Риски заморозки банковских карт, вызванные продажей криптоактивов, и стратегии реагирования
В последнее время некоторые держатели криптоактивов столкнулись с заморозкой своих банковских карт после продажи цифровых активов (особенно USDT), а также получили звонки с требованием "содействовать в расследовании". В этой статье мы подробно рассмотрим причины, риски и способы реагирования на эту проблему.
Является ли владение криптоактивами незаконным?
Прежде всего, необходимо уточнить, что в нашей стране в настоящее время владение криптоактивами не является незаконным. Это связано с тем, что:
В стране еще не приняты законы или административные нормы, непосредственно касающиеся Криптоактивов.
Существующие нормативные документы (такие как "Объявление 9.4", "Уведомление 9.24") имеют более низкий уровень и не представляют собой "предварительный закон" в уголовном праве.
Эти документы также не запрещают гражданам владеть криптоактивами.
Поэтому простое владение криптоактивами само по себе не является незаконным или преступным деянием.
Почему продажа криптоактивов может вызывать проблемы?
1. Проблемы с каналами торговли приводят к вовлечению "черных денег"
Некоторые несанкционированные торговые платформы могут быть связаны с преступной деятельностью на верхнем уровне, что приводит к тому, что пользователи невольно получают средства, связанные с мошенничеством в сфере телекоммуникаций или онлайн-игр. После выявления подозрительных транзакций банки принимают меры по заморозке.
2. Риски торговли через неофициальные каналы
Некоторые пользователи, стремясь к более высокому обменному курсу, выбирают сотрудничество с "черным рынком". Эти учреждения могут быть вовлечены в незаконный обмен валют, их источники финансирования часто неясны, что может привести к юридическим рискам.
3. Неправильное поведение пользователя
Некоторые пользователи могут иметь трудные для объяснения источники дохода или участвовать в некоторых пограничных действиях, что увеличивает сложность и риски расследования.
"Помощь в расследовании" означает ли это уголовный риск?
В общем случае простая торговля криптоактивами не приводит к уголовным рискам. Однако, если у пользователя есть особые отношения с источником средств или он осведомлен о неправомерном источнике средств и все равно участвует в сделках, он может столкнуться с двумя основными уголовными рисками:
Скрытие и сокрытие преступных доходов
Помощь в совершении преступлений, связанных с информационными сетями
Обе эти статьи обвинения требуют, чтобы лицо субъективно "знало", что источник финансирования незаконен, и необходимо провести комплексную оценку в сочетании с объективными действиями.
Как справляться с замороженной картой и "содействием в расследовании"?
Самооценка рисков: проверьте, существуют ли другие незаконные действия.
Связаться с соответствующими банками: узнать о ситуации с заморозкой и ответственных органах.
Связаться с торговой платформой: получить торговые записи.
Подготовьте подробное объяснение: объясните источник средств и ситуацию с транзакцией.
Осторожно сотрудничайте с расследованием: рекомендуется сначала проконсультироваться с профессиональным юристом.
Заключение
При замораживании банковской карты оставаться спокойным крайне важно. Даже если средства заморожены, это не обязательно означает участие в уголовном деле. Однако следует помнить, что если средства действительно имеют незаконное происхождение, даже если пользователь действовал добросовестно, он может столкнуться с риском конфискации. Надеюсь, что все держатели цифровых активов смогут безопасно и законно проводить сделки, избегая ненужных юридических рисков.
Посмотреть Оригинал
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
15 Лайков
Награда
15
7
Репост
Поделиться
комментарий
0/400
BearMarketBard
· 08-03 03:59
Просто сделайте много токенов, чтобы диверсифицировать.
Посмотреть ОригиналОтветить0
BearEatsAll
· 08-01 01:40
Братцы, не паникуйте, дождемся Соответствия.
Посмотреть ОригиналОтветить0
BearMarketSurvivor
· 07-31 15:04
Понял, ничего не говори, сначала иди открывать белую карту.
Посмотреть ОригиналОтветить0
LuckyBlindCat
· 07-31 15:02
Кто бы ни был слабаком, не беспокойтесь, просто дразните хулигана.
Анализ рисков заморозки карт при торговле криптоактивами и стратегии их преодоления
Риски заморозки банковских карт, вызванные продажей криптоактивов, и стратегии реагирования
В последнее время некоторые держатели криптоактивов столкнулись с заморозкой своих банковских карт после продажи цифровых активов (особенно USDT), а также получили звонки с требованием "содействовать в расследовании". В этой статье мы подробно рассмотрим причины, риски и способы реагирования на эту проблему.
Является ли владение криптоактивами незаконным?
Прежде всего, необходимо уточнить, что в нашей стране в настоящее время владение криптоактивами не является незаконным. Это связано с тем, что:
Поэтому простое владение криптоактивами само по себе не является незаконным или преступным деянием.
Почему продажа криптоактивов может вызывать проблемы?
1. Проблемы с каналами торговли приводят к вовлечению "черных денег"
Некоторые несанкционированные торговые платформы могут быть связаны с преступной деятельностью на верхнем уровне, что приводит к тому, что пользователи невольно получают средства, связанные с мошенничеством в сфере телекоммуникаций или онлайн-игр. После выявления подозрительных транзакций банки принимают меры по заморозке.
2. Риски торговли через неофициальные каналы
Некоторые пользователи, стремясь к более высокому обменному курсу, выбирают сотрудничество с "черным рынком". Эти учреждения могут быть вовлечены в незаконный обмен валют, их источники финансирования часто неясны, что может привести к юридическим рискам.
3. Неправильное поведение пользователя
Некоторые пользователи могут иметь трудные для объяснения источники дохода или участвовать в некоторых пограничных действиях, что увеличивает сложность и риски расследования.
"Помощь в расследовании" означает ли это уголовный риск?
В общем случае простая торговля криптоактивами не приводит к уголовным рискам. Однако, если у пользователя есть особые отношения с источником средств или он осведомлен о неправомерном источнике средств и все равно участвует в сделках, он может столкнуться с двумя основными уголовными рисками:
Обе эти статьи обвинения требуют, чтобы лицо субъективно "знало", что источник финансирования незаконен, и необходимо провести комплексную оценку в сочетании с объективными действиями.
Как справляться с замороженной картой и "содействием в расследовании"?
Заключение
При замораживании банковской карты оставаться спокойным крайне важно. Даже если средства заморожены, это не обязательно означает участие в уголовном деле. Однако следует помнить, что если средства действительно имеют незаконное происхождение, даже если пользователь действовал добросовестно, он может столкнуться с риском конфискации. Надеюсь, что все держатели цифровых активов смогут безопасно и законно проводить сделки, избегая ненужных юридических рисков.