs ont été enquêtés en tant que suspects en raison de multiples échanges de devises par le biais de commerçants.

Dans l'ensemble, les risques pour les commerçants de cryptoactifs sont relativement élevés, ne croyez pas facilement aux soi-disant "garanties de carte gelée" ou "indemnisation de carte gelée". S'il n'y a pas de partenaires de confiance et bien connus, il est conseillé d'éviter de choisir ce mode d'échange.

5. Échange hors ligne à Hong Kong

Cette méthode nécessite généralement une carte bancaire à l'étranger (y compris à Hong Kong). Les points d'échange physiques à Hong Kong se divisent en deux catégories : les distributeurs automatiques et les petits magasins hors ligne. En général, ces petits magasins ne procéderont pas à l'enregistrement des informations des clients pour des transactions quotidiennes inférieures à 120 000 HKD ; les transactions dépassant 120 000 HKD nécessiteront une vérification d'identité simple, les frais de service étant généralement d'environ 4 %.

Pour les utilisateurs ordinaires dont la source de fonds est légale et qui achètent et détiennent des cryptoactifs uniquement pour des dépenses personnelles quotidiennes et des comportements d'investissement normaux, c'est en effet un canal à faible coût et pratique. Mais il existe également un risque de recevoir des fonds illégaux, il est recommandé d'échanger dans des magasins plus stables et à long terme, comme à Mong Kok ou Tsim Sha Tsui, afin de réduire les risques.

Conclusion

Il est important de souligner qu'il n'existe actuellement aucune solution d'échange de Cryptoactifs qui soit "entièrement sécurisée" ou "parfaite". Même les quelques solutions mentionnées dans cet article comportent encore des risques tels que la réception de fonds illégaux, des coûts de transaction élevés, etc. Il est conseillé à chacun de réfléchir soigneusement avant de décider d'échanger, et de ne pas agir à la légère.