Gestão de risco: A disciplina obrigatória das plataformas de negociação de moeda digital
A palavra risco deriva do italiano, referindo-se inicialmente ao perigo objetivo na natureza. Na sociedade moderna, o risco é mais uma escolha, dependendo da nossa liberdade.
O historiador financeiro Peter Burns apontou que eventos como o surgimento e queda de empresas, as flutuações do mercado de ações, guerras e recessões econômicas, embora ocorram em ciclos, sempre chegam de forma inesperada.
Como provedores de liquidez no mercado de moeda digital, o controle de risco das bolsas é especialmente importante. Estas plataformas reúnem várias funções, como custódia de ativos, correspondência de transações, liquidação e divulgação de informações, tornando-se verdadeiros centros financeiros super.
Os responsáveis pela gestão de risco na indústria geralmente acreditam que existe um problema de falta de gestão de risco na indústria de blockchain. Isso levou à ocorrência de eventos como o roubo de plataformas de negociação. Como fazer uma boa gestão de risco tornou-se um importante tópico que a indústria precisa urgentemente abordar.
O mercado de moeda digital enfrenta vários riscos, incluindo riscos sistêmicos decorrentes de políticas, bem como riscos não sistêmicos relacionados à tecnologia, operações, liquidez, confiança e ética. O departamento de gestão de risco está intimamente relacionado a todas as etapas da plataforma, necessitando de monitoramento contínuo de itens de risco, como liquidez, arbitragem e anomalias de conta.
No entanto, as fases de rápido desenvolvimento muitas vezes negligenciam a Gestão de risco. Muitas plataformas de negociação de moeda digital de pequeno e médio porte ainda têm deficiências em termos de consciência sobre Gestão de risco, seja no nível físico, de sistema ou de governança.
A segurança dos ativos é o objetivo central da gestão de risco. Em 2019, o valor total dos ativos roubados em plataformas de moeda digital atingiu 283 milhões de dólares. Para enfrentar esse desafio, algumas exchanges adotaram medidas como a separação de carteiras quentes e frias e a criação de fundos de proteção ao usuário.
Além disso, a introdução de serviços de custódia de terceiros e a compra de seguros são também métodos eficazes para aumentar a segurança dos ativos. A plataforma também pode reduzir o risco moral através do aumento da transparência.
A gestão de risco de conformidade é outro grande desafio que as plataformas de moeda digital enfrentam. Abraçar ativamente a regulamentação e operar de acordo com a lei é uma condição necessária para reduzir os riscos políticos e legais. Muitas plataformas já estabeleceram sistemas de gestão de risco de conformidade que abrangem o antes, o durante e o depois.
A segurança técnica é um problema comum de gestão de risco enfrentado pelas plataformas de negociação. Mesmo as principais plataformas já sofreram ataques DDoS. Para isso, as grandes plataformas estão a construir sistemas de gestão de risco técnico completos, incluindo cálculo de dados em tempo real, modelos de aprendizagem automática, entre outros.
A gestão de risco interna também é crucial. Segundo estatísticas, quase 2/3 dos problemas de segurança cibernética decorrem de negligência ou má conduta de funcionários internos. As plataformas em geral enfatizam medidas como normas de processos, divisão de responsabilidades, gestão de permissões e auditorias regulares. Algumas plataformas até adotam métodos inovadores, como "aplicação da lei de phishing" e "modelo de zero confiança".
Os requisitos de gestão de risco no mercado de moeda digital podem ser mais altos do que os do setor financeiro tradicional. Por um lado, o mercado de moeda digital apresenta uma volatilidade maior; por outro lado, a anonimidade dos pagamentos em blockchain é mais forte, tornando difícil a recuperação de fundos após a transferência. Assim, a forma como extrair efetivamente informações na cadeia e transformá-las em indicadores de decisão de gestão de risco é uma direção importante a ser trabalhada no futuro.
Especialistas da indústria sugerem que um padrão de setor maduro deve realizar a separação entre negociação e ativos, e até mesmo permitir que a liquidação, compensação e custódia dos ativos sejam realizadas por diferentes entidades. Ao mesmo tempo, as plataformas de moeda digital precisam aumentar os investimentos em gestão de risco, recrutar mais profissionais de alto nível em gestão de risco e construir um sistema de gestão de risco mais avançado.
O investimento em gestão de risco pode ser visto como um custo de oportunidade. Quanto mais rigorosa for a gestão de risco, mais recursos serão necessários, podendo também haver mais oportunidades de negócios perdidas, mas ao mesmo tempo, reduz o risco de perda de ativos existentes. As empresas que valorizam os interesses de longo prazo e a reputação costumam dar mais importância à segurança dos ativos dos clientes.
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CoffeeOnChain
· 07-21 06:06
Não importa quão bom seja o controle de riscos, não consegue resistir à velocidade das mãos de um Hacker.
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GhostInTheChain
· 07-19 21:14
Esses controles de risco parecem muito impressionantes, mas não passam de uma forma de brincar conosco.
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PumpingCroissant
· 07-19 21:01
Esta situação é uma queda que não pode ser controlada.
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OnChainSleuth
· 07-19 20:48
Puxar o tapete em primeiro lugar em gestão de risco
Negociação de moeda digital plataforma risco controle: segurança, conformidade e melhoria abrangente do controle interno
Gestão de risco: A disciplina obrigatória das plataformas de negociação de moeda digital
A palavra risco deriva do italiano, referindo-se inicialmente ao perigo objetivo na natureza. Na sociedade moderna, o risco é mais uma escolha, dependendo da nossa liberdade.
O historiador financeiro Peter Burns apontou que eventos como o surgimento e queda de empresas, as flutuações do mercado de ações, guerras e recessões econômicas, embora ocorram em ciclos, sempre chegam de forma inesperada.
Como provedores de liquidez no mercado de moeda digital, o controle de risco das bolsas é especialmente importante. Estas plataformas reúnem várias funções, como custódia de ativos, correspondência de transações, liquidação e divulgação de informações, tornando-se verdadeiros centros financeiros super.
Os responsáveis pela gestão de risco na indústria geralmente acreditam que existe um problema de falta de gestão de risco na indústria de blockchain. Isso levou à ocorrência de eventos como o roubo de plataformas de negociação. Como fazer uma boa gestão de risco tornou-se um importante tópico que a indústria precisa urgentemente abordar.
O mercado de moeda digital enfrenta vários riscos, incluindo riscos sistêmicos decorrentes de políticas, bem como riscos não sistêmicos relacionados à tecnologia, operações, liquidez, confiança e ética. O departamento de gestão de risco está intimamente relacionado a todas as etapas da plataforma, necessitando de monitoramento contínuo de itens de risco, como liquidez, arbitragem e anomalias de conta.
No entanto, as fases de rápido desenvolvimento muitas vezes negligenciam a Gestão de risco. Muitas plataformas de negociação de moeda digital de pequeno e médio porte ainda têm deficiências em termos de consciência sobre Gestão de risco, seja no nível físico, de sistema ou de governança.
A segurança dos ativos é o objetivo central da gestão de risco. Em 2019, o valor total dos ativos roubados em plataformas de moeda digital atingiu 283 milhões de dólares. Para enfrentar esse desafio, algumas exchanges adotaram medidas como a separação de carteiras quentes e frias e a criação de fundos de proteção ao usuário.
Além disso, a introdução de serviços de custódia de terceiros e a compra de seguros são também métodos eficazes para aumentar a segurança dos ativos. A plataforma também pode reduzir o risco moral através do aumento da transparência.
A gestão de risco de conformidade é outro grande desafio que as plataformas de moeda digital enfrentam. Abraçar ativamente a regulamentação e operar de acordo com a lei é uma condição necessária para reduzir os riscos políticos e legais. Muitas plataformas já estabeleceram sistemas de gestão de risco de conformidade que abrangem o antes, o durante e o depois.
A segurança técnica é um problema comum de gestão de risco enfrentado pelas plataformas de negociação. Mesmo as principais plataformas já sofreram ataques DDoS. Para isso, as grandes plataformas estão a construir sistemas de gestão de risco técnico completos, incluindo cálculo de dados em tempo real, modelos de aprendizagem automática, entre outros.
A gestão de risco interna também é crucial. Segundo estatísticas, quase 2/3 dos problemas de segurança cibernética decorrem de negligência ou má conduta de funcionários internos. As plataformas em geral enfatizam medidas como normas de processos, divisão de responsabilidades, gestão de permissões e auditorias regulares. Algumas plataformas até adotam métodos inovadores, como "aplicação da lei de phishing" e "modelo de zero confiança".
Os requisitos de gestão de risco no mercado de moeda digital podem ser mais altos do que os do setor financeiro tradicional. Por um lado, o mercado de moeda digital apresenta uma volatilidade maior; por outro lado, a anonimidade dos pagamentos em blockchain é mais forte, tornando difícil a recuperação de fundos após a transferência. Assim, a forma como extrair efetivamente informações na cadeia e transformá-las em indicadores de decisão de gestão de risco é uma direção importante a ser trabalhada no futuro.
Especialistas da indústria sugerem que um padrão de setor maduro deve realizar a separação entre negociação e ativos, e até mesmo permitir que a liquidação, compensação e custódia dos ativos sejam realizadas por diferentes entidades. Ao mesmo tempo, as plataformas de moeda digital precisam aumentar os investimentos em gestão de risco, recrutar mais profissionais de alto nível em gestão de risco e construir um sistema de gestão de risco mais avançado.
O investimento em gestão de risco pode ser visto como um custo de oportunidade. Quanto mais rigorosa for a gestão de risco, mais recursos serão necessários, podendo também haver mais oportunidades de negócios perdidas, mas ao mesmo tempo, reduz o risco de perda de ativos existentes. As empresas que valorizam os interesses de longo prazo e a reputação costumam dar mais importância à segurança dos ativos dos clientes.