Прогноз тенденцій семи реальних активів у 2024 році
Протягом останніх двох років, сповнених викликами фінансового середовища, ми пережили ряд унікальних коливань. У червні 2022 року рівень інфляції в США різко зріс до вражаючих 9,1%, що змусило Федеральну резервну систему вжити ряд агресивних заходів підвищення процентних ставок. Тим часом криптовалютна галузь також зазнала серйозних потрясінь, кілька великих проектів і банків зазнали краху.
Незважаючи на ці труднощі, інноватори в сфері блокчейну продовжують невпинно працювати, при цьому реальні світові активи (RWA) стали еталоном інновацій та стійкості. Ядром токенізації RWA є створення на блокчейні інвестиційних інструментів, пов'язаних із реальними активами. Як тільки право власності фіксується на блокчейні, ці активи можуть бути об'єктом торгівлі, поділу або безпечного зберігання.
Оглядаючи 2024 рік, сім основних тенденцій RWA змінять фінансовий ландшафт:
1. Стейблкойн: основа програмованої валюти
З наближенням регулювання стейблкоїни, як представники програмованих валют, переживають революційне зростання, що кардинально змінює наше сприйняття грошей. Глобальна капіталізація стейблкоїнів становить приблизно 125 мільярдів доларів США, надаючи інфраструктурну підтримку для інтернету цінності. Стабільність і гнучкість стейблкоїнів повністю змінять такі сфери, як глобальні платежі, грошові перекази, електронна комерція та фінансування торгівлі.
2. Токенізація державних облігацій: міст між традиційними фінансами та децентралізованими фінансами
Токенізовані державні облігації відображають справжню інтеграцію традиційних фінансів і децентралізованих фінансів. З підвищенням доходності короткострокових державних облігацій з майже нуля на початку 2022 року до приблизно 5,4% у жовтні 2023 року, кілька компаній почали токенізувати короткострокові державні облігації США та банківські депозити. За даними аналітичної платформи, ця нова категорія активів наразі має капіталізацію близько 700 мільйонів доларів. Токенізовані державні облігації руйнують бар'єри, відкриваючи нові шляхи для інвестицій та фінансової інклюзії.
3. Приватне кредитування: надання можливостей малим та середнім підприємствам через DeFi
Ринок приватного кредитування США має вартість 1 трильйон доларів, а світовий ринок оцінюється в 1,7 трильйона доларів, але малим та середнім підприємствам важко довгостроково потрапити на цей ринок. Кілька DeFi кредитних протоколів змінюють цю ситуацію, відкриваючи двері для малих та середніх підприємств для отримання боргового капіталу. За оцінками, на даний момент на цьому ринку є близько 550 мільйонів доларів активних кредитів, і очікується, що в найближчі місяці цей показник продовжить зростати.
4. NFT: Революційна зміна моделі фінансування колекцій
Річний обсяг продажів мистецьких творів у світі перевищує 65 мільярдів доларів, що містить величезні можливості для бізнесу. Проте традиційний ринок мистецьких творів та колекційних предметів страждає від недостатньої ліквідності та високих витрат. Глобальний ринок колекційних предметів становить близько 400 мільярдів доларів і також стикається з проблемами ліквідності. Децентралізовані протоколи змінюють цю модель, впроваджуючи фізичні колекційні предмети в блокчейн, що робить можливим кредитування для різноманітних колекційних предметів, тим самим реалізуючи демократизацію кредитування.
5. NFT споживчих брендів: підвищення залученості клієнтів
Безліч провідних споживчих брендів приймають технологію NFT. Незалежно від того, чи це публічний блокчейн, чи приватний, ці бренди, інтегруючи елементи ігор та метасвіту, формують майбутнє взаємодії з споживачами, посилюючи свій цифровий слід, залучення клієнтів та розважальний досвід.
6. Клімат і DeFi в сфері відновлювальних фінансів
На фоні зростаючої уваги до питань ESG технології блокчейн сприяють позитивним змінам у вуглецевому ринку вартістю 20 мільярдів доларів, який продовжує зростати. Деякі компанії використовують потенціал блокчейну для підвищення прозорості цього важливого ринку. Щоб досягти цілей Паризької угоди, до 2030 року цей ринок повинен зрости в 15 разів. Точність і прозорість блокчейну на всіх етапах життєвого циклу вуглецю є вирішальними для сприяння сталому розвитку.
7. Токенізовані депозити та розрахунки в оптових банках: кардинальна зміна в міжнародних транзакціях
Технологія блокчейн змінює спосіб обробки токенізованих депозитів і оптових розрахунків банками. Деякі банки проводять експерименти з технологією блокчейн щодо токенізованих депозитів і внутрішніх або міжбанківських оптових розрахунків. Пілотні проекти провідних компаній демонструють потенціал миттєвих міжнародних транзакцій. Очікується, що в найближчі кілька місяців ця сфера продовжить розширюватися, підвищуючи глобальну фінансову ефективність.
Ці тренди RWA вказують на прихід нової фінансової ери, пропонуючи рішення для давніх викликів. Хоча поточна ринкова капіталізація може здаватися незначною, її потенціал для трансформації неоціненний. У 2024 році ці інновації безсумнівно зададуть тон, відкриваючи безпрецедентні можливості для бізнесу та особистостей, сприяючи створенню більш інклюзивного, ефективного та стійкого фінансового майбутнього.
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
2024 рік RWA сім основних тенденцій: від стейблкоїнів до токенізації державних облігацій перетворює фінансову структуру
Прогноз тенденцій семи реальних активів у 2024 році
Протягом останніх двох років, сповнених викликами фінансового середовища, ми пережили ряд унікальних коливань. У червні 2022 року рівень інфляції в США різко зріс до вражаючих 9,1%, що змусило Федеральну резервну систему вжити ряд агресивних заходів підвищення процентних ставок. Тим часом криптовалютна галузь також зазнала серйозних потрясінь, кілька великих проектів і банків зазнали краху.
Незважаючи на ці труднощі, інноватори в сфері блокчейну продовжують невпинно працювати, при цьому реальні світові активи (RWA) стали еталоном інновацій та стійкості. Ядром токенізації RWA є створення на блокчейні інвестиційних інструментів, пов'язаних із реальними активами. Як тільки право власності фіксується на блокчейні, ці активи можуть бути об'єктом торгівлі, поділу або безпечного зберігання.
Оглядаючи 2024 рік, сім основних тенденцій RWA змінять фінансовий ландшафт:
1. Стейблкойн: основа програмованої валюти
З наближенням регулювання стейблкоїни, як представники програмованих валют, переживають революційне зростання, що кардинально змінює наше сприйняття грошей. Глобальна капіталізація стейблкоїнів становить приблизно 125 мільярдів доларів США, надаючи інфраструктурну підтримку для інтернету цінності. Стабільність і гнучкість стейблкоїнів повністю змінять такі сфери, як глобальні платежі, грошові перекази, електронна комерція та фінансування торгівлі.
2. Токенізація державних облігацій: міст між традиційними фінансами та децентралізованими фінансами
Токенізовані державні облігації відображають справжню інтеграцію традиційних фінансів і децентралізованих фінансів. З підвищенням доходності короткострокових державних облігацій з майже нуля на початку 2022 року до приблизно 5,4% у жовтні 2023 року, кілька компаній почали токенізувати короткострокові державні облігації США та банківські депозити. За даними аналітичної платформи, ця нова категорія активів наразі має капіталізацію близько 700 мільйонів доларів. Токенізовані державні облігації руйнують бар'єри, відкриваючи нові шляхи для інвестицій та фінансової інклюзії.
3. Приватне кредитування: надання можливостей малим та середнім підприємствам через DeFi
Ринок приватного кредитування США має вартість 1 трильйон доларів, а світовий ринок оцінюється в 1,7 трильйона доларів, але малим та середнім підприємствам важко довгостроково потрапити на цей ринок. Кілька DeFi кредитних протоколів змінюють цю ситуацію, відкриваючи двері для малих та середніх підприємств для отримання боргового капіталу. За оцінками, на даний момент на цьому ринку є близько 550 мільйонів доларів активних кредитів, і очікується, що в найближчі місяці цей показник продовжить зростати.
4. NFT: Революційна зміна моделі фінансування колекцій
Річний обсяг продажів мистецьких творів у світі перевищує 65 мільярдів доларів, що містить величезні можливості для бізнесу. Проте традиційний ринок мистецьких творів та колекційних предметів страждає від недостатньої ліквідності та високих витрат. Глобальний ринок колекційних предметів становить близько 400 мільярдів доларів і також стикається з проблемами ліквідності. Децентралізовані протоколи змінюють цю модель, впроваджуючи фізичні колекційні предмети в блокчейн, що робить можливим кредитування для різноманітних колекційних предметів, тим самим реалізуючи демократизацію кредитування.
5. NFT споживчих брендів: підвищення залученості клієнтів
Безліч провідних споживчих брендів приймають технологію NFT. Незалежно від того, чи це публічний блокчейн, чи приватний, ці бренди, інтегруючи елементи ігор та метасвіту, формують майбутнє взаємодії з споживачами, посилюючи свій цифровий слід, залучення клієнтів та розважальний досвід.
6. Клімат і DeFi в сфері відновлювальних фінансів
На фоні зростаючої уваги до питань ESG технології блокчейн сприяють позитивним змінам у вуглецевому ринку вартістю 20 мільярдів доларів, який продовжує зростати. Деякі компанії використовують потенціал блокчейну для підвищення прозорості цього важливого ринку. Щоб досягти цілей Паризької угоди, до 2030 року цей ринок повинен зрости в 15 разів. Точність і прозорість блокчейну на всіх етапах життєвого циклу вуглецю є вирішальними для сприяння сталому розвитку.
7. Токенізовані депозити та розрахунки в оптових банках: кардинальна зміна в міжнародних транзакціях
Технологія блокчейн змінює спосіб обробки токенізованих депозитів і оптових розрахунків банками. Деякі банки проводять експерименти з технологією блокчейн щодо токенізованих депозитів і внутрішніх або міжбанківських оптових розрахунків. Пілотні проекти провідних компаній демонструють потенціал миттєвих міжнародних транзакцій. Очікується, що в найближчі кілька місяців ця сфера продовжить розширюватися, підвищуючи глобальну фінансову ефективність.
Ці тренди RWA вказують на прихід нової фінансової ери, пропонуючи рішення для давніх викликів. Хоча поточна ринкова капіталізація може здаватися незначною, її потенціал для трансформації неоціненний. У 2024 році ці інновації безсумнівно зададуть тон, відкриваючи безпрецедентні можливості для бізнесу та особистостей, сприяючи створенню більш інклюзивного, ефективного та стійкого фінансового майбутнього.