Tiết lộ trò lừa bịp "Stablecoin": hàng triệu nạn nhân sa bẫy, số tiền khổng lồ bốc hơi

Gần đây, một vụ lừa đảo lớn gây chấn động giới tài chính đã xuất hiện. Nền tảng "Tân Kháng Gia" tự xưng là "Chi nhánh chính thức Trung Quốc của Sàn giao dịch vàng và hàng hóa Dubai", đã lợi dụng Stablecoin làm vỏ bọc, thu hút khoảng 2 triệu nhà đầu tư thông qua lời hứa "lãi suất cao đảm bảo vốn gốc", cuối cùng dẫn đến 13 tỷ nhân dân tệ không thể thu hồi.

Trò lừa bịp này bắt đầu vào tháng 3 năm 2021, một số cá nhân đã đăng ký thành lập một công ty vỏ bọc bằng sự kết hợp tên. Tuy nhiên, công ty này nhanh chóng khoác lên mình một bộ áo hào nhoáng. Vào tháng 5 năm 2023, nền tảng bắt đầu hoạt động dưới cái tên "Tập đoàn Dầu khí Trung Quốc", sau đó đổi tên thành "DGCX Tín Kháng Gia Dữ liệu". Nền tảng tuyên bố có thể kiếm được 2% mỗi ngày, và khẳng định có sự hợp tác chiến lược với các nguồn vốn Trung Đông và một công ty dầu khí lớn, thu hút được nhiều nhà đầu tư.

Nền tảng sử dụng cấu trúc lừa đảo theo kiểu quân sự, chia cả nước thành bốn "chiến khu", nhân viên quảng bá thăng tiến theo cấp bậc quân đội. Số lượng người được kéo vào trực tiếp liên quan đến việc thăng tiến và thưởng, thậm chí hứa hẹn nếu kéo đủ 500 người sẽ được tặng xe sang. Trong đó, đội ngũ thành viên lớn nhất ở khu vực đạt tới 150.000 người, tạo thành một mạng lưới lừa đảo khổng lồ.

Mặc dù đã có các chính quyền địa phương phát đi cảnh báo rủi ro từ tháng 10 năm 2024, nhưng hầu hết người dùng vẫn đắm chìm trong ảo tưởng lợi nhuận khổng lồ. Đến tháng 5 năm 2025, nền tảng bắt đầu hạn chế việc rút tiền, và đến cuối tháng 6 thì hoàn toàn sụp đổ, hàng triệu nhà đầu tư đã bị đóng băng vốn.

Cần lưu ý rằng nền tảng này hoàn toàn sử dụng USDT làm kênh vào ra tài chính, điều này đã nâng cao đáng kể tính ẩn danh của trò lừa bịp và hiệu quả chuyển tiền. Hai ngày trước khi nền tảng sụp đổ, lên tới 1.8 tỷ USDT đã được chuyển từng phần đến địa chỉ tiền điện tử mới.

Kẻ chủ mưu tự xưng là "Ông Hoàng", từng đóng giả là tiến sĩ tài chính ở Phố Wall và giám đốc điều hành của một công ty dầu mỏ. Tuy nhiên, bức ảnh mà hắn sử dụng thực chất là mạo danh hình ảnh của người khác. Có tin đồn cho rằng, người này từng tham gia vào các dự án lừa đảo lớn khác. Khi cảm thấy trò lừa bịp sắp sụp đổ, kẻ chủ mưu đã thông qua hình thức đầu tư định cư để có được hộ chiếu của một quốc gia nhỏ, và đã thành công trốn ra nước ngoài.

Hiện tại, nhiều nơi trên toàn quốc đã mở cuộc điều tra, 37 đội trưởng đã bị bắt, số tiền liên quan bị phong tỏa vượt quá 120 triệu nhân dân tệ. Tuy nhiên, đối với những gia đình đã mất hết tiết kiệm, điều này còn quá ít.

Vụ án này là đại diện điển hình cho "trò lừa bịp Ponzi + bùng nổ đa cấp + rửa tiền xuyên biên giới", nhưng điểm đổi mới của nó là việc áp dụng toàn diện Stablecoin như một kênh tài chính. Khi quy định về Stablecoin trên toàn cầu ngày càng nghiêm ngặt, các trò lừa bịp tương tự cũng đang liên tục cập nhật phương thức.

Đối với các nhà đầu tư, việc giữ cảnh giác trước những lời hứa về lợi nhuận cao là rất quan trọng. Dù sản phẩm tài chính được đóng gói như thế nào, những lời hứa lợi nhuận quá cao thường đồng nghĩa với rủi ro lớn. Khi đưa ra quyết định đầu tư, cần hiểu rõ các rủi ro liên quan và cẩn thận với những dự án "lợi nhuận cao" không rõ nguồn gốc.