Revelando o "lavar os olhos" da moeda estável: milhões de vítimas caíram, enormes quantias evaporaram

Recentemente, um grande caso de fraude que chocou o setor financeiro veio à tona. A plataforma "Xinkangjia", que se autodenomina a divisão oficial chinesa da "Bolsa de Ouro e Commodities de Dubai", usou a moeda estável como disfarce e atraiu cerca de 2 milhões de investidores com a promessa de "juros altos com capital protegido", resultando na impossibilidade de recuperar 13 bilhões de yuan.

Este esquema começou em março de 2021, quando várias pessoas registraram uma empresa de fachada com uma combinação de nomes. No entanto, a empresa rapidamente colocou uma fachada luxuosa. Em maio de 2023, a plataforma começou a operar sob o nome "Petróleo da China", depois mudou para "DGCX Xin Kang Jia Dados". A plataforma alegou que era possível ganhar 2% por dia e afirmou ter uma parceria estratégica com capital do Oriente Médio e uma grande empresa de petróleo, atraindo assim muitos investidores.

A plataforma adota uma estrutura de pirâmide militarizada, dividindo o país em quatro grandes "zonas de guerra", com os promotores a serem promovidos de acordo com o seu posto militar. O número de pessoas recrutadas está diretamente ligado às promoções e recompensas, chegando a prometer que quem recrutar 500 pessoas receberá um carro de luxo. O maior grupo regional conta com 150 mil membros, formando uma enorme rede de pirâmide.

Apesar de já em Outubro de 2024 terem sido emitidos avisos de risco por parte de governos locais, a maioria dos usuários ainda estava imersa na fantasia de lucros exorbitantes. Até Maio de 2025, a plataforma começou a limitar os levantamentos, e no final de Junho colapsou completamente, com os fundos de milhões de investidores a serem congelados.

Vale a pena notar que a plataforma utiliza plenamente o USDT como canal para a entrada e saída de fundos, o que aumenta significativamente a ocultação do lavar os olhos e a eficiência na transferência de fundos. Dois dias antes do colapso da plataforma, até 1,8 mil milhões de USDT foram transferidos em lotes para novos endereços de criptomoeda.

O principal mentor se autodenomina como "Senhor Huang", uma pessoa que se apresentou como um doutor em finanças de Wall Street e executivo de uma empresa de petróleo. No entanto, as fotos que ele usou eram, na verdade, de outra pessoa. Há rumores de que essa pessoa esteve envolvida em outros grandes projetos de lavagem os olhos. Quando pressentiu que o esquema estava prestes a desmoronar, o mentor já havia obtido um passaporte de um pequeno país através de investimento para imigração e conseguiu escapar para o exterior.

Atualmente, a polícia em várias partes do país já abriu investigações, 37 líderes de equipes foram presos e mais de 120 milhões de yuan em fundos envolvidos foram congelados. No entanto, para as famílias que perderam suas economias, isso é muito pouco.

Este caso é um típico representante de "lavar os olhos + pirâmide + lavagem de dinheiro transfronteiriça", mas a sua inovação reside na introdução abrangente de moeda estável como canal de financiamento. Com o endurecimento da regulamentação global sobre moedas estáveis, esquemas semelhantes também estão constantemente a atualizar as suas táticas.

É crucial que os investidores mantenham vigilância ao enfrentar promessas de altos retornos. Independentemente de como os produtos financeiros são apresentados, promessas de retornos excessivamente altos muitas vezes significam riscos enormes. Ao tomar decisões de investimento, deve-se compreender plenamente os riscos envolvidos e ter cautela com projetos de "altos retornos" de origem desconhecida.