欧盟推出加密资产新规 强化反洗钱监管

近期，欧盟议会和理事会正式推出了针对加密资产的最新反洗钱规定，被业内称为"开盒令"。这项新规旨在消除加密货币交易的匿名性，以规范洗钱和利用加密资产逃税、逃避监管转移资产等行为。

新规的主要内容包括：

1. 在欧盟管辖范围内，禁止使用身份不明的自托管加密钱包进行任何规模的加密货币支付。
2. 加密货币公司需对1000欧元以上的交易开展尽职调查。

这项规定主要针对加密货币使用者和加密货币服务提供商(VASP)。

新规的出台具有双面性。一方面，它与此前的MiCA法案和收集加密货币转账信息(TFR)规则相配合，有助于最大限度地规制以加密货币为载体的犯罪行为，并为未来可能制定的加密资产税收政策做好准备。另一方面，它也直接抹消了加密货币的匿名特性，可能动摇基于区块链去中心化特征建立的金融生态系统。

值得注意的是，欧盟此次反洗钱法案不仅针对加密资产，还对其他可能用于洗钱的工具和渠道进行了严格控制。例如，禁止在商业交易中使用超过3000欧元的不公开现金支付，完全禁止10000欧元以上的现金交易。奢侈品行业也被要求对客户交易进行身份信息核查和留存。此外，职业足球等洗钱高风险领域将受到密切监管。

尽管"开盒令"对加密货币行业产生了重大影响，但目前仅涉及加密货币交易，暂未覆盖NFT、DeFi、GameFi等其他加密资产。这可能是由于这些资产的市场规模相对较小，尚未成为主要的洗钱工具，同时欧盟也在加密资产监管方面保持审慎态度。

虽然"开盒令"还需经过三年的窗口期才能正式实施，但这段时间主要用于合规整改。这意味着在欧盟司法管辖区内，已经无法再使用自托管钱包进行加密货币匿名支付。

对于这项新规，业内人士看法不一。有人认为它可能打击欧盟的自由竞争商业体系，甚至可能侵犯基本公民权利。然而，鉴于当前利用加密货币的犯罪行为频发，"开盒令"的利弊还需要根据其后续实施的成果来评价。作为全球首个全面监管加密资产的地区，欧盟的这一尝试无疑值得关注。