Tài sản tiền điện tử出售引发的银行卡冻结风险及应对策略

Gần đây, một số người nắm giữ tài sản tiền điện tử đã gặp phải tình trạng thẻ ngân hàng bị đóng băng sau khi bán các tài sản kỹ thuật số (đặc biệt là USDT), thậm chí nhận được cuộc gọi yêu cầu "hỗ trợ điều tra". Bài viết này sẽ khám phá chi tiết nguyên nhân, rủi ro và phương pháp ứng phó với vấn đề này.

Nắm giữ tài sản tiền điện tử có vi phạm pháp luật không?

Đầu tiên cần phải rõ ràng, việc nắm giữ tài sản tiền điện tử ở nước ta hiện nay không vi phạm pháp luật. Điều này là do:

1. Trong nước chưa có luật hoặc quy định hành chính nào liên quan trực tiếp đến Tài sản tiền điện tử.
2. Các tài liệu quy phạm hiện có (như "Thông báo 9.4", "Thông báo 9.24") có cấp độ thấp hơn, không cấu thành "luật trước" theo luật hình sự.
3. Những tài liệu này cũng không cấm rõ ràng công dân sở hữu Tài sản tiền điện tử.

Do đó, việc chỉ nắm giữ tài sản tiền điện tử không cấu thành hành vi vi phạm pháp luật hoặc tội phạm.

Bán Tài sản tiền điện tử tại sao lại gây ra vấn đề?

1. Vấn đề kênh giao dịch dẫn đến việc liên quan đến "tiền bẩn"

Một số nền tảng giao dịch không đúng quy định có thể liên quan đến các hoạt động tội phạm ở thượng nguồn, dẫn đến việc người dùng vô tình nhận được các khoản tiền liên quan đến lừa đảo qua điện thoại hoặc đánh bạc trực tuyến. Ngân hàng sẽ thực hiện biện pháp đóng băng sau khi phát hiện giao dịch nghi ngờ.

2. Rủi ro giao dịch qua kênh không chính thức

Một số người dùng hợp tác với "tiệm đổi tiền ngầm" để theo đuổi tỷ giá cao hơn. Những tổ chức này có thể liên quan đến việc trao đổi ngoại tệ trái phép, nguồn tiền của họ thường không rõ ràng, dễ gây ra rủi ro pháp lý.

3. Hành vi không đúng của người dùng

Một số người dùng có thể có nguồn thu nhập khó giải thích hoặc tham gia vào một số hành vi mờ ám, điều này sẽ làm tăng độ phức tạp và rủi ro của cuộc điều tra.

"Hỗ trợ điều tra" có nghĩa là rủi ro hình sự không?

Trong trường hợp thông thường, việc giao dịch tài sản tiền điện tử đơn thuần sẽ không trực tiếp dẫn đến rủi ro hình sự. Tuy nhiên, nếu người dùng có mối quan hệ đặc biệt với nguồn tiền, hoặc biết rõ nguồn tiền không hợp pháp nhưng vẫn tham gia giao dịch, có thể phải đối mặt với hai rủi ro hình sự chính:

1. Che giấu, ẩn náu tội phạm có được.
2. Tội phạm hoạt động mạng giúp đỡ thông tin

Hai tội danh này đều yêu cầu người thực hiện hành vi "biết rõ" nguồn gốc tài chính là bất hợp pháp về mặt chủ quan, cần kết hợp hành vi khách quan để đưa ra phán đoán tổng hợp.

Gặp phải thẻ đông và "Hỗ trợ điều tra" thì nên ứng phó như thế nào?

1. Tự đánh giá rủi ro: Kiểm tra xem có hành vi vi phạm pháp luật nào khác hay không.
2. Liên hệ với ngân hàng liên quan: Tìm hiểu tình trạng đóng băng và cơ quan chịu trách nhiệm.
3. Liên hệ với nền tảng giao dịch: Nhận bản ghi giao dịch.
4. Chuẩn bị thông tin chi tiết: Giải thích nguồn gốc tài chính và tình hình giao dịch.
5. Thận trọng phối hợp điều tra: Khuyên nên tham khảo ý kiến luật sư chuyên nghiệp.

Kết luận

Đối mặt với việc thẻ ngân hàng bị đóng băng, việc giữ bình tĩnh là rất quan trọng. Ngay cả khi tiền bị đóng băng, điều đó cũng không nhất thiết có nghĩa là liên quan đến tội phạm. Tuy nhiên, cần lưu ý rằng nếu tiền thực sự có nguồn gốc không hợp pháp, ngay cả khi người dùng là thiện chí, họ cũng có thể đối mặt với rủi ro bị thu hồi. Hy vọng tất cả các chủ sở hữu tài sản số đều có thể giao dịch an toàn và tuân thủ quy định, tránh rủi ro pháp lý không cần thiết.