Розкриття схеми "стейблкоїн": мільйони жертв опинилися в пастці, величезні кошти зникли

Нещодавно в фінансовому світі спливла велика шахрайська справа. Платформа "Сіньканьцзя", яка називає себе офіційним китайським підрозділом "Дубайської біржі золота та товарів", під прикриттям стейблкоїнів залучила близько 2 мільйонів інвесторів обіцянками "гарантованого високого доходу", що врешті-решт призвело до неможливості повернення 13 мільярдів юанів.

Ця схема замилювання очей почалася в березні 2021 року, кілька осіб зареєстрували порожню компанію під комбінацією імен. Однак компанія швидко прикрилася яскравою оболонкою. У травні 2023 року платформа почала працювати під назвою "Китайська нафта", а пізніше змінила назву на "DGCX鑫慷嘉数据". Платформа стверджувала, що може заробляти 2% на день і заявляла про стратегічну співпрацю з капіталом Близького Сходу та великою нафтовою компанією, що привабило численних інвесторів.

Платформа використовує військову структуру піраміди, розділяючи країну на чотири великі "військові зони", а промоутери підвищуються за військовими званнями. Кількість залучених людей безпосередньо пов'язана з просуванням та винагородами, навіть обіцяючи, що залучивши 500 осіб, можна отримати розкішний автомобіль. Найбільша регіональна команда налічує 150 тисяч учасників, утворюючи величезну мережу піраміди.

Незважаючи на те, що ще в жовтні 2024 року місцеві органи влади випустили попередження про ризики, більшість користувачів все ще перебували в ілюзії прибутку. Лише в травні 2025 року платформа почала обмежувати виведення коштів, а в кінці червня повністю зруйнувалася, заморожуючи кошти мільйонів інвесторів.

Слід зазначити, що ця платформа повністю використовує USDT як канал для входу та виходу коштів, що значно підвищує замилювання очей та ефективність переказу коштів. За два дні до краху платформи було переведено до 1,8 мільярда монет USDT на нові криптоадреси.

Кулісний злочинець, що називає себе "паном Хуаном", раніше видавав себе за фінансового доктора з Уолл-стріт та керівника нафтової компанії. Однак фото, які він використовував, насправді були вкрадені у інших людей. Є чутки, що ця особа брала участь у інших великих схемах замилювання очей. Коли стало зрозуміло, що схема ось-ось розвалиться, злочинець отримав паспорт якоїсь маленької країни через інвестиційну імміграцію та успішно втік за кордон.

Наразі в Україні поліція в багатьох регіонах вже відкрила кримінальні справи, 37 керівників команд були затримані, заморожено кошти на суму понад 1,2 мільйона юанів. Проте для тих сімей, які втратили свої заощадження, цього явно недостатньо.

Ця справа є типовим представником "помилкового інвестування + пірамідальної схеми + міжнародного відмивання грошей", але її інноваційність полягає в повному впровадженні стейблкоїнів як фінансового каналу. З посиленням глобального регулювання стейблкоїнів подібні схеми також постійно оновлюють свої методи.

Для інвесторів важливо залишатися насторожі перед обіцянками високої віддачі. Незалежно від того, як фінансові продукти упаковані, надто високі обіцянки прибутку зазвичай означають великі ризики. При ухваленні інвестиційних рішень слід повністю усвідомлювати відповідні ризики та обережно ставитися до незнайомих "високоприбуткових" проєктів.