AgentFi:稳定币收益的新范式

随着稳定币收益策略日益丰富，用户面临精力与执行效率的瓶颈。作为"AI + DeFi"融合的新范式，AgentFi为用户提供了无需盯盘、自动优化的智能代理解决方案。

AgentFi区别于传统DeFi或泛化的DeFAI项目，其核心特征是:AI Agent智能体作为主要执行者与决策载体，完全自动决策与闭环执行，而非简单将AI作为决策辅助工具。

目前市场上真正聚焦Crypto Native DeFi世界的AgentFi项目屈指可数。通过大量研究和筛选，我们对当前AgentFi项目做了简单归类:

• 稳定币收益优化类
• 策略组合/流动性挖矿类
• 链上交易执行类

在稳定币收益优化领域,Giza推出的ARMA(Autonomous Revenue Management Agent)是一个代表性产品。ARMA已部署于Base网络,支持AAVE、Morpho、Compound等主流借贷协议。

ARMA的核心功能包括:

• 智能策略调度:实时分析各协议收益,自动执行最优再平衡操作
• APR优化系统:通过综合优化确保每次操作带来净收益
• 自动复利机制:自动领取并复投激励代币
• 智能换币逻辑:支持USDC与USDT双币操作,确保用户可按原币种提取

ARMA通过三层防护机制保障用户资金安全:

1. 智能账户安全:基于自托管智能账户,用户掌握资产控制权
2. 访问控制机制:通过Session Key精细设定代理权限
3. 风险管理体系:仅接入审慎挑选的协议,交易过程全程可追踪

ARMA的收费结构透明,仅对实际产生的收益收取10%成功费。自动领取并统一发放各类DeFi协议奖励,用户提现时与本金和收益一起返还。

目前ARMA处于启动期高代币补贴阶段,用户存入稳定币可在前3个月获得15%的固定年化收益率。前$10M存款用户还可按比例获得1%总$GIZA代币供应量的份额。

尽管AgentFi模式仍处于早期阶段,但ARMA已展现出明显的产品实用性优势。对于愿意探索前沿机会的DeFi用户,可以考虑将部分稳定币资产用于尝试,但仍需注意分散风险。