Düşük Riskli Stablecoin Getiri Ürünleri: Piyasa Dalgalanma Dönemlerinde Yatırım Seçenekleri
Nisan 2025'te, küresel finansal piyasalar gümrük politikalarındaki değişiklikler nedeniyle şiddetli dalgalanmalar yaşadı. Trump, başlıca ticaret ortaklarına "eşit gümrük tarifesi" uygulama kararı alarak %10'luk bir temel gümrük tarifesi belirledi ve belirli ülkelere daha yüksek oranlar getirdi. Bu karar, piyasalarda güçlü bir tepki yarattı; S&P 500, yalnızca dört gün içinde 5.8 trilyon dolar piyasa değerini kaybetti ve son 70 yılın en büyük tek haftalık kaybını yaşadı. Bitcoin fiyatı da 80.000 ile 90.000 dolar arasında şiddetli dalgalanmalar gösterdi.
Böylesine çalkantılı bir piyasa ortamında, yatırımcılar nasıl tepki vermeli? DeFi alanındaki düşük riskli stablecoin getiri ürünleri, bu belirsiz dönemlerde yatırım portföyüne bir miktar istikrar sağlayabileceği için dikkate değer bir seçenek olabilir. Bu makalede, yatırımcıların referansı için dört adet stablecoin tabanlı getiri ürünü tanıtılacaktır.
Dikkat edilmesi gereken nokta, bu makalenin yalnızca referans amaçlı olduğu ve herhangi bir yatırım tavsiyesi oluşturmadığıdır. Yatırımcılar, kendi durumlarına ve risk toleranslarına göre yatırım kararları almalıdır.
1. Spark Saving USDC (Ethereum)
Bu, Ethereum ağında dağıtılmış bir stablecoin saklama ürünüdür. Kullanıcılar, gelir elde etmek için USDC yatırabilirler; bu gelir esas olarak kripto para teminat kredisi ücretleri, ABD hazine bonosu yatırımları ve borç verme protokollerine sağlanan likiditeden elde edilen gelirden gelmektedir.
Depolanan USDC, 1:1 oranında USDS'ye dönüştürülmek üzere bir stablecoin değiştirme mekanizması aracılığıyla dönüştürülür ve ardından gelir kazanmak için kazanç kasasına yatırılır. Kullanıcıların elde ettiği sUSDC token'larının değeri, gelir birikimi ile artacaktır.
Risk değerlendirmesi: Düşük. USDC'nin kendisi yüksek bir istikrar sergilemektedir ve bu ürün çok sayıda denetimden geçirilmiştir, bu da akıllı sözleşme riskini azaltmaktadır. Ancak yatırımcılar, piyasa dalgalanmalarının likidite üzerindeki potansiyel etkilerine dikkat etmelidir.
2. Berachain BYUSD|HONEY (Berachain)
Bu, Berachain ağı üzerinde dağıtılan bir likidite madenciliği ürünüdür. Kullanıcıların likidite havuzuna hem BYUSD hem de HONEY adlı iki stabilcoin sağlamaları gerekmektedir, ardından LP token'ları alırlar ve bu LP token'larını ödül havuzuna yatırarak BGT token'ı kazanırlar.
Kazanç kaynakları, BGT token ödüllerini (yaklaşık %3.41 APR) ve havuz içindeki işlem ücretleri payını (yaklaşık %0.01 APR) içerir. BGT, Berachain'in devredilemeyen yönetişim tokenidir ve 1:1 oranında BERA tokenine yakılabilir ve birden fazla temel DApp'in ücret gelirini paylaşabilir.
Risk değerlendirmesi: Düşük ila orta. BYUSD ve HONEY, fiyat dalgalanma riski düşük olan stablecoinlerdir. Berachain'in konsensüs mekanizması profesyonel bir denetimden geçmiştir, akıllı sözleşme riski görece düşüktür. Ancak BGT ödülleri yönetişim kararlarına bağlı olarak dalgalanabilir, yatırımcıların buna dikkat etmesi gerekmektedir.
Bu, Ethereum ağı üzerinde Uniswap V4 için USDC-USDT likiditesi sağlayan bir üründür. Kullanıcılar, likidite madenciliğine katılmak için USDC veya USDT yatırabilirler.
Uniswap V4, geliştiricilerin havuz işlevlerini özelleştirmesine olanak tanıyan "kanca" mekanizmasını tanıttı, dinamik ücret ayarlamaları ve otomatik dengeleme gibi, sermaye verimliliğini ve getiri potansiyelini artırması bekleniyor.
Gelir esas olarak UNI token teşviklerinden kaynaklanmaktadır.
Risk değerlendirmesi: düşükten orta seviyeye. USDC/USDT, stabilcoin çiftidir, fiyat dalgalanma riski düşüktür. Ancak yatırımcılar akıllı sözleşme riskine ve teşvik süresi sona erdikten sonra kazançların düşebileceği durumlara dikkat etmelidir.
4. Echelon Market USDC (Aptos)
Bu, Aptos ağına dağıtılmış merkeziyetsiz bir kredi pazarı ürünüdür. Kullanıcılar, USDC yatırarak teminata katılabilir ve anlık birikim getirisi elde edebilirler.
Gelir kaynakları arasında USDC tedarik faizi (yaklaşık %5.35) ve Thala protokolünün thAPT ödülleri (yaklaşık %3.66) bulunmaktadır. thAPT, Thala'nın depozito belgesidir ve 1:1 oranında APT token'leri ile değiştirilebilir.
Risk değerlendirmesi: düşükten orta seviyeye. USDC yüksek bir istikrar sunar, ancak yatırımcılar Aptos ekosistemindeki akıllı sözleşme risklerine ve thAPT geri alım ücretlerinin getiriler üzerindeki etkisine dikkat etmelidir. Anlık çıkış işlevi yüksek likidite sağlar, ancak piyasa dalgalanmaları thAPT ödüllerinin değerini etkileyebilir.
Özet
Piyasa dalgalanmaları sırasında, düşük riskli stablecoin getiri ürünleri portföye belirli bir istikrar sağlayabilir. Yukarıda belirtilen dört ürünün her birinin kendine has özellikleri vardır, yatırımcılar kendi ihtiyaçları ve risk tercihleri doğrultusunda seçim yapabilirler. Düşük riskli ürünlerin bile belirli bir risk taşıdığını unutmamak önemlidir; yatırımcılar, ürün özelliklerini ve potansiyel riskleri tam olarak anladıktan sonra karar vermelidir. Ayrıca, piyasa dinamiklerini ve politika değişimlerini yakından takip etmek, yatırımlarını zamanında ayarlamak da oldukça önemlidir.
View Original
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
10 Likes
Reward
10
5
Repost
Share
Comment
0/400
DecentralizedElder
· 5h ago
da küçük boğa koşusu dalgalanması
View OriginalReply0
OnchainFortuneTeller
· 5h ago
Her şeye karamsar bak, stablecoin yyds
View OriginalReply0
Blockblind
· 5h ago
btc还能yükseliş到8万?学富五车
View OriginalReply0
MEVSupportGroup
· 5h ago
Lao Wang Kripto Para Trade kaybettiği için stabil coin satın aldı.
Piyasa dalgalanması döneminde dört düşük riskli stablecoin getiri ürününün analizi
Düşük Riskli Stablecoin Getiri Ürünleri: Piyasa Dalgalanma Dönemlerinde Yatırım Seçenekleri
Nisan 2025'te, küresel finansal piyasalar gümrük politikalarındaki değişiklikler nedeniyle şiddetli dalgalanmalar yaşadı. Trump, başlıca ticaret ortaklarına "eşit gümrük tarifesi" uygulama kararı alarak %10'luk bir temel gümrük tarifesi belirledi ve belirli ülkelere daha yüksek oranlar getirdi. Bu karar, piyasalarda güçlü bir tepki yarattı; S&P 500, yalnızca dört gün içinde 5.8 trilyon dolar piyasa değerini kaybetti ve son 70 yılın en büyük tek haftalık kaybını yaşadı. Bitcoin fiyatı da 80.000 ile 90.000 dolar arasında şiddetli dalgalanmalar gösterdi.
Böylesine çalkantılı bir piyasa ortamında, yatırımcılar nasıl tepki vermeli? DeFi alanındaki düşük riskli stablecoin getiri ürünleri, bu belirsiz dönemlerde yatırım portföyüne bir miktar istikrar sağlayabileceği için dikkate değer bir seçenek olabilir. Bu makalede, yatırımcıların referansı için dört adet stablecoin tabanlı getiri ürünü tanıtılacaktır.
Dikkat edilmesi gereken nokta, bu makalenin yalnızca referans amaçlı olduğu ve herhangi bir yatırım tavsiyesi oluşturmadığıdır. Yatırımcılar, kendi durumlarına ve risk toleranslarına göre yatırım kararları almalıdır.
1. Spark Saving USDC (Ethereum)
Bu, Ethereum ağında dağıtılmış bir stablecoin saklama ürünüdür. Kullanıcılar, gelir elde etmek için USDC yatırabilirler; bu gelir esas olarak kripto para teminat kredisi ücretleri, ABD hazine bonosu yatırımları ve borç verme protokollerine sağlanan likiditeden elde edilen gelirden gelmektedir.
Depolanan USDC, 1:1 oranında USDS'ye dönüştürülmek üzere bir stablecoin değiştirme mekanizması aracılığıyla dönüştürülür ve ardından gelir kazanmak için kazanç kasasına yatırılır. Kullanıcıların elde ettiği sUSDC token'larının değeri, gelir birikimi ile artacaktır.
Risk değerlendirmesi: Düşük. USDC'nin kendisi yüksek bir istikrar sergilemektedir ve bu ürün çok sayıda denetimden geçirilmiştir, bu da akıllı sözleşme riskini azaltmaktadır. Ancak yatırımcılar, piyasa dalgalanmalarının likidite üzerindeki potansiyel etkilerine dikkat etmelidir.
2. Berachain BYUSD|HONEY (Berachain)
Bu, Berachain ağı üzerinde dağıtılan bir likidite madenciliği ürünüdür. Kullanıcıların likidite havuzuna hem BYUSD hem de HONEY adlı iki stabilcoin sağlamaları gerekmektedir, ardından LP token'ları alırlar ve bu LP token'larını ödül havuzuna yatırarak BGT token'ı kazanırlar.
Kazanç kaynakları, BGT token ödüllerini (yaklaşık %3.41 APR) ve havuz içindeki işlem ücretleri payını (yaklaşık %0.01 APR) içerir. BGT, Berachain'in devredilemeyen yönetişim tokenidir ve 1:1 oranında BERA tokenine yakılabilir ve birden fazla temel DApp'in ücret gelirini paylaşabilir.
Risk değerlendirmesi: Düşük ila orta. BYUSD ve HONEY, fiyat dalgalanma riski düşük olan stablecoinlerdir. Berachain'in konsensüs mekanizması profesyonel bir denetimden geçmiştir, akıllı sözleşme riski görece düşüktür. Ancak BGT ödülleri yönetişim kararlarına bağlı olarak dalgalanabilir, yatırımcıların buna dikkat etmesi gerekmektedir.
3. Uniswap V4 USDC-USDT0 likidite sağlama (Uniswap V4)
Bu, Ethereum ağı üzerinde Uniswap V4 için USDC-USDT likiditesi sağlayan bir üründür. Kullanıcılar, likidite madenciliğine katılmak için USDC veya USDT yatırabilirler.
Uniswap V4, geliştiricilerin havuz işlevlerini özelleştirmesine olanak tanıyan "kanca" mekanizmasını tanıttı, dinamik ücret ayarlamaları ve otomatik dengeleme gibi, sermaye verimliliğini ve getiri potansiyelini artırması bekleniyor.
Gelir esas olarak UNI token teşviklerinden kaynaklanmaktadır.
Risk değerlendirmesi: düşükten orta seviyeye. USDC/USDT, stabilcoin çiftidir, fiyat dalgalanma riski düşüktür. Ancak yatırımcılar akıllı sözleşme riskine ve teşvik süresi sona erdikten sonra kazançların düşebileceği durumlara dikkat etmelidir.
4. Echelon Market USDC (Aptos)
Bu, Aptos ağına dağıtılmış merkeziyetsiz bir kredi pazarı ürünüdür. Kullanıcılar, USDC yatırarak teminata katılabilir ve anlık birikim getirisi elde edebilirler.
Gelir kaynakları arasında USDC tedarik faizi (yaklaşık %5.35) ve Thala protokolünün thAPT ödülleri (yaklaşık %3.66) bulunmaktadır. thAPT, Thala'nın depozito belgesidir ve 1:1 oranında APT token'leri ile değiştirilebilir.
Risk değerlendirmesi: düşükten orta seviyeye. USDC yüksek bir istikrar sunar, ancak yatırımcılar Aptos ekosistemindeki akıllı sözleşme risklerine ve thAPT geri alım ücretlerinin getiriler üzerindeki etkisine dikkat etmelidir. Anlık çıkış işlevi yüksek likidite sağlar, ancak piyasa dalgalanmaları thAPT ödüllerinin değerini etkileyebilir.
Özet
Piyasa dalgalanmaları sırasında, düşük riskli stablecoin getiri ürünleri portföye belirli bir istikrar sağlayabilir. Yukarıda belirtilen dört ürünün her birinin kendine has özellikleri vardır, yatırımcılar kendi ihtiyaçları ve risk tercihleri doğrultusunda seçim yapabilirler. Düşük riskli ürünlerin bile belirli bir risk taşıdığını unutmamak önemlidir; yatırımcılar, ürün özelliklerini ve potansiyel riskleri tam olarak anladıktan sonra karar vermelidir. Ayrıca, piyasa dinamiklerini ve politika değişimlerini yakından takip etmek, yatırımlarını zamanında ayarlamak da oldukça önemlidir.