Исследование потенциала новых Блокчейн в принятии стейблкоинов
Фон
Рынок стейблкоинов быстро растет и стал важной силой в цифровой экономике, даже конкурируя с традиционными финансовыми сетями. Исследование одной торговой платформы показывает, что в 2023 году общий объем торговли стейблкоинами превысил 10,8 триллионов долларов. После исключения ненатуральных сделок фактический объем торгов составил около 2,3 триллионов долларов. Отрегулированные данные показывают, что органический годовой темп роста стейблкоинов достиг 17%, подчеркивая все более важную роль стейблкоинов в розничных и институциональных финансах. Следующий график предоставляет визуальные инсайты о текущей структуре и траектории роста стейблкоинов в основных экосистемах блокчейна.
Данный график демонстрирует общую тенденцию рыночной капитализации двадцати крупнейших Блокчейнов с 2020 по 2025 год. Некоторый токен особенно выделяется, его рыночная капитализация в пиковый период превышала 100 миллиардов долларов, что позволяет ему доминировать в экосистеме Блокчейн. Такая высокая рыночная капитализация тесно связана с его ролью основного платформы для выпуска DeFi и стейблкоинов, что позволяет ему сохранять сильные позиции даже на фоне рыночных колебаний. Рыночная капитализация других Блокчейнов относительно низка, но они показывают стабильные результаты. В частности, некоторые токены демонстрируют стабильный рост, подчеркивая их роль в качестве альтернативных платформ для стейблкоинов и DeFi, особенно в регионах и сценариях применения, где критически важны стоимость транзакций и скорость.
Стоит отметить, что рыночная капитализация некоторых новых платформ постепенно растет, что свидетельствует о растущей степени их принятия. Эта траектория роста указывает на то, что по мере того, как эти экосистемы продолжают развиваться, в будущем они могут бросить вызов существующим лидерам, удовлетворяя определенные потребности или предлагая конкурентоспособную торговую эффективность. Данные показывают, что, несмотря на доминирующее положение одной цепочки в общей рыночной капитализации, другие Блокчейн по-прежнему привлекают пользователей и разработчиков, что предвещает потенциальный переход активности стейблкоинов по мере созревания экосистем.
Данная диаграмма более подробно демонстрирует тенденции рыночной капитализации стейблкоинов для 20 ведущих Блокчейн. Одна из цепочек лидирует с рыночной капитализацией стейблкоинов более 8 миллиардов долларов, что отражает её важную роль в качестве основного хранилища стейблкоинов. Масштабная капитализация этой цепочки поддерживает её статус узла стейблкоинов, спрос на который в основном исходит от приложений DeFi и институциональных пользователей, ищущих соответствующие стейблкоины. Тем не менее, одна цепочка выделяется как крупный конкурент с рыночной капитализацией стейблкоинов около 4 миллиардов долларов. Её привлекательность заключается в низких торговых сборов и высокой скорости обработки, что делает её особенно популярной в сценариях высокочастотной торговли, таких как переводы и международные платежи.
Рыночная капитализация стейблкоинов на других блоках относительно невелика, но они играют ключевую роль в разнообразной экосистеме стейблкоинов. Например, рыночная капитализация стейблкоина на определенном блоке составляет около 2 миллиардов долларов, что привлекает DeFi проекты и розничных пользователей, ищущих более низкие комиссии. Меньшие блокчейны позиционируются как ниши для стейблкоинов, часто нацеливаясь на определенные случаи использования, такие как трансакции через границу и мелкие сделки.
Некоторый Блокчейн: надежный лидер
Некоторые блокчейны обычно рассматриваются как основа децентрализованных финансов (DeFi) и по-прежнему являются доминирующей цепочкой для стейблкоинов, чья рыночная капитализация стейблкоинов превышает 8 миллиардов долларов. Несколько факторов способствуют тому, что данный блокчейн сохраняет свои лидерские позиции в экосистеме стейблкоинов:
Зрелая и взаимосвязанная экосистема DeFi: огромная и зрелая экосистема DeFi на данной цепочке включает в себя известные протоколы, которые в своей работе сильно зависят от ликвидности стейблкоинов. Стейблкоины играют ключевую роль в ликвидных пулах, кредитовании и фарминге доходности, что делает данную цепочку незаменимой платформой для пользователей, ищущих комплексные услуги DeFi.
Доверие со стороны учреждений и регуляторов: стейблкоин на определённом Блокчейн получил одобрение регуляторов и доверие со стороны учреждений. С увеличением числа учреждений, входящих в крипто-область, определённый Блокчейн, имеющий репутацию безопасной и децентрализованной сети, становится идеальным выбором для соблюдения норм и стейблкоинов уровня учреждений. Некоторые стейблкоины являются основными стейблкоинами, коренными для определённого Блокчейн, выступая опорой доверия в экосистеме.
Разнообразные стейблкоины и их применение: некоторая цепочка хранит широкий спектр стейблкоинов, включая стейблкоины, поддерживаемые фиатной валютой, а также алгоритмические и децентрализованные стейблкоины. Это разнообразие позволяет пользователям некоторой цепочки выбирать стейблкоины, которые наилучшим образом соответствуют их способности к риску, требованиям регулирования и предпочтениям. Например, один стейблкоин обладает уникальной привлекательностью, так как не привязан напрямую к резервам фиатной валюты, что соответствует децентрализованным ценностям, разделяемым сообществом некоторой цепочки.
Вторичный уровень решений для решения проблемы масштабируемости: определенная цепочка сталкивается с проблемами масштабируемости, высокие комиссии за Gas ограничивают участие малых пользователей в DeFi. Тем не менее, вторичные решения значительно снижают затраты на транзакции и увеличивают пропускную способность, позволяя определенной цепочке сохранять лидерство в использовании стейблкоинов без жертвы децентрализацией.
С развитием второго уровня экосистемы определенной цепи и полной переходом на новую версию, ожидается, что ее доминирующее положение на рынке стейблкоинов будет поддерживаться. С постепенной ясностью регулирования вокруг стейблкоинов, использование их учреждениями будет расти, что может способствовать запуску большего количества фиатно поддерживаемых и соответствующих стейблкоинов на определенной цепи. Кроме того, экосистема DeFi определенной цепи также может продолжать инновации, разрабатывая новые случаи использования стейблкоинов, включая синтетические активы, кросс-цепочные стейблкоины и более сложные продукты генерации дохода.
Некоторая цепочка: высокопроизводительное решение
Некоторый Блокчейн часто рассматривается как высокопроизводительная альтернатива, известная своей быстрой скоростью транзакций и низкими комиссиями. Несмотря на то, что рыночная капитализация стейблкоина этого Блокчейна заметно меньше, чем у самого Блокчейна, он успешно привлек преданных пользователей и стал все более популярным среди розничных пользователей и разработчиков, ищущих решения с низкими затратами.
Высокоскоростные и низкозатратные транзакции: уникальный механизм консенсуса некоторого Блокчейна поддерживает высокую пропускную способность и низкую задержку, позволяя сети обрабатывать тысячи транзакций в секунду при очень низких затратах. Это делает некоторый Блокчейн идеальным выбором для приложений, требующих частых транзакций (таких как микроплатежи и переводы стейблкоинов в рознице). Поэтому некоторые стейблкоины часто используются для повседневных платежей и быстрых переводов внутри экосистемы на некотором Блокчейне.
Интеграция платежей и игровых приложений: Некоторая цепочка позиционируется как идеальная платформа для таких отраслей, как игры и платежи, которые предъявляют высокие требования к быстрым и дешевым транзакциям. Ее удобные инструменты разработки и поддержка высокопроизводительных приложений делают ее предпочтительной платформой для разработчиков, создающих децентрализованные приложения (dApp), которые обычно интегрируются со стейблкоинами. Например, некоторые проекты используют скорость и стабильность данной цепочки, чтобы использовать стейблкоины в качестве игровой валюты и инструмента для вознаграждения.
Проблемы с сетевой стабильностью: несмотря на то, что высокая производительность некоторого Блокчейн является большим преимуществом, он также сталкивается с проблемами сетевых перебоев и стабильности. Эти простои вызывают у некоторых пользователей сомнения в его надежности, особенно в сценариях с высокоценными транзакциями или использованием институциональных услуг. Сетевая устойчивость некоторого Блокчейн все еще находится в процессе развития, и ему необходимо решить эти технические проблемы, чтобы завоевать полное доверие к стейблкоинам и рынку DeFi.
Сотрудничество с определённым стейблкоином и кроссчейн-решения: сотрудничество определённой цепи с эмитентом определённого стейблкоина является ключевым фактором для повышения принятия стейблкоинов на платформе. Доступность определённого стейблкоина на определённой цепи предоставляет пользователям надёжный стейблкоин, поддерживаемый долларом, что усиливает привлекательность данной цепи. Кроме того, определённая цепь исследует кроссчейн-решения, которые позволят активам бесшовно перемещаться между определённой цепью и другими цепями, предоставляя пользователям большую гибкость и расширяя влияние в рынке стейблкоинов.
Некоторые сети имеют значительный потенциал для роста в области стейблкоинов, особенно если они смогут поддерживать стабильность сети и далее укреплять свои позиции в области игр и розничных платежей. Продолжая сотрудничество с некоторыми стейблкоинами и исследуя кроссчейн возможности, эти сети могут привлечь больше сделок с стейблкоинами и DeFi приложений. Однако их централизованная структура валидаторов и проблемы с перебоями в сети могут ограничить их привлекательность для учреждений, если эти проблемы не будут решены.
Ключевые условия роста стейблкоинов
С увеличением привлекательности стейблкоинов на рынке криптовалют и финансов, некоторые характеристики экосистемы и окружения способствуют принятию и росту стейблкоинов. Эти окружения не только имеют технические преимущества, но и стратегически могут удовлетворить потребности розничных пользователей и институциональных инвесторов. Ниже представлены конкретные характеристики блокчейн-экосистем, которые с наибольшей вероятностью испытают бум стейблкоинов, а также последние данные и тенденции, наблюдаемые на рынке.
1. Низкие транзакционные расходы
Торговля стейблкоинами обычно происходит часто и требует низкой задержки, особенно в тех случаях, когда пользователи полагаются на стейблкоины для повседневной торговли, трансакций и переводов. Экосистемы с низкими торговыми комиссиями и высокой масштабируемостью более привлекательны, поскольку они позволяют осуществлять экономически эффективные сделки без сетевых перегрузок.
В 2023 году в ходе опроса пользователей стейблкоинов более 60% респондентов заявили, что стоимость транзакций является основным фактором выбора Блокчейн платформы. Средняя стоимость транзакции на определенном Блоке во время перегрузки сети часто превышает 10 долларов, в то время как средняя стоимость транзакции на некоторых сетях составляет менее 0,10 долларов. Это привлекло большое количество стейблкоинов с определенного Блока на определенный Блок, который захватил около 30% предложения стейблкоинов, главным образом благодаря своим низким комиссиям, особенно в регионах с высоким спросом на трансакции через границу. Кроме того, определенный Блок продолжает привлекать розничных пользователей для участия в своей экосистеме DeFi, поскольку стоимость транзакций значительно ниже, чем на определенном Блоке.
Предоставление низких комиссий и высокой масштабируемости Блокчейн-окружения также очень подходит для роста стейблкоинов. Некоторый Блок может обрабатывать до 65,000 транзакций в секунду, а средняя комиссия достаточно низкая, особенно в платежных и игровых приложениях, где использование стейблкоинов постепенно растет.
2. Мощная DeFi экосистема с разнообразными случаями использования
Мощная экосистема DeFi не только привлекает ликвидность стейблкоинов, но и предоставляет функциональность, выходящую за рамки простых交易. В среде с такими приложениями, как кредитование и Генерация дохода, стейблкоины становятся основой различных продуктов DeFi в качестве стабильного средства обмена и залога.
Некоторые блоки хранят более 70% глобальных DeFi приложений, стейблкоины составляют почти 50% от общего объема заблокированных средств (TVL) в DeFi протоколах. Широкое использование этих стейблкоинов является ключевой причиной, по которой некоторые блоки остаются лидерами в принятии стейблкоинов, несмотря на высокие сборы. По состоянию на второй квартал 2024 года, объем заблокированных средств DeFi в некоторых блоках составляет около 40 миллиардов долларов, при этом стейблкоины занимают важную часть.
Некоторые цепочки также имеют активную экосистему DeFi, где определенные платформы широко используют стейблкоины в качестве основы для ликвидных пулов и кредитных рынков. В 2023 году объем заблокированных средств DeFi на некоторых цепочках превысил 5 миллиардов долларов, при этом стейблкоины составляют около 40% ликвидных пулов. Эта практичность и доступность экосистемы дополнительно способствовали принятию стейблкоинов.
3. Интероперабельность
С учетом того, что криптовалютная сфера постепенно переходит к многосетевой экосистеме, интероперабельность стала важным фактором для принятия стейблкоинов. Стейблкоины должны бесшовно циркулировать между различными блокчейнами, чтобы удовлетворить потребности пользователей в торговле или хранении активов в многосетевой среде. Экосистема, которая сможет легко осуществлять кросс-чейн перемещение стейблкоинов, будет извлекать выгоду от увеличенной степени принятия.
Согласно отчету одной аналитической компании за 2023 год, трансакции стейблкоинов между цепочками составляют около 25% от всех транзакций со стейблкоинами. Решения, такие как протокол межблокчейнной связи определенной цепи, поддерживают свободное обращение стейблкоинов между различными цепями в экосистеме, способствуя более широкой ликвидности и сценариям применения.
Некоторые сети и некоторые сети — это две основные экосистемы, сосредоточенные на взаимодействии. Протоколы определенной сети позволяют блокчейнам внутри ее сети бесшовно взаимодействовать, а стейблкоины также могут легко перемещаться между сетями, тем самым способствуя их внедрению в определенной экосистеме, например, стейбл-активов, выпущенных некоторыми сетями. Структура определенной сети предоставляет аналогичную взаимосвязь, что способствует развитию кросс-DeF.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
Новые блокчейны способствуют диверсификации развития стейблкоинов, комиссии за транзакцию и интероперабельность становятся ключевыми.
Исследование потенциала новых Блокчейн в принятии стейблкоинов
Фон
Рынок стейблкоинов быстро растет и стал важной силой в цифровой экономике, даже конкурируя с традиционными финансовыми сетями. Исследование одной торговой платформы показывает, что в 2023 году общий объем торговли стейблкоинами превысил 10,8 триллионов долларов. После исключения ненатуральных сделок фактический объем торгов составил около 2,3 триллионов долларов. Отрегулированные данные показывают, что органический годовой темп роста стейблкоинов достиг 17%, подчеркивая все более важную роль стейблкоинов в розничных и институциональных финансах. Следующий график предоставляет визуальные инсайты о текущей структуре и траектории роста стейблкоинов в основных экосистемах блокчейна.
Данный график демонстрирует общую тенденцию рыночной капитализации двадцати крупнейших Блокчейнов с 2020 по 2025 год. Некоторый токен особенно выделяется, его рыночная капитализация в пиковый период превышала 100 миллиардов долларов, что позволяет ему доминировать в экосистеме Блокчейн. Такая высокая рыночная капитализация тесно связана с его ролью основного платформы для выпуска DeFi и стейблкоинов, что позволяет ему сохранять сильные позиции даже на фоне рыночных колебаний. Рыночная капитализация других Блокчейнов относительно низка, но они показывают стабильные результаты. В частности, некоторые токены демонстрируют стабильный рост, подчеркивая их роль в качестве альтернативных платформ для стейблкоинов и DeFi, особенно в регионах и сценариях применения, где критически важны стоимость транзакций и скорость.
Стоит отметить, что рыночная капитализация некоторых новых платформ постепенно растет, что свидетельствует о растущей степени их принятия. Эта траектория роста указывает на то, что по мере того, как эти экосистемы продолжают развиваться, в будущем они могут бросить вызов существующим лидерам, удовлетворяя определенные потребности или предлагая конкурентоспособную торговую эффективность. Данные показывают, что, несмотря на доминирующее положение одной цепочки в общей рыночной капитализации, другие Блокчейн по-прежнему привлекают пользователей и разработчиков, что предвещает потенциальный переход активности стейблкоинов по мере созревания экосистем.
Данная диаграмма более подробно демонстрирует тенденции рыночной капитализации стейблкоинов для 20 ведущих Блокчейн. Одна из цепочек лидирует с рыночной капитализацией стейблкоинов более 8 миллиардов долларов, что отражает её важную роль в качестве основного хранилища стейблкоинов. Масштабная капитализация этой цепочки поддерживает её статус узла стейблкоинов, спрос на который в основном исходит от приложений DeFi и институциональных пользователей, ищущих соответствующие стейблкоины. Тем не менее, одна цепочка выделяется как крупный конкурент с рыночной капитализацией стейблкоинов около 4 миллиардов долларов. Её привлекательность заключается в низких торговых сборов и высокой скорости обработки, что делает её особенно популярной в сценариях высокочастотной торговли, таких как переводы и международные платежи.
Рыночная капитализация стейблкоинов на других блоках относительно невелика, но они играют ключевую роль в разнообразной экосистеме стейблкоинов. Например, рыночная капитализация стейблкоина на определенном блоке составляет около 2 миллиардов долларов, что привлекает DeFi проекты и розничных пользователей, ищущих более низкие комиссии. Меньшие блокчейны позиционируются как ниши для стейблкоинов, часто нацеливаясь на определенные случаи использования, такие как трансакции через границу и мелкие сделки.
Некоторый Блокчейн: надежный лидер
Некоторые блокчейны обычно рассматриваются как основа децентрализованных финансов (DeFi) и по-прежнему являются доминирующей цепочкой для стейблкоинов, чья рыночная капитализация стейблкоинов превышает 8 миллиардов долларов. Несколько факторов способствуют тому, что данный блокчейн сохраняет свои лидерские позиции в экосистеме стейблкоинов:
Зрелая и взаимосвязанная экосистема DeFi: огромная и зрелая экосистема DeFi на данной цепочке включает в себя известные протоколы, которые в своей работе сильно зависят от ликвидности стейблкоинов. Стейблкоины играют ключевую роль в ликвидных пулах, кредитовании и фарминге доходности, что делает данную цепочку незаменимой платформой для пользователей, ищущих комплексные услуги DeFi.
Доверие со стороны учреждений и регуляторов: стейблкоин на определённом Блокчейн получил одобрение регуляторов и доверие со стороны учреждений. С увеличением числа учреждений, входящих в крипто-область, определённый Блокчейн, имеющий репутацию безопасной и децентрализованной сети, становится идеальным выбором для соблюдения норм и стейблкоинов уровня учреждений. Некоторые стейблкоины являются основными стейблкоинами, коренными для определённого Блокчейн, выступая опорой доверия в экосистеме.
Разнообразные стейблкоины и их применение: некоторая цепочка хранит широкий спектр стейблкоинов, включая стейблкоины, поддерживаемые фиатной валютой, а также алгоритмические и децентрализованные стейблкоины. Это разнообразие позволяет пользователям некоторой цепочки выбирать стейблкоины, которые наилучшим образом соответствуют их способности к риску, требованиям регулирования и предпочтениям. Например, один стейблкоин обладает уникальной привлекательностью, так как не привязан напрямую к резервам фиатной валюты, что соответствует децентрализованным ценностям, разделяемым сообществом некоторой цепочки.
Вторичный уровень решений для решения проблемы масштабируемости: определенная цепочка сталкивается с проблемами масштабируемости, высокие комиссии за Gas ограничивают участие малых пользователей в DeFi. Тем не менее, вторичные решения значительно снижают затраты на транзакции и увеличивают пропускную способность, позволяя определенной цепочке сохранять лидерство в использовании стейблкоинов без жертвы децентрализацией.
С развитием второго уровня экосистемы определенной цепи и полной переходом на новую версию, ожидается, что ее доминирующее положение на рынке стейблкоинов будет поддерживаться. С постепенной ясностью регулирования вокруг стейблкоинов, использование их учреждениями будет расти, что может способствовать запуску большего количества фиатно поддерживаемых и соответствующих стейблкоинов на определенной цепи. Кроме того, экосистема DeFi определенной цепи также может продолжать инновации, разрабатывая новые случаи использования стейблкоинов, включая синтетические активы, кросс-цепочные стейблкоины и более сложные продукты генерации дохода.
Некоторая цепочка: высокопроизводительное решение
Некоторый Блокчейн часто рассматривается как высокопроизводительная альтернатива, известная своей быстрой скоростью транзакций и низкими комиссиями. Несмотря на то, что рыночная капитализация стейблкоина этого Блокчейна заметно меньше, чем у самого Блокчейна, он успешно привлек преданных пользователей и стал все более популярным среди розничных пользователей и разработчиков, ищущих решения с низкими затратами.
Высокоскоростные и низкозатратные транзакции: уникальный механизм консенсуса некоторого Блокчейна поддерживает высокую пропускную способность и низкую задержку, позволяя сети обрабатывать тысячи транзакций в секунду при очень низких затратах. Это делает некоторый Блокчейн идеальным выбором для приложений, требующих частых транзакций (таких как микроплатежи и переводы стейблкоинов в рознице). Поэтому некоторые стейблкоины часто используются для повседневных платежей и быстрых переводов внутри экосистемы на некотором Блокчейне.
Интеграция платежей и игровых приложений: Некоторая цепочка позиционируется как идеальная платформа для таких отраслей, как игры и платежи, которые предъявляют высокие требования к быстрым и дешевым транзакциям. Ее удобные инструменты разработки и поддержка высокопроизводительных приложений делают ее предпочтительной платформой для разработчиков, создающих децентрализованные приложения (dApp), которые обычно интегрируются со стейблкоинами. Например, некоторые проекты используют скорость и стабильность данной цепочки, чтобы использовать стейблкоины в качестве игровой валюты и инструмента для вознаграждения.
Проблемы с сетевой стабильностью: несмотря на то, что высокая производительность некоторого Блокчейн является большим преимуществом, он также сталкивается с проблемами сетевых перебоев и стабильности. Эти простои вызывают у некоторых пользователей сомнения в его надежности, особенно в сценариях с высокоценными транзакциями или использованием институциональных услуг. Сетевая устойчивость некоторого Блокчейн все еще находится в процессе развития, и ему необходимо решить эти технические проблемы, чтобы завоевать полное доверие к стейблкоинам и рынку DeFi.
Сотрудничество с определённым стейблкоином и кроссчейн-решения: сотрудничество определённой цепи с эмитентом определённого стейблкоина является ключевым фактором для повышения принятия стейблкоинов на платформе. Доступность определённого стейблкоина на определённой цепи предоставляет пользователям надёжный стейблкоин, поддерживаемый долларом, что усиливает привлекательность данной цепи. Кроме того, определённая цепь исследует кроссчейн-решения, которые позволят активам бесшовно перемещаться между определённой цепью и другими цепями, предоставляя пользователям большую гибкость и расширяя влияние в рынке стейблкоинов.
Некоторые сети имеют значительный потенциал для роста в области стейблкоинов, особенно если они смогут поддерживать стабильность сети и далее укреплять свои позиции в области игр и розничных платежей. Продолжая сотрудничество с некоторыми стейблкоинами и исследуя кроссчейн возможности, эти сети могут привлечь больше сделок с стейблкоинами и DeFi приложений. Однако их централизованная структура валидаторов и проблемы с перебоями в сети могут ограничить их привлекательность для учреждений, если эти проблемы не будут решены.
Ключевые условия роста стейблкоинов
С увеличением привлекательности стейблкоинов на рынке криптовалют и финансов, некоторые характеристики экосистемы и окружения способствуют принятию и росту стейблкоинов. Эти окружения не только имеют технические преимущества, но и стратегически могут удовлетворить потребности розничных пользователей и институциональных инвесторов. Ниже представлены конкретные характеристики блокчейн-экосистем, которые с наибольшей вероятностью испытают бум стейблкоинов, а также последние данные и тенденции, наблюдаемые на рынке.
1. Низкие транзакционные расходы
Торговля стейблкоинами обычно происходит часто и требует низкой задержки, особенно в тех случаях, когда пользователи полагаются на стейблкоины для повседневной торговли, трансакций и переводов. Экосистемы с низкими торговыми комиссиями и высокой масштабируемостью более привлекательны, поскольку они позволяют осуществлять экономически эффективные сделки без сетевых перегрузок.
В 2023 году в ходе опроса пользователей стейблкоинов более 60% респондентов заявили, что стоимость транзакций является основным фактором выбора Блокчейн платформы. Средняя стоимость транзакции на определенном Блоке во время перегрузки сети часто превышает 10 долларов, в то время как средняя стоимость транзакции на некоторых сетях составляет менее 0,10 долларов. Это привлекло большое количество стейблкоинов с определенного Блока на определенный Блок, который захватил около 30% предложения стейблкоинов, главным образом благодаря своим низким комиссиям, особенно в регионах с высоким спросом на трансакции через границу. Кроме того, определенный Блок продолжает привлекать розничных пользователей для участия в своей экосистеме DeFi, поскольку стоимость транзакций значительно ниже, чем на определенном Блоке.
Предоставление низких комиссий и высокой масштабируемости Блокчейн-окружения также очень подходит для роста стейблкоинов. Некоторый Блок может обрабатывать до 65,000 транзакций в секунду, а средняя комиссия достаточно низкая, особенно в платежных и игровых приложениях, где использование стейблкоинов постепенно растет.
2. Мощная DeFi экосистема с разнообразными случаями использования
Мощная экосистема DeFi не только привлекает ликвидность стейблкоинов, но и предоставляет функциональность, выходящую за рамки простых交易. В среде с такими приложениями, как кредитование и Генерация дохода, стейблкоины становятся основой различных продуктов DeFi в качестве стабильного средства обмена и залога.
Некоторые блоки хранят более 70% глобальных DeFi приложений, стейблкоины составляют почти 50% от общего объема заблокированных средств (TVL) в DeFi протоколах. Широкое использование этих стейблкоинов является ключевой причиной, по которой некоторые блоки остаются лидерами в принятии стейблкоинов, несмотря на высокие сборы. По состоянию на второй квартал 2024 года, объем заблокированных средств DeFi в некоторых блоках составляет около 40 миллиардов долларов, при этом стейблкоины занимают важную часть.
Некоторые цепочки также имеют активную экосистему DeFi, где определенные платформы широко используют стейблкоины в качестве основы для ликвидных пулов и кредитных рынков. В 2023 году объем заблокированных средств DeFi на некоторых цепочках превысил 5 миллиардов долларов, при этом стейблкоины составляют около 40% ликвидных пулов. Эта практичность и доступность экосистемы дополнительно способствовали принятию стейблкоинов.
3. Интероперабельность
С учетом того, что криптовалютная сфера постепенно переходит к многосетевой экосистеме, интероперабельность стала важным фактором для принятия стейблкоинов. Стейблкоины должны бесшовно циркулировать между различными блокчейнами, чтобы удовлетворить потребности пользователей в торговле или хранении активов в многосетевой среде. Экосистема, которая сможет легко осуществлять кросс-чейн перемещение стейблкоинов, будет извлекать выгоду от увеличенной степени принятия.
Согласно отчету одной аналитической компании за 2023 год, трансакции стейблкоинов между цепочками составляют около 25% от всех транзакций со стейблкоинами. Решения, такие как протокол межблокчейнной связи определенной цепи, поддерживают свободное обращение стейблкоинов между различными цепями в экосистеме, способствуя более широкой ликвидности и сценариям применения.
Некоторые сети и некоторые сети — это две основные экосистемы, сосредоточенные на взаимодействии. Протоколы определенной сети позволяют блокчейнам внутри ее сети бесшовно взаимодействовать, а стейблкоины также могут легко перемещаться между сетями, тем самым способствуя их внедрению в определенной экосистеме, например, стейбл-активов, выпущенных некоторыми сетями. Структура определенной сети предоставляет аналогичную взаимосвязь, что способствует развитию кросс-DeF.