В Україні виявлено справу про відмивання грошей у сфері криптоактивів Гонконгу: аналіз проникнення шахрайської індустрії Південно-Східної Азії та заходи регулювання

Гонконг, як міжнародний фінансовий центр, має процвітаючу екосистему криптоекономіки. Однак анонімність віртуальних активів і їх транскордонний характер також створюють умови для незаконної діяльності. Велику кількість криптоактивів, пов'язаних із злочинністю, особливо стабільних монет, непомітно надходять до криптоекосистеми Гонконгу, що створює ризики фінансового забруднення та правової відповідності для учасників ринку.

Нещодавно випадок, пов'язаний зі студентами континентального Китаю, викликав занепокоєння щодо безпеки криптовалютних операцій у Гонконзі. Цей студент, купуючи USDT в Гонконзі, ненавмисно потрапив у справу про відмивання грошей.

Подія сталася, коли студент отримав на онлайн-платформі замовлення на "покупку" і від нього вимагали купити USDT в Гонконзі та перевести на вказану адресу гаманця. Однак незабаром після завершення угоди студент отримав повідомлення від поліції про підозру в шахрайстві. Виявилося, що кошти, які він отримав, походили від різних жертв.

Це насправді типовий метод відмивання грошей "кар'єрного підключення до U", тісно пов'язаний з кримінальними мережами Південно-Східної Азії. Аналізуючи відповідні адреси гаманців, було виявлено, що ці кошти врешті-решт потрапили на платформи гарантій, пов'язані з чорним і сірим ринком Південно-Східної Азії.

Подальше розслідування показало, що це не є ізольованим випадком, а лише верхівка айсберга організованої великої мережі відмивання грошей. Ця мережа використовує криптоаптеки Гонконгу для очищення коштів, формуючи зрілу чорну та сірійну промислову ланцюг. Лише за кілька місяців одна команда з відмивання грошей незаконно очистила понад 310 тисяч доларів, використовуючи подібні методи.

Наразі сектор позабіржової торгівлі віртуальними активами (VAOTC) у Гонконгу все ще перебуває на стадії недостатнього регулювання. Багато платформ не мають ефективних механізмів відповідності, що робить їх важливими каналами для відмивання незаконних коштів. Щоб вирішити цю проблему, фінансовий сервіс та казначейство Гонконгу запропонували ввести систему ліцензування OTC, щоб посилити вимоги до цих установ щодо боротьби з відмиванням грошей та перевірки особи клієнтів.

У зв'язку з наближеннями регуляторними змінами, оператори VAOTC повинні активно реагувати. Вони повинні вдосконалити процеси перевірки клієнтів, посилити перевірку джерел фінансування, створити дієву внутрішню систему управління ризиками. Одночасно необхідно посилити комунікацію з регуляторними органами, вчасно отримувати інформацію про політичні зміни, за допомогою технологічних засобів зміцнити моніторинг транзакцій і виявляти підозрілі дії.

Крім того, платформа VAOTC повинна суворо відмовлятися від будь-яких зв'язків з особами, які підозрюються у незаконному фінансуванні, і перервати можливість відмивання грошей за допомогою OTC-каналів. Це не лише допомагає підтримувати репутацію компанії, але також є важливим проявом виконання соціальної відповідальності.

Наближається ухвалення нової політики OTC в Гонконзі, яка надає можливість для нормативного розвитку індустрії позабіржової торгівлі віртуальними активами. Учасники галузі повинні скористатися цим шансом, активно адаптуватися до змін в регуляторному середовищі, підвищити рівень відповідності та зміцнити конкурентоспроможність для досягнення довгострокового стабільного розвитку на ринку криптоекономіки Гонконгу.