Kiểm soát rủi ro: Người bảo vệ nền tảng tiền kỹ thuật số
Rủi ro, như một từ mượn, có nguồn gốc từ tiếng Ý "RISQUE", ban đầu chỉ những nguy hiểm khách quan trong tự nhiên. Trong xã hội hiện đại, rủi ro thể hiện nhiều hơn như một sự lựa chọn, chứ không phải là số phận, mức độ của nó phụ thuộc vào phạm vi tự do lựa chọn của chúng ta.
Như nhà sử học tài chính Peter Burns đã nói trong tác phẩm kinh điển về quản lý rủi ro của mình, sự thăng trầm của các doanh nghiệp, sự biến động của thị trường chứng khoán, chiến tranh và suy thoái kinh tế dường như luôn đến một cách bất ngờ với mọi người, mặc dù thực tế chúng là những chu kỳ lặp lại.
Là một sàn giao dịch cung cấp tính thanh khoản cho thị trường tiền kỹ thuật số, quản lý rủi ro là một trong những yếu tố cốt lõi. Những nền tảng này không chỉ đảm nhận nhiều chức năng như quản lý tài sản, kết nối giao dịch, thanh toán và phát hành thông tin, mà còn kết hợp các đặc điểm của các tổ chức như công ty chứng khoán và quỹ, có thể được coi là trung tâm tài chính siêu cấp.
Tuy nhiên, vấn đề thiếu sót trong kiểm soát rủi ro trong ngành là rõ ràng, điều này cũng dẫn đến những bi kịch trong ngành như "sập" một nền tảng nào đó và bị đánh cắp coin tại các sàn giao dịch. Cách thức kiểm soát rủi ro hiệu quả đã trở thành một vấn đề quan trọng cần được toàn ngành liên tục chú ý.
Đa dạng của rủi ro
Rủi ro lớn nhất và khó chống đỡ nhất mà thị trường tiền kỹ thuật số phải đối mặt đến từ ảnh hưởng hệ thống do sự thay đổi chính sách. Sự điều chỉnh chính sách quản lý ảnh hưởng trực tiếp đến biến động của toàn bộ nền tảng.
Các nhà tham gia thị trường có thể kiểm soát các rủi ro phi hệ thống, bao gồm các rủi ro kỹ thuật liên quan đến an ninh và tính ổn định của hệ thống, rủi ro kinh doanh do quyết định sai lầm, rủi ro thanh khoản tài sản, rủi ro niềm tin và các rủi ro đạo đức có thể gây thiệt hại cho lợi ích của nhà đầu tư.
Bộ phận kiểm soát rủi ro đóng vai trò quan trọng trong sàn giao dịch, liên tục theo dõi tính thanh khoản, chênh lệch giá, các dự án rủi ro bất thường của tài khoản và giữ liên lạc chặt chẽ với các bộ phận khác. Tuy nhiên, trong giai đoạn phát triển nhanh chóng, kiểm soát rủi ro có thể kìm hãm tốc độ phát triển, điều này cũng phản ánh thực trạng ngành vẫn đang ở giai đoạn khởi đầu.
Các chuyên gia trong ngành đều cho rằng, hiện nay nhiều nền tảng giao dịch vừa và nhỏ vẫn còn thiếu nhận thức về quản lý rủi ro. Dù là ở cấp độ vật lý, cấp độ hệ thống hay cấp độ quản trị, toàn ngành đều có sự thiếu hụt rõ ràng.
An toàn tài sản: Mục tiêu cốt lõi của quản lý rủi ro
Theo dữ liệu, tổng giá trị tài sản bị đánh cắp từ nền tảng tiền kỹ thuật số vào năm 2019 lên tới 283 triệu USD. Mặc dù đã gần 6 năm trôi qua kể từ một sự kiện nổi tiếng, vấn đề an toàn tài sản kỹ thuật số vẫn là mối quan tâm chính của ngành.
Nhiều nền tảng giao dịch đã áp dụng kiểm toán tài chính nghiêm ngặt và hệ thống cảnh báo giám sát thời gian thực, thông qua việc tách biệt ví nóng và ví lạnh cũng như sử dụng ví phần cứng để bảo vệ an toàn tài sản của người dùng. Một số nền tảng còn thiết lập quỹ bảo vệ người dùng và cơ chế bồi thường trước.
Trong lĩnh vực an toàn tài sản và quản lý rủi ro, một số nền tảng chú trọng đến việc đối chiếu theo thời gian thực và theo lô, theo dõi, đánh giá và truy nguyên địa chỉ blockchain theo thời gian thực. Đồng thời, họ thuê chuyên viên chăm sóc khách hàng và chuyên gia quản lý rủi ro để phân tích rủi ro tài sản của người dùng, và tăng cường giáo dục người dùng liên quan đến quản lý rủi ro.
Lưu trữ ủy thác được coi là một phương tiện quan trọng để đảm bảo an toàn tài sản, và cũng là một khâu quan trọng trong quá trình chuyển đổi từ ngành tài chính truyền thống sang ngành blockchain. Đối với các doanh nghiệp blockchain nhỏ và vừa thiếu khả năng công nghệ đủ, việc xem xét việc đưa vào dịch vụ ủy thác bên thứ ba hoặc mua bảo hiểm liên quan có thể là một lựa chọn khả thi để nâng cao mức độ an toàn lưu trữ tiền kỹ thuật số.
Ngoài các yếu tố bên ngoài, rủi ro đạo đức của nền tảng cũng là một yếu tố quan trọng trong việc đảm bảo an toàn tài sản. Một số chuyên gia trong ngành đề xuất rằng nền tảng có thể lựa chọn công khai minh bạch nhất có thể, mời các đồng nghiệp cùng giám sát để giảm thiểu khả năng tài sản của khách hàng bị sử dụng sai mục đích.
Tuân thủ và quản lý rủi ro: Loại bỏ sự không chắc chắn
Đối mặt với nhiều sự không chắc chắn, chủ động chấp nhận quy định và kinh doanh tuân thủ trở thành điều kiện cần thiết để giảm thiểu rủi ro về chính sách và pháp luật. Hiện tại, các nền tảng tiền kỹ thuật số hàng đầu trong ngành đều đã thiết lập hệ thống quản lý rủi ro tuân thủ bao gồm cả trước, trong và sau.
Một số nền tảng đã thiết lập hệ thống KYC/AML chống rửa tiền tiêu chuẩn hóa, quy định nguyên tắc mở tài khoản nghiêm ngặt và tiêu chuẩn kiểm tra trước. Có những nền tảng sở hữu giấy phép tài chính tại các khu vực cụ thể, chịu sự giám sát của các cơ quan quản lý tài chính địa phương. Ngoài ra, một số nền tảng phân bổ rủi ro tuân thủ thông qua hoạt động phân tán, xin giấy phép tại nhiều quốc gia và khu vực, mở kênh giao dịch tiền pháp định.
Nhiều nền tảng hợp tác với các công ty và tổ chức tư vấn liên quan đến tuân thủ AML/KYC toàn cầu để tăng cường quản lý tuân thủ. Nền tảng cũng thiết lập một bộ phận tuân thủ chuyên trách, chịu trách nhiệm kiểm tra tuân thủ cho từng dòng sản phẩm và dòng kinh doanh, cung cấp hướng dẫn quản lý rủi ro và ý kiến pháp lý.
Kiểm soát rủi ro kỹ thuật: Người bảo vệ an toàn nền tảng
Đối với nền tảng giao dịch, vấn đề an toàn kỹ thuật là vấn đề quản lý rủi ro phổ biến nhất, ngay cả các nền tảng hàng đầu cũng khó có thể hoàn toàn tránh khỏi. Xây dựng một hàng rào kỹ thuật vững chắc là chìa khóa để đảm bảo an toàn tài sản và uy tín của nền tảng.
Một số nền tảng thực hiện giám sát rủi ro thị trường và phòng ngừa chiến lược tự động đối với các hoạt động như giao dịch, cho vay, bằng cách thiết lập hệ thống an ninh mạng, tuân thủ quy định, bảo vệ dữ liệu cá nhân và hệ thống kiểm soát rủi ro công nghệ theo tiêu chuẩn của các tổ chức có giấy phép, và thuê các công ty hàng đầu toàn cầu để tư vấn kiểm toán CNTT.
Có nền tảng đã ra mắt hệ thống an ninh kiểm soát rủi ro lớn dựa trên ngành công nghiệp blockchain, thực hiện giám sát rủi ro thời gian thực toàn diện từ sáu chiều: thiết bị, vị trí, hành vi, mối quan hệ, thói quen, tài khoản.
Còn nền tảng đã xây dựng hệ thống và phương pháp quản lý rủi ro hoàn chỉnh, dựa trên phân tích dữ liệu cụ thể để xây dựng tính toán dữ liệu theo thời gian thực, cũng như các phương pháp phát hiện thông minh bằng mô hình máy học trực tuyến, nhằm đánh giá rủi ro và bảo vệ an toàn cho tài sản của người dùng và nền tảng.
Kiểm soát rủi ro nội bộ: Một khía cạnh quan trọng không thể bỏ qua
Theo thống kê, gần 2/3 các vấn đề an ninh mạng là do sự sơ suất và thiếu trách nhiệm của nhân viên nội bộ. Do đó, an ninh nội bộ của các doanh nghiệp blockchain quan trọng hơn an ninh bên ngoài, vì phần lớn các sự kiện an ninh thường xuất phát từ sự thông đồng giữa nội bộ và bên ngoài hoặc hacker nằm vùng lâu dài bên trong.
Các nền tảng chính đều nhấn mạnh việc chuẩn hóa quy trình trong kiểm soát nội bộ, cũng như phân công trách nhiệm rõ ràng, quản lý quyền hạn và các biện pháp tiêu chuẩn như kiểm toán định kỳ. Một số nền tảng đã thực hiện phân tách đầy đủ giữa hệ thống và quyền hạn, sử dụng các thành phần và quy trình quản lý quyền hạn và thông tin khác nhau để đạt được quản lý quyền thông tin tối thiểu.
Có nền tảng thực hiện quản lý phân tách quyền hạn nghiêm ngặt trong nội bộ, thiết lập hệ thống ủy ban kiểm soát rủi ro và khung xử lý sự cố an ninh. Ngoài việc đào tạo liên quan đến kiểm soát rủi ro cho nhân viên không định kỳ, còn thực hiện "thực thi giả mạo" trong nội bộ, như gửi email giả mạo cho toàn bộ nhân viên, thiết lập cơ chế cảnh báo đối với những nhân viên lơ là kiểm soát rủi ro.
Một số nền tảng thực hiện "mô hình không tin tưởng", giả định rằng bất kỳ hành động nào cũng có thể tồn tại rủi ro, cần phải được xác minh và tin tưởng bởi hệ thống kiểm soát rủi ro theo thời gian thực.
Học hỏi từ kinh nghiệm tài chính truyền thống
Yêu cầu quản lý rủi ro trong thị trường Tiền kỹ thuật số có thể cao hơn so với tài chính truyền thống. Mặt khác, độ biến động của thị trường Tiền kỹ thuật số vượt quá hầu hết các tài sản tài chính truyền thống; mặt khác, dòng thông tin và dòng tiền trong thanh toán blockchain gộp lại với nhau, tính ẩn danh cao hơn, và một khi giao dịch đã hoàn tất, rất khó để có cơ hội thu hồi.
Hệ thống tín dụng trong lĩnh vực tài chính truyền thống tương đối trưởng thành, trong khi ngành công nghiệp Internet lại giỏi trong việc sử dụng dữ liệu lớn để chuyển đổi hành vi người dùng thành hồ sơ tín dụng. Đối với lĩnh vực blockchain, cách lấy thông tin trên chuỗi một cách hiệu quả và chuyển đổi thành các chỉ số quyết định rủi ro là hướng cần chú ý trong tương lai.
Có chuyên gia chỉ ra rằng, cấu trúc ngành trưởng thành nên là tách biệt giao dịch và tài sản, sàn giao dịch chỉ chịu trách nhiệm về việc kết nối và thanh toán. Hơn nữa, việc thanh toán, quyết toán và lưu ký tài sản nên được thực hiện bởi các chủ thể khác nhau, các bên cùng nhau kiểm toán tất cả các sổ sách, mỗi bên chịu trách nhiệm riêng.
Thị trường tiền kỹ thuật số cần phải thực hiện quản lý rủi ro tốt, ngoài việc tham khảo kinh nghiệm từ các ngành công nghiệp trưởng thành, còn cần tăng cường đầu tư liên quan. Nghiên cứu cho thấy, đội ngũ an ninh của các sàn giao dịch tiền kỹ thuật số trung bình chiếm 13% tổng số nhân viên trong đội, trung bình chi cho 17% ngân sách để đảm bảo hoạt động an toàn của sàn giao dịch. Xét đến khả năng sinh lời và tiềm năng tăng trưởng của nền tảng tiền kỹ thuật số, rõ ràng cần phải xem xét lâu dài, đầu tư nhiều hơn, thu hút thêm nhiều nhân tài quản lý rủi ro cao cấp, xây dựng một hệ thống quản lý rủi ro tiên tiến và hoàn thiện hơn.
Như các chuyên gia trong ngành đã nói, việc đầu tư vào quản lý rủi ro có thể được coi là chi phí cơ hội. Quản lý rủi ro càng nghiêm ngặt, càng cần nhiều nguồn lực, có thể do đó mất nhiều cơ hội kinh doanh hơn, nhưng đồng thời cũng giảm thiểu rủi ro mất mát tài sản hiện có. Đối với các doanh nghiệp coi trọng danh tiếng ngành và lợi ích lâu dài, họ sẽ càng chú trọng đến sự an toàn của tài sản khách hàng.
Xem bản gốc
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
7 thích
Phần thưởng
7
3
Chia sẻ
Bình luận
0/400
WalletDoomsDay
· 07-17 23:34
Chúng ta đã cuộn qua vài sàn giao dịch rồi hhh
Xem bản gốcTrả lời0
StableGeniusDegen
· 07-17 21:18
Tiền đã bỏ chạy rồi mới nói đến quản lý rủi ro?
Xem bản gốcTrả lời0
BearMarketBro
· 07-17 21:14
Quản lý rủi ro làm thế nào? Bão tố có phải ngày nào cũng có không?
Hệ thống quản lý rủi ro: Giao dịch tiền kỹ thuật số nền tảng của cuộc sống
Kiểm soát rủi ro: Người bảo vệ nền tảng tiền kỹ thuật số
Rủi ro, như một từ mượn, có nguồn gốc từ tiếng Ý "RISQUE", ban đầu chỉ những nguy hiểm khách quan trong tự nhiên. Trong xã hội hiện đại, rủi ro thể hiện nhiều hơn như một sự lựa chọn, chứ không phải là số phận, mức độ của nó phụ thuộc vào phạm vi tự do lựa chọn của chúng ta.
Như nhà sử học tài chính Peter Burns đã nói trong tác phẩm kinh điển về quản lý rủi ro của mình, sự thăng trầm của các doanh nghiệp, sự biến động của thị trường chứng khoán, chiến tranh và suy thoái kinh tế dường như luôn đến một cách bất ngờ với mọi người, mặc dù thực tế chúng là những chu kỳ lặp lại.
Là một sàn giao dịch cung cấp tính thanh khoản cho thị trường tiền kỹ thuật số, quản lý rủi ro là một trong những yếu tố cốt lõi. Những nền tảng này không chỉ đảm nhận nhiều chức năng như quản lý tài sản, kết nối giao dịch, thanh toán và phát hành thông tin, mà còn kết hợp các đặc điểm của các tổ chức như công ty chứng khoán và quỹ, có thể được coi là trung tâm tài chính siêu cấp.
Tuy nhiên, vấn đề thiếu sót trong kiểm soát rủi ro trong ngành là rõ ràng, điều này cũng dẫn đến những bi kịch trong ngành như "sập" một nền tảng nào đó và bị đánh cắp coin tại các sàn giao dịch. Cách thức kiểm soát rủi ro hiệu quả đã trở thành một vấn đề quan trọng cần được toàn ngành liên tục chú ý.
Đa dạng của rủi ro
Rủi ro lớn nhất và khó chống đỡ nhất mà thị trường tiền kỹ thuật số phải đối mặt đến từ ảnh hưởng hệ thống do sự thay đổi chính sách. Sự điều chỉnh chính sách quản lý ảnh hưởng trực tiếp đến biến động của toàn bộ nền tảng.
Các nhà tham gia thị trường có thể kiểm soát các rủi ro phi hệ thống, bao gồm các rủi ro kỹ thuật liên quan đến an ninh và tính ổn định của hệ thống, rủi ro kinh doanh do quyết định sai lầm, rủi ro thanh khoản tài sản, rủi ro niềm tin và các rủi ro đạo đức có thể gây thiệt hại cho lợi ích của nhà đầu tư.
Bộ phận kiểm soát rủi ro đóng vai trò quan trọng trong sàn giao dịch, liên tục theo dõi tính thanh khoản, chênh lệch giá, các dự án rủi ro bất thường của tài khoản và giữ liên lạc chặt chẽ với các bộ phận khác. Tuy nhiên, trong giai đoạn phát triển nhanh chóng, kiểm soát rủi ro có thể kìm hãm tốc độ phát triển, điều này cũng phản ánh thực trạng ngành vẫn đang ở giai đoạn khởi đầu.
Các chuyên gia trong ngành đều cho rằng, hiện nay nhiều nền tảng giao dịch vừa và nhỏ vẫn còn thiếu nhận thức về quản lý rủi ro. Dù là ở cấp độ vật lý, cấp độ hệ thống hay cấp độ quản trị, toàn ngành đều có sự thiếu hụt rõ ràng.
An toàn tài sản: Mục tiêu cốt lõi của quản lý rủi ro
Theo dữ liệu, tổng giá trị tài sản bị đánh cắp từ nền tảng tiền kỹ thuật số vào năm 2019 lên tới 283 triệu USD. Mặc dù đã gần 6 năm trôi qua kể từ một sự kiện nổi tiếng, vấn đề an toàn tài sản kỹ thuật số vẫn là mối quan tâm chính của ngành.
Nhiều nền tảng giao dịch đã áp dụng kiểm toán tài chính nghiêm ngặt và hệ thống cảnh báo giám sát thời gian thực, thông qua việc tách biệt ví nóng và ví lạnh cũng như sử dụng ví phần cứng để bảo vệ an toàn tài sản của người dùng. Một số nền tảng còn thiết lập quỹ bảo vệ người dùng và cơ chế bồi thường trước.
Trong lĩnh vực an toàn tài sản và quản lý rủi ro, một số nền tảng chú trọng đến việc đối chiếu theo thời gian thực và theo lô, theo dõi, đánh giá và truy nguyên địa chỉ blockchain theo thời gian thực. Đồng thời, họ thuê chuyên viên chăm sóc khách hàng và chuyên gia quản lý rủi ro để phân tích rủi ro tài sản của người dùng, và tăng cường giáo dục người dùng liên quan đến quản lý rủi ro.
Lưu trữ ủy thác được coi là một phương tiện quan trọng để đảm bảo an toàn tài sản, và cũng là một khâu quan trọng trong quá trình chuyển đổi từ ngành tài chính truyền thống sang ngành blockchain. Đối với các doanh nghiệp blockchain nhỏ và vừa thiếu khả năng công nghệ đủ, việc xem xét việc đưa vào dịch vụ ủy thác bên thứ ba hoặc mua bảo hiểm liên quan có thể là một lựa chọn khả thi để nâng cao mức độ an toàn lưu trữ tiền kỹ thuật số.
Ngoài các yếu tố bên ngoài, rủi ro đạo đức của nền tảng cũng là một yếu tố quan trọng trong việc đảm bảo an toàn tài sản. Một số chuyên gia trong ngành đề xuất rằng nền tảng có thể lựa chọn công khai minh bạch nhất có thể, mời các đồng nghiệp cùng giám sát để giảm thiểu khả năng tài sản của khách hàng bị sử dụng sai mục đích.
Tuân thủ và quản lý rủi ro: Loại bỏ sự không chắc chắn
Đối mặt với nhiều sự không chắc chắn, chủ động chấp nhận quy định và kinh doanh tuân thủ trở thành điều kiện cần thiết để giảm thiểu rủi ro về chính sách và pháp luật. Hiện tại, các nền tảng tiền kỹ thuật số hàng đầu trong ngành đều đã thiết lập hệ thống quản lý rủi ro tuân thủ bao gồm cả trước, trong và sau.
Một số nền tảng đã thiết lập hệ thống KYC/AML chống rửa tiền tiêu chuẩn hóa, quy định nguyên tắc mở tài khoản nghiêm ngặt và tiêu chuẩn kiểm tra trước. Có những nền tảng sở hữu giấy phép tài chính tại các khu vực cụ thể, chịu sự giám sát của các cơ quan quản lý tài chính địa phương. Ngoài ra, một số nền tảng phân bổ rủi ro tuân thủ thông qua hoạt động phân tán, xin giấy phép tại nhiều quốc gia và khu vực, mở kênh giao dịch tiền pháp định.
Nhiều nền tảng hợp tác với các công ty và tổ chức tư vấn liên quan đến tuân thủ AML/KYC toàn cầu để tăng cường quản lý tuân thủ. Nền tảng cũng thiết lập một bộ phận tuân thủ chuyên trách, chịu trách nhiệm kiểm tra tuân thủ cho từng dòng sản phẩm và dòng kinh doanh, cung cấp hướng dẫn quản lý rủi ro và ý kiến pháp lý.
Kiểm soát rủi ro kỹ thuật: Người bảo vệ an toàn nền tảng
Đối với nền tảng giao dịch, vấn đề an toàn kỹ thuật là vấn đề quản lý rủi ro phổ biến nhất, ngay cả các nền tảng hàng đầu cũng khó có thể hoàn toàn tránh khỏi. Xây dựng một hàng rào kỹ thuật vững chắc là chìa khóa để đảm bảo an toàn tài sản và uy tín của nền tảng.
Một số nền tảng thực hiện giám sát rủi ro thị trường và phòng ngừa chiến lược tự động đối với các hoạt động như giao dịch, cho vay, bằng cách thiết lập hệ thống an ninh mạng, tuân thủ quy định, bảo vệ dữ liệu cá nhân và hệ thống kiểm soát rủi ro công nghệ theo tiêu chuẩn của các tổ chức có giấy phép, và thuê các công ty hàng đầu toàn cầu để tư vấn kiểm toán CNTT.
Có nền tảng đã ra mắt hệ thống an ninh kiểm soát rủi ro lớn dựa trên ngành công nghiệp blockchain, thực hiện giám sát rủi ro thời gian thực toàn diện từ sáu chiều: thiết bị, vị trí, hành vi, mối quan hệ, thói quen, tài khoản.
Còn nền tảng đã xây dựng hệ thống và phương pháp quản lý rủi ro hoàn chỉnh, dựa trên phân tích dữ liệu cụ thể để xây dựng tính toán dữ liệu theo thời gian thực, cũng như các phương pháp phát hiện thông minh bằng mô hình máy học trực tuyến, nhằm đánh giá rủi ro và bảo vệ an toàn cho tài sản của người dùng và nền tảng.
Kiểm soát rủi ro nội bộ: Một khía cạnh quan trọng không thể bỏ qua
Theo thống kê, gần 2/3 các vấn đề an ninh mạng là do sự sơ suất và thiếu trách nhiệm của nhân viên nội bộ. Do đó, an ninh nội bộ của các doanh nghiệp blockchain quan trọng hơn an ninh bên ngoài, vì phần lớn các sự kiện an ninh thường xuất phát từ sự thông đồng giữa nội bộ và bên ngoài hoặc hacker nằm vùng lâu dài bên trong.
Các nền tảng chính đều nhấn mạnh việc chuẩn hóa quy trình trong kiểm soát nội bộ, cũng như phân công trách nhiệm rõ ràng, quản lý quyền hạn và các biện pháp tiêu chuẩn như kiểm toán định kỳ. Một số nền tảng đã thực hiện phân tách đầy đủ giữa hệ thống và quyền hạn, sử dụng các thành phần và quy trình quản lý quyền hạn và thông tin khác nhau để đạt được quản lý quyền thông tin tối thiểu.
Có nền tảng thực hiện quản lý phân tách quyền hạn nghiêm ngặt trong nội bộ, thiết lập hệ thống ủy ban kiểm soát rủi ro và khung xử lý sự cố an ninh. Ngoài việc đào tạo liên quan đến kiểm soát rủi ro cho nhân viên không định kỳ, còn thực hiện "thực thi giả mạo" trong nội bộ, như gửi email giả mạo cho toàn bộ nhân viên, thiết lập cơ chế cảnh báo đối với những nhân viên lơ là kiểm soát rủi ro.
Một số nền tảng thực hiện "mô hình không tin tưởng", giả định rằng bất kỳ hành động nào cũng có thể tồn tại rủi ro, cần phải được xác minh và tin tưởng bởi hệ thống kiểm soát rủi ro theo thời gian thực.
Học hỏi từ kinh nghiệm tài chính truyền thống
Yêu cầu quản lý rủi ro trong thị trường Tiền kỹ thuật số có thể cao hơn so với tài chính truyền thống. Mặt khác, độ biến động của thị trường Tiền kỹ thuật số vượt quá hầu hết các tài sản tài chính truyền thống; mặt khác, dòng thông tin và dòng tiền trong thanh toán blockchain gộp lại với nhau, tính ẩn danh cao hơn, và một khi giao dịch đã hoàn tất, rất khó để có cơ hội thu hồi.
Hệ thống tín dụng trong lĩnh vực tài chính truyền thống tương đối trưởng thành, trong khi ngành công nghiệp Internet lại giỏi trong việc sử dụng dữ liệu lớn để chuyển đổi hành vi người dùng thành hồ sơ tín dụng. Đối với lĩnh vực blockchain, cách lấy thông tin trên chuỗi một cách hiệu quả và chuyển đổi thành các chỉ số quyết định rủi ro là hướng cần chú ý trong tương lai.
Có chuyên gia chỉ ra rằng, cấu trúc ngành trưởng thành nên là tách biệt giao dịch và tài sản, sàn giao dịch chỉ chịu trách nhiệm về việc kết nối và thanh toán. Hơn nữa, việc thanh toán, quyết toán và lưu ký tài sản nên được thực hiện bởi các chủ thể khác nhau, các bên cùng nhau kiểm toán tất cả các sổ sách, mỗi bên chịu trách nhiệm riêng.
Thị trường tiền kỹ thuật số cần phải thực hiện quản lý rủi ro tốt, ngoài việc tham khảo kinh nghiệm từ các ngành công nghiệp trưởng thành, còn cần tăng cường đầu tư liên quan. Nghiên cứu cho thấy, đội ngũ an ninh của các sàn giao dịch tiền kỹ thuật số trung bình chiếm 13% tổng số nhân viên trong đội, trung bình chi cho 17% ngân sách để đảm bảo hoạt động an toàn của sàn giao dịch. Xét đến khả năng sinh lời và tiềm năng tăng trưởng của nền tảng tiền kỹ thuật số, rõ ràng cần phải xem xét lâu dài, đầu tư nhiều hơn, thu hút thêm nhiều nhân tài quản lý rủi ro cao cấp, xây dựng một hệ thống quản lý rủi ro tiên tiến và hoàn thiện hơn.
Như các chuyên gia trong ngành đã nói, việc đầu tư vào quản lý rủi ro có thể được coi là chi phí cơ hội. Quản lý rủi ro càng nghiêm ngặt, càng cần nhiều nguồn lực, có thể do đó mất nhiều cơ hội kinh doanh hơn, nhưng đồng thời cũng giảm thiểu rủi ro mất mát tài sản hiện có. Đối với các doanh nghiệp coi trọng danh tiếng ngành và lợi ích lâu dài, họ sẽ càng chú trọng đến sự an toàn của tài sản khách hàng.