Layer 1 toàn cầu: Tầng cơ sở của mạng tài chính

Cơ quan Quản lý Tài chính Singapore đã phát hành tài liệu trắng "Layer 1 toàn cầu - Tầng cơ sở của mạng tài chính", đề xuất tầm nhìn xây dựng Layer 1 toàn cầu (GL1), nhằm tạo ra một cơ sở hạ tầng blockchain chia sẻ cho các tổ chức tài chính.

Mục tiêu của GL1 là cung cấp một nền tảng cho các tổ chức tài chính được quản lý để phát triển, triển khai và sử dụng các ứng dụng phù hợp với chuỗi giá trị của ngành tài chính, chẳng hạn như phát hành, phân phối, giao dịch và thanh toán, lưu ký, dịch vụ tài sản và thanh toán. Điều này có thể tăng cường thanh toán xuyên biên giới cũng như phân phối và thanh toán công cụ thị trường vốn xuyên biên giới.

Điểm độc đáo của GL1 là phát triển một cơ sở hạ tầng sổ cái chia sẻ có thể được sử dụng cho các trường hợp khác nhau, đồng thời hỗ trợ các giao dịch có thể kết hợp liên quan đến nhiều loại tài sản tài chính và ứng dụng, đồng thời tuân thủ các yêu cầu quy định.

Nền tảng GL1 sẽ được các tổ chức tài chính phát triển cho ngành dịch vụ tài chính, với các chức năng sau:

• Đồng bộ giữa các ứng dụng
• Tính khả kết hợp
• Bảo vệ quyền riêng tư
• Tính tương thích với các ứng dụng nội tại của tài sản đã được token hóa và/hoặc phát hành trên cơ sở hạ tầng

Các mục tiêu chính của GL1 bao gồm:

• Hỗ trợ tạo mạng đa chức năng
• Triển khai các ứng dụng từ thanh toán, huy động vốn đến giao dịch thứ cấp.
• Cung cấp một cơ sở hạ tầng để lưu trữ và thực hiện các giao dịch liên quan đến tài sản được mã hóa.
• Khuyến khích xây dựng và thiết lập các nguyên tắc, chính sách và tiêu chuẩn chung được quốc tế công nhận.

Nguyên tắc thiết kế của GL1 bao gồm:

• Mở và dựa trên tiêu chuẩn
• Tuân thủ quy định áp dụng và mở cửa cho các cơ quan quản lý
• Quản trị tốt
• Trung lập
• Công bằng thương mại
• Có thể truy cập về mặt chức năng và kinh tế
• Tự cung tự cấp tài chính

Kiến trúc của GL1 có thể được mô tả là lớp cơ bản trong mô hình khái niệm bốn lớp của nền tảng tài sản số, bao gồm lớp truy cập, lớp dịch vụ, lớp tài sản và lớp nền tảng (GL1).

GL1 sẽ được thiết kế để hỗ trợ nhiều trường hợp sử dụng và không thiên lệch về loại tài sản. Nó sẽ hỗ trợ tất cả các tài sản tài chính được quản lý, tiền tệ ngân hàng trung ương được mã hóa và tiền tệ ngân hàng thương mại trên cơ sở hạ tầng sổ cái chia sẻ.

Giá trị tiềm năng của GL1 bao gồm:

• Tăng hiệu quả và giảm chi phí
• Tăng cường khả năng giao dịch xuyên biên giới
• Cải thiện quản lý thanh khoản
• Thúc đẩy đổi mới
• Tăng cường quản lý rủi ro
• Tăng cường khả năng tiếp cận và tính bao trùm

Trong thực tế, có thể sử dụng nền tảng GL1 để xây dựng nhiều ứng dụng và mạng tài chính. Mạng tài chính có thể được tổ chức xung quanh các trường hợp sử dụng cụ thể, như thanh toán xuyên biên giới, thanh toán tiền mặt và chứng khoán.

Một số hoạt động trên nền tảng GL1 có thể bị hạn chế, chỉ cho phép các nhà cung cấp dịch vụ được chỉ định thực hiện. Nền tảng GL1 có thể hỗ trợ các nhà điều hành cơ sở hạ tầng thị trường tài chính (FMI) cung cấp các chức năng thanh toán, thanh toán chứng khoán và các giao dịch tài chính khác.

Một yêu cầu chính trong thiết kế GL1 là nền tảng phải hỗ trợ tính cuối cùng của việc thanh toán, tức là có thể xác định rõ ràng khi nào việc thanh toán trở nên không thể thu hồi và vô điều kiện.

GL1 là một sáng kiến kéo dài nhiều năm, nhằm thiết lập cơ sở hạ tầng số cơ bản có thể định hình mạng lưới tài chính tương lai. Để đạt được tiềm năng này, cần có sự hợp tác đa phương xuyên quốc gia chưa từng có, bao gồm sự tham gia của cả khu vực tư nhân và khu vực công.