Управління ризиками: Виклики та стратегії для криптоактивів на платформах торгівлі
Управління ризиками походить від італійського "RISQUE", спочатку позначало об'єктивну небезпеку в природі. У сучасному суспільстві ризик більше залежить від нашої свободи вибору, а не від долі.
Фінансовий історик Пітер Бернс зазначає, що занепад і підйом компаній, коливання фондового ринку, війни та економічна депресія часто приходять, коли люди не готові до цього. Як постачальник ліквідності на ринку цифрових валют, управління ризиками на біржі є особливо важливим. Платформи для торгівлі цифровими валютами поєднують в собі багато функцій, таких як зберігання активів, угоди та розрахунки, і їх можна вважати суперфінансовими центрами.
Керівники з управління ризиками в галузі зазвичай вважають, що в управлінні ризиками в індустрії блокчейн існує явний дефіцит. Це призвело до трагедій, таких як "обвал" FCoin. Як належним чином організувати управління ризиками стало важливим питанням, на яке звертає увагу галузь.
Панорама ризиків
Найбільший системний ризик на ринку шифрування походить від змін у політиці регулювання. Неконтрольовані учасниками ринку несистемні ризики включають: технічні ризики, операційні ризики, ризики ліквідності, ризики довіри та моральні ризики тощо.
Відділ управління ризиками тісно пов'язаний з усіма етапами біржі. Досвідчений фахівець зазначив, що відділ управління ризиками займає високий статус, в режимі реального часу моніторить ризикові проекти, такі як ліквідність, арбітраж, аномалії в облікових записах, тісно співпрацюючи з іншими відділами.
Однак, швидкий розвиток етапу управління ризиками безсумнівно обмежить швидкість. Стан галузі не є ідеальним. Деякі малі та середні торгові платформи все ще недостатньо усвідомлюють управління ризиками, як у фізичному, так і в системному, а також у сфері управління. Якщо індустрія блокчейн хоче увійти в основний потік, торгові платформи повинні належним чином вирішити "горе управління ризиками".
Безпека активів є ключовою
У 2019 році загальна вартість активів, викрадених з цифрових валютних платформ, досягла 283 мільйонів доларів США. Явища "раптової зникнення" все ще трапляються, безпека активів викликає велике занепокоєння.
Деякі біржі вжили суворих заходів фінансового аудиту, моніторингу в реальному часі, відокремлення гарячих і холодних гаманців, а також створили захисний фонд для користувачів. Деякі платформи акцентують увагу на реальному та пакетному звірянні, реальному моніторингу блокчейн-адрес і посилюють освіту щодо управління ризиками.
Управління ризиками зберігання активів є важливим шляхом підвищення безпеки активів. Деякі експерти радять малим і середнім підприємствам розглянути можливість залучення сторонніх послуг зберігання або купівлі страхування. Крім того, платформа може вибрати відкритість і прозорість, запрошуючи колег для нагляду, щоб зменшити ризик привласнення активів.
Комплайенс є основою
Активне прийняття регулювання та комплаєнсу може зменшити політичні та юридичні ризики. Багато платформ вже створили систему комплаєнсу та управління ризиками, що охоплює етапи до, під час та після. Деякі платформи також розподіляють ризики комплаєнсу через дистрибуцію операцій, подаючи заявки на ліцензії в кількох країнах.
Технологія - це щит
Технічні проблеми безпеки є досить поширеними, навіть провідні платформи не можуть уникнути цього. Деякі платформи побудували досконалі системи управління ризиками, використовуючи великі дані, штучний інтелект та інші технології для моніторингу ризиків в реальному часі та інтелектуального виявлення.
Внутрішній контроль не можна ігнорувати
Близько 2/3 проблем з кібербезпеки виникають через недбалість внутрішніх співробітників. Більшість платформ підкреслюють важливість дотримання процесів, розподілу обов'язків, управління доступом та регулярних аудиторських перевірок. Деякі платформи також проводять внутрішні "фішингові операції" або впроваджують "модель нульового довіри".
Запозичення досвіду традиційних фінансів
Вимоги до управління ризиками на ринку цифрових валют можуть бути вищими. Фахівці галузі радять, що в сфері блокчейну слід прагнути видобувати інформацію з ланцюга та перетворювати її на показники для прийняття рішень щодо управління ризиками. Крім того, варто звернути увагу на зрілі моделі, такі як розподіл торгівлі та активів, а також обслуговування розрахунків і клірингу.
Платформи цифрових валют все ще повинні збільшити інвестиції в управління ризиками. Дослідження показують, що біржі в середньому лише 13% персоналу та 17% бюджету використовують для безпечної роботи. Враховуючи перспективи галузі, платформи повинні зосередитися на довгостроковій перспективі та вкласти більше ресурсів у створення сучасної системи управління ризиками.
Як зазначив один з експертів галузі, інвестиції в управління ризиками можна розглядати як альтернативні витрати. Чим більше компанія цінує свою репутацію та довгострокові інтереси, тим більше вона буде зосереджена на безпеці активів клієнтів.
Переглянути оригінал
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
11 лайків
Нагородити
11
7
Репост
Поділіться
Прокоментувати
0/400
VCsSuckMyLiquidity
· 08-07 05:05
Є така думка: управління ризиками — це просто скребти шкіру.
Переглянути оригіналвідповісти на0
airdrop_whisperer
· 08-05 08:41
Ой, fcoin вибухнув, майже втратила весь капітал.
Переглянути оригіналвідповісти на0
EyeOfTheTokenStorm
· 08-04 23:03
Дивіться дані, робіть T, вірте в технології, а не в сльози! Адже FCoin також "технічний PI", не дайте знову невдахам зникнути~
Переглянути оригіналвідповісти на0
PhantomMiner
· 08-04 06:15
Це те, що називається управлінням ризиками, сказати, що це рівносильно нічому не сказати.
Переглянути оригіналвідповісти на0
ForkTongue
· 08-04 06:14
Знову купа старих розмов про безпеку та ризики. Хто розуміє, той розуміє.
Переглянути оригіналвідповісти на0
GateUser-26d7f434
· 08-04 05:51
Регульовані DEX виглядають привабливо
Переглянути оригіналвідповісти на0
GweiObserver
· 08-04 05:49
Гм-хм, хто ще пам'ятає день, коли fcoin стало Шахрайство?
Шифрувальна торгова платформа: безпека активів, Відповідність та технології в однаковій мірі.
Управління ризиками: Виклики та стратегії для криптоактивів на платформах торгівлі
Управління ризиками походить від італійського "RISQUE", спочатку позначало об'єктивну небезпеку в природі. У сучасному суспільстві ризик більше залежить від нашої свободи вибору, а не від долі.
Фінансовий історик Пітер Бернс зазначає, що занепад і підйом компаній, коливання фондового ринку, війни та економічна депресія часто приходять, коли люди не готові до цього. Як постачальник ліквідності на ринку цифрових валют, управління ризиками на біржі є особливо важливим. Платформи для торгівлі цифровими валютами поєднують в собі багато функцій, таких як зберігання активів, угоди та розрахунки, і їх можна вважати суперфінансовими центрами.
Керівники з управління ризиками в галузі зазвичай вважають, що в управлінні ризиками в індустрії блокчейн існує явний дефіцит. Це призвело до трагедій, таких як "обвал" FCoin. Як належним чином організувати управління ризиками стало важливим питанням, на яке звертає увагу галузь.
Панорама ризиків
Найбільший системний ризик на ринку шифрування походить від змін у політиці регулювання. Неконтрольовані учасниками ринку несистемні ризики включають: технічні ризики, операційні ризики, ризики ліквідності, ризики довіри та моральні ризики тощо.
Відділ управління ризиками тісно пов'язаний з усіма етапами біржі. Досвідчений фахівець зазначив, що відділ управління ризиками займає високий статус, в режимі реального часу моніторить ризикові проекти, такі як ліквідність, арбітраж, аномалії в облікових записах, тісно співпрацюючи з іншими відділами.
Однак, швидкий розвиток етапу управління ризиками безсумнівно обмежить швидкість. Стан галузі не є ідеальним. Деякі малі та середні торгові платформи все ще недостатньо усвідомлюють управління ризиками, як у фізичному, так і в системному, а також у сфері управління. Якщо індустрія блокчейн хоче увійти в основний потік, торгові платформи повинні належним чином вирішити "горе управління ризиками".
Безпека активів є ключовою
У 2019 році загальна вартість активів, викрадених з цифрових валютних платформ, досягла 283 мільйонів доларів США. Явища "раптової зникнення" все ще трапляються, безпека активів викликає велике занепокоєння.
Деякі біржі вжили суворих заходів фінансового аудиту, моніторингу в реальному часі, відокремлення гарячих і холодних гаманців, а також створили захисний фонд для користувачів. Деякі платформи акцентують увагу на реальному та пакетному звірянні, реальному моніторингу блокчейн-адрес і посилюють освіту щодо управління ризиками.
Управління ризиками зберігання активів є важливим шляхом підвищення безпеки активів. Деякі експерти радять малим і середнім підприємствам розглянути можливість залучення сторонніх послуг зберігання або купівлі страхування. Крім того, платформа може вибрати відкритість і прозорість, запрошуючи колег для нагляду, щоб зменшити ризик привласнення активів.
Комплайенс є основою
Активне прийняття регулювання та комплаєнсу може зменшити політичні та юридичні ризики. Багато платформ вже створили систему комплаєнсу та управління ризиками, що охоплює етапи до, під час та після. Деякі платформи також розподіляють ризики комплаєнсу через дистрибуцію операцій, подаючи заявки на ліцензії в кількох країнах.
Технологія - це щит
Технічні проблеми безпеки є досить поширеними, навіть провідні платформи не можуть уникнути цього. Деякі платформи побудували досконалі системи управління ризиками, використовуючи великі дані, штучний інтелект та інші технології для моніторингу ризиків в реальному часі та інтелектуального виявлення.
Внутрішній контроль не можна ігнорувати
Близько 2/3 проблем з кібербезпеки виникають через недбалість внутрішніх співробітників. Більшість платформ підкреслюють важливість дотримання процесів, розподілу обов'язків, управління доступом та регулярних аудиторських перевірок. Деякі платформи також проводять внутрішні "фішингові операції" або впроваджують "модель нульового довіри".
Запозичення досвіду традиційних фінансів
Вимоги до управління ризиками на ринку цифрових валют можуть бути вищими. Фахівці галузі радять, що в сфері блокчейну слід прагнути видобувати інформацію з ланцюга та перетворювати її на показники для прийняття рішень щодо управління ризиками. Крім того, варто звернути увагу на зрілі моделі, такі як розподіл торгівлі та активів, а також обслуговування розрахунків і клірингу.
Платформи цифрових валют все ще повинні збільшити інвестиції в управління ризиками. Дослідження показують, що біржі в середньому лише 13% персоналу та 17% бюджету використовують для безпечної роботи. Враховуючи перспективи галузі, платформи повинні зосередитися на довгостроковій перспективі та вкласти більше ресурсів у створення сучасної системи управління ризиками.
Як зазначив один з експертів галузі, інвестиції в управління ризиками можна розглядати як альтернативні витрати. Чим більше компанія цінує свою репутацію та довгострокові інтереси, тим більше вона буде зосереджена на безпеці активів клієнтів.