Explorar o potencial das novas Blockchains na adoção de moeda estável
Contexto
O mercado de moedas estáveis está a crescer rapidamente, tornando-se uma força importante na economia digital, competindo até com redes financeiras tradicionais. Um estudo de uma plataforma de negociação revelou que o volume total de negociação de moedas estáveis ultrapassou 10,8 trilhões de dólares em 2023. Após a exclusão de transações não naturais, o volume de negociação real é de cerca de 2,3 trilhões de dólares. Os dados ajustados refletem que a taxa de crescimento orgânico anual das moedas estáveis atingiu 17%, destacando o papel cada vez mais importante das moedas estáveis nas finanças de retalho e institucionais. O gráfico abaixo fornece uma visão visual do panorama atual e da trajetória de crescimento das moedas estáveis nos principais ecossistemas de Blockchain.
Este gráfico mostra a tendência geral do valor de mercado dos 20 principais Blockchains de 2020 a 2025. Uma determinada cadeia destacou-se, com um valor de mercado que ultrapassou os 100 bilhões de dólares em seu pico, dominando todo o ecossistema Blockchain. Este valor de mercado tão elevado está intimamente relacionado ao seu papel como uma plataforma principal para a emissão de DeFi e moeda estável, o que permite que mantenha uma posição forte mesmo em meio a flutuações de mercado. Outros Blockchains têm valores de mercado relativamente baixos, mas mostram desempenho estável. Em particular, algumas cadeias apresentam uma tendência de crescimento estável, destacando seu papel como plataformas alternativas para moeda estável e DeFi, especialmente em regiões e cenários de aplicação onde o custo e a velocidade das transações são cruciais.
É importante notar que, à medida que o valor de mercado de algumas plataformas emergentes cresce gradualmente, isso demonstra uma taxa de adoção cada vez maior. Esta trajetória de crescimento sugere que, à medida que esses ecossistemas continuam a amadurecer, eles podem desafiar os líderes existentes no futuro, atendendo a necessidades específicas ou oferecendo eficiência de negociação competitiva. Os dados indicam que, embora uma certa cadeia domine em termos de valor de mercado geral, outras blockchains ainda estão atraindo usuários e desenvolvedores, sugerindo que, à medida que o ecossistema amadurece, a atividade de moeda estável pode sofrer uma potencial transferência.
O gráfico apresenta de forma mais detalhada a tendência do valor de mercado das moedas estáveis das 20 principais blockchains. Uma blockchain lidera com um valor de mercado de moeda estável de mais de 8 bilhões de dólares, refletindo seu papel importante como plataforma de custódia para a principal moeda estável. O grande valor de mercado dessa blockchain sustenta sua posição como um hub de moedas estáveis, com a demanda vindo principalmente de aplicações DeFi e de usuários institucionais que buscam moedas estáveis em conformidade. No entanto, uma outra blockchain se destaca como um grande concorrente, com um valor de mercado de moeda estável de cerca de 4 bilhões de dólares. Seu apelo reside em suas baixas taxas de transação e velocidade de processamento rápida, o que a torna especialmente popular em cenários de negociação de alta frequência, como remessas e pagamentos transfronteiriços.
Outras moedas estáveis em outras cadeias têm um valor de mercado relativamente pequeno, mas desempenham um papel crucial em um ecossistema diversificado de moedas estáveis. Por exemplo, a moeda estável de uma determinada cadeia tem um valor de mercado de cerca de 2 bilhões de dólares, atraindo projetos DeFi e usuários de retalho que buscam taxas mais baixas. Cadeias de blocos menores posicionam-se como plataformas de nicho para moedas estáveis, geralmente destinadas a casos de uso específicos, como pagamentos transfronteiriços e transações de pequeno valor.
Certo Blockchain: Líder Sólido
Uma certa Blockchain é geralmente vista como a pedra angular das finanças descentralizadas (DeFi) e continua a ser a cadeia dominante em atividades de moeda estável, com um valor de mercado de moeda estável que ultrapassa os 8 bilhões de dólares. Vários fatores mantêm uma certa Blockchain na liderança do ecossistema de moeda estável:
Ecossistema DeFi maduro e interconectado: O vasto e maduro ecossistema DeFi de uma certa cadeia inclui protocolos conhecidos, que dependem fortemente da liquidez das moedas estáveis em suas operações. As moedas estáveis são essenciais para pools de liquidez, empréstimos e fazendas de rendimento, tornando uma certa cadeia uma plataforma indispensável para usuários que buscam serviços DeFi completos.
Confiança institucional e regulatória: A moeda estável em certa Blockchain recebeu reconhecimento regulatório e confiança institucional. Com mais instituições entrando no campo das criptomoedas, a certa Blockchain, como uma rede segura e descentralizada, torna-se a escolha ideal para moedas estáveis de nível institucional e em conformidade. Certas moedas estáveis são as principais moedas estáveis nativas da certa Blockchain, servindo como pilares de confiança no ecossistema.
Diversificação de moedas estáveis e casos de uso: certa Blockchain hospeda uma ampla gama de moedas estáveis, incluindo moedas estáveis apoiadas por moeda fiduciária, bem como moedas estáveis algorítmicas e descentralizadas. Esta diversidade permite que os usuários da certa Blockchain escolham a moeda estável que melhor se adapta à sua capacidade de risco, requisitos regulatórios e preferências. Por exemplo, certa moeda estável tem um apelo único por não estar diretamente ligada a reservas de moeda fiduciária, o que está alinhado com os valores de descentralização defendidos pela comunidade da certa Blockchain.
Soluções de segunda camada enfrentam o problema de escalabilidade: uma determinada cadeia enfrenta desafios de escalabilidade, com altas taxas de Gas a limitar a participação de pequenos usuários no DeFi. No entanto, as soluções de segunda camada estão a reduzir significativamente os custos de transação e a aumentar a capacidade, permitindo que essa cadeia mantenha a liderança nos casos de uso de moeda estável sem sacrificar a descentralização.
Com o desenvolvimento contínuo do seu ecossistema de segunda camada e a transição completa para a nova versão, espera-se que a posição dominante da certa cadeia no mercado de moeda estável continue a ser mantida. Com a regulamentação em torno das moedas estáveis a tornar-se progressivamente mais clara, a adoção por parte das instituições deverá aumentar, o que poderá levar ao lançamento de mais moedas fiat suportadas e moedas estáveis em conformidade na certa cadeia. Além disso, o ecossistema DeFi da certa cadeia também poderá continuar a inovar, desenvolvendo novos casos de uso para moedas estáveis, incluindo ativos sintéticos, moedas estáveis cross-chain e produtos de geração de rendimento mais complexos.
Algoritmo: uma alternativa de alto desempenho
Alguma Blockchain é frequentemente vista como uma alternativa de alto desempenho, conhecida por sua rápida velocidade de transação e baixas taxas. Embora o valor de mercado da moeda estável de alguma Blockchain seja claramente menor do que o de alguma Blockchain, ela conseguiu atrair uma base de usuários leais e está se tornando cada vez mais popular entre usuários de varejo e desenvolvedores em busca de soluções de baixo custo.
Transações rápidas e de baixo custo: O mecanismo de consenso único do某链 suporta alta capacidade e baixa latência, permitindo que a rede processe milhares de transações por segundo com custos muito baixos. Isso faz com que某链 seja a escolha ideal para aplicações que requerem transações frequentes (como pagamentos de baixo valor e transferências de moeda estável no varejo). Assim, certas moedas estáveis são frequentemente utilizadas para pagamentos diários e transferências rápidas dentro do ecossistema em某链.
Integração de pagamentos com aplicações de jogos: uma determinada blockchain posiciona-se como uma plataforma ideal para indústrias como jogos e pagamentos, que têm altas exigências em relação a transações rápidas e baratas. As suas ferramentas de desenvolvimento amigáveis e o suporte a aplicações de alto desempenho fazem dela a plataforma preferida para os desenvolvedores construírem aplicações descentralizadas (dApp), que normalmente são integradas com moeda estável. Por exemplo, alguns projetos estão a aproveitar a velocidade e a estabilidade da referida blockchain, utilizando moeda estável como moeda dentro do jogo e ferramenta de recompensas.
Problemas de estabilidade da rede: embora o alto desempenho de um certo bloco seja uma grande vantagem, ele também enfrenta interrupções e problemas de estabilidade na rede. Esses períodos de inatividade levam alguns usuários a questionar sua confiabilidade, especialmente em transações de alto valor ou em cenários de uso institucional. A resiliência da rede de um certo bloco ainda está em desenvolvimento, precisando resolver esses desafios técnicos para ganhar a confiança total do mercado de moeda estável e DeFi.
Colaboração com uma moeda estável e soluções de cross-chain: A colaboração entre uma cadeia e o emissor de uma moeda estável é um fator-chave para impulsionar a adoção de moeda estável na plataforma. A disponibilidade da moeda estável na cadeia oferece aos usuários uma moeda estável apoiada em dólares confiável, aumentando a atratividade da cadeia. Além disso, a cadeia está explorando soluções de cross-chain, o que permitirá que os ativos fluam sem costura entre a cadeia e outras cadeias, proporcionando mais flexibilidade aos usuários e expandindo sua influência no mercado de moeda estável.
Uma cadeia possui um potencial de crescimento significativo no domínio das moedas estáveis, especialmente se conseguir manter a estabilidade da rede e consolidar ainda mais a sua posição nos setores de jogos e pagamentos no varejo. Ao continuar a colaborar com uma moeda estável e explorar capacidades de interconexão entre cadeias, essa cadeia tem a esperança de atrair mais transações de moedas estáveis e aplicações DeFi. No entanto, sua estrutura de validadores centralizada e problemas de interrupção da rede podem limitar sua atratividade para instituições, a menos que esses problemas sejam resolvidos.
Condições-chave para o crescimento das moedas estáveis
Com o aumento da atratividade das moedas estáveis nos mercados de criptomoedas e financeiros, certas características e ambientes dos ecossistemas são mais favoráveis à adoção e crescimento das moedas estáveis. Esses ambientes não apenas possuem vantagens técnicas, mas também conseguem atender às necessidades de usuários de varejo e investidores institucionais de forma estratégica. Abaixo estão as características específicas dos ecossistemas de Blockchain que são mais propensos a experimentar uma explosão de moedas estáveis, assim como os dados e tendências mais recentes observados no mercado.
1. Baixos custos de transação
As transações de moeda estável são geralmente frequentes e exigem baixa latência, especialmente em cenários onde os usuários dependem de moeda estável para transações diárias, pagamentos transfronteiriços e remessas. Um ecossistema com baixas taxas de transação e alta escalabilidade é mais atraente, pois permite transações econômicas e eficientes sem congestionamento da rede.
Em 2023, uma pesquisa com usuários de moeda estável revelou que mais de 60% dos entrevistados afirmaram que o custo de transação é o principal fator na escolha de plataformas Blockchain. As taxas médias de transação de uma certa cadeia costumam ultrapassar 10 dólares durante períodos de congestionamento da rede, enquanto as taxas médias de transação de algumas redes são inferiores a 0,10 dólares. Isso atraiu uma grande quantidade de moeda estável de uma certa cadeia para outra, com a nova cadeia capturando cerca de 30% da oferta de moeda estável, principalmente devido às suas baixas taxas, tornando-se especialmente atraente em regiões com alta demanda por remessas internacionais. Além disso, uma certa cadeia continua a atrair usuários de varejo para participar de seu ecossistema DeFi devido às taxas de transação muito inferiores em comparação com outra cadeia.
Fornecer um ambiente de Blockchain com baixos custos e alta escalabilidade também é muito adequado para o crescimento das moedas estáveis. Uma certa cadeia pode processar até 65.000 transações por segundo, e as taxas médias são baixas, especialmente em aplicações de pagamento e jogos, onde a adoção da sua moeda estável está aumentando gradualmente.
2. Um poderoso ecossistema DeFi com casos de uso diversificados
Um poderoso ecossistema DeFi não apenas atrai a liquidez de moeda estável, mas também oferece utilidade que vai além de simples transações. Em um ambiente com aplicações de empréstimo, geração de rendimento, etc., a moeda estável, como meio de troca e colateral estável, torna-se o núcleo de vários produtos DeFi.
Uma blockchain globalmente custodia mais de 70% das aplicações DeFi, com as moedas estáveis representando quase 50% do valor total bloqueado (TVL) nos protocolos DeFi da blockchain. Este amplo uso das moedas estáveis é a razão central pela qual a blockchain mantém uma posição de liderança na adoção de moedas estáveis, apesar de suas taxas mais altas. Até o segundo trimestre de 2024, o valor bloqueado da DeFi na blockchain é de aproximadamente 40 bilhões de dólares, com as moedas estáveis ocupando uma parte importante.
Uma determinada blockchain também possui um ativo ecossistema DeFi, com algumas plataformas a utilizar amplamente moedas estáveis como base para pools de liquidez e mercados de empréstimos. Em 2023, o volume de DeFi bloqueado na determinada blockchain ultrapassou 5 mil milhões de dólares, com as moedas estáveis a representar cerca de 40% dos pools de liquidez. Esta utilidade e a acessibilidade do ecossistema incentivaram ainda mais a adoção de moedas estáveis.
3. Interoperabilidade
À medida que o setor de criptomoedas avança para um ecossistema multichain, a interoperabilidade tornou-se um fator importante para a adoção de moedas estáveis. As moedas estáveis precisam circular sem problemas entre diferentes Blockchains, a fim de atender à demanda dos usuários por transações ou por manter ativos entre várias cadeias. Um ecossistema capaz de facilitar a transferência de moedas estáveis entre cadeias beneficiará da taxa de adoção aumentada.
De acordo com o relatório de uma empresa de análise de dados em 2023, as transferências de moedas estáveis entre cadeias representam cerca de 25% de todas as transações de moedas estáveis. Soluções como o protocolo de comunicação entre blocos de uma determinada cadeia suportam a livre circulação de moedas estáveis entre diferentes cadeias no ecossistema, promovendo uma maior liquidez e cenários de aplicação.
Certas cadeias e certas cadeias são dois principais ecossistemas focados na interoperabilidade. O protocolo de certas cadeias permite que as blockchains dentro de sua rede interajam de forma transparente, e as moedas estáveis também podem ser facilmente transferidas entre cadeias, promovendo assim sua adoção em ecossistemas específicos, como os ativos estáveis emitidos por certas cadeias. A estrutura de certas cadeias oferece interoperabilidade semelhante, uma característica que ajuda a impulsionar o DeF.
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JustHereForAirdrops
· 07-18 00:28
moeda estável领域insights valiosos满满
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APY追逐者
· 07-17 22:49
A velocidade de crescimento das moedas estáveis é realmente impressionante.
O novo Blockchain está a promover a diversificação das moedas estáveis. A Lavagem de dinheiro e a interoperabilidade tornam-se fundamentais.
Explorar o potencial das novas Blockchains na adoção de moeda estável
Contexto
O mercado de moedas estáveis está a crescer rapidamente, tornando-se uma força importante na economia digital, competindo até com redes financeiras tradicionais. Um estudo de uma plataforma de negociação revelou que o volume total de negociação de moedas estáveis ultrapassou 10,8 trilhões de dólares em 2023. Após a exclusão de transações não naturais, o volume de negociação real é de cerca de 2,3 trilhões de dólares. Os dados ajustados refletem que a taxa de crescimento orgânico anual das moedas estáveis atingiu 17%, destacando o papel cada vez mais importante das moedas estáveis nas finanças de retalho e institucionais. O gráfico abaixo fornece uma visão visual do panorama atual e da trajetória de crescimento das moedas estáveis nos principais ecossistemas de Blockchain.
Este gráfico mostra a tendência geral do valor de mercado dos 20 principais Blockchains de 2020 a 2025. Uma determinada cadeia destacou-se, com um valor de mercado que ultrapassou os 100 bilhões de dólares em seu pico, dominando todo o ecossistema Blockchain. Este valor de mercado tão elevado está intimamente relacionado ao seu papel como uma plataforma principal para a emissão de DeFi e moeda estável, o que permite que mantenha uma posição forte mesmo em meio a flutuações de mercado. Outros Blockchains têm valores de mercado relativamente baixos, mas mostram desempenho estável. Em particular, algumas cadeias apresentam uma tendência de crescimento estável, destacando seu papel como plataformas alternativas para moeda estável e DeFi, especialmente em regiões e cenários de aplicação onde o custo e a velocidade das transações são cruciais.
É importante notar que, à medida que o valor de mercado de algumas plataformas emergentes cresce gradualmente, isso demonstra uma taxa de adoção cada vez maior. Esta trajetória de crescimento sugere que, à medida que esses ecossistemas continuam a amadurecer, eles podem desafiar os líderes existentes no futuro, atendendo a necessidades específicas ou oferecendo eficiência de negociação competitiva. Os dados indicam que, embora uma certa cadeia domine em termos de valor de mercado geral, outras blockchains ainda estão atraindo usuários e desenvolvedores, sugerindo que, à medida que o ecossistema amadurece, a atividade de moeda estável pode sofrer uma potencial transferência.
O gráfico apresenta de forma mais detalhada a tendência do valor de mercado das moedas estáveis das 20 principais blockchains. Uma blockchain lidera com um valor de mercado de moeda estável de mais de 8 bilhões de dólares, refletindo seu papel importante como plataforma de custódia para a principal moeda estável. O grande valor de mercado dessa blockchain sustenta sua posição como um hub de moedas estáveis, com a demanda vindo principalmente de aplicações DeFi e de usuários institucionais que buscam moedas estáveis em conformidade. No entanto, uma outra blockchain se destaca como um grande concorrente, com um valor de mercado de moeda estável de cerca de 4 bilhões de dólares. Seu apelo reside em suas baixas taxas de transação e velocidade de processamento rápida, o que a torna especialmente popular em cenários de negociação de alta frequência, como remessas e pagamentos transfronteiriços.
Outras moedas estáveis em outras cadeias têm um valor de mercado relativamente pequeno, mas desempenham um papel crucial em um ecossistema diversificado de moedas estáveis. Por exemplo, a moeda estável de uma determinada cadeia tem um valor de mercado de cerca de 2 bilhões de dólares, atraindo projetos DeFi e usuários de retalho que buscam taxas mais baixas. Cadeias de blocos menores posicionam-se como plataformas de nicho para moedas estáveis, geralmente destinadas a casos de uso específicos, como pagamentos transfronteiriços e transações de pequeno valor.
Certo Blockchain: Líder Sólido
Uma certa Blockchain é geralmente vista como a pedra angular das finanças descentralizadas (DeFi) e continua a ser a cadeia dominante em atividades de moeda estável, com um valor de mercado de moeda estável que ultrapassa os 8 bilhões de dólares. Vários fatores mantêm uma certa Blockchain na liderança do ecossistema de moeda estável:
Ecossistema DeFi maduro e interconectado: O vasto e maduro ecossistema DeFi de uma certa cadeia inclui protocolos conhecidos, que dependem fortemente da liquidez das moedas estáveis em suas operações. As moedas estáveis são essenciais para pools de liquidez, empréstimos e fazendas de rendimento, tornando uma certa cadeia uma plataforma indispensável para usuários que buscam serviços DeFi completos.
Confiança institucional e regulatória: A moeda estável em certa Blockchain recebeu reconhecimento regulatório e confiança institucional. Com mais instituições entrando no campo das criptomoedas, a certa Blockchain, como uma rede segura e descentralizada, torna-se a escolha ideal para moedas estáveis de nível institucional e em conformidade. Certas moedas estáveis são as principais moedas estáveis nativas da certa Blockchain, servindo como pilares de confiança no ecossistema.
Diversificação de moedas estáveis e casos de uso: certa Blockchain hospeda uma ampla gama de moedas estáveis, incluindo moedas estáveis apoiadas por moeda fiduciária, bem como moedas estáveis algorítmicas e descentralizadas. Esta diversidade permite que os usuários da certa Blockchain escolham a moeda estável que melhor se adapta à sua capacidade de risco, requisitos regulatórios e preferências. Por exemplo, certa moeda estável tem um apelo único por não estar diretamente ligada a reservas de moeda fiduciária, o que está alinhado com os valores de descentralização defendidos pela comunidade da certa Blockchain.
Soluções de segunda camada enfrentam o problema de escalabilidade: uma determinada cadeia enfrenta desafios de escalabilidade, com altas taxas de Gas a limitar a participação de pequenos usuários no DeFi. No entanto, as soluções de segunda camada estão a reduzir significativamente os custos de transação e a aumentar a capacidade, permitindo que essa cadeia mantenha a liderança nos casos de uso de moeda estável sem sacrificar a descentralização.
Com o desenvolvimento contínuo do seu ecossistema de segunda camada e a transição completa para a nova versão, espera-se que a posição dominante da certa cadeia no mercado de moeda estável continue a ser mantida. Com a regulamentação em torno das moedas estáveis a tornar-se progressivamente mais clara, a adoção por parte das instituições deverá aumentar, o que poderá levar ao lançamento de mais moedas fiat suportadas e moedas estáveis em conformidade na certa cadeia. Além disso, o ecossistema DeFi da certa cadeia também poderá continuar a inovar, desenvolvendo novos casos de uso para moedas estáveis, incluindo ativos sintéticos, moedas estáveis cross-chain e produtos de geração de rendimento mais complexos.
Algoritmo: uma alternativa de alto desempenho
Alguma Blockchain é frequentemente vista como uma alternativa de alto desempenho, conhecida por sua rápida velocidade de transação e baixas taxas. Embora o valor de mercado da moeda estável de alguma Blockchain seja claramente menor do que o de alguma Blockchain, ela conseguiu atrair uma base de usuários leais e está se tornando cada vez mais popular entre usuários de varejo e desenvolvedores em busca de soluções de baixo custo.
Transações rápidas e de baixo custo: O mecanismo de consenso único do某链 suporta alta capacidade e baixa latência, permitindo que a rede processe milhares de transações por segundo com custos muito baixos. Isso faz com que某链 seja a escolha ideal para aplicações que requerem transações frequentes (como pagamentos de baixo valor e transferências de moeda estável no varejo). Assim, certas moedas estáveis são frequentemente utilizadas para pagamentos diários e transferências rápidas dentro do ecossistema em某链.
Integração de pagamentos com aplicações de jogos: uma determinada blockchain posiciona-se como uma plataforma ideal para indústrias como jogos e pagamentos, que têm altas exigências em relação a transações rápidas e baratas. As suas ferramentas de desenvolvimento amigáveis e o suporte a aplicações de alto desempenho fazem dela a plataforma preferida para os desenvolvedores construírem aplicações descentralizadas (dApp), que normalmente são integradas com moeda estável. Por exemplo, alguns projetos estão a aproveitar a velocidade e a estabilidade da referida blockchain, utilizando moeda estável como moeda dentro do jogo e ferramenta de recompensas.
Problemas de estabilidade da rede: embora o alto desempenho de um certo bloco seja uma grande vantagem, ele também enfrenta interrupções e problemas de estabilidade na rede. Esses períodos de inatividade levam alguns usuários a questionar sua confiabilidade, especialmente em transações de alto valor ou em cenários de uso institucional. A resiliência da rede de um certo bloco ainda está em desenvolvimento, precisando resolver esses desafios técnicos para ganhar a confiança total do mercado de moeda estável e DeFi.
Colaboração com uma moeda estável e soluções de cross-chain: A colaboração entre uma cadeia e o emissor de uma moeda estável é um fator-chave para impulsionar a adoção de moeda estável na plataforma. A disponibilidade da moeda estável na cadeia oferece aos usuários uma moeda estável apoiada em dólares confiável, aumentando a atratividade da cadeia. Além disso, a cadeia está explorando soluções de cross-chain, o que permitirá que os ativos fluam sem costura entre a cadeia e outras cadeias, proporcionando mais flexibilidade aos usuários e expandindo sua influência no mercado de moeda estável.
Uma cadeia possui um potencial de crescimento significativo no domínio das moedas estáveis, especialmente se conseguir manter a estabilidade da rede e consolidar ainda mais a sua posição nos setores de jogos e pagamentos no varejo. Ao continuar a colaborar com uma moeda estável e explorar capacidades de interconexão entre cadeias, essa cadeia tem a esperança de atrair mais transações de moedas estáveis e aplicações DeFi. No entanto, sua estrutura de validadores centralizada e problemas de interrupção da rede podem limitar sua atratividade para instituições, a menos que esses problemas sejam resolvidos.
Condições-chave para o crescimento das moedas estáveis
Com o aumento da atratividade das moedas estáveis nos mercados de criptomoedas e financeiros, certas características e ambientes dos ecossistemas são mais favoráveis à adoção e crescimento das moedas estáveis. Esses ambientes não apenas possuem vantagens técnicas, mas também conseguem atender às necessidades de usuários de varejo e investidores institucionais de forma estratégica. Abaixo estão as características específicas dos ecossistemas de Blockchain que são mais propensos a experimentar uma explosão de moedas estáveis, assim como os dados e tendências mais recentes observados no mercado.
1. Baixos custos de transação
As transações de moeda estável são geralmente frequentes e exigem baixa latência, especialmente em cenários onde os usuários dependem de moeda estável para transações diárias, pagamentos transfronteiriços e remessas. Um ecossistema com baixas taxas de transação e alta escalabilidade é mais atraente, pois permite transações econômicas e eficientes sem congestionamento da rede.
Em 2023, uma pesquisa com usuários de moeda estável revelou que mais de 60% dos entrevistados afirmaram que o custo de transação é o principal fator na escolha de plataformas Blockchain. As taxas médias de transação de uma certa cadeia costumam ultrapassar 10 dólares durante períodos de congestionamento da rede, enquanto as taxas médias de transação de algumas redes são inferiores a 0,10 dólares. Isso atraiu uma grande quantidade de moeda estável de uma certa cadeia para outra, com a nova cadeia capturando cerca de 30% da oferta de moeda estável, principalmente devido às suas baixas taxas, tornando-se especialmente atraente em regiões com alta demanda por remessas internacionais. Além disso, uma certa cadeia continua a atrair usuários de varejo para participar de seu ecossistema DeFi devido às taxas de transação muito inferiores em comparação com outra cadeia.
Fornecer um ambiente de Blockchain com baixos custos e alta escalabilidade também é muito adequado para o crescimento das moedas estáveis. Uma certa cadeia pode processar até 65.000 transações por segundo, e as taxas médias são baixas, especialmente em aplicações de pagamento e jogos, onde a adoção da sua moeda estável está aumentando gradualmente.
2. Um poderoso ecossistema DeFi com casos de uso diversificados
Um poderoso ecossistema DeFi não apenas atrai a liquidez de moeda estável, mas também oferece utilidade que vai além de simples transações. Em um ambiente com aplicações de empréstimo, geração de rendimento, etc., a moeda estável, como meio de troca e colateral estável, torna-se o núcleo de vários produtos DeFi.
Uma blockchain globalmente custodia mais de 70% das aplicações DeFi, com as moedas estáveis representando quase 50% do valor total bloqueado (TVL) nos protocolos DeFi da blockchain. Este amplo uso das moedas estáveis é a razão central pela qual a blockchain mantém uma posição de liderança na adoção de moedas estáveis, apesar de suas taxas mais altas. Até o segundo trimestre de 2024, o valor bloqueado da DeFi na blockchain é de aproximadamente 40 bilhões de dólares, com as moedas estáveis ocupando uma parte importante.
Uma determinada blockchain também possui um ativo ecossistema DeFi, com algumas plataformas a utilizar amplamente moedas estáveis como base para pools de liquidez e mercados de empréstimos. Em 2023, o volume de DeFi bloqueado na determinada blockchain ultrapassou 5 mil milhões de dólares, com as moedas estáveis a representar cerca de 40% dos pools de liquidez. Esta utilidade e a acessibilidade do ecossistema incentivaram ainda mais a adoção de moedas estáveis.
3. Interoperabilidade
À medida que o setor de criptomoedas avança para um ecossistema multichain, a interoperabilidade tornou-se um fator importante para a adoção de moedas estáveis. As moedas estáveis precisam circular sem problemas entre diferentes Blockchains, a fim de atender à demanda dos usuários por transações ou por manter ativos entre várias cadeias. Um ecossistema capaz de facilitar a transferência de moedas estáveis entre cadeias beneficiará da taxa de adoção aumentada.
De acordo com o relatório de uma empresa de análise de dados em 2023, as transferências de moedas estáveis entre cadeias representam cerca de 25% de todas as transações de moedas estáveis. Soluções como o protocolo de comunicação entre blocos de uma determinada cadeia suportam a livre circulação de moedas estáveis entre diferentes cadeias no ecossistema, promovendo uma maior liquidez e cenários de aplicação.
Certas cadeias e certas cadeias são dois principais ecossistemas focados na interoperabilidade. O protocolo de certas cadeias permite que as blockchains dentro de sua rede interajam de forma transparente, e as moedas estáveis também podem ser facilmente transferidas entre cadeias, promovendo assim sua adoção em ecossistemas específicos, como os ativos estáveis emitidos por certas cadeias. A estrutura de certas cadeias oferece interoperabilidade semelhante, uma característica que ajuda a impulsionar o DeF.