Тлумачення нових правил валютного бізнесу: аналіз правил відповідальності банків
Нещодавно наші регуляторні органи опублікували "Правила про відповідальність банків у валютних операціях (попередня версія)", цей документ чітко визначає межі відповідальності банків у валютних операціях та випадки, коли вони можуть бути звільнені від відповідальності. Введення цього регламенту спрямоване на уникнення надмірного регулювання, підтримання фінансової стабільності та має важливий вплив на повсякденну діяльність банків та інтереси трейдерів.
Основні зобов'язання банків
Обов'язок піклування під час ведення бізнесу: банки повинні виконувати обов'язки "знати свого клієнта, знати бізнес, провести належну перевірку" протягом усього процесу валютних операцій, впроваджувати ефективні заходи управління ризиками.
Відповідальність за перевірку відповідності: здійснення комплаєнс-перевірки бізнесу клієнтів, пов'язаного з їхніми форекс-рахунками, рухом коштів, обміном валют тощо, суворо відповідно до правил валютного регулювання.
Обов'язок моніторингового звіту: проводити моніторинг ризиків торгівлі, своєчасно виявляти потенційні порушення та повідомляти про це органи валютного контролю.
Дотримання міжнародних правил та зобов'язань щодо звітності: під час ведення бізнесу відповідно до міжнародних загальноприйнятих правил, у разі виявлення ризику порушення, слід терміново повідомити.
Обов'язок співпраці при поданні скарги: під час розслідування Державної служби валютного контролю щодо підозрюваних у порушеннях, своєчасно надавати матеріали скарги та співпрацювати з розслідуванням.
Наслідки неналежного виконання зобов'язань
Якщо банк не виконає встановлені зобов'язання, він понесе юридичну відповідальність, включаючи адміністративні покарання, які застосовуються на підставі відповідних законів і нормативних актів.
Високоризикова торговельна діяльність
Банки можуть зосередитися на наступних ризикових угодах:
Торгівля, що підозрюється у фальшивій торгівлі, фальшивому інвестуванні та фінансуванні, діяльності підпільних валютних обмінників тощо.
Транзакції, пов'язані з міжнародним азартними іграми та шахрайством з експортним податком
Нелегальна трансакційна діяльність з віртуальними валютами через кордон
У віртуальній валютній торгівлі типовими високочастотними та ризикованими угодами є:
Часті поповнення, зняття, спекулятивні операції
Шлях руху коштів складний, охоплює кілька рахунків або безпосередньо з'єднується з іноземними біржами
Великі грошові перекази або розподіл коштів на рахунку без обґрунтованого комерційного фону
Джерела та використання коштів не збігаються
Короткострокове велике переміщення коштів між кількома платформами чи рахунками
Група, що легко ідентифікується як ризикові трейдери
Часті арбітражники: наприклад, люди, які займаються арбітражем криптовалют.
Анонімні трейдери: особи, які використовують складні торгові шляхи для приховування напрямку руху коштів.
Аномальні фінансові операції: учасники криптовалютного ринку, у яких часті та великі суми входу та виходу з рахунку не відповідають особистому економічному становищу.
Ситуації, що перевищують можливості банківського контролю
Технічні та ресурсні обмеження: такі як торгівля віртуальними валютами, що включає велику кількість анонімних закордонних гаманців, або часті угоди через децентралізовані платформи.
Регулювання та прозорість інформації: трансакції між країнами охоплюють кілька регуляторних систем, або торгові платформи не надають повні та точні торгові записи.
Торгівля аномально складна: модель обігу коштів надзвичайно складна, наприклад, багаторазові змішування монет або перекази через кілька пов'язаних рахунків.
Обробка конфліктів між міжнародними правилами та національними положеннями
Банки зазвичай надають перевагу дотриманню національних регуляцій. Трейдерам слід особливо звертати увагу на ці потенційні конфлікти, повністю розуміти національні закони та політики, щоб уникнути втрат через конфлікт правил.
Роль трейдера в скарзі до банку
Допомога у розслідуванні: можливо, потрібно надати відповідні бізнес-матеріали для відновлення реальної ситуації з交易.
Потенційна відповідальність: при наданні доказів необхідно бути обережним, надавати достовірну інформацію, уникати збільшення юридичних ризиків через приховування або надання неправдивих матеріалів.
Отже, трейдери повинні бути обережними під час процесу скарги в банку, чесно надаючи докази для захисту своїх та банківських законних прав.
Переглянути оригінал
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
Інтерпретація нових правил банківських форекс-операцій: межі відповідальності за належну обачність та ідентифікація високих ризиків торгівлі
Тлумачення нових правил валютного бізнесу: аналіз правил відповідальності банків
Нещодавно наші регуляторні органи опублікували "Правила про відповідальність банків у валютних операціях (попередня версія)", цей документ чітко визначає межі відповідальності банків у валютних операціях та випадки, коли вони можуть бути звільнені від відповідальності. Введення цього регламенту спрямоване на уникнення надмірного регулювання, підтримання фінансової стабільності та має важливий вплив на повсякденну діяльність банків та інтереси трейдерів.
Основні зобов'язання банків
Обов'язок піклування під час ведення бізнесу: банки повинні виконувати обов'язки "знати свого клієнта, знати бізнес, провести належну перевірку" протягом усього процесу валютних операцій, впроваджувати ефективні заходи управління ризиками.
Відповідальність за перевірку відповідності: здійснення комплаєнс-перевірки бізнесу клієнтів, пов'язаного з їхніми форекс-рахунками, рухом коштів, обміном валют тощо, суворо відповідно до правил валютного регулювання.
Обов'язок моніторингового звіту: проводити моніторинг ризиків торгівлі, своєчасно виявляти потенційні порушення та повідомляти про це органи валютного контролю.
Дотримання міжнародних правил та зобов'язань щодо звітності: під час ведення бізнесу відповідно до міжнародних загальноприйнятих правил, у разі виявлення ризику порушення, слід терміново повідомити.
Обов'язок співпраці при поданні скарги: під час розслідування Державної служби валютного контролю щодо підозрюваних у порушеннях, своєчасно надавати матеріали скарги та співпрацювати з розслідуванням.
Наслідки неналежного виконання зобов'язань
Якщо банк не виконає встановлені зобов'язання, він понесе юридичну відповідальність, включаючи адміністративні покарання, які застосовуються на підставі відповідних законів і нормативних актів.
Високоризикова торговельна діяльність
Банки можуть зосередитися на наступних ризикових угодах:
У віртуальній валютній торгівлі типовими високочастотними та ризикованими угодами є:
Група, що легко ідентифікується як ризикові трейдери
Часті арбітражники: наприклад, люди, які займаються арбітражем криптовалют.
Анонімні трейдери: особи, які використовують складні торгові шляхи для приховування напрямку руху коштів.
Аномальні фінансові операції: учасники криптовалютного ринку, у яких часті та великі суми входу та виходу з рахунку не відповідають особистому економічному становищу.
Ситуації, що перевищують можливості банківського контролю
Технічні та ресурсні обмеження: такі як торгівля віртуальними валютами, що включає велику кількість анонімних закордонних гаманців, або часті угоди через децентралізовані платформи.
Регулювання та прозорість інформації: трансакції між країнами охоплюють кілька регуляторних систем, або торгові платформи не надають повні та точні торгові записи.
Торгівля аномально складна: модель обігу коштів надзвичайно складна, наприклад, багаторазові змішування монет або перекази через кілька пов'язаних рахунків.
Обробка конфліктів між міжнародними правилами та національними положеннями
Банки зазвичай надають перевагу дотриманню національних регуляцій. Трейдерам слід особливо звертати увагу на ці потенційні конфлікти, повністю розуміти національні закони та політики, щоб уникнути втрат через конфлікт правил.
Роль трейдера в скарзі до банку
Допомога у розслідуванні: можливо, потрібно надати відповідні бізнес-матеріали для відновлення реальної ситуації з交易.
Потенційна відповідальність: при наданні доказів необхідно бути обережним, надавати достовірну інформацію, уникати збільшення юридичних ризиків через приховування або надання неправдивих матеріалів.
Отже, трейдери повинні бути обережними під час процесу скарги в банку, чесно надаючи докази для захисту своїх та банківських законних прав.