Riscos de congelamento de cartões bancários causados pela venda de ativos de criptografia e estratégias de resposta
Recentemente, alguns detentores de ativos de criptografia enfrentaram o congelamento de seus cartões bancários após venderem ativos digitais (especialmente USDT), e até receberam chamadas solicitando "assistência na investigação". Este artigo irá explorar detalhadamente as razões, riscos e métodos de enfrentamento desta questão.
Possuir ativos de criptografia é ilegal?
Primeiro é necessário esclarecer que, atualmente, possuir ativos de criptografia no nosso país não é ilegal. Isso se deve a:
A nível nacional, ainda não foram publicadas leis ou regulamentos administrativos diretamente relacionados com ativos de criptografia.
Os documentos normativos existentes (como o "anúncio 9.4" e o "aviso 9.24") têm um nível relativamente baixo e não constituem uma "lei prévia" no sentido do direito penal.
Estes documentos também não proíbem explicitamente os cidadãos de possuírem ativos de criptografia.
Portanto, simplesmente possuir ativos de criptografia não constitui uma ação ilegal ou criminosa.
Por que a venda de ativos de criptografia pode causar problemas?
1. Problemas na via de negociação que envolvem "dinheiro sujo"
Algumas plataformas de negociação não regulamentadas podem estar associadas a atividades criminosas a montante, levando os usuários a receber inadvertidamente fundos relacionados a fraudes telefónicas ou jogos de azar online. Após detectar transações suspeitas, os bancos tomarão medidas de congelamento.
2. Risco de negociação em canais não regulamentados
Alguns utilizadores, em busca de taxas de câmbio mais altas, optam por colaborar com "casas de câmbio clandestinas". Estas instituições podem estar envolvidas em troca de moeda estrangeira ilegal, e a origem dos seus fundos é muitas vezes obscura, o que pode gerar riscos legais.
3. Comportamento inadequado do usuário
Alguns utilizadores podem ter fontes de rendimento difíceis de explicar ou ter participado em algumas atividades limítrofes, o que aumentará a complexidade e o risco da investigação.
"Assistir na investigação" significa risco criminal?
Normalmente, as transações simples de Ativos de criptografia não levam diretamente a riscos criminais. No entanto, se o usuário tiver uma relação especial com a fonte dos fundos, ou se souber que a origem dos fundos é inadequada e mesmo assim participar da transação, pode enfrentar dois principais riscos criminais:
Ocultar, disfarçar o crime e os ganhos ilícitos
Ajudar a atividades criminosas na rede de informação
Ambas as acusações exigem que o agente, subjetivamente, "saiba" que a origem dos fundos é ilegal, necessitando de uma avaliação abrangente em conjunto com o comportamento objetivo.
Como lidar com o congelamento de cartões e a "assistência em investigações"?
Autoavaliação de risco: verifique se existem outras práticas ilegais.
Contactar os bancos relevantes: entender a situação do congelamento e a entidade responsável.
Contactar a plataforma de negociação: obter registos de negociação.
Preparar uma descrição detalhada: explicar a origem dos fundos e a situação da transação.
Cooperação cuidadosa na investigação: recomenda-se consultar um advogado profissional primeiro.
Conclusão
Manter a calma é crucial ao enfrentar o congelamento de cartões bancários. Mesmo que os fundos estejam congelados, isso não significa necessariamente que esteja envolvido em um caso criminal. No entanto, é importante notar que, se os fundos realmente tiverem uma origem inadequada, mesmo que o usuário seja de boa fé, pode haver o risco de recuperação. Espero que todos os detentores de ativos digitais possam negociar de forma segura e em conformidade, evitando riscos legais desnecessários.
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BearMarketBard
· 08-03 03:59
Basta diversificar com várias moedas.
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BearEatsAll
· 08-01 01:40
Os meus amigos, não fiquem tão nervosos. Vamos esperar pela conformidade.
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BearMarketSurvivor
· 07-31 15:04
Vendo as coisas com clareza, não diga nada, primeiro vá abrir o cartão branco.
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LuckyBlindCat
· 07-31 15:02
A quem se atreve a ser covarde, não tem nada a perder a não ser se divertir um pouco.
Análise dos riscos de congelamento de cartões em transações de ativos de criptografia e estratégias de resposta
Riscos de congelamento de cartões bancários causados pela venda de ativos de criptografia e estratégias de resposta
Recentemente, alguns detentores de ativos de criptografia enfrentaram o congelamento de seus cartões bancários após venderem ativos digitais (especialmente USDT), e até receberam chamadas solicitando "assistência na investigação". Este artigo irá explorar detalhadamente as razões, riscos e métodos de enfrentamento desta questão.
Possuir ativos de criptografia é ilegal?
Primeiro é necessário esclarecer que, atualmente, possuir ativos de criptografia no nosso país não é ilegal. Isso se deve a:
Portanto, simplesmente possuir ativos de criptografia não constitui uma ação ilegal ou criminosa.
Por que a venda de ativos de criptografia pode causar problemas?
1. Problemas na via de negociação que envolvem "dinheiro sujo"
Algumas plataformas de negociação não regulamentadas podem estar associadas a atividades criminosas a montante, levando os usuários a receber inadvertidamente fundos relacionados a fraudes telefónicas ou jogos de azar online. Após detectar transações suspeitas, os bancos tomarão medidas de congelamento.
2. Risco de negociação em canais não regulamentados
Alguns utilizadores, em busca de taxas de câmbio mais altas, optam por colaborar com "casas de câmbio clandestinas". Estas instituições podem estar envolvidas em troca de moeda estrangeira ilegal, e a origem dos seus fundos é muitas vezes obscura, o que pode gerar riscos legais.
3. Comportamento inadequado do usuário
Alguns utilizadores podem ter fontes de rendimento difíceis de explicar ou ter participado em algumas atividades limítrofes, o que aumentará a complexidade e o risco da investigação.
"Assistir na investigação" significa risco criminal?
Normalmente, as transações simples de Ativos de criptografia não levam diretamente a riscos criminais. No entanto, se o usuário tiver uma relação especial com a fonte dos fundos, ou se souber que a origem dos fundos é inadequada e mesmo assim participar da transação, pode enfrentar dois principais riscos criminais:
Ambas as acusações exigem que o agente, subjetivamente, "saiba" que a origem dos fundos é ilegal, necessitando de uma avaliação abrangente em conjunto com o comportamento objetivo.
Como lidar com o congelamento de cartões e a "assistência em investigações"?
Conclusão
Manter a calma é crucial ao enfrentar o congelamento de cartões bancários. Mesmo que os fundos estejam congelados, isso não significa necessariamente que esteja envolvido em um caso criminal. No entanto, é importante notar que, se os fundos realmente tiverem uma origem inadequada, mesmo que o usuário seja de boa fé, pode haver o risco de recuperação. Espero que todos os detentores de ativos digitais possam negociar de forma segura e em conformidade, evitando riscos legais desnecessários.