Перший DeFi протокол екосистеми Algorand AlgoFi запущено, TVL вже наближається до 30 мільйонів доларів

Екосистема Algorand досягла важливої віхи. 18 грудня о 1 годині ночі перший грошовий ринок та алгоритмічний стейблкоїн протокол AlgoFi офіційно запустилися на Основній мережі. Цей інноваційний проект отримав підтримку кількох відомих інвестиційних компаній, включаючи USV, Arrington XRP Capital та Pillar VC.

З моменту запуску AlgoFi продемонстрував вражаючу швидкість зростання. Його загальна заблокована вартість (TVL) за короткий час наблизилася до 30 мільйонів доларів. Для подальшого розвитку екосистеми AlgoFi уклала угоду з фондом Algorand, плануючи в першому кварталі 2022 року запустити програму ліквідності з вартістю 3 мільйони доларів.

AlgoFi використовує рамки Guarded Launch для зменшення ризиків і швидко досягла ліміту ліквідності. Дослідницька команда планує повністю відкрити протокол для громадськості в новому році. Як піонерський проект в екосистемі Algorand, AlgoFi пропонує щедрі винагороди в ALGO, але не включає нагороди у своїй рідній монеті. Команда проекту повідомила, що після розгортання контракту управління в Основній мережі, рідна монета AlgoFi буде офіційно запущена.

Ці інновації стали можливими завдяки підтримці фонду Viridis у 300 мільйонів доларів від фонду Algorand. Фонд був запущений у вересні цього року і зосереджений на сфері DeFi, наразі він перейшов до другого етапу під назвою "Aeneas". Aeneas зосереджується на трьох основних сферах DeFi: кросчейн-мостах, автоматизованих маркет-мейкерах (AMM) та протоколах капітальних ринків.

Історичний досвід показує, що перші кілька проектів екосистеми зазвичай є вирішальними. Вони можуть викликати ланцюгову реакцію, яка в кінцевому підсумку призведе до десятків мільярдів доларів TVL. Модель зростання TVL іноді є повільною та поступовою, а іноді - раптовою. Як, наприклад, запуск першого ліквідного ринку BENQI на Avalanche на початку цього року, поява грошового ринку зазвичай є найбільш важливим каталізатором для нових екосистем DeFi.

Після створення ефективного ринку кредитного плеча (позики) з'являються нові можливості. У ринку DeFi ризиковані інвестори є найактивнішими учасниками. Вони вміло використовують кредитне плече, прагнучи до високих прибутків, постійно шукаючи способи підвищити дохідність. Їх стратегії складні, але ризиковані, і зазвичай передбачають використання однієї монети як застави для позики іншої монети, а потім участь у ліквідності для отримання високих доходів. Як тільки з'являються нові можливості, вони продовжують позичати та вкладати в нові проекти ліквідності. Однак, коли ринок раптово падає, велика кількість застави може призвести до втрати всіх активів.

Екосистема Algorand привернула увагу криптовалютних спекулянтів та традиційних фінансових установ. На відміну від інших блокчейнів першого рівня, Algorand має свої унікальні переваги у поєднанні DeFi та традиційних фінансів, що в основному зумовлено його технологією, яка дозволяє досягати справжньої масштабованості при збереженні децентралізації.

Проте венчурні інвестори все ще є ключовою силою, що сприяє розвитку екосистеми. Вони є безіменними героями екосистеми, і їхня участь може суттєво сприяти зростанню загальної заблокованої вартості Algorand. Вони відкривають системні вразливості та проводять стрес-тестування. Саме завдяки їх численним невдачам і спробам екосистема DeFi Algorand змогла досягти достатнього масштабу, щоб залучити традиційний капітал. Як тільки традиційний капітал увійде, це створить потужний імпульс розвитку. Але до цього моменту успіх Algorand все ще залежить переважно від корінної криптовалютної спільноти.

Команда AlgoFi веде цей розвиток. Як активні будівельники, засновники AlgoFi до входження в криптовалютну індустрію працювали в Citadel у сфері торгівлі процентними ставками. Їхній досвід охоплює традиційні фінанси та DeFi, і вони прагнуть побудувати міст між обома.