"stablecoin" göz boyama ifşası: Milyonlarca mağdur tuzağa düştü, büyük miktarda para buharlaştı

Son zamanlarda, finans dünyasında büyük bir dolandırıcılık vakası ortaya çıktı. Kendini "Dubai Altın ve Emtia Borsası"nın Çin resmi şubesi olarak tanıtan "Xinkangjia" platformu, stablecoin'i bir kalkan olarak kullanarak "ana para koruma yüksek faiz" vaadi ile yaklaşık 2 milyon yatırımcıyı çekti ve sonuçta 13 milyar yuan fon geri alınamaz hale geldi.

Bu eyewash, Mart 2021'de başladı; birkaç kişi isim kombinasyonlarıyla bir sahte şirket kurdular. Ancak, bu şirket hızla gösterişli bir kılıfa büründü. Mayıs 2023'te platform "Çin Petrolü" adıyla işlem yapmaya başladı, ardından "DGCX Xin Kang Jia Veri" olarak yeniden adlandırıldı. Platform günde %2 kazanç vaat etti ve Orta Doğu sermayesi ile büyük bir petrol şirketiyle stratejik ortaklık kurduğunu iddia ederek çok sayıda yatırımcı çekti.

Platform, askeri bir piramit yapısını benimsemekte, ülkeyi dört büyük "cephe"ye bölmektedir ve tanıtım personeli rütbesine göre terfi etmektedir. İnsanları çekme sayısı doğrudan terfi ve ödüllerle ilişkilidir, hatta 500 kişiyi çekme taahhüdü ile lüks bir araba kazanma sözü verilmektedir. En büyük bölgesel ekip üyeleri 150.000'e ulaşarak devasa bir piramit ağı oluşturmuştur.

2024 yılının Ekim ayında yerel yönetimler risk uyarısı yapmasına rağmen, çoğu kullanıcı hâlâ yüksek kâr hayallerinin içindeydi. 2025 yılının Mayıs ayında platform para çekme işlemlerini kısıtlamaya başladı, Haziran ayının sonunda ise tamamen çöktü ve milyonlarca yatırımcının parası donduruldu.

Dikkat çekici olan, bu platformun USDT'yi fon giriş ve çıkış kanalı olarak tamamen kullanmasıdır; bu, göz boyama dolandırıcılığının gizliliğini ve fon transfer verimliliğini büyük ölçüde artırmaktadır. Platformun çöküşünden iki gün önce, toplamda 1.8 milyar adet USDT yeni kripto adreslerine bölünmüş olarak transfer edildi.

Arka plandaki planlayıcı, kendisini "Bay Huang" olarak tanıtan bir kişidir ve kendisini Wall Street finans doktoru ve bir petrol şirketinin üst düzey yöneticisi olarak tanıtmıştır. Ancak kullandığı fotoğraflar aslında başkalarının kimliğini çalmaktadır. Bu kişinin daha önce başka büyük çaplı göz boyama projelerine katıldığına dair söylentiler var. Dolandırıcılığın çökeceğini hissettiğinde, planlayıcı bir yatırımcı olarak göçmenlik yoluyla bir küçük ülkenin pasaportunu almış ve başarıyla yurtdışına kaçmıştır.

Şu anda, ülke genelinde birçok polis teşkilatı soruşturma başlattı, 37 ekip lideri tutuklandı ve olayla ilgili dondurulan fonlar 120 milyon yuanı aştı. Ancak, birikimlerini kaybeden aileler için bu, çok yetersiz.

Bu dava, "Ponzi düzeni + satış piramidi + sınır ötesi kara para aklama"nın tipik bir temsilcisidir, ancak yenilikçi yanı, stabilize parayı finansman kanalı olarak kapsamlı bir şekilde entegre etmesidir. Küresel stabilize para düzenlemeleri sıkılaştıkça, benzer dolandırıcılıklar da sürekli olarak yöntemlerini güncellemektedir.

Yatırımcılar için yüksek getiri vaadiyle karşılaştıklarında dikkatli olmak son derece önemlidir. Finansal ürünlerin nasıl paketlendiğinden bağımsız olarak, aşırı yüksek getiri vaatleri genellikle büyük riskler anlamına gelir. Yatırım kararları alırken, ilgili riskleri tam olarak anlamalı ve kaynağı belirsiz "yüksek getiri" projelerine temkinli yaklaşmalısınız.