Интерпретация новых правил валютного рынка: анализ положений о добросовестности банков
Недавно наши регулирующие органы выпустили «Правила о надлежащей проверке и освобождении от ответственности по банковским операциям с форекс (временные)», в которых четко определены границы ответственности банков и случаи освобождения от ответственности в области форекс. Цель этих правил заключается в том, чтобы избежать чрезмерного регулирования, поддерживать финансовую стабильность и порядок, что имеет важное значение как для повседневной деятельности банков, так и для интересов трейдеров.
Основные обязательства банков
Обязанности по добросовестному выполнению: Банк должен в процессе всей валютной деятельности выполнять обязанности по "ознакомлению с клиентом, ознакомлению с бизнесом, добросовестной проверке", реализовывать эффективные меры управления рисками.
Обязанность проверки в соответствии с правилами: проводить соответствующий аудит внешнеэкономической деятельности клиентов, включая счета в форекс, поступления и выплаты средств, а также операции по купле-продаже валюты, строго соблюдая правила управления валютой.
Обязанности по мониторингу отчетов: проводить мониторинг торговых рисков, своевременно выявлять потенциальные риски нарушения и сообщать об этом в органы управления форекс.
Соблюдение международных правил и обязанностей по отчетности: при ведении бизнеса в соответствии с международными общепринятыми правилами, в случае обнаружения рисков нарушения, следует своевременно сообщать.
Обязанность по сотрудничеству при рассмотрении жалоб: при расследовании подозрительных действий со стороны валютного управления своевременно предоставлять материалы для жалобы и сотрудничать с расследованием.
Последствия неисполнения обязательств
Если банк не выполнит свои обязательства, он столкнется с юридической ответственностью, включая административные штрафы, которые будут применяться на основании соответствующих законов и нормативных актов.
Высокий риск торговых операций
Банки могут сосредоточить внимание на следующих рискованных сделках:
Сделки, подозреваемые в ложной торговле, ложном инвестиционном финансировании, деятельности подпольных обменных пунктов и т.д.
Кросс-бортные азартные игры, мошенничество с экспортным налоговым возвратом
Незаконная трансакционная финансовая деятельность с виртуальными валютами
В торговле виртуальными валютами типичные высокочастотные и высокорискованные сделки включают:
Частые пополнения, выводы, спекулятивные операции
Сложные пути движения средств, которые затрагивают несколько счетов или напрямую соединяются с зарубежными биржами
Крупные переводы средств или распределение средств без разумного коммерческого обоснования
Источник и использование средств не соответствуют
Краткосрочные крупные средства поступают и выводятся на несколько платформ или счетов
Группа, которая легко может быть идентифицирована как рисковые трейдеры
Частые арбитражники: такие как люди, занимающиеся арбитражем криптовалют.
Анонимный трейдер: лица, использующие сложные торговые пути для сокрытия направления движения средств.
Аномальные операции с капиталом: участники криптовалютной сферы, у которых частые и крупные суммы входа и выхода средств на счету не соответствуют личному финансовому состоянию.
Ситуации, выходящие за пределы банковского контроля
Технические и ресурсные ограничения: такие как большое количество анонимных зарубежных кошельков, задействованных в торговле виртуальными валютами, или частая торговля через децентрализованные платформы.
Регулирование и прозрачность информации: трансграничные сделки охватывают несколько регулирующих систем, или торговая платформа не предоставляет полные и точные торговые записи.
Торговля аномально сложная: модели движения средств крайне сложные, такие как многократные операции по смешиванию монет или переводы через несколько связанных счетов.
Обработка конфликта между международными правилами и внутренними нормами
Банки обычно предпочитают следовать внутренним правилам. Трейдеры должны особенно обращать внимание на эти потенциальные конфликты, полностью понимать внутренние нормативные акты и избегать ущерба из-за конфликтов правил.
Роль трейдеров в жалобах к банку
Помощь в расследовании: может потребоваться предоставить соответствующие бизнес-данные, чтобы помочь восстановить реальную ситуацию с транзакцией.
Потенциальная ответственность: необходимо проявлять осторожность при предоставлении доказательств, предоставлять информацию добросовестно, чтобы избежать увеличения юридических рисков из-за сокрытия или предоставления ложных материалов.
В общем, трейдеры должны быть осторожны в процессе подачи жалобы в банк, предоставляя достоверные доказательства, чтобы защитить свои законные права и интересы, а также права и интересы банка.
Посмотреть Оригинал
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
Интерпретация новых правил банковских операций с форекс: границы ответственности и идентификация высокорисковых сделок
Интерпретация новых правил валютного рынка: анализ положений о добросовестности банков
Недавно наши регулирующие органы выпустили «Правила о надлежащей проверке и освобождении от ответственности по банковским операциям с форекс (временные)», в которых четко определены границы ответственности банков и случаи освобождения от ответственности в области форекс. Цель этих правил заключается в том, чтобы избежать чрезмерного регулирования, поддерживать финансовую стабильность и порядок, что имеет важное значение как для повседневной деятельности банков, так и для интересов трейдеров.
Основные обязательства банков
Обязанности по добросовестному выполнению: Банк должен в процессе всей валютной деятельности выполнять обязанности по "ознакомлению с клиентом, ознакомлению с бизнесом, добросовестной проверке", реализовывать эффективные меры управления рисками.
Обязанность проверки в соответствии с правилами: проводить соответствующий аудит внешнеэкономической деятельности клиентов, включая счета в форекс, поступления и выплаты средств, а также операции по купле-продаже валюты, строго соблюдая правила управления валютой.
Обязанности по мониторингу отчетов: проводить мониторинг торговых рисков, своевременно выявлять потенциальные риски нарушения и сообщать об этом в органы управления форекс.
Соблюдение международных правил и обязанностей по отчетности: при ведении бизнеса в соответствии с международными общепринятыми правилами, в случае обнаружения рисков нарушения, следует своевременно сообщать.
Обязанность по сотрудничеству при рассмотрении жалоб: при расследовании подозрительных действий со стороны валютного управления своевременно предоставлять материалы для жалобы и сотрудничать с расследованием.
Последствия неисполнения обязательств
Если банк не выполнит свои обязательства, он столкнется с юридической ответственностью, включая административные штрафы, которые будут применяться на основании соответствующих законов и нормативных актов.
Высокий риск торговых операций
Банки могут сосредоточить внимание на следующих рискованных сделках:
В торговле виртуальными валютами типичные высокочастотные и высокорискованные сделки включают:
Группа, которая легко может быть идентифицирована как рисковые трейдеры
Частые арбитражники: такие как люди, занимающиеся арбитражем криптовалют.
Анонимный трейдер: лица, использующие сложные торговые пути для сокрытия направления движения средств.
Аномальные операции с капиталом: участники криптовалютной сферы, у которых частые и крупные суммы входа и выхода средств на счету не соответствуют личному финансовому состоянию.
Ситуации, выходящие за пределы банковского контроля
Технические и ресурсные ограничения: такие как большое количество анонимных зарубежных кошельков, задействованных в торговле виртуальными валютами, или частая торговля через децентрализованные платформы.
Регулирование и прозрачность информации: трансграничные сделки охватывают несколько регулирующих систем, или торговая платформа не предоставляет полные и точные торговые записи.
Торговля аномально сложная: модели движения средств крайне сложные, такие как многократные операции по смешиванию монет или переводы через несколько связанных счетов.
Обработка конфликта между международными правилами и внутренними нормами
Банки обычно предпочитают следовать внутренним правилам. Трейдеры должны особенно обращать внимание на эти потенциальные конфликты, полностью понимать внутренние нормативные акты и избегать ущерба из-за конфликтов правил.
Роль трейдеров в жалобах к банку
Помощь в расследовании: может потребоваться предоставить соответствующие бизнес-данные, чтобы помочь восстановить реальную ситуацию с транзакцией.
Потенциальная ответственность: необходимо проявлять осторожность при предоставлении доказательств, предоставлять информацию добросовестно, чтобы избежать увеличения юридических рисков из-за сокрытия или предоставления ложных материалов.
В общем, трейдеры должны быть осторожны в процессе подачи жалобы в банк, предоставляя достоверные доказательства, чтобы защитить свои законные права и интересы, а также права и интересы банка.