A Binance concordou em pagar uma multa de 4,3 bilhões de dólares e sair do mercado americano

Recentemente, a maior exchange de criptomoedas do mundo, a Binance, concordou em pagar uma multa de até 4,3 bilhões de dólares para resolver as acusações criminais do Departamento de Justiça dos EUA. Esta multa estabelece um novo recorde na história do Tesouro dos EUA.

A Binance foi acusada de violar regulamentos de combate à lavagem de dinheiro, operar serviços de remessa sem autorização e violar sanções dos Estados Unidos. O Departamento do Tesouro dos EUA afirmou que a Binance não conseguiu prevenir e relatar transações suspeitas relacionadas a organizações terroristas, envolvendo um montante superior a 8,98 milhões de dólares.

O Secretário do Tesouro dos Estados Unidos enfatizou que a Binance, na busca por lucros, ignorou suas obrigações legais, falhando em coletar as informações necessárias dos clientes ou monitorar as transações. O Procurador-Geral dos Estados Unidos apontou que a plataforma Binance foi utilizada por criminosos para transferir fundos ilegais.

Como parte do acordo de resolução, a Binance pagará uma multa criminal de 1,8 mil milhões de dólares e terá 2,5 mil milhões de dólares confiscados. Além disso, a Binance terá de pagar 3,4 mil milhões de dólares à Rede de Execução de Crimes Financeiros do Departamento do Tesouro dos EUA e 968 milhões de dólares ao Departamento de Sanções do Tesouro.

O fundador da Binance, Zhao Changpeng, concordou em renunciar ao cargo de CEO e pagar uma multa de 50 milhões de dólares. Ele pode enfrentar até 10 anos de prisão, mas a pena exata ainda não foi determinada. De acordo com o acordo de culpabilidade, Zhao Changpeng está proibido de participar de qualquer operação ou gestão da Binance por um período de pelo menos três anos.

A Binance irá sair completamente do mercado americano, mas sua subsidiária nos EUA, a BinanceUS, continuará a operar nos Estados Unidos. A Binance também precisa nomear um auditor de conformidade independente, com um mandato de três anos, e relatar suas atividades de conformidade ao governo dos EUA. O Ministério das Finanças manterá o direito de acesso aos livros, registros e sistemas da Binance por cinco anos.

Richard Teng, o antigo responsável global pelo mercado na Binance, assumirá o cargo de CEO. Teng possui mais de 30 anos de experiência em serviços financeiros e regulamentação, tendo ocupado cargos de alta responsabilidade em várias entidades reguladoras financeiras.

Vale a pena notar que as autoridades reguladoras dos EUA não acusaram a Binance de desviar fundos dos usuários ou de participar de manipulação de mercado. A Binance enfatizou oficialmente que os fundos dos usuários continuam seguros.

Este evento marca um desafio significativo para a Binance em termos de conformidade, ao mesmo tempo que reflete o crescente escrutínio regulatório que a indústria de criptomoedas está a enfrentar. No futuro, a Binance precisará fortalecer as medidas de conformidade em todo o mundo para reconstruir a confiança das autoridades regulatórias e dos usuários.