揭秘"稳定币"骗局：百万受害者沦陷，巨额资金蒸发

近期，一起震惊金融界的大型诈骗案件浮出水面。自称为"迪拜黄金与商品交易所"中国官方分部的"鑫慷嘉"平台，以稳定币为掩护，通过"保本高息"的承诺吸引了约200万投资者，最终导致130亿元资金无法追回。

这场骗局始于2021年3月，几名个人以姓名组合注册成立了一家空壳公司。然而，该公司很快披上了华丽的外衣。2023年5月，平台以"中国石油"名义开始运作，后改名为"DGCX鑫慷嘉数据"。平台声称可日赚2%，并宣称与中东资本和某大型石油公司有战略合作，吸引了大量投资者。

平台采用军事化的传销架构，将全国划分为四大"战区"，推广人员按军衔晋升。拉人头数量直接与晋升和奖励挂钩，甚至承诺拉够500人就能获赠豪车。其中最大的地区团队成员达到15万人，形成了庞大的传销网络。

尽管早在2024年10月就有地方政府发出风险预警，但大多数用户仍沉浸在暴利幻想中。直到2025年5月，平台开始限制提现，6月底彻底崩盘，数百万投资者的资金被冻结。

值得注意的是，该平台全面采用USDT作为资金进出通道，这大大提高了骗局的隐蔽性和资金转移效率。在平台崩盘前两天，高达18亿枚USDT被分批转移到新的加密地址。

幕后主谋自称为"黄先生"的个人，曾包装自己为华尔街金融博士和某石油公司高管。然而，其使用的照片实为冒用他人肖像。有传言称，此人曾参与过其他大型传销项目。在预感骗局即将崩塌时，主谋已通过投资移民方式获得了某小国护照，并成功潜逃海外。

目前，全国多地警方已立案调查，37名团队头目已被捕，冻结涉案资金超1.2亿元。然而，对于那些失去积蓄的家庭来说，这远远不够。

这起案件是"庞氏骗局+传销裂变+跨境洗钱"的典型代表，但其创新之处在于全面引入稳定币作为资金通道。随着全球稳定币监管趋严，类似骗局也在不断更新手法。

对投资者而言，面对高回报承诺时保持警惕至关重要。无论金融产品如何包装，过高的收益承诺往往意味着巨大风险。在投资决策时，应充分了解相关风险，谨慎对待来路不明的"高回报"项目。