Perspectives sur la mise à niveau d'Aave v4 : un nouveau chapitre pour le géant du prêt
Le plan de mise à jour d'Aave v4 a suscité un large intérêt dans l'industrie. Cette mise à niveau non seulement résout des problèmes de longue date, mais pave également la voie pour le développement futur. Cependant, certains plans semblent encore refléter la pensée inhérente des projets DeFi traditionnels. Explorons ensemble les principales transformations d'Aave v4.
1. Gestion unifiée de la liquidité
Aave v4 adoptera une gestion de liquidité centralisée, traitant de manière unifiée tous les fonds fournis et empruntés. Ce changement présente deux grands avantages :
Éviter que la liquidité ne se disperse entre les différents modules
Facilite l'ajout ou la suppression de modules fonctionnels à l'avenir, sans avoir besoin de migrer des fonds.
Cela signifie que les utilisateurs n'ont plus besoin de passer d'une version à l'autre, ni de transférer manuellement des fonds, ce qui améliore considérablement l'expérience d'utilisation.
2. Ajustement intelligent des taux d'intérêt
La nouvelle version introduira un mécanisme de taux d'intérêt entièrement automatique, capable d'ajuster dynamiquement la pente de la courbe des taux d'intérêt en fonction des conditions du marché. Cette amélioration vise à :
Alléger la charge de gouvernance
Améliorer l'efficacité du capital
Optimiser les taux d'intérêt des fournisseurs et des emprunteurs en fonction de la relation offre-demande
Le lancement de cette fonctionnalité peut être considéré comme opportun, car il est susceptible de résoudre les problèmes de rigidité du modèle de taux d'intérêt et de complexité des processus de gouvernance présents dans les versions antérieures.
3. Mécanisme de tarification des risques
La version v4 introduit le concept de "prime de liquidité", qui ajuste dynamiquement le taux d'intérêt des prêts en fonction des caractéristiques de risque des actifs collatéraux (telles que le degré de centralisation, la volatilité du marché, etc.). Cela signifie :
Les actifs de garantie à haut risque correspondent à des coûts d'emprunt plus élevés.
Les garanties à faible risque peuvent bénéficier de taux d'intérêt plus avantageux.
Ce mécanisme aide à mieux gérer les risques de prêt sur la chaîne, en particulier pour certains tokens moins connus.
4. Optimisation de l'expérience utilisateur
Aave v4 va introduire des comptes intelligents et des fonctionnalités de coffre-fort, visant à améliorer considérablement l'expérience utilisateur :
Permettre aux utilisateurs de gérer plusieurs positions via un seul portefeuille
Résout le problème de la nécessité de plusieurs portefeuilles lors de l'utilisation de modes spéciaux ou d'emprunts d'actifs isolés.
Introduction de la fonction "coffre", permettant aux utilisateurs de verrouiller des garanties sans entrer dans le pool de liquidité, réduisant ainsi le risque de contagion.
Ces améliorations simplifieront considérablement l'interaction des utilisateurs avec le protocole, améliorant ainsi l'expérience globale.
5. Gestion des risques flexible
La nouvelle version prend en charge la création de configurations de risque indépendantes pour un actif unique et introduit un mécanisme d'automatisation du retrait d'actifs :
Configuration dynamique des paramètres de risque, les anciens et nouveaux prêts peuvent utiliser des configurations différentes
Processus de retrait automatisé des actifs, simplification des procédures de gouvernance
Introduire un mécanisme de protection contre l'endettement excessif pour prévenir la propagation des mauvaises dettes.
Ces mesures permettront d'améliorer efficacement la capacité de gestion des risques et l'efficacité opérationnelle du protocole.
6. Intégration de la stablecoin GHO
Aave v4 sera profondément intégré au stablecoin GHO :
Prise en charge de la frappe native de GHO sur la couche de liquidité
Introduire un AMM de "liquidation douce" similaire à crvUSD
Mettre en place un mécanisme de rachat d'urgence GHO
Permettre aux déposants de choisir de recevoir des intérêts sous forme de GHO
Ces mesures visent à renforcer la stabilité et les cas d'utilisation de GHO.
7. Concept du réseau Aave
Aave prévoit de lancer une nouvelle couche réseau, servant de noyau central pour le stablecoin GHO et le protocole de prêt. Les principales caractéristiques incluent :
Utiliser GHO pour payer les frais
Centré sur Aave v4
Le token AAVE en tant qu'actif de mise principale
La communauté contrôle l'interaction avec Ethereum par la gouvernance
Application généralisée de la technologie d'abstraction de compte
Hériter de la sécurité du réseau Ethereum
Cependant, les détails spécifiques de la mise en œuvre du réseau Aave ne sont pas encore clairs, et il reste à discuter s'il est vraiment nécessaire de développer une couche de réseau indépendante.
Conclusion
La mise à jour d'Aave v4 apportera sans aucun doute de nombreux avantages aux utilisateurs, en résolvant de nombreux problèmes de longue date. Cependant, il existe encore des débats dans l'industrie sur la nécessité de lancer une couche de réseau indépendante. Pour les projets qui ne dépendent pas de performances élevées, rester dans l'écosystème Ethereum pourrait être plus avantageux. À l'avenir, la manière dont Aave équilibrera l'innovation et la stabilité sera un facteur clé déterminant sa position dans le domaine de la DeFi.
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ApeWithAPlan
· 07-22 22:35
Je suis tombé sur le vieux v3.
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0xOverleveraged
· 07-22 06:49
Ému, j'ai enfin vu v4.
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JustAnotherWallet
· 07-20 19:37
C'est encore le vieux problème, n'est-ce pas ?
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FarmToRiches
· 07-20 08:16
Je pensais que c'était condamné, mais v4 arrive à point nommé.
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GasFeeVictim
· 07-19 23:58
Vous jouez toujours avec le stablecoin gho.
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DataOnlooker
· 07-19 23:56
Pourquoi ce plan n'est-il toujours pas décidé ?
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0xDreamChaser
· 07-19 23:46
Encore le début d'une vague de se faire prendre pour des cons.
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GweiWatcher
· 07-19 23:38
C'est ce que je veux, la Gestion des risques.
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SellTheBounce
· 07-19 23:34
Lorsque le marché chute, j'ai toujours choisi de réapprovisionner ma marge, c'est bien le fond... ?
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VibesOverCharts
· 07-19 23:33
Nouveaux pigeons en formation, pas de quête de richesse rapide.
Analyse complète de la mise à niveau Aave v4 : innovations et défis du géant du prêt.
Perspectives sur la mise à niveau d'Aave v4 : un nouveau chapitre pour le géant du prêt
Le plan de mise à jour d'Aave v4 a suscité un large intérêt dans l'industrie. Cette mise à niveau non seulement résout des problèmes de longue date, mais pave également la voie pour le développement futur. Cependant, certains plans semblent encore refléter la pensée inhérente des projets DeFi traditionnels. Explorons ensemble les principales transformations d'Aave v4.
1. Gestion unifiée de la liquidité
Aave v4 adoptera une gestion de liquidité centralisée, traitant de manière unifiée tous les fonds fournis et empruntés. Ce changement présente deux grands avantages :
Cela signifie que les utilisateurs n'ont plus besoin de passer d'une version à l'autre, ni de transférer manuellement des fonds, ce qui améliore considérablement l'expérience d'utilisation.
2. Ajustement intelligent des taux d'intérêt
La nouvelle version introduira un mécanisme de taux d'intérêt entièrement automatique, capable d'ajuster dynamiquement la pente de la courbe des taux d'intérêt en fonction des conditions du marché. Cette amélioration vise à :
Le lancement de cette fonctionnalité peut être considéré comme opportun, car il est susceptible de résoudre les problèmes de rigidité du modèle de taux d'intérêt et de complexité des processus de gouvernance présents dans les versions antérieures.
3. Mécanisme de tarification des risques
La version v4 introduit le concept de "prime de liquidité", qui ajuste dynamiquement le taux d'intérêt des prêts en fonction des caractéristiques de risque des actifs collatéraux (telles que le degré de centralisation, la volatilité du marché, etc.). Cela signifie :
Ce mécanisme aide à mieux gérer les risques de prêt sur la chaîne, en particulier pour certains tokens moins connus.
4. Optimisation de l'expérience utilisateur
Aave v4 va introduire des comptes intelligents et des fonctionnalités de coffre-fort, visant à améliorer considérablement l'expérience utilisateur :
Ces améliorations simplifieront considérablement l'interaction des utilisateurs avec le protocole, améliorant ainsi l'expérience globale.
5. Gestion des risques flexible
La nouvelle version prend en charge la création de configurations de risque indépendantes pour un actif unique et introduit un mécanisme d'automatisation du retrait d'actifs :
Ces mesures permettront d'améliorer efficacement la capacité de gestion des risques et l'efficacité opérationnelle du protocole.
6. Intégration de la stablecoin GHO
Aave v4 sera profondément intégré au stablecoin GHO :
Ces mesures visent à renforcer la stabilité et les cas d'utilisation de GHO.
7. Concept du réseau Aave
Aave prévoit de lancer une nouvelle couche réseau, servant de noyau central pour le stablecoin GHO et le protocole de prêt. Les principales caractéristiques incluent :
Cependant, les détails spécifiques de la mise en œuvre du réseau Aave ne sont pas encore clairs, et il reste à discuter s'il est vraiment nécessaire de développer une couche de réseau indépendante.
Conclusion
La mise à jour d'Aave v4 apportera sans aucun doute de nombreux avantages aux utilisateurs, en résolvant de nombreux problèmes de longue date. Cependant, il existe encore des débats dans l'industrie sur la nécessité de lancer une couche de réseau indépendante. Pour les projets qui ne dépendent pas de performances élevées, rester dans l'écosystème Ethereum pourrait être plus avantageux. À l'avenir, la manière dont Aave équilibrera l'innovation et la stabilité sera un facteur clé déterminant sa position dans le domaine de la DeFi.