Cách bảo vệ tài sản trong thời kỳ bất ổn

1. Vị trí địa lý rất quan trọng. Việc chọn đúng nơi trú ẩn có thể quyết định sự an toàn của tài sản và tính mạng. Lịch sử đã có nhiều trường hợp cho thấy, các lựa chọn địa lý khác nhau dẫn đến những kết quả hoàn toàn khác nhau. Chẳng hạn, trong Thế chiến II, một gia đình Do Thái có hai nhánh lần lượt trốn sang Pháp và Bồ Đào Nha, nhánh đi Pháp gặp bất hạnh, trong khi nhánh đi Bồ Đào Nha thì sống sót. Năm 1943, một số tay sai của Đức Quốc xã bắt đầu chuyển tiền sang Nam Mỹ, thay vì châu Âu hoặc Mỹ, đây là một quyết định khôn ngoan vào thời điểm đó. Khi Liên Xô sụp đổ năm 1991, nhiều cư dân bình thường đã mất trắng tài sản trong một đêm vì tất cả tài sản của họ đều ở trong nước.

2. Trong những tình huống khó khăn, cần phải chú ý đến từng chi tiết và đưa ra phán đoán độc lập. Năm 1942, Nomura Securities đã dự đoán rằng Nhật Bản có thể cuối cùng sẽ thất bại thông qua việc quan sát sự thiếu thốn thực phẩm, hàng rào của cung điện bị phá bỏ cùng với phản ứng của các nghệ sĩ geisha và sĩ quan hải quân. Họ bắt đầu dần dần bán cổ phiếu, thậm chí bán khống, và đầu tư vào đất đai và bất động sản, cho rằng đây sẽ là công cụ giữ giá trị tốt nhất sau chiến tranh. Quyết định này đã đặt nền tảng cho sự mở rộng nhanh chóng của Nomura Securities sau chiến tranh. Ngược lại, nhiều gia đình quý tộc Do Thái ở Đức vào những năm 1930 đã quá tin tưởng vào nhà nước, bỏ lỡ cơ hội rời khỏi kịp thời và cuối cùng gặp bi kịch. Einstein thì đã đưa ra phán đoán đúng đắn, di cư sớm đến Giảng dạy tại Đại học Princeton.

3. Đừng đặt tất cả tài sản vào một thị trường hoặc loại tài sản duy nhất. Năm 1937, ngay cả Churchill cũng bị thu hút bởi thị trường bò của Mỹ, kết quả là vào năm 1938 ông đã phá sản. Những người Do Thái giàu có ở Đức gặp khó khăn trong việc thoát ra vì phần lớn tài sản của họ nằm ở Đức. Thời gian hoạt động của các doanh nghiệp hiện đại ngày càng ngắn, tuổi thọ trung bình của các công ty trong chỉ số S&P 500 đã giảm từ 61 năm vào năm 1958 xuống còn khoảng 18 năm vào năm 2020, và dự kiến đến năm 2030 sẽ chỉ còn khoảng 12 năm.

4. Cần nhận thức về rủi ro của "tự quản lý" và "quản lý bởi bên thứ ba". Trong những biến động lớn, sự thay đổi quyền lực có thể dẫn đến việc các tài liệu quyền sở hữu trước đó trở nên vô hiệu. Tiền gửi ngân hàng, vàng, bất động sản, v.v. thực tế đều là một hình thức quản lý bởi bên thứ ba. Trong Chiến tranh thế giới thứ hai, các điền trang của quý tộc Ba Lan đã bị Đức tịch thu, và sau chiến tranh, chúng không thể được khôi phục do Ba Lan rơi vào khu vực ảnh hưởng của Liên Xô. Gần đây, tài sản của các tỷ phú Nga tại các quốc gia NATO đã bị đóng băng. Trong Chiến tranh thế giới thứ hai, tài sản của công dân Mỹ gốc Nhật cũng đã bị tịch thu. Năm 1945, chính phủ Nam Tư đã tước bỏ quốc tịch và quyền sở hữu tài sản của tất cả người Đức đang sống trong nước.

5. Về việc lưu trữ vàng, việc tự quản lý có thể an toàn hơn so với việc quản lý bởi bên thứ ba. Trong thời kỳ Chiến tranh Thế giới thứ hai, vàng được lưu giữ trong két sắt của ngân hàng Pháp đã bị quân Đức tịch thu, trong khi vàng được chôn ở những địa điểm bí mật thì vẫn được bảo tồn. Thú vị là, một gia đình Do Thái đã dự trữ 10% tài sản gia đình dưới dạng vàng, chủ yếu là vàng xu, vì vàng xu thuận tiện hơn trong việc sử dụng để thanh toán nhỏ trong thời kỳ hỗn loạn, giúp họ vượt qua nhiều chướng ngại để đến nơi trú ẩn. Năm 1939, nhiều gia đình ở Pháp đã lưu trữ 20% tài sản của họ dưới dạng thanh vàng, nhưng việc bán vàng trong thời chiến gặp rất nhiều rủi ro và khó khăn. Tổng thể, kinh nghiệm từ Chiến tranh Thế giới thứ hai cho thấy không nên khóa vàng và trang sức trong két sắt của ngân hàng trong nước.

6. Kết luận: Sự bất ổn là trạng thái bình thường của lịch sử nhân loại, hòa bình và thịnh vượng mới là ngoại lệ. Trong 3500 năm lịch sử đã được ghi chép, thời kỳ không có chiến tranh trên toàn cầu chưa đến 300 năm. Khuyến nghị: Đầu tiên, không nên tập trung tất cả tài sản vào một chỗ, mà cần đa dạng hóa theo loại tài sản, vị trí địa lý và phương thức lưu ký. Thứ hai, cần chuẩn bị trước, không nên có tâm lý may mắn, khi mọi người đều muốn trốn thoát, có thể đã quá muộn.