Запуск первого валютного рынка и алгоритмического стейблкоина протокола AlgoFi в экосистеме Algorand

Экосистема Algorand достигла важной вехи. 18 декабря в 1:00 на главной сети официально запущен первый денежный рынок и протокол алгоритмического стейблкоина AlgoFi. Этот долгожданный проект получил поддержку от нескольких известных инвестиционных учреждений, включая USV, Arrington XRP Capital и Pillar VC.

С момента своего запуска AlgoFi продемонстрировал удивительный рост. Его общая заблокированная стоимость (TVL) быстро увеличилась и в настоящее время близка к 30 миллионам долларов. Для дальнейшего развития экосистемы AlgoFi заключила стратегическое сотрудничество с фондом Algorand. Обе стороны планируют в первом квартале 2022 года совместно запустить программу ликвидного майнинга на сумму 3 миллиона долларов, что, безусловно, привлечет больше внимания и участия к проекту.

AlgoFi использует осторожную структуру "Guarded Launch" для развертывания, чтобы максимизировать снижение потенциальных рисков. Тем не менее, его предел ликвидности быстро достигнут. Команда проекта заявила, что планирует полностью открыть протокол для общественности в новом году.

Будучи пионером в экосистеме Algorand, AlgoFi предлагает весьма привлекательный механизм вознаграждений. Учитывая, что экосистема Algorand всё еще находится на ранней стадии, проекты такого масштаба являются редкостью. В настоящее время вознаграждения выражаются в ALGO и составляют 2 миллиона. Стоит отметить, что это еще не включает вознаграждения в виде оригинальных токенов AlgoFi. Команда проекта уже объявила, что как только контракт управления будет развернут в основной сети, оригинальные токены AlgoFi будут запущены.

Успех AlgoFi невозможно представить без значительной поддержки фонда Algorand. В сентябре этого года фонд запустил фонд Viridis объемом 300 миллионов долларов, сосредоточенный на продвижении инноваций в области DeFi. В настоящее время фонд вступил во второй этап, названный "Aeneas". Этот этап сосредоточен на трех основных столпах DeFi: кросс-цепочечных мостах, автоматических маркет-мейкерах (AMM) и капитальных рыночных протоколах.

Исторический опыт показывает, что ранние проекты в экосистеме часто имеют ключевое значение. Они часто могут вызвать цепную реакцию, что в конечном итоге приводит к тому, что общая заблокированная стоимость достигает миллиардов долларов. Модель роста TVL иногда медленно накапливается, а иногда внезапно взрывается. Ранее в этом году запуск первого ликвидного рынка на Avalanche, BENQI, является отличным примером, демонстрирующим огромный катализирующий эффект денежного рынка на развивающуюся экосистему DeFi.

Создание эффективного рынка кредитного плеча (заимствования) открывает новые возможности для экосистемы. На рынке DeFi инвесторы с высокой склонностью к риску (обычно называемые "degen") являются важными участниками. Они умеют использовать кредитное плечо, стремятся к высокой доходности и готовы принимать риски. Стратегии этих инвесторов обычно включают заимствование одной токена под залог другого токена, а затем участие в ликвидном майнинге для получения высокой прибыли. Они постоянно ищут новые инвестиционные возможности, продолжают заимствование и участвуют в новых проектах ликвидного майнинга. Тем не менее, такая стратегия также сопряжена с высокими рисками, и в случае резких колебаний рынка это может привести к массовым ликвидациям, что может привести к значительным потерям для инвесторов.

Уникальность Algorand заключается в том, что он успешно привлек как криптовалютных спекулянтов, так и традиционные финансовые учреждения к своему участию. В отличие от других блокчейнов первого уровня, Algorand демонстрирует особые преимущества в реализации слияния DeFi и традиционных финансов, что в значительной степени обусловлено его технологией, способной обеспечить истинную масштабируемость при сохранении децентрализации.

Тем не менее, участие венчурных инвесторов по-прежнему является ключевым фактором, способствующим развитию экосистемы. Они являются неотъемлемыми "безымянными героями" экосистемы. Активное участие этих инвесторов может значительно повысить общую заблокированную стоимость Algorand. Они выявляют уязвимости в системе и проводят стресс-тестирование. Именно благодаря их постоянным попыткам и неудачам DeFi-экосистема Algorand может постепенно развиваться и в конечном итоге привлечь масштабные инвестиции традиционного капитала. Как только традиционный капитал начнет поступать, это создаст мощный импульс развития. Но до этого момента успех Algorand все еще в значительной степени зависит от поддержки родного сообщества криптовалют.

В этом строительстве экосистемы команда AlgoFi играет роль лидера. Они являются полными энтузиазма строителями, стремящимися создать мост между DeFi и традиционными финансами. Основатели AlgoFi ранее работали в известных финансовых учреждениях в области торговли процентными ставками, они объединили свой опыт в традиционных финансах с глубоким исследованием сферы DeFi, что дало мощный импульс развитию экосистемы Algorand.