Perspectivas sobre as Sete Principais Tendências de Ativos do Mundo Real em 2024
Nos últimos dois anos, em um ambiente financeiro desafiador, passamos por uma série de oscilações únicas. Em junho de 2022, a taxa de inflação nos Estados Unidos disparou para impressionantes 9,1%, levando o Federal Reserve a adotar uma série de medidas de aumento de juros agressivas. Ao mesmo tempo, a indústria de criptomoedas também enfrentou uma severa turbulência, com vários grandes projetos e bancos falindo consecutivamente.
Apesar de enfrentar essas dificuldades, os inovadores no campo da blockchain continuam a trabalhar incansavelmente, com os ativos do mundo real (RWA) tornando-se um marco de inovação e resiliência. A tokenização de RWA tem como núcleo a criação de ferramentas de investimento associadas a ativos físicos na blockchain. Uma vez que a propriedade é registrada na blockchain, esses ativos podem ser negociados, fracionados ou mantidos de forma segura.
À medida que olhamos para 2024, as seguintes sete grandes tendências de RWA irão remodelar o panorama financeiro:
1. Stablecoins: a cornerstone of programmable money
Com a aproximação da regulamentação, as stablecoins, como representantes das moedas programáveis, estão passando por um crescimento transformador, mudando fundamentalmente nossa percepção de moeda. O valor de mercado global das stablecoins é de aproximadamente 125 bilhões de dólares, fornecendo suporte de infraestrutura para a internet de valor. A estabilidade e flexibilidade das stablecoins mudarão radicalmente áreas como pagamentos globais, remessas, comércio eletrônico e financiamento comercial.
2. Títulos do governo tokenizados: a ponte entre finanças tradicionais e finanças descentralizadas
Os títulos do tesouro tokenizados representam a verdadeira fusão entre finanças tradicionais e finanças descentralizadas. Com os rendimentos dos títulos do tesouro de curto prazo subindo de quase zero no início de 2022 para cerca de 5,4% em outubro de 2023, várias empresas começaram a tokenizar títulos do tesouro dos EUA de curto prazo e depósitos bancários. De acordo com a plataforma de análise de dados, essa nova classe de ativos possui atualmente um valor de mercado de aproximadamente 700 milhões de dólares. Os títulos do tesouro tokenizados estão quebrando barreiras e abrindo novos caminhos para o investimento e a inclusão financeira.
3. Crédito privado: Capacitando pequenas e médias empresas através do DeFi
O mercado de crédito privado nos Estados Unidos tem um valor de 1 trilhão de dólares, enquanto o mercado global é avaliado em 1,7 trilhões de dólares, mas as pequenas e médias empresas têm dificuldade em acessar esse mercado a longo prazo. Vários protocolos de empréstimos DeFi estão mudando essa situação, abrindo a porta para que pequenas e médias empresas obtenham capital de dívida. Estima-se que o mercado atualmente tenha cerca de 550 milhões de dólares em empréstimos ativos, e espera-se que continue a crescer nos próximos meses.
4. NFT: Revolução total no modelo de financiamento de colecionáveis
O volume de vendas anual de obras de arte em todo o mundo ultrapassa os 65 mil milhões de dólares, o que representa uma enorme oportunidade de negócios. No entanto, o mercado tradicional de obras de arte e colecionáveis apresenta uma liquidez insuficiente e custos elevados. O tamanho do mercado global de colecionáveis é de cerca de 400 mil milhões de dólares, enfrentando igualmente problemas de liquidez. Protocolos descentralizados estão a mudar este paradigma, tornando possível o empréstimo de bens colecionáveis físicos na blockchain, democratizando assim o empréstimo.
5. NFT de marcas de consumo: aumentar o envolvimento dos clientes
Várias marcas de consumo líderes estão a abraçar a tecnologia NFT. Quer seja em blockchains públicas ou privadas, estas marcas estão a moldar o futuro da interação com os consumidores, integrando elementos de jogos e do metaverso, aumentando a sua pegada digital, o envolvimento dos clientes e a experiência de entretenimento.
6. Finanças climáticas e regenerativas DeFi
No contexto em que as questões ESG estão a ganhar cada vez mais atenção, a tecnologia blockchain está a promover mudanças positivas no mercado de carbono, que vale 2 mil milhões de dólares e continua a crescer. Algumas empresas estão a aproveitar o potencial da blockchain para aumentar a transparência deste mercado importante. Para alcançar os objetivos do Acordo de Paris, este mercado precisa de crescer 15 vezes até 2030. A precisão e transparência da blockchain em todas as fases do ciclo de vida do carbono são cruciais para promover o desenvolvimento sustentável.
7. Depósitos tokenizados e liquidação bancária por atacado: a transformação das transações transfronteiriças
A tecnologia blockchain está a remodelar a forma como os bancos processam depósitos tokenizados e liquidações grossistas. Alguns bancos estão a realizar testes de tecnologia blockchain em depósitos tokenizados e liquidações grossistas internas ou entre bancos. Os projetos piloto de gigantes da indústria demonstram o potencial de transações transfronteiriças instantâneas. Espera-se que, nos próximos meses, este setor continue a expandir-se, aumentando a eficiência financeira global.
Estas tendências de RWA antecipam a chegada de uma nova era financeira, oferecendo soluções para desafios que existem há muito tempo. Embora a capitalização de mercado atual possa parecer pequena, seu potencial transformador é incalculável. Em 2024, essas inovações sem dúvida estarão na vanguarda, trazendo oportunidades sem precedentes para empresas e indivíduos, promovendo a construção de um futuro financeiro mais inclusivo, eficiente e sustentável.
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2024 RWA sete grandes tendências: da moeda estável à tokenização de títulos públicos, remodelando o panorama financeiro
Perspectivas sobre as Sete Principais Tendências de Ativos do Mundo Real em 2024
Nos últimos dois anos, em um ambiente financeiro desafiador, passamos por uma série de oscilações únicas. Em junho de 2022, a taxa de inflação nos Estados Unidos disparou para impressionantes 9,1%, levando o Federal Reserve a adotar uma série de medidas de aumento de juros agressivas. Ao mesmo tempo, a indústria de criptomoedas também enfrentou uma severa turbulência, com vários grandes projetos e bancos falindo consecutivamente.
Apesar de enfrentar essas dificuldades, os inovadores no campo da blockchain continuam a trabalhar incansavelmente, com os ativos do mundo real (RWA) tornando-se um marco de inovação e resiliência. A tokenização de RWA tem como núcleo a criação de ferramentas de investimento associadas a ativos físicos na blockchain. Uma vez que a propriedade é registrada na blockchain, esses ativos podem ser negociados, fracionados ou mantidos de forma segura.
À medida que olhamos para 2024, as seguintes sete grandes tendências de RWA irão remodelar o panorama financeiro:
1. Stablecoins: a cornerstone of programmable money
Com a aproximação da regulamentação, as stablecoins, como representantes das moedas programáveis, estão passando por um crescimento transformador, mudando fundamentalmente nossa percepção de moeda. O valor de mercado global das stablecoins é de aproximadamente 125 bilhões de dólares, fornecendo suporte de infraestrutura para a internet de valor. A estabilidade e flexibilidade das stablecoins mudarão radicalmente áreas como pagamentos globais, remessas, comércio eletrônico e financiamento comercial.
2. Títulos do governo tokenizados: a ponte entre finanças tradicionais e finanças descentralizadas
Os títulos do tesouro tokenizados representam a verdadeira fusão entre finanças tradicionais e finanças descentralizadas. Com os rendimentos dos títulos do tesouro de curto prazo subindo de quase zero no início de 2022 para cerca de 5,4% em outubro de 2023, várias empresas começaram a tokenizar títulos do tesouro dos EUA de curto prazo e depósitos bancários. De acordo com a plataforma de análise de dados, essa nova classe de ativos possui atualmente um valor de mercado de aproximadamente 700 milhões de dólares. Os títulos do tesouro tokenizados estão quebrando barreiras e abrindo novos caminhos para o investimento e a inclusão financeira.
3. Crédito privado: Capacitando pequenas e médias empresas através do DeFi
O mercado de crédito privado nos Estados Unidos tem um valor de 1 trilhão de dólares, enquanto o mercado global é avaliado em 1,7 trilhões de dólares, mas as pequenas e médias empresas têm dificuldade em acessar esse mercado a longo prazo. Vários protocolos de empréstimos DeFi estão mudando essa situação, abrindo a porta para que pequenas e médias empresas obtenham capital de dívida. Estima-se que o mercado atualmente tenha cerca de 550 milhões de dólares em empréstimos ativos, e espera-se que continue a crescer nos próximos meses.
4. NFT: Revolução total no modelo de financiamento de colecionáveis
O volume de vendas anual de obras de arte em todo o mundo ultrapassa os 65 mil milhões de dólares, o que representa uma enorme oportunidade de negócios. No entanto, o mercado tradicional de obras de arte e colecionáveis apresenta uma liquidez insuficiente e custos elevados. O tamanho do mercado global de colecionáveis é de cerca de 400 mil milhões de dólares, enfrentando igualmente problemas de liquidez. Protocolos descentralizados estão a mudar este paradigma, tornando possível o empréstimo de bens colecionáveis físicos na blockchain, democratizando assim o empréstimo.
5. NFT de marcas de consumo: aumentar o envolvimento dos clientes
Várias marcas de consumo líderes estão a abraçar a tecnologia NFT. Quer seja em blockchains públicas ou privadas, estas marcas estão a moldar o futuro da interação com os consumidores, integrando elementos de jogos e do metaverso, aumentando a sua pegada digital, o envolvimento dos clientes e a experiência de entretenimento.
6. Finanças climáticas e regenerativas DeFi
No contexto em que as questões ESG estão a ganhar cada vez mais atenção, a tecnologia blockchain está a promover mudanças positivas no mercado de carbono, que vale 2 mil milhões de dólares e continua a crescer. Algumas empresas estão a aproveitar o potencial da blockchain para aumentar a transparência deste mercado importante. Para alcançar os objetivos do Acordo de Paris, este mercado precisa de crescer 15 vezes até 2030. A precisão e transparência da blockchain em todas as fases do ciclo de vida do carbono são cruciais para promover o desenvolvimento sustentável.
7. Depósitos tokenizados e liquidação bancária por atacado: a transformação das transações transfronteiriças
A tecnologia blockchain está a remodelar a forma como os bancos processam depósitos tokenizados e liquidações grossistas. Alguns bancos estão a realizar testes de tecnologia blockchain em depósitos tokenizados e liquidações grossistas internas ou entre bancos. Os projetos piloto de gigantes da indústria demonstram o potencial de transações transfronteiriças instantâneas. Espera-se que, nos próximos meses, este setor continue a expandir-se, aumentando a eficiência financeira global.
Estas tendências de RWA antecipam a chegada de uma nova era financeira, oferecendo soluções para desafios que existem há muito tempo. Embora a capitalização de mercado atual possa parecer pequena, seu potencial transformador é incalculável. Em 2024, essas inovações sem dúvida estarão na vanguarda, trazendo oportunidades sem precedentes para empresas e indivíduos, promovendo a construção de um futuro financeiro mais inclusivo, eficiente e sustentável.