Quản lý rủi ro: Giao dịch tiền kỹ thuật số nền tảng của bài học bắt buộc
Từ "rủi ro" có nguồn gốc từ tiếng Ý, ban đầu chỉ những mối nguy hiểm khách quan trong tự nhiên. Trong xã hội hiện đại, rủi ro ngày càng trở thành một sự lựa chọn, phụ thuộc vào tự do của chúng ta.
Nhà sử học tài chính Peter Burns đã chỉ ra rằng sự thăng trầm của doanh nghiệp, sự biến động của thị trường chứng khoán, chiến tranh và suy thoái kinh tế tuy diễn ra theo chu kỳ nhưng luôn đến vào lúc con người bất ngờ nhất.
Là nhà cung cấp thanh khoản cho thị trường tiền kỹ thuật số, quản lý rủi ro của sàn giao dịch đặc biệt quan trọng. Những nền tảng này tập hợp nhiều chức năng như lưu trữ tài sản, khớp lệnh giao dịch, thanh lý và phát hành thông tin, được coi là trung tâm tài chính siêu cấp.
Các giám đốc quản lý rủi ro trong ngành đều cho rằng, ngành công nghiệp blockchain đang gặp vấn đề thiếu hụt quản lý rủi ro. Điều này đã dẫn đến các sự kiện như bị đánh cắp tại các sàn giao dịch. Làm thế nào để quản lý rủi ro tốt là một vấn đề quan trọng cần được ngành chú ý.
Thị trường tiền kỹ thuật số đang phải đối mặt với nhiều rủi ro, bao gồm rủi ro hệ thống do chính sách mang lại, cũng như các rủi ro phi hệ thống như công nghệ, kinh doanh, thanh khoản, lòng tin và đạo đức. Bộ phận quản lý rủi ro liên quan chặt chẽ đến các khâu khác nhau của sàn giao dịch, cần liên tục theo dõi các dự án rủi ro như thanh khoản, chênh lệch giá và bất thường tài khoản.
Tuy nhiên, giai đoạn phát triển nhanh chóng thường bỏ qua quản lý rủi ro. Nhiều nền tảng giao dịch vừa và nhỏ vẫn còn thiếu nhận thức về quản lý rủi ro, cho dù là ở cấp độ vật lý, hệ thống hay quản trị.
An toàn tài sản là mục tiêu cốt lõi của quản lý rủi ro. Năm 2019, tổng giá trị tài sản bị đánh cắp trên nền tảng tiền kỹ thuật số lên tới 283 triệu USD. Để đối phó với thách thức này, một số sàn giao dịch đã áp dụng các biện pháp như tách biệt ví nóng và ví lạnh, thành lập quỹ bảo vệ người dùng.
Ngoài ra, việc đưa vào dịch vụ lưu ký bên thứ ba và mua bảo hiểm cũng là những phương pháp hiệu quả để nâng cao an toàn tài sản. Nền tảng cũng có thể giảm rủi ro đạo đức bằng cách tăng cường tính minh bạch.
Quản lý rủi ro tuân thủ là một thách thức lớn khác mà các nền tảng tiền kỹ thuật số phải đối mặt. Chủ động tiếp nhận quy định và hoạt động theo pháp luật là điều kiện cần thiết để giảm thiểu rủi ro về chính sách và pháp luật. Nhiều nền tảng đã thiết lập hệ thống quản lý rủi ro tuân thủ bao gồm trước, trong và sau quá trình.
An ninh kỹ thuật là vấn đề quản lý rủi ro phổ biến mà các nền tảng giao dịch phải đối mặt. Ngay cả những nền tảng hàng đầu cũng đã từng chịu đựng các cuộc tấn công DDoS. Để giải quyết vấn đề này, các nền tảng lớn đã xây dựng hệ thống quản lý rủi ro kỹ thuật hoàn chỉnh, bao gồm tính toán dữ liệu theo thời gian thực, mô hình học máy, v.v.
Quản lý rủi ro nội bộ cũng rất quan trọng. Theo thống kê, gần 2/3 các vấn đề an ninh mạng xuất phát từ sự sơ suất hoặc sự thiếu trách nhiệm của nhân viên nội bộ. Các nền tảng thường nhấn mạnh các biện pháp như quy trình tiêu chuẩn, phân công trách nhiệm, quản lý quyền truy cập và kiểm toán định kỳ. Một số nền tảng thậm chí áp dụng các phương pháp sáng tạo như "thực thi lừa đảo" và "mô hình không tin cậy".
Các yêu cầu quản lý rủi ro của thị trường tiền kỹ thuật số có thể cao hơn so với tài chính truyền thống. Một mặt, thị trường tiền kỹ thuật số có độ biến động lớn hơn; mặt khác, tính ẩn danh của thanh toán blockchain mạnh hơn, khó khăn hơn trong việc thu hồi tiền sau khi đã chuyển ra ngoài. Do đó, cách hiệu quả để trích xuất thông tin trên chuỗi và chuyển đổi thành các chỉ số quyết định quản lý rủi ro là một hướng quan trọng cần nỗ lực trong tương lai.
Các chuyên gia trong ngành khuyên rằng, một cấu trúc ngành trưởng thành nên đạt được sự tách biệt giữa giao dịch và tài sản, thậm chí thực hiện việc thanh toán, quyết toán và lưu ký tài sản bởi các chủ thể khác nhau. Đồng thời, nền tảng tiền kỹ thuật số cũng cần tăng cường đầu tư vào quản lý rủi ro, thu hút thêm nhiều nhân tài quản lý rủi ro có trình độ cao, xây dựng một hệ thống quản lý rủi ro tiên tiến hơn.
Đầu tư vào quản lý rủi ro có thể được coi là chi phí cơ hội. Quản lý rủi ro càng nghiêm ngặt, nguồn lực cần đầu tư càng nhiều, cơ hội kinh doanh có thể mất đi cũng càng nhiều, nhưng đồng thời cũng giảm thiểu rủi ro mất mát tài sản hiện có. Các doanh nghiệp chú trọng đến lợi ích lâu dài và danh tiếng thường sẽ chú trọng hơn đến sự an toàn của tài sản khách hàng.
Xem bản gốc
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
17 thích
Phần thưởng
17
5
Đăng lại
Chia sẻ
Bình luận
0/400
CoffeeOnChain
· 07-21 06:06
Dù kiểm soát rủi ro có tốt đến đâu cũng không chịu nổi tốc độ tay của Hacker.
Xem bản gốcTrả lời0
GhostInTheChain
· 07-19 21:14
Những biện pháp kiểm soát rủi ro này nghe có vẻ cao siêu, nhưng thực ra chỉ là để chơi đùa với chúng tôi.
Xem bản gốcTrả lời0
PumpingCroissant
· 07-19 21:01
Thị trường này chính là không thể kiểm soát rủi ro.
Giao dịch tiền kỹ thuật số nền tảng rủi ro kiểm soát: An toàn, Sự tuân thủ và nội bộ kiểm soát toàn diện nâng cao
Quản lý rủi ro: Giao dịch tiền kỹ thuật số nền tảng của bài học bắt buộc
Từ "rủi ro" có nguồn gốc từ tiếng Ý, ban đầu chỉ những mối nguy hiểm khách quan trong tự nhiên. Trong xã hội hiện đại, rủi ro ngày càng trở thành một sự lựa chọn, phụ thuộc vào tự do của chúng ta.
Nhà sử học tài chính Peter Burns đã chỉ ra rằng sự thăng trầm của doanh nghiệp, sự biến động của thị trường chứng khoán, chiến tranh và suy thoái kinh tế tuy diễn ra theo chu kỳ nhưng luôn đến vào lúc con người bất ngờ nhất.
Là nhà cung cấp thanh khoản cho thị trường tiền kỹ thuật số, quản lý rủi ro của sàn giao dịch đặc biệt quan trọng. Những nền tảng này tập hợp nhiều chức năng như lưu trữ tài sản, khớp lệnh giao dịch, thanh lý và phát hành thông tin, được coi là trung tâm tài chính siêu cấp.
Các giám đốc quản lý rủi ro trong ngành đều cho rằng, ngành công nghiệp blockchain đang gặp vấn đề thiếu hụt quản lý rủi ro. Điều này đã dẫn đến các sự kiện như bị đánh cắp tại các sàn giao dịch. Làm thế nào để quản lý rủi ro tốt là một vấn đề quan trọng cần được ngành chú ý.
Thị trường tiền kỹ thuật số đang phải đối mặt với nhiều rủi ro, bao gồm rủi ro hệ thống do chính sách mang lại, cũng như các rủi ro phi hệ thống như công nghệ, kinh doanh, thanh khoản, lòng tin và đạo đức. Bộ phận quản lý rủi ro liên quan chặt chẽ đến các khâu khác nhau của sàn giao dịch, cần liên tục theo dõi các dự án rủi ro như thanh khoản, chênh lệch giá và bất thường tài khoản.
Tuy nhiên, giai đoạn phát triển nhanh chóng thường bỏ qua quản lý rủi ro. Nhiều nền tảng giao dịch vừa và nhỏ vẫn còn thiếu nhận thức về quản lý rủi ro, cho dù là ở cấp độ vật lý, hệ thống hay quản trị.
An toàn tài sản là mục tiêu cốt lõi của quản lý rủi ro. Năm 2019, tổng giá trị tài sản bị đánh cắp trên nền tảng tiền kỹ thuật số lên tới 283 triệu USD. Để đối phó với thách thức này, một số sàn giao dịch đã áp dụng các biện pháp như tách biệt ví nóng và ví lạnh, thành lập quỹ bảo vệ người dùng.
Ngoài ra, việc đưa vào dịch vụ lưu ký bên thứ ba và mua bảo hiểm cũng là những phương pháp hiệu quả để nâng cao an toàn tài sản. Nền tảng cũng có thể giảm rủi ro đạo đức bằng cách tăng cường tính minh bạch.
Quản lý rủi ro tuân thủ là một thách thức lớn khác mà các nền tảng tiền kỹ thuật số phải đối mặt. Chủ động tiếp nhận quy định và hoạt động theo pháp luật là điều kiện cần thiết để giảm thiểu rủi ro về chính sách và pháp luật. Nhiều nền tảng đã thiết lập hệ thống quản lý rủi ro tuân thủ bao gồm trước, trong và sau quá trình.
An ninh kỹ thuật là vấn đề quản lý rủi ro phổ biến mà các nền tảng giao dịch phải đối mặt. Ngay cả những nền tảng hàng đầu cũng đã từng chịu đựng các cuộc tấn công DDoS. Để giải quyết vấn đề này, các nền tảng lớn đã xây dựng hệ thống quản lý rủi ro kỹ thuật hoàn chỉnh, bao gồm tính toán dữ liệu theo thời gian thực, mô hình học máy, v.v.
Quản lý rủi ro nội bộ cũng rất quan trọng. Theo thống kê, gần 2/3 các vấn đề an ninh mạng xuất phát từ sự sơ suất hoặc sự thiếu trách nhiệm của nhân viên nội bộ. Các nền tảng thường nhấn mạnh các biện pháp như quy trình tiêu chuẩn, phân công trách nhiệm, quản lý quyền truy cập và kiểm toán định kỳ. Một số nền tảng thậm chí áp dụng các phương pháp sáng tạo như "thực thi lừa đảo" và "mô hình không tin cậy".
Các yêu cầu quản lý rủi ro của thị trường tiền kỹ thuật số có thể cao hơn so với tài chính truyền thống. Một mặt, thị trường tiền kỹ thuật số có độ biến động lớn hơn; mặt khác, tính ẩn danh của thanh toán blockchain mạnh hơn, khó khăn hơn trong việc thu hồi tiền sau khi đã chuyển ra ngoài. Do đó, cách hiệu quả để trích xuất thông tin trên chuỗi và chuyển đổi thành các chỉ số quyết định quản lý rủi ro là một hướng quan trọng cần nỗ lực trong tương lai.
Các chuyên gia trong ngành khuyên rằng, một cấu trúc ngành trưởng thành nên đạt được sự tách biệt giữa giao dịch và tài sản, thậm chí thực hiện việc thanh toán, quyết toán và lưu ký tài sản bởi các chủ thể khác nhau. Đồng thời, nền tảng tiền kỹ thuật số cũng cần tăng cường đầu tư vào quản lý rủi ro, thu hút thêm nhiều nhân tài quản lý rủi ro có trình độ cao, xây dựng một hệ thống quản lý rủi ro tiên tiến hơn.
Đầu tư vào quản lý rủi ro có thể được coi là chi phí cơ hội. Quản lý rủi ro càng nghiêm ngặt, nguồn lực cần đầu tư càng nhiều, cơ hội kinh doanh có thể mất đi cũng càng nhiều, nhưng đồng thời cũng giảm thiểu rủi ro mất mát tài sản hiện có. Các doanh nghiệp chú trọng đến lợi ích lâu dài và danh tiếng thường sẽ chú trọng hơn đến sự an toàn của tài sản khách hàng.