Прогноз семи основных тенденций реальных активов в 2024 году
В течение последних двух лет, наполненных вызовами в финансовой среде, мы пережили ряд уникальных колебаний. В июне 2022 года уровень инфляции в США подскочил до惊人的 9.1%, что побудило Федеральную резервную систему принять ряд агрессивных мер по повышению процентных ставок. В то же время криптовалютная индустрия также столкнулась с серьезными потрясениями, несколько крупных проектов и банков последовательно обанкротились.
Несмотря на эти трудности, новаторы в области блокчейна продолжают упорно работать, и реальные активы (RWA) становятся эталоном инноваций и устойчивости. Основная идея токенизации RWA заключается в создании инвестиционных инструментов, связанных с физическими активами, на блокчейне. Как только право собственности фиксируется в блокчейне, эти активы могут быть предметом торговли, дележа или безопасного хранения.
Смотря в 2024 год, следующие семь основных тенденций RWA изменят финансовый ландшафт:
1. Стейблкоин: основа программируемых валют
С приближением регулирования стейблкоины, представляющие собой программируемую валюту, переживают революционный рост, который в корне изменяет наше восприятие денег. Общая капитализация стейблкоинов в мире составляет около 125 миллиардов долларов США, что обеспечивает инфраструктурную поддержку для интернет-экономики. Стабильность и гибкость стейблкоинов полностью изменят такие области, как глобальные платежи, переводы, электронная коммерция и торговое финансирование.
2. Токенизация государственных облигаций: мост между традиционными финансами и децентрализованными финансами
Токенизированные государственные облигации представляют собой истинное слияние традиционных финансов и децентрализованных финансов. С ростом доходности краткосрочных государственных облигаций с близких к нулю значений в начале 2022 года до примерно 5,4% в октябре 2023 года, несколько компаний начали токенизировать краткосрочные государственные облигации США и банковские депозиты. По данным аналитической платформы, объем этого нового класса активов в настоящее время составляет около 700 миллионов долларов. Токенизированные государственные облигации разрушают барьеры и открывают новые пути для инвестиций и финансовой инклюзии.
3. Частное кредитование: обеспечение малых и средних предприятий через DeFi
Рынок частного кредитования в США оценивается в 1 триллион долларов, а глобальный рынок — в 1,7 триллиона долларов, но малым и средним предприятиям долгое время было трудно войти на этот рынок. Несколько DeFi кредитных протоколов меняют эту ситуацию, открывая малым и средним предприятиям двери для получения долгового капитала. По оценкам, в настоящее время на этом рынке активно используются кредиты на сумму около 550 миллионов долларов, и ожидается, что в ближайшие месяцы он продолжит расти.
4. NFT: полностью меняет модель финансирования коллекционных предметов
Годовой объем продаж произведений искусства в мире превышает 65 миллиардов долларов, что открывает огромные возможности. Однако традиционный рынок произведений искусства и коллекционных предметов страдает от недостаточной ликвидности и высоких затрат. Общий объем рынка коллекционных предметов составляет около 400 миллиардов долларов и также сталкивается с проблемами ликвидности. Децентрализованные протоколы меняют эту модель, вводя физические коллекционные предметы в блокчейн, что делает возможным кредитование различных коллекционных предметов и способствует демократизации кредитования.
5. Брендовые NFT для потребителей: повышение вовлеченности клиентов
Многие ведущие потребительские бренды принимают технологии NFT. Независимо от того, находятся ли они на публичном блокчейне или частном блокчейне, эти бренды формируют будущее взаимодействия с потребителями, интегрируя элементы игр и метавселенной, а также усиливают свое цифровое присутствие, вовлеченность клиентов и развлекательный опыт.
6. Дефи в области климата и возобновляемых финансов
На фоне растущего внимания к вопросам ESG технологии блокчейн способствуют позитивным изменениям на рынке углерода стоимостью 2 миллиарда долларов и продолжающего расти. Некоторые компании используют потенциал блокчейна для повышения прозрачности этого важного рынка. Чтобы достичь целей Парижского соглашения, к 2030 году этот рынок должен вырасти в 15 раз. Точность и прозрачность блокчейна на всех этапах жизненного цикла углерода имеют решающее значение для содействия устойчивому развитию.
7. Токенизированные вклады и расчет в оптовых банках: коренное изменение трансакций через границы
Технология блокчейн кардинально меняет способ обработки токенизированных депозитов и оптовых расчетов в банках. Некоторые банки проводят эксперименты с технологией блокчейн для токенизированных депозитов и внутренних или межбанковских оптовых расчетов. Пилотные проекты отраслевых гигантов демонстрируют потенциал мгновенных трансакций между странами. Ожидается, что в ближайшие месяцы эта область продолжит расширяться, что приведет к повышению глобальной финансовой эффективности.
Эти тенденции RWA предвещают приход новой финансовой эры, предлагая решения для давних проблем. Хотя текущая рыночная капитализация может показаться незначительной, ее потенциал для преобразования неоценим. В 2024 году эти инновации несомненно зададут тренды, предоставляя предприятиям и частным лицам беспрецедентные возможности и способствуя созданию более инклюзивного, эффективного и устойчивого финансового будущего.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
Семь основных тенденций RWA в 2024 году: от стейблкоинов до токенизации государственных облигаций, пересматривающих финансовый ландшафт
Прогноз семи основных тенденций реальных активов в 2024 году
В течение последних двух лет, наполненных вызовами в финансовой среде, мы пережили ряд уникальных колебаний. В июне 2022 года уровень инфляции в США подскочил до惊人的 9.1%, что побудило Федеральную резервную систему принять ряд агрессивных мер по повышению процентных ставок. В то же время криптовалютная индустрия также столкнулась с серьезными потрясениями, несколько крупных проектов и банков последовательно обанкротились.
Несмотря на эти трудности, новаторы в области блокчейна продолжают упорно работать, и реальные активы (RWA) становятся эталоном инноваций и устойчивости. Основная идея токенизации RWA заключается в создании инвестиционных инструментов, связанных с физическими активами, на блокчейне. Как только право собственности фиксируется в блокчейне, эти активы могут быть предметом торговли, дележа или безопасного хранения.
Смотря в 2024 год, следующие семь основных тенденций RWA изменят финансовый ландшафт:
1. Стейблкоин: основа программируемых валют
С приближением регулирования стейблкоины, представляющие собой программируемую валюту, переживают революционный рост, который в корне изменяет наше восприятие денег. Общая капитализация стейблкоинов в мире составляет около 125 миллиардов долларов США, что обеспечивает инфраструктурную поддержку для интернет-экономики. Стабильность и гибкость стейблкоинов полностью изменят такие области, как глобальные платежи, переводы, электронная коммерция и торговое финансирование.
2. Токенизация государственных облигаций: мост между традиционными финансами и децентрализованными финансами
Токенизированные государственные облигации представляют собой истинное слияние традиционных финансов и децентрализованных финансов. С ростом доходности краткосрочных государственных облигаций с близких к нулю значений в начале 2022 года до примерно 5,4% в октябре 2023 года, несколько компаний начали токенизировать краткосрочные государственные облигации США и банковские депозиты. По данным аналитической платформы, объем этого нового класса активов в настоящее время составляет около 700 миллионов долларов. Токенизированные государственные облигации разрушают барьеры и открывают новые пути для инвестиций и финансовой инклюзии.
3. Частное кредитование: обеспечение малых и средних предприятий через DeFi
Рынок частного кредитования в США оценивается в 1 триллион долларов, а глобальный рынок — в 1,7 триллиона долларов, но малым и средним предприятиям долгое время было трудно войти на этот рынок. Несколько DeFi кредитных протоколов меняют эту ситуацию, открывая малым и средним предприятиям двери для получения долгового капитала. По оценкам, в настоящее время на этом рынке активно используются кредиты на сумму около 550 миллионов долларов, и ожидается, что в ближайшие месяцы он продолжит расти.
4. NFT: полностью меняет модель финансирования коллекционных предметов
Годовой объем продаж произведений искусства в мире превышает 65 миллиардов долларов, что открывает огромные возможности. Однако традиционный рынок произведений искусства и коллекционных предметов страдает от недостаточной ликвидности и высоких затрат. Общий объем рынка коллекционных предметов составляет около 400 миллиардов долларов и также сталкивается с проблемами ликвидности. Децентрализованные протоколы меняют эту модель, вводя физические коллекционные предметы в блокчейн, что делает возможным кредитование различных коллекционных предметов и способствует демократизации кредитования.
5. Брендовые NFT для потребителей: повышение вовлеченности клиентов
Многие ведущие потребительские бренды принимают технологии NFT. Независимо от того, находятся ли они на публичном блокчейне или частном блокчейне, эти бренды формируют будущее взаимодействия с потребителями, интегрируя элементы игр и метавселенной, а также усиливают свое цифровое присутствие, вовлеченность клиентов и развлекательный опыт.
6. Дефи в области климата и возобновляемых финансов
На фоне растущего внимания к вопросам ESG технологии блокчейн способствуют позитивным изменениям на рынке углерода стоимостью 2 миллиарда долларов и продолжающего расти. Некоторые компании используют потенциал блокчейна для повышения прозрачности этого важного рынка. Чтобы достичь целей Парижского соглашения, к 2030 году этот рынок должен вырасти в 15 раз. Точность и прозрачность блокчейна на всех этапах жизненного цикла углерода имеют решающее значение для содействия устойчивому развитию.
7. Токенизированные вклады и расчет в оптовых банках: коренное изменение трансакций через границы
Технология блокчейн кардинально меняет способ обработки токенизированных депозитов и оптовых расчетов в банках. Некоторые банки проводят эксперименты с технологией блокчейн для токенизированных депозитов и внутренних или межбанковских оптовых расчетов. Пилотные проекты отраслевых гигантов демонстрируют потенциал мгновенных трансакций между странами. Ожидается, что в ближайшие месяцы эта область продолжит расширяться, что приведет к повышению глобальной финансовой эффективности.
Эти тенденции RWA предвещают приход новой финансовой эры, предлагая решения для давних проблем. Хотя текущая рыночная капитализация может показаться незначительной, ее потенциал для преобразования неоценим. В 2024 году эти инновации несомненно зададут тренды, предоставляя предприятиям и частным лицам беспрецедентные возможности и способствуя созданию более инклюзивного, эффективного и устойчивого финансового будущего.