Quản lý rủi ro:Tài sản tiền điện tử nền tảng面临的挑战与对策
Rủi ro xuất phát từ tiếng Ý "RISQUE", ban đầu chỉ những nguy hiểm khách quan trong thiên nhiên. Trong xã hội hiện đại, rủi ro ngày càng phụ thuộc vào tự do lựa chọn của chúng ta, chứ không phải số phận.
Nhà sử học tài chính Peter Burns chỉ ra rằng, sự thăng trầm của doanh nghiệp, sự tăng giảm của thị trường chứng khoán, chiến tranh và suy thoái kinh tế thường đến một cách bất ngờ. Là nhà cung cấp thanh khoản cho thị trường tiền điện tử, quản lý rủi ro của sàn giao dịch là đặc biệt quan trọng. Nền tảng giao dịch tiền điện tử tích hợp nhiều chức năng như quản lý tài sản, khớp lệnh giao dịch, thanh toán, có thể được coi là trung tâm tài chính siêu cấp.
Các trưởng phòng quản lý rủi ro trong ngành đều cho rằng, sự thiếu hụt quản lý rủi ro trong ngành công nghiệp blockchain là rất rõ ràng. Điều này đã dẫn đến những bi kịch như "FCoin" sụp đổ. Làm thế nào để thực hiện quản lý rủi ro tốt trở thành một vấn đề quan trọng được ngành công nghiệp chú ý.
Quản lý rủi ro toàn cảnh
Rủi ro hệ thống lớn nhất của thị trường mã hóa đến từ sự thay đổi trong quy định chính sách. Các rủi ro phi hệ thống mà các tham gia thị trường có thể kiểm soát bao gồm: rủi ro công nghệ, rủi ro kinh doanh, rủi ro thanh khoản, rủi ro tin cậy và rủi ro đạo đức.
Bộ phận quản lý rủi ro liên kết chặt chẽ với các khâu của sàn giao dịch. Một chuyên gia kỳ cựu cho biết, bộ phận quản lý rủi ro có vị trí cao, theo dõi liên tục các dự án rủi ro như thanh khoản, chênh lệch giá, và bất thường tài khoản, hợp tác chặt chẽ với các bộ phận khác.
Tuy nhiên, giai đoạn phát triển nhanh chóng của quản lý rủi ro chắc chắn sẽ hạn chế tốc độ. Tình trạng hiện tại của ngành không lý tưởng. Một số nền tảng giao dịch vừa và nhỏ vẫn thiếu nhận thức về quản lý rủi ro, không chỉ ở cấp độ vật lý, cấp độ hệ thống mà còn ở cấp độ quản trị. Nếu ngành mã hóa muốn gia nhập chính thống, các nền tảng giao dịch phải xử lý tốt "nỗi đau của quản lý rủi ro".
An toàn tài sản là cốt lõi
Tổng giá trị tài sản bị đánh cắp trên nền tảng tiền điện tử vào năm 2019 lên tới 283 triệu USD. Hiện tượng "biến mất" vẫn thường xảy ra, an toàn tài sản đang được chú trọng.
Một số sàn giao dịch đã áp dụng các biện pháp như kiểm toán tài chính nghiêm ngặt, cảnh báo giám sát theo thời gian thực, tách biệt ví nóng và ví lạnh, và còn thiết lập quỹ bảo vệ cho người dùng. Có những nền tảng chú trọng đến việc đối chiếu theo thời gian thực và theo lô, theo dõi địa chỉ blockchain theo thời gian thực, và tăng cường giáo dục quản lý rủi ro.
Lưu trữ ủy thác là một phương pháp quan trọng để nâng cao an toàn tài sản. Một số chuyên gia đề xuất rằng, các doanh nghiệp vừa và nhỏ có thể xem xét việc đưa vào dịch vụ ủy thác bên thứ ba hoặc mua bảo hiểm. Ngoài ra, nền tảng có thể chọn công khai minh bạch, mời đồng nghiệp giám sát, để giảm thiểu rủi ro tài sản bị chiếm dụng.
Tuân thủ là nền tảng
Chủ động đón nhận quy định và hoạt động tuân thủ có thể giảm thiểu rủi ro chính sách và pháp lý. Nhiều nền tảng đã thiết lập hệ thống quản lý rủi ro tuân thủ bao gồm trước, trong và sau. Một số nền tảng còn phân chia rủi ro tuân thủ thông qua hoạt động phân tán, xin cấp giấy phép ở nhiều quốc gia.
Công nghệ là lá chắn
Vấn đề an toàn kỹ thuật khá phổ biến, ngay cả những nền tảng hàng đầu cũng khó tránh khỏi. Một số nền tảng đã xây dựng hệ thống quản lý rủi ro hoàn chỉnh, sử dụng dữ liệu lớn, AI và các công nghệ khác để theo dõi rủi ro theo thời gian thực và phát hiện thông minh.
Kiểm soát nội bộ không thể bị bỏ qua
Gần 2/3 các vấn đề an ninh mạng xuất phát từ sự sơ suất của nhân viên nội bộ. Hầu hết các nền tảng đều nhấn mạnh các biện pháp như quy định quy trình, phân công trách nhiệm, quản lý quyền hạn và kiểm toán định kỳ. Một số nền tảng còn thực hiện "cá chép nội bộ" hoặc thực hành "mô hình không tin cậy".
Học hỏi từ kinh nghiệm tài chính truyền thống
Yêu cầu quản lý rủi ro trên thị trường tài sản tiền điện tử có thể cao hơn. Các chuyên gia trong ngành khuyên rằng lĩnh vực blockchain nên nỗ lực trích xuất thông tin trên chuỗi, chuyển đổi thành các chỉ số quyết định quản lý rủi ro. Ngoài ra, việc tách biệt giao dịch và tài sản, phân công thanh toán và lưu ký cũng là những mô hình trưởng thành đáng để tham khảo.
Nền tảng tài sản tiền điện tử vẫn cần tăng cường đầu tư vào quản lý rủi ro. Có nghiên cứu cho thấy, trung bình chỉ có 13% nhân viên và 17% ngân sách của các sàn giao dịch được sử dụng cho hoạt động an toàn. Xét đến triển vọng của ngành, các nền tảng nên cân nhắc từ góc độ lâu dài, đầu tư nhiều hơn vào việc xây dựng hệ thống quản lý rủi ro tiên tiến.
Như một chuyên gia trong ngành đã nói, việc đầu tư vào quản lý rủi ro có thể được xem như là chi phí cơ hội. Các doanh nghiệp càng coi trọng danh tiếng và lợi ích lâu dài, càng chú trọng đến sự an toàn của tài sản khách hàng.
Xem bản gốc
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
11 thích
Phần thưởng
11
7
Đăng lại
Chia sẻ
Bình luận
0/400
VCsSuckMyLiquidity
· 08-07 05:05
Có một câu nói rằng, công việc quản lý rủi ro giống như việc cạo gió.
Xem bản gốcTrả lời0
airdrop_whisperer
· 08-05 08:41
Ôi, fcoin đã sụp đổ, suýt nữa thì mất hết vốn.
Xem bản gốcTrả lời0
EyeOfTheTokenStorm
· 08-04 23:03
Xem dữ liệu làm giao dịch trong ngày, tin vào công nghệ không tin vào nước mắt! Dù sao thì FCoin cũng là "PI", đợt này đừng để đồ ngốc mất nữa~
Xem bản gốcTrả lời0
PhantomMiner
· 08-04 06:15
Nói về rủi ro thì cũng như không nói.
Xem bản gốcTrả lời0
ForkTongue
· 08-04 06:14
Lại là một loạt những câu chuyện cũ về an toàn và kiểm soát rủi ro. Ai hiểu thì sẽ hiểu.
Nền tảng giao dịch mã hóa toàn diện chiến lược kiểm soát rủi ro: bảo mật tài sản, Sự tuân thủ và công nghệ đồng đều
Quản lý rủi ro:Tài sản tiền điện tử nền tảng面临的挑战与对策
Rủi ro xuất phát từ tiếng Ý "RISQUE", ban đầu chỉ những nguy hiểm khách quan trong thiên nhiên. Trong xã hội hiện đại, rủi ro ngày càng phụ thuộc vào tự do lựa chọn của chúng ta, chứ không phải số phận.
Nhà sử học tài chính Peter Burns chỉ ra rằng, sự thăng trầm của doanh nghiệp, sự tăng giảm của thị trường chứng khoán, chiến tranh và suy thoái kinh tế thường đến một cách bất ngờ. Là nhà cung cấp thanh khoản cho thị trường tiền điện tử, quản lý rủi ro của sàn giao dịch là đặc biệt quan trọng. Nền tảng giao dịch tiền điện tử tích hợp nhiều chức năng như quản lý tài sản, khớp lệnh giao dịch, thanh toán, có thể được coi là trung tâm tài chính siêu cấp.
Các trưởng phòng quản lý rủi ro trong ngành đều cho rằng, sự thiếu hụt quản lý rủi ro trong ngành công nghiệp blockchain là rất rõ ràng. Điều này đã dẫn đến những bi kịch như "FCoin" sụp đổ. Làm thế nào để thực hiện quản lý rủi ro tốt trở thành một vấn đề quan trọng được ngành công nghiệp chú ý.
Quản lý rủi ro toàn cảnh
Rủi ro hệ thống lớn nhất của thị trường mã hóa đến từ sự thay đổi trong quy định chính sách. Các rủi ro phi hệ thống mà các tham gia thị trường có thể kiểm soát bao gồm: rủi ro công nghệ, rủi ro kinh doanh, rủi ro thanh khoản, rủi ro tin cậy và rủi ro đạo đức.
Bộ phận quản lý rủi ro liên kết chặt chẽ với các khâu của sàn giao dịch. Một chuyên gia kỳ cựu cho biết, bộ phận quản lý rủi ro có vị trí cao, theo dõi liên tục các dự án rủi ro như thanh khoản, chênh lệch giá, và bất thường tài khoản, hợp tác chặt chẽ với các bộ phận khác.
Tuy nhiên, giai đoạn phát triển nhanh chóng của quản lý rủi ro chắc chắn sẽ hạn chế tốc độ. Tình trạng hiện tại của ngành không lý tưởng. Một số nền tảng giao dịch vừa và nhỏ vẫn thiếu nhận thức về quản lý rủi ro, không chỉ ở cấp độ vật lý, cấp độ hệ thống mà còn ở cấp độ quản trị. Nếu ngành mã hóa muốn gia nhập chính thống, các nền tảng giao dịch phải xử lý tốt "nỗi đau của quản lý rủi ro".
An toàn tài sản là cốt lõi
Tổng giá trị tài sản bị đánh cắp trên nền tảng tiền điện tử vào năm 2019 lên tới 283 triệu USD. Hiện tượng "biến mất" vẫn thường xảy ra, an toàn tài sản đang được chú trọng.
Một số sàn giao dịch đã áp dụng các biện pháp như kiểm toán tài chính nghiêm ngặt, cảnh báo giám sát theo thời gian thực, tách biệt ví nóng và ví lạnh, và còn thiết lập quỹ bảo vệ cho người dùng. Có những nền tảng chú trọng đến việc đối chiếu theo thời gian thực và theo lô, theo dõi địa chỉ blockchain theo thời gian thực, và tăng cường giáo dục quản lý rủi ro.
Lưu trữ ủy thác là một phương pháp quan trọng để nâng cao an toàn tài sản. Một số chuyên gia đề xuất rằng, các doanh nghiệp vừa và nhỏ có thể xem xét việc đưa vào dịch vụ ủy thác bên thứ ba hoặc mua bảo hiểm. Ngoài ra, nền tảng có thể chọn công khai minh bạch, mời đồng nghiệp giám sát, để giảm thiểu rủi ro tài sản bị chiếm dụng.
Tuân thủ là nền tảng
Chủ động đón nhận quy định và hoạt động tuân thủ có thể giảm thiểu rủi ro chính sách và pháp lý. Nhiều nền tảng đã thiết lập hệ thống quản lý rủi ro tuân thủ bao gồm trước, trong và sau. Một số nền tảng còn phân chia rủi ro tuân thủ thông qua hoạt động phân tán, xin cấp giấy phép ở nhiều quốc gia.
Công nghệ là lá chắn
Vấn đề an toàn kỹ thuật khá phổ biến, ngay cả những nền tảng hàng đầu cũng khó tránh khỏi. Một số nền tảng đã xây dựng hệ thống quản lý rủi ro hoàn chỉnh, sử dụng dữ liệu lớn, AI và các công nghệ khác để theo dõi rủi ro theo thời gian thực và phát hiện thông minh.
Kiểm soát nội bộ không thể bị bỏ qua
Gần 2/3 các vấn đề an ninh mạng xuất phát từ sự sơ suất của nhân viên nội bộ. Hầu hết các nền tảng đều nhấn mạnh các biện pháp như quy định quy trình, phân công trách nhiệm, quản lý quyền hạn và kiểm toán định kỳ. Một số nền tảng còn thực hiện "cá chép nội bộ" hoặc thực hành "mô hình không tin cậy".
Học hỏi từ kinh nghiệm tài chính truyền thống
Yêu cầu quản lý rủi ro trên thị trường tài sản tiền điện tử có thể cao hơn. Các chuyên gia trong ngành khuyên rằng lĩnh vực blockchain nên nỗ lực trích xuất thông tin trên chuỗi, chuyển đổi thành các chỉ số quyết định quản lý rủi ro. Ngoài ra, việc tách biệt giao dịch và tài sản, phân công thanh toán và lưu ký cũng là những mô hình trưởng thành đáng để tham khảo.
Nền tảng tài sản tiền điện tử vẫn cần tăng cường đầu tư vào quản lý rủi ro. Có nghiên cứu cho thấy, trung bình chỉ có 13% nhân viên và 17% ngân sách của các sàn giao dịch được sử dụng cho hoạt động an toàn. Xét đến triển vọng của ngành, các nền tảng nên cân nhắc từ góc độ lâu dài, đầu tư nhiều hơn vào việc xây dựng hệ thống quản lý rủi ro tiên tiến.
Như một chuyên gia trong ngành đã nói, việc đầu tư vào quản lý rủi ro có thể được xem như là chi phí cơ hội. Các doanh nghiệp càng coi trọng danh tiếng và lợi ích lâu dài, càng chú trọng đến sự an toàn của tài sản khách hàng.