Повний аналіз BTCFi: від Lending до Staking, створення власного мобільного Біткойн-банку
З огляду на те, що позиція Біткойна на фінансових ринках стає все більш стійкою, сфера BTCFi швидко стає передовою в інноваціях криптовалюти. BTCFi охоплює різноманітні фінансові послуги, що базуються на Біткойні, включаючи кредитування, стейкінг, торгівлю та деривативи. У цій статті буде детально проаналізовано кілька ключових напрямків BTCFi, обговорюючи стейблкоїни, послуги кредитування, послуги стейкінгу, повторний стейкінг, а також поєднання централізованих і децентралізованих фінансів.
Огляд треку BTCfi
BTCFi(Біткойн фінансовий)є серією фінансових заходів, що здійснюються навколо Біткойн, включаючи позики Біткойн, стейкінг, торгівлю, ф'ючерси та деривативи. Згідно з даними галузі, у 2023 році ринок BTCFi досягнув приблизно 10 мільярдів доларів США. Очікується, що до 2030 року ринок BTCFi досягне обсягу 1,2 трильйона доларів США. Протягом останніх десяти років ринок BTCFi продемонстрував значний потенціал для зростання, приваблюючи все більше інституційних учасників, таких як Grayscale, BlackRock та JPMorgan.
Участь інституційних інвесторів не лише приносить величезний приплив капіталу, збільшуючи ліквідність і стабільність ринку, але й підвищує зрілість і регульованість ринку, надаючи BTCFi ринку вищий рівень визнання та довіри.
Сегментація BTCFi
1. Stablecoin стабільна монета
Стабільна монета — це криптовалюта, яка має на меті підтримувати стабільну вартість, зазвичай прив'язуючись до фіатної валюти або інших цінних активів. Вони досягають цінової стабільності через підтримку резервними активами або алгоритмічне регулювання обсягу пропозиції і широко використовуються в таких сферах, як торгівля, платежі та міжнародні перекази.
За ступенем централізації можна поділити на централізовані стейблкоїни (, такі як USDT, USDC ), та децентралізовані стейблкоїни (, такі як DAI, FRAX ). За типом забезпечення можна поділити на забезпечення фіатними валютами/матеріальними активами, забезпечення криптоактивами та недостатнє забезпечення.
У екосистемі BTC, на яку варто звернути увагу, основними проектами стабільних монет є децентралізовані стабільні монети, такі як Bitsmiley Protocol, Bamk.fi(NUSD), Yala Labs, Satoshi Protocol та BTU. Ці проекти використовують різні механізми для випуску та підтримки стабільних монет, такі як надмірне забезпечення, алгоритмічна регуляція тощо.
2. Lending монета
Біткойн позика ( BTC Lending ) є фінансовою послугою, яка дозволяє отримати кредит або позичити Біткойн для заробітку відсотків, використовуючи Біткойн як заставу. Позичальник вносить Біткойн на платформу позик, платформа надає кредит на основі вартості Біткойн, позичальник сплачує відсотки, а кредитор отримує прибуток.
Платформи кредитування BTC зазвичай вживають такі заходи управління ризиками:
Контроль за ставкою застави та співвідношенням вартості кредиту (LTV)
Додаткове забезпечення та поповнення маржі
Механізм примусового закриття позицій
Управління ризиками та страхування
Популярні проекти BTC Lending включають:
Liquidium: P2P кредитний протокол на основі PSBT та технології DLC
Shell Finance: підтримує стабільні монети на основі різних активів як застави
3. Стейкінг (стейка)
Стейкинг ( зазвичай вважається безпечним і стабільним способом отримання прибутку. Користувачі блокують токени в мережі, отримуючи доступ, привілеї або винагороди з часом.
У сфері BTCFi Babylon є важливим протоколом стейкінгу. Він дозволяє користувачам блокувати BTC в основній мережі Біткойн, забезпечуючи безпеку для інших PoS споживчих ланцюгів, одночасно отримуючи дохід від стейкінгу в основній мережі Babylon або PoS споживчих ланцюгах. Babylon дозволяє Біткойну використовувати свою унікальну безпеку та децентралізовані властивості для забезпечення економічної безпеки для інших PoS ланцюгів.
![Повний аналіз BTCFi: від кредитування до стекингу, створіть власний мобільний біткойн банк])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-5a2b839d69aad511862449ed31e05391.webp(
) 4. Restaking повторна стейкація
Restaking – це процес використання ліквідних стейкових токенів для стейкінгу на інших мережах і блокчейнах, щоб отримати більше доходу. Завдяки Restaking інвестори можуть отримувати прибуток з обох сторін: з початкової мережі та мережі Restaking.
Bedrock: протокол повторного стейкінгу з багатьма активами, що підтримує стейкінг та повторний стейкінг різних активів
![Повний аналіз BTCFi: від Lending до Staking, створіть свій мобільний Біткойн-банк]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-4f11bf9081e7a26f233662a6536eae41.webp(
) 5. Децентралізоване управління
З огляду на занепокоєння щодо централізованих продуктів, таких як WBTC, з'явилися деякі рішення для децентралізованого зберігання:
tBTC: реалізація крос-ланцюга з BTC на ETH через DeFi протокол
FBTC: підтримує обіг синтетичних активів на всіх ланках BTC
dlcBTC: некерований BTC сертифікат на основі технології DLC
![Повний огляд BTCFi: від Lending до Staking, створіть свій власний мобільний Біткойн банк]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-6287248a2cf9eb242a43cb204942b855.webp(
) 6. CeDeFi
CeDeFi поєднує в собі характеристики централізованих фінансів ### CeFi ( та децентралізованих фінансів ) DeFi (. Користувачі блокують Біткойн в третіх особах, отримуючи токени для виконання різних операцій на платформі CeDeFi. Основні проєкти включають:
Solv Protocol: єдина матриця ліквідності Біткойна
Bouncebit: має дизайн продуктів CeDeFi для повторного ставлення BTC
Протокол Лоренцо: фінансовий рівень ліквідності BTC на базі Babylon
![Повний огляд BTCFi: від кредитування до стекингу, створіть свій мобільний Біткойн банк])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-2232551798b56462cb934d06e372e993.webp(
) 7. Обмін на DEX AMM
Розвиток DEX в екосистемі Біткойн відстає, але швидко наздоганяє. Основні проекти включають:
Bitflow: DEX, побудований на основі Stacks, підтримує торгівлю різними активами
Dotswap: рідний AMM DEX на основі BTC, підтримує різні інсcripції активів
Unisat AMM Swap: платформа для торгівлі, яка зосереджується на Ordinals та BRC-20
![Повний розгляд BTCFi: від Lending до Staking, створіть свій мобільний Біткойн-банк]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-00422ba97cb9090acfa519db8ded00b2.webp(
Порівняння різних класів активів
) Порівняння безпеки
Екосистема BTC приділяє значно більше уваги "безпеці", ніж інші екосистеми. У порівнянні з системними ризиками, з якими можуть стикатися мережі PoS, такі як ETH та Solana, механізм PoW BTC забезпечує вищий рівень безпеки. Однак надмірна накопичення ризиків FI-протоколів все ще може призвести до значних коливань ціни BTC, що вплине на всю екосистему BTCFi.
Порівняння доходності
Джерела доходу проекту BTCFi включають прибутки від стейкінгу, прибутки від DeFi продуктів та прибутки самого протоколу. У порівнянні з ETHFi та SolFi, BTCFi, оскільки перебуває на ранній стадії, має вищі очікування доходності.
екологічне різноманіття
Хоча екосистеми ETH та Solana вже досить зрілі, BTCFi перебуває на стадії вибуху. Окрім самого BTC, з'явилися активи на основі мережі BTC, такі як написи та руни, а також різні упаковані та стейковані деривативи BTC. Велика кількість інноваційних проєктів та протоколів постійно з'являється, охоплюючи такі сфери, як Layer 2, кредитування, стейблкоїни, стейкінг та повторний стейкінг.
Висновки
BTCFi швидко розвивається в інноваційний двигун криптофінансової сфери, просуваючи мережу Біткойн до більш високих рівнів фінансових застосувань та глобальної участі. Завдяки технологічному прогресу та розширенню ринку, BTCFi має потенціал стати мостом між традиційними фінансами та світом криптовалют, надаючи глобальним користувачам більш різноманітні, безпечні та ефективні фінансові послуги.
![Повний аналіз BTCFi: від Lending до Staking, створіть свій мобільний Біткойн банк]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-42c3c5b25c76b99db9f7711224942c97.webp(
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
15 лайків
Нагородити
15
5
Репост
Поділіться
Прокоментувати
0/400
MevWhisperer
· 07-19 07:17
Мобільний банк знову намагається обдурити невдахів.
Переглянути оригіналвідповісти на0
CryptoHistoryClass
· 07-18 01:50
*перевіряє історичні дані* хмм... 100 млрд зараз, 1,2 трлн до 2030 року? дає мені великі вібрації ICO 2017, якщо чесно
Переглянути оригіналвідповісти на0
GasFeeCrybaby
· 07-17 15:39
Торгівля криптовалютою багато років, і раптом повернення до нуля; переродження і новий початок.
Переглянути оригіналвідповісти на0
DeFiGrayling
· 07-17 15:27
криптосвіт搬砖невдахи
Переглянути оригіналвідповісти на0
fork_in_the_road
· 07-17 15:25
Чим більше граєш, тим більше грошей витрачаєш. Хтось розуміє?
BTCFi повна картина: від кредитування до застейкати, створення мобільного Біткойн банку
Повний аналіз BTCFi: від Lending до Staking, створення власного мобільного Біткойн-банку
З огляду на те, що позиція Біткойна на фінансових ринках стає все більш стійкою, сфера BTCFi швидко стає передовою в інноваціях криптовалюти. BTCFi охоплює різноманітні фінансові послуги, що базуються на Біткойні, включаючи кредитування, стейкінг, торгівлю та деривативи. У цій статті буде детально проаналізовано кілька ключових напрямків BTCFi, обговорюючи стейблкоїни, послуги кредитування, послуги стейкінгу, повторний стейкінг, а також поєднання централізованих і децентралізованих фінансів.
Огляд треку BTCfi
BTCFi(Біткойн фінансовий)є серією фінансових заходів, що здійснюються навколо Біткойн, включаючи позики Біткойн, стейкінг, торгівлю, ф'ючерси та деривативи. Згідно з даними галузі, у 2023 році ринок BTCFi досягнув приблизно 10 мільярдів доларів США. Очікується, що до 2030 року ринок BTCFi досягне обсягу 1,2 трильйона доларів США. Протягом останніх десяти років ринок BTCFi продемонстрував значний потенціал для зростання, приваблюючи все більше інституційних учасників, таких як Grayscale, BlackRock та JPMorgan.
Участь інституційних інвесторів не лише приносить величезний приплив капіталу, збільшуючи ліквідність і стабільність ринку, але й підвищує зрілість і регульованість ринку, надаючи BTCFi ринку вищий рівень визнання та довіри.
Сегментація BTCFi
1. Stablecoin стабільна монета
Стабільна монета — це криптовалюта, яка має на меті підтримувати стабільну вартість, зазвичай прив'язуючись до фіатної валюти або інших цінних активів. Вони досягають цінової стабільності через підтримку резервними активами або алгоритмічне регулювання обсягу пропозиції і широко використовуються в таких сферах, як торгівля, платежі та міжнародні перекази.
За ступенем централізації можна поділити на централізовані стейблкоїни (, такі як USDT, USDC ), та децентралізовані стейблкоїни (, такі як DAI, FRAX ). За типом забезпечення можна поділити на забезпечення фіатними валютами/матеріальними активами, забезпечення криптоактивами та недостатнє забезпечення.
У екосистемі BTC, на яку варто звернути увагу, основними проектами стабільних монет є децентралізовані стабільні монети, такі як Bitsmiley Protocol, Bamk.fi(NUSD), Yala Labs, Satoshi Protocol та BTU. Ці проекти використовують різні механізми для випуску та підтримки стабільних монет, такі як надмірне забезпечення, алгоритмічна регуляція тощо.
2. Lending монета
Біткойн позика ( BTC Lending ) є фінансовою послугою, яка дозволяє отримати кредит або позичити Біткойн для заробітку відсотків, використовуючи Біткойн як заставу. Позичальник вносить Біткойн на платформу позик, платформа надає кредит на основі вартості Біткойн, позичальник сплачує відсотки, а кредитор отримує прибуток.
Платформи кредитування BTC зазвичай вживають такі заходи управління ризиками:
Популярні проекти BTC Lending включають:
3. Стейкінг (стейка)
Стейкинг ( зазвичай вважається безпечним і стабільним способом отримання прибутку. Користувачі блокують токени в мережі, отримуючи доступ, привілеї або винагороди з часом.
У сфері BTCFi Babylon є важливим протоколом стейкінгу. Він дозволяє користувачам блокувати BTC в основній мережі Біткойн, забезпечуючи безпеку для інших PoS споживчих ланцюгів, одночасно отримуючи дохід від стейкінгу в основній мережі Babylon або PoS споживчих ланцюгах. Babylon дозволяє Біткойну використовувати свою унікальну безпеку та децентралізовані властивості для забезпечення економічної безпеки для інших PoS ланцюгів.
![Повний аналіз BTCFi: від кредитування до стекингу, створіть власний мобільний біткойн банк])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-5a2b839d69aad511862449ed31e05391.webp(
) 4. Restaking повторна стейкація
Restaking – це процес використання ліквідних стейкових токенів для стейкінгу на інших мережах і блокчейнах, щоб отримати більше доходу. Завдяки Restaking інвестори можуть отримувати прибуток з обох сторін: з початкової мережі та мережі Restaking.
Основні проекти повторного стейкінгу включають:
![Повний аналіз BTCFi: від Lending до Staking, створіть свій мобільний Біткойн-банк]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-4f11bf9081e7a26f233662a6536eae41.webp(
) 5. Децентралізоване управління
З огляду на занепокоєння щодо централізованих продуктів, таких як WBTC, з'явилися деякі рішення для децентралізованого зберігання:
![Повний огляд BTCFi: від Lending до Staking, створіть свій власний мобільний Біткойн банк]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-6287248a2cf9eb242a43cb204942b855.webp(
) 6. CeDeFi
CeDeFi поєднує в собі характеристики централізованих фінансів ### CeFi ( та децентралізованих фінансів ) DeFi (. Користувачі блокують Біткойн в третіх особах, отримуючи токени для виконання різних операцій на платформі CeDeFi. Основні проєкти включають:
![Повний огляд BTCFi: від кредитування до стекингу, створіть свій мобільний Біткойн банк])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-2232551798b56462cb934d06e372e993.webp(
) 7. Обмін на DEX AMM
Розвиток DEX в екосистемі Біткойн відстає, але швидко наздоганяє. Основні проекти включають:
![Повний розгляд BTCFi: від Lending до Staking, створіть свій мобільний Біткойн-банк]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-00422ba97cb9090acfa519db8ded00b2.webp(
Порівняння різних класів активів
) Порівняння безпеки
Екосистема BTC приділяє значно більше уваги "безпеці", ніж інші екосистеми. У порівнянні з системними ризиками, з якими можуть стикатися мережі PoS, такі як ETH та Solana, механізм PoW BTC забезпечує вищий рівень безпеки. Однак надмірна накопичення ризиків FI-протоколів все ще може призвести до значних коливань ціни BTC, що вплине на всю екосистему BTCFi.
Порівняння доходності
Джерела доходу проекту BTCFi включають прибутки від стейкінгу, прибутки від DeFi продуктів та прибутки самого протоколу. У порівнянні з ETHFi та SolFi, BTCFi, оскільки перебуває на ранній стадії, має вищі очікування доходності.
екологічне різноманіття
Хоча екосистеми ETH та Solana вже досить зрілі, BTCFi перебуває на стадії вибуху. Окрім самого BTC, з'явилися активи на основі мережі BTC, такі як написи та руни, а також різні упаковані та стейковані деривативи BTC. Велика кількість інноваційних проєктів та протоколів постійно з'являється, охоплюючи такі сфери, як Layer 2, кредитування, стейблкоїни, стейкінг та повторний стейкінг.
Висновки
BTCFi швидко розвивається в інноваційний двигун криптофінансової сфери, просуваючи мережу Біткойн до більш високих рівнів фінансових застосувань та глобальної участі. Завдяки технологічному прогресу та розширенню ринку, BTCFi має потенціал стати мостом між традиційними фінансами та світом криптовалют, надаючи глобальним користувачам більш різноманітні, безпечні та ефективні фінансові послуги.
![Повний аналіз BTCFi: від Lending до Staking, створіть свій мобільний Біткойн банк]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-42c3c5b25c76b99db9f7711224942c97.webp(