Дослідження потенціалу нових Блокчейн у використанні стейблкоїнів
Фон
Ринок стейблкоїнів швидко зростає, ставши важливою силою в цифровій економіці, навіть конкуруючи з традиційними фінансовими мережами. Дослідження певної торгової платформи показують, що в 2023 році загальний обсяг торгівлі стейблкоїнами перевищив 10,8 трильйона доларів. Після виключення ненатуральних угод фактичний обсяг торгівлі становить близько 2,3 трильйона доларів. Скориговані дані відображають, що органічний річний темп зростання стейблкоїнів досяг 17%, що підкреслює зростаючу важливість стейблкоїнів у роздрібному та інституційному фінансуванні. Наступна діаграма надає візуальні уявлення про поточну структуру та траєкторію зростання стейблкоїнів у основних екосистемах Блокчейн.
Ця діаграма демонструє загальний тренд ринкової капіталізації перших 20 Блокчейн з 2020 по 2025 рік. Одна з мереж показала особливі результати, її ринкова капіталізація під час пікового періоду перевищила 100 мільярдів доларів, домінуючи в усій екосистемі Блокчейн. Така висока ринкова капіталізація тісно пов'язана з її роллю основної платформи для випуску DeFi та стейблкоїнів, що дозволяє їй зберігати сильні позиції навіть у періоди ринкових коливань. Інші Блокчейн мають відносно низьку, але стабільну ринкову капіталізацію. Особливо деякі мережі демонструють стабільну тенденцію до зростання, підкреслюючи їх роль як альтернативних платформ для стейблкоїнів та DeFi, особливо в регіонах та сценаріях застосування, де критично важливі витрати на транзакції та швидкість.
Варто зазначити, що ринкова капіталізація деяких нових платформ поступово зростає, що свідчить про зростаючу популярність. Ця траєкторія зростання вказує на те, що з розвитком цих екосистем у майбутньому вони можуть кинути виклик існуючим лідерам, задовольняючи певні потреби або пропонуючи конкурентоспроможну торговельну ефективність. Дані свідчать про те, що, незважаючи на те, що певний Блок займає домінуючу позицію в загальній ринковій капіталізації, інші Блокчейни все ще приваблюють користувачів і розробників, що є ознакою потенційного перенесення активності стейблкоїнів із зрістом екосистем.
Ця діаграма детальніше демонструє тенденції ринкової вартості стейблкоїнів двадцяти провідних блокчейнів. Одна з мереж очолює з ринковою вартістю стейблкоїнів понад 8 мільярдів доларів, що відображає її важливу роль як основної платформи для зберігання стейблкоїнів. Велика ринкова вартість цієї мережі підтримує її статус як хабу стейблкоїнів, попит на які в основному походить від DeFi-додатків та інституційних користувачів, які шукають регульовані стейблкоїни. Тим часом, одна з мереж демонструє яскраві результати як велика конкуренція, ринкова вартість стейблкоїнів якої становить близько 4 мільярдів доларів. Її привабливість полягає в низьких комісіях за транзакції та швидкості обробки, що робить її особливо популярною в сценаріях високочастотної торгівлі, таких як грошові перекази та міжнародні платежі.
Інші ланцюги стейблкоїнів мають відносно малу ринкову капіталізацію, але відіграють ключову роль у різноманітній екосистемі стейблкоїнів. Наприклад, ринкова капіталізація стейблкоїна певного ланцюга становить близько 2 мільярдів доларів, що приваблює DeFi проекти та роздрібних користувачів, які шукають нижчі витрати. Менші блокчейни позиціонуються як нішеві платформи для стейблкоїнів, зазвичай орієнтуючись на специфічні випадки використання, такі як трансакції через кордон та мікротранзакції.
Якась мережа: надійний лідер
Деяка ланка зазвичай вважається основою децентралізованих фінансів (DeFi) і залишається провідною ланкою для діяльності зі стейблкоїнів, чия ринкова вартість стейблкоїнів перевищує 8 мільярдів доларів. Кілька факторів дозволяють деякій ланці зберігати лідируючу позицію в екосистемі стейблкоїнів:
Доросла та взаємопов'язана DeFi екосистема: Велика та зріла DeFi екосистема певного блокчейну включає відомі протоколи, які в своїй роботі сильно залежать від ліквідності стейблкоїнів. Стейблкоїни є критично важливими для ліквіднісних пулів, кредитування та фермерства доходу, що робить певний блокчейн незамінною платформою для користувачів, які шукають комплексні DeFi послуги.
Довіра з боку установ і регуляторів: стейблкоїн на певному Блокчейн отримав регуляторне визнання та довіру установ. Зі зростанням кількості установ, що входять у крипто-сферу, певний Блокчейн, завдяки своїй репутації безпечної та децентралізованої мережі, стає ідеальним вибором для стейблкоїнів, що відповідають вимогам. Деякі стейблкоїни є основними стейблкоїнами, рідними для певного Блокчейн, і виступають як стовпи довіри в екосистемі.
Різноманітні стейблкоїни та випадки використання: певний Блокчейн управляє широким спектром стейблкоїнів, включаючи стейблкоїни, що підтримуються фіатними валютами, а також алгоритмічні та децентралізовані стейблкоїни. Це різноманіття дозволяє користувачам певного Блокчейн вибирати стейблкоїн, який найкраще відповідає їхній здатності до ризику, регуляторним вимогам та уподобанням. Наприклад, певний стейблкоїн має унікальну привабливість через те, що не прив'язаний безпосередньо до резерву фіатної валюти, що відповідає децентралізованим цінностям, які шанує спільнота певного Блокчейн.
Двошарове рішення для вирішення проблеми масштабування: певний Блокчейн стикається з викликами масштабування, високі витрати на Gas обмежують участь дрібних користувачів у DeFi. Проте, двошарові рішення значно знижують витрати на транзакції, підвищують пропускну здатність, дозволяючи певному Блокчейн зберігати лідерство у випадках використання стейблкоїнів без шкоди для децентралізації.
З розвитком певного Блокчейн і його другого рівня екосистеми, а також повним переходом на нову версію, очікується, що його домінуюча позиція на ринку стейблкоїнів залишиться стабільною. З поступовим уточненням регулювання навколо стейблкоїнів, прийняття з боку установ буде зростати, що може сприяти запуску більше фіатної підтримки та відповідних стейблкоїнів на певному Блокчейн. Крім того, DeFi екосистема певного Блокчейн також може продовжувати інновації, розробляючи нові варіанти використання стейблкоїнів, включаючи синтетичні активи, кросчейн стейблкоїни та більш складні продукти для генерації прибутку.
Яка-небудь мережа: високо продуктивна альтернатива
Деяка Блокчейн часто вважається високопродуктивною альтернативою, відомою своєю швидкою швидкістю транзакцій та низькими витратами. Незважаючи на те, що ринкова капіталізація стейблкоїна деякої Блокчейн помітно менша, ніж у деякої Блокчейн, вона успішно залучила віддану групу користувачів і все більше користується популярністю серед роздрібних користувачів і розробників, які шукають рішення з низькими витратами.
Швидкісні та низькі витрати на транзакції: унікальний механізм консенсусу певного Блоку підтримує високу пропускну спроможність та низьку затримку, що дозволяє мережі обробляти тисячі транзакцій на секунду за дуже низькими витратами. Це робить певний Блок ідеальним вибором для додатків, які потребують частих транзакцій (таких як мікроплатежі та перекази стейблкоїну у роздріб). Тому деякі стейблкоїни часто використовуються для щоденних платежів та швидких переказів у межах екосистеми на певному Блоці.
Інтеграція платежів та ігрових додатків: певний блокчейн позиціюється як ідеальна платформа для ігрової та платіжної індустрії, які висувають високі вимоги до швидких та дешевих транзакцій. Його зручні інструменти розробки та підтримка високопродуктивних додатків роблять його вибором розробників для створення децентралізованих додатків (dApp), які зазвичай інтегрують стейблкоїни. Наприклад, деякі проекти використовують швидкість і стабільність певного блокчейну, щоб використовувати стейблкоїни як внутрішню валюту в іграх та інструмент для винагород.
Проблеми стабільності мережі: незважаючи на те, що висока продуктивність певного Блоку є великою перевагою, він також стикається з перервами в мережі та проблемами стабільності. Ці простої викликають у деяких користувачів сумніви щодо його надійності, особливо у випадках високої вартості транзакцій або використання установами. Еластичність мережі певного Блоку все ще розвивається, і йому потрібно вирішити ці технічні виклики, щоб отримати повну довіру на ринку стейблкоїнів та DeFi.
Співпраця з певним стейблкоїном та міжланцюгові рішення: співпраця певного ланцюга з емітентом певного стейблкоїна є ключовим фактором для стимулювання прийняття стейблкоїна на платформі. Доступність певного стейблкоїна на певному ланцюзі забезпечує користувачам надійний стейблкоїн, що підтримується доларом, що підвищує привабливість певного ланцюга. Крім того, певний ланцюг досліджує міжланцюгові рішення, які дозволять активам безшовно переміщатися між певним ланцюгом та іншими ланцюгами, надаючи користувачам більшу гнучкість і розширюючи вплив на ринку стейблкоїнів.
Якась мережа має значний потенціал зростання в сфері стейблкоїнів, особливо якщо вона зможе підтримувати стабільність мережі та подальше зміцнення своєї позиції в галузі ігор та роздрібних платежів. Завдяки постійній співпраці з якимось стейблкоїном та дослідженню міжмережевих можливостей, якась мережа має перспективи залучення більшої кількості угод зі стейблкоїнами та DeFi-додатків. Однак її централізована структура валідаторів та проблеми з перервами в роботі мережі можуть обмежити її привабливість для установ, якщо ці проблеми не будуть вирішені.
Ключові умови зростання стейблкоїнів
З ростом привабливості стейблкоїнів у світі криптовалют та фінансових ринків певні екосистемні характеристики та середовища є більш сприятливими для прийняття та зростання стейблкоїнів. Ці середовища не лише мають технічні переваги, але й стратегічно можуть задовольнити потреби роздрібних користувачів та інституційних інвесторів. Ось конкретні характеристики блокчейн-екосистем, які, ймовірно, переживуть сплеск стейблкоїнів, а також останні дані та тенденції, спостережувані на ринку.
1. Низькі комісії за транзакції
Торговля стейблкоїнами зазвичай є частою і вимагає низької затримки, особливо в ситуаціях, коли користувачі покладаються на стейблкоїни для щоденних угод, трансакцій між країнами та переказів. Низькі торгові збори та екосистема з високою масштабованістю є більш привабливими, оскільки вони дозволяють здійснювати економічно ефективні угоди без заторів у мережі.
У 2023 році в рамках дослідження серед користувачів стейблкоїнів понад 60% респондентів зазначили, що витрати на транзакції є основним фактором їх вибору Блокчейн платформи. Середня плата за транзакції на певному Блокові під час перевантаження мережі зазвичай перевищує 10 доларів, тоді як середня плата за транзакції на деяких мережах становить менше 0,10 доларів. Це призвело до масового міграції певного стейблкоїна з одного Блоку на інший, деякий Блок захопив приблизно 30% постачання певного стейблкоїна, здебільшого завдяки своїм низьким витратам, особливо в регіонах з високим попитом на міжнародні перекази. Крім того, певний Блок продовжує залучати роздрібних користувачів до своєї DeFi екосистеми через значно нижчі витрати на транзакції порівняно з певним Блоком.
Надання середовища Блокчейн з низькими витратами та високою масштабованістю також дуже підходить для зростання стейблкоїнів. Деяка мережа може обробляти до 65 000 транзакцій на секунду, а середні витрати є низькими, особливо в платіжних та ігрових додатках, де використання її стейблкоїнів поступово зростає.
2. Потужна DeFi екосистема з різноманітними випадками використання
Потужна екосистема DeFi не тільки приваблює ліквідність стейблкоїнів, а й надає можливості, що виходять за межі простих угод. У середовищі з такими застосунками, як кредитування та генерація доходу, стейблкоїн, як стабільний засіб обміну та забезпечення, стає основою різних продуктів DeFi.
Деяка мережа глобально зберігає понад 70% DeFi-додатків, стейблкоїни становлять близько 50% від загального обсягу закладених активів (TVL) DeFi-протоколів цієї мережі. Широке використання цих стейблкоїнів є основною причиною того, що ця мережа залишається лідером у впровадженні стейблкоїнів, незважаючи на високі витрати. Станом на другий квартал 2024 року, обсяг закладених активів DeFi цієї мережі становить близько 40 мільярдів доларів, з яких стейблкоїни займають важливу частку.
У певного блокчейну також є активна екосистема DeFi, де деякі платформи широко використовують стейблкоїни як основу для ліквідних пулів і ринків кредитування. У 2023 році обсяг ліквідності DeFi певного блокчейну перевищив 5 мільярдів доларів США, при цьому стейблкоїни становили близько 40% ліквідних пулів. Ця корисність і доступність екосистеми ще більше сприяли впровадженню стейблкоїнів.
3. Взаємодія
З огляду на те, що крипто-сфера поступово переходить до багатоланцюгової екосистеми, інтероперабельність стала важливим фактором для впровадження стейблкоїнів. Стейблкоїни повинні безперешкодно циркулювати між різними Блокчейн, щоб задовольнити потреби користувачів у торгівлі або зберіганні активів між різними ланцюгами. Екосистема, яка може забезпечити легкий перехід стейблкоїнів через ланцюги, виграє від збільшення рівня впровадження.
Згідно з доповіддю певної аналітичної компанії за 2023 рік, міжланцюгові стейблкоїн-перекази складають близько 25% від усіх транзакцій зі стейблкоїнами. Такі рішення, як міжблокчейн комунікаційний протокол певного ланцюга, підтримують вільний обіг стейблкоїнів між різними ланцюгами в екосистемі, що сприяє більш широкій ліквідності і застосуванню.
Деяка мережа і деяка мережа є двома основними екосистемами, які зосереджені на взаємодії. Протокол деякої мережі дозволяє блокчейнам у її мережі безперешкодно взаємодіяти, стейблкоїни також можуть легко переміщатися між мережами, що сприяє їх прийняттю в певній екосистемі, наприклад, стабільні активи, випущені деякою мережею. Структура деякої мережі забезпечує подібну взаємодію, ця особливість допомагає стимулювати крос-деф.
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
Нові блокчейни сприяють різноманітному розвитку стейблкоїнів, комісія за транзакцію та взаємодія є ключовими.
Дослідження потенціалу нових Блокчейн у використанні стейблкоїнів
Фон
Ринок стейблкоїнів швидко зростає, ставши важливою силою в цифровій економіці, навіть конкуруючи з традиційними фінансовими мережами. Дослідження певної торгової платформи показують, що в 2023 році загальний обсяг торгівлі стейблкоїнами перевищив 10,8 трильйона доларів. Після виключення ненатуральних угод фактичний обсяг торгівлі становить близько 2,3 трильйона доларів. Скориговані дані відображають, що органічний річний темп зростання стейблкоїнів досяг 17%, що підкреслює зростаючу важливість стейблкоїнів у роздрібному та інституційному фінансуванні. Наступна діаграма надає візуальні уявлення про поточну структуру та траєкторію зростання стейблкоїнів у основних екосистемах Блокчейн.
Ця діаграма демонструє загальний тренд ринкової капіталізації перших 20 Блокчейн з 2020 по 2025 рік. Одна з мереж показала особливі результати, її ринкова капіталізація під час пікового періоду перевищила 100 мільярдів доларів, домінуючи в усій екосистемі Блокчейн. Така висока ринкова капіталізація тісно пов'язана з її роллю основної платформи для випуску DeFi та стейблкоїнів, що дозволяє їй зберігати сильні позиції навіть у періоди ринкових коливань. Інші Блокчейн мають відносно низьку, але стабільну ринкову капіталізацію. Особливо деякі мережі демонструють стабільну тенденцію до зростання, підкреслюючи їх роль як альтернативних платформ для стейблкоїнів та DeFi, особливо в регіонах та сценаріях застосування, де критично важливі витрати на транзакції та швидкість.
Варто зазначити, що ринкова капіталізація деяких нових платформ поступово зростає, що свідчить про зростаючу популярність. Ця траєкторія зростання вказує на те, що з розвитком цих екосистем у майбутньому вони можуть кинути виклик існуючим лідерам, задовольняючи певні потреби або пропонуючи конкурентоспроможну торговельну ефективність. Дані свідчать про те, що, незважаючи на те, що певний Блок займає домінуючу позицію в загальній ринковій капіталізації, інші Блокчейни все ще приваблюють користувачів і розробників, що є ознакою потенційного перенесення активності стейблкоїнів із зрістом екосистем.
Ця діаграма детальніше демонструє тенденції ринкової вартості стейблкоїнів двадцяти провідних блокчейнів. Одна з мереж очолює з ринковою вартістю стейблкоїнів понад 8 мільярдів доларів, що відображає її важливу роль як основної платформи для зберігання стейблкоїнів. Велика ринкова вартість цієї мережі підтримує її статус як хабу стейблкоїнів, попит на які в основному походить від DeFi-додатків та інституційних користувачів, які шукають регульовані стейблкоїни. Тим часом, одна з мереж демонструє яскраві результати як велика конкуренція, ринкова вартість стейблкоїнів якої становить близько 4 мільярдів доларів. Її привабливість полягає в низьких комісіях за транзакції та швидкості обробки, що робить її особливо популярною в сценаріях високочастотної торгівлі, таких як грошові перекази та міжнародні платежі.
Інші ланцюги стейблкоїнів мають відносно малу ринкову капіталізацію, але відіграють ключову роль у різноманітній екосистемі стейблкоїнів. Наприклад, ринкова капіталізація стейблкоїна певного ланцюга становить близько 2 мільярдів доларів, що приваблює DeFi проекти та роздрібних користувачів, які шукають нижчі витрати. Менші блокчейни позиціонуються як нішеві платформи для стейблкоїнів, зазвичай орієнтуючись на специфічні випадки використання, такі як трансакції через кордон та мікротранзакції.
Якась мережа: надійний лідер
Деяка ланка зазвичай вважається основою децентралізованих фінансів (DeFi) і залишається провідною ланкою для діяльності зі стейблкоїнів, чия ринкова вартість стейблкоїнів перевищує 8 мільярдів доларів. Кілька факторів дозволяють деякій ланці зберігати лідируючу позицію в екосистемі стейблкоїнів:
Доросла та взаємопов'язана DeFi екосистема: Велика та зріла DeFi екосистема певного блокчейну включає відомі протоколи, які в своїй роботі сильно залежать від ліквідності стейблкоїнів. Стейблкоїни є критично важливими для ліквіднісних пулів, кредитування та фермерства доходу, що робить певний блокчейн незамінною платформою для користувачів, які шукають комплексні DeFi послуги.
Довіра з боку установ і регуляторів: стейблкоїн на певному Блокчейн отримав регуляторне визнання та довіру установ. Зі зростанням кількості установ, що входять у крипто-сферу, певний Блокчейн, завдяки своїй репутації безпечної та децентралізованої мережі, стає ідеальним вибором для стейблкоїнів, що відповідають вимогам. Деякі стейблкоїни є основними стейблкоїнами, рідними для певного Блокчейн, і виступають як стовпи довіри в екосистемі.
Різноманітні стейблкоїни та випадки використання: певний Блокчейн управляє широким спектром стейблкоїнів, включаючи стейблкоїни, що підтримуються фіатними валютами, а також алгоритмічні та децентралізовані стейблкоїни. Це різноманіття дозволяє користувачам певного Блокчейн вибирати стейблкоїн, який найкраще відповідає їхній здатності до ризику, регуляторним вимогам та уподобанням. Наприклад, певний стейблкоїн має унікальну привабливість через те, що не прив'язаний безпосередньо до резерву фіатної валюти, що відповідає децентралізованим цінностям, які шанує спільнота певного Блокчейн.
Двошарове рішення для вирішення проблеми масштабування: певний Блокчейн стикається з викликами масштабування, високі витрати на Gas обмежують участь дрібних користувачів у DeFi. Проте, двошарові рішення значно знижують витрати на транзакції, підвищують пропускну здатність, дозволяючи певному Блокчейн зберігати лідерство у випадках використання стейблкоїнів без шкоди для децентралізації.
З розвитком певного Блокчейн і його другого рівня екосистеми, а також повним переходом на нову версію, очікується, що його домінуюча позиція на ринку стейблкоїнів залишиться стабільною. З поступовим уточненням регулювання навколо стейблкоїнів, прийняття з боку установ буде зростати, що може сприяти запуску більше фіатної підтримки та відповідних стейблкоїнів на певному Блокчейн. Крім того, DeFi екосистема певного Блокчейн також може продовжувати інновації, розробляючи нові варіанти використання стейблкоїнів, включаючи синтетичні активи, кросчейн стейблкоїни та більш складні продукти для генерації прибутку.
Яка-небудь мережа: високо продуктивна альтернатива
Деяка Блокчейн часто вважається високопродуктивною альтернативою, відомою своєю швидкою швидкістю транзакцій та низькими витратами. Незважаючи на те, що ринкова капіталізація стейблкоїна деякої Блокчейн помітно менша, ніж у деякої Блокчейн, вона успішно залучила віддану групу користувачів і все більше користується популярністю серед роздрібних користувачів і розробників, які шукають рішення з низькими витратами.
Швидкісні та низькі витрати на транзакції: унікальний механізм консенсусу певного Блоку підтримує високу пропускну спроможність та низьку затримку, що дозволяє мережі обробляти тисячі транзакцій на секунду за дуже низькими витратами. Це робить певний Блок ідеальним вибором для додатків, які потребують частих транзакцій (таких як мікроплатежі та перекази стейблкоїну у роздріб). Тому деякі стейблкоїни часто використовуються для щоденних платежів та швидких переказів у межах екосистеми на певному Блоці.
Інтеграція платежів та ігрових додатків: певний блокчейн позиціюється як ідеальна платформа для ігрової та платіжної індустрії, які висувають високі вимоги до швидких та дешевих транзакцій. Його зручні інструменти розробки та підтримка високопродуктивних додатків роблять його вибором розробників для створення децентралізованих додатків (dApp), які зазвичай інтегрують стейблкоїни. Наприклад, деякі проекти використовують швидкість і стабільність певного блокчейну, щоб використовувати стейблкоїни як внутрішню валюту в іграх та інструмент для винагород.
Проблеми стабільності мережі: незважаючи на те, що висока продуктивність певного Блоку є великою перевагою, він також стикається з перервами в мережі та проблемами стабільності. Ці простої викликають у деяких користувачів сумніви щодо його надійності, особливо у випадках високої вартості транзакцій або використання установами. Еластичність мережі певного Блоку все ще розвивається, і йому потрібно вирішити ці технічні виклики, щоб отримати повну довіру на ринку стейблкоїнів та DeFi.
Співпраця з певним стейблкоїном та міжланцюгові рішення: співпраця певного ланцюга з емітентом певного стейблкоїна є ключовим фактором для стимулювання прийняття стейблкоїна на платформі. Доступність певного стейблкоїна на певному ланцюзі забезпечує користувачам надійний стейблкоїн, що підтримується доларом, що підвищує привабливість певного ланцюга. Крім того, певний ланцюг досліджує міжланцюгові рішення, які дозволять активам безшовно переміщатися між певним ланцюгом та іншими ланцюгами, надаючи користувачам більшу гнучкість і розширюючи вплив на ринку стейблкоїнів.
Якась мережа має значний потенціал зростання в сфері стейблкоїнів, особливо якщо вона зможе підтримувати стабільність мережі та подальше зміцнення своєї позиції в галузі ігор та роздрібних платежів. Завдяки постійній співпраці з якимось стейблкоїном та дослідженню міжмережевих можливостей, якась мережа має перспективи залучення більшої кількості угод зі стейблкоїнами та DeFi-додатків. Однак її централізована структура валідаторів та проблеми з перервами в роботі мережі можуть обмежити її привабливість для установ, якщо ці проблеми не будуть вирішені.
Ключові умови зростання стейблкоїнів
З ростом привабливості стейблкоїнів у світі криптовалют та фінансових ринків певні екосистемні характеристики та середовища є більш сприятливими для прийняття та зростання стейблкоїнів. Ці середовища не лише мають технічні переваги, але й стратегічно можуть задовольнити потреби роздрібних користувачів та інституційних інвесторів. Ось конкретні характеристики блокчейн-екосистем, які, ймовірно, переживуть сплеск стейблкоїнів, а також останні дані та тенденції, спостережувані на ринку.
1. Низькі комісії за транзакції
Торговля стейблкоїнами зазвичай є частою і вимагає низької затримки, особливо в ситуаціях, коли користувачі покладаються на стейблкоїни для щоденних угод, трансакцій між країнами та переказів. Низькі торгові збори та екосистема з високою масштабованістю є більш привабливими, оскільки вони дозволяють здійснювати економічно ефективні угоди без заторів у мережі.
У 2023 році в рамках дослідження серед користувачів стейблкоїнів понад 60% респондентів зазначили, що витрати на транзакції є основним фактором їх вибору Блокчейн платформи. Середня плата за транзакції на певному Блокові під час перевантаження мережі зазвичай перевищує 10 доларів, тоді як середня плата за транзакції на деяких мережах становить менше 0,10 доларів. Це призвело до масового міграції певного стейблкоїна з одного Блоку на інший, деякий Блок захопив приблизно 30% постачання певного стейблкоїна, здебільшого завдяки своїм низьким витратам, особливо в регіонах з високим попитом на міжнародні перекази. Крім того, певний Блок продовжує залучати роздрібних користувачів до своєї DeFi екосистеми через значно нижчі витрати на транзакції порівняно з певним Блоком.
Надання середовища Блокчейн з низькими витратами та високою масштабованістю також дуже підходить для зростання стейблкоїнів. Деяка мережа може обробляти до 65 000 транзакцій на секунду, а середні витрати є низькими, особливо в платіжних та ігрових додатках, де використання її стейблкоїнів поступово зростає.
2. Потужна DeFi екосистема з різноманітними випадками використання
Потужна екосистема DeFi не тільки приваблює ліквідність стейблкоїнів, а й надає можливості, що виходять за межі простих угод. У середовищі з такими застосунками, як кредитування та генерація доходу, стейблкоїн, як стабільний засіб обміну та забезпечення, стає основою різних продуктів DeFi.
Деяка мережа глобально зберігає понад 70% DeFi-додатків, стейблкоїни становлять близько 50% від загального обсягу закладених активів (TVL) DeFi-протоколів цієї мережі. Широке використання цих стейблкоїнів є основною причиною того, що ця мережа залишається лідером у впровадженні стейблкоїнів, незважаючи на високі витрати. Станом на другий квартал 2024 року, обсяг закладених активів DeFi цієї мережі становить близько 40 мільярдів доларів, з яких стейблкоїни займають важливу частку.
У певного блокчейну також є активна екосистема DeFi, де деякі платформи широко використовують стейблкоїни як основу для ліквідних пулів і ринків кредитування. У 2023 році обсяг ліквідності DeFi певного блокчейну перевищив 5 мільярдів доларів США, при цьому стейблкоїни становили близько 40% ліквідних пулів. Ця корисність і доступність екосистеми ще більше сприяли впровадженню стейблкоїнів.
3. Взаємодія
З огляду на те, що крипто-сфера поступово переходить до багатоланцюгової екосистеми, інтероперабельність стала важливим фактором для впровадження стейблкоїнів. Стейблкоїни повинні безперешкодно циркулювати між різними Блокчейн, щоб задовольнити потреби користувачів у торгівлі або зберіганні активів між різними ланцюгами. Екосистема, яка може забезпечити легкий перехід стейблкоїнів через ланцюги, виграє від збільшення рівня впровадження.
Згідно з доповіддю певної аналітичної компанії за 2023 рік, міжланцюгові стейблкоїн-перекази складають близько 25% від усіх транзакцій зі стейблкоїнами. Такі рішення, як міжблокчейн комунікаційний протокол певного ланцюга, підтримують вільний обіг стейблкоїнів між різними ланцюгами в екосистемі, що сприяє більш широкій ліквідності і застосуванню.
Деяка мережа і деяка мережа є двома основними екосистемами, які зосереджені на взаємодії. Протокол деякої мережі дозволяє блокчейнам у її мережі безперешкодно взаємодіяти, стейблкоїни також можуть легко переміщатися між мережами, що сприяє їх прийняттю в певній екосистемі, наприклад, стабільні активи, випущені деякою мережею. Структура деякої мережі забезпечує подібну взаємодію, ця особливість допомагає стимулювати крос-деф.