暗号資産販売による銀行カード凍結リスクと対策

最近、一部の暗号資産の保有者がデジタル資産（特にUSDT）を売却した後に、銀行口座が凍結される事態に遭遇し、さらには「調査への協力」を求める電話を受けることもありました。本記事では、この問題の原因、リスク、および対策について詳しく探ります。

暗号資産を保有することは違法ですか？

まず明確にする必要がありますが、我が国では現在、暗号資産を保有することは違法ではありません。これは、以下の理由によります:

1. 国内ではまだ暗号資産に直接関連する法律や行政規則が制定されていない。
2. 現在の規範的な文書（"9.4公告"、"9.24通知"など）はレベルが低く、刑法上の"前置法"を構成しない。
3. これらの文書は市民が暗号資産を保有することを明示的に禁止していません。

したがって、単に暗号資産を保有すること自体は違法または犯罪行為を構成しません。

暗号資産の販売はなぜ問題を引き起こすのか？

1. 取引チャネルの問題により「マネーロンダリング」に関与

いくつかの不正規の取引プラットフォームは、上流の犯罪活動に関連している可能性があり、ユーザーが意図せずに電信詐欺やネットギャンブルに関与する資金を受け取ることがあります。銀行は疑わしい取引を発見した後、凍結措置を講じます。

2. 非正規ルート取引リスク

一部のユーザーはより高い為替レートを追求するために、"地下両替所"と提携することを選択します。これらの機関は違法な外国為替の交換に関与している可能性があり、その資金源はしばしば不明瞭で、法的リスクを引き起こす可能性があります。

3. ユーザー自身の不正行為

一部のユーザーは説明しにくい収入源を持っていたり、グレーゾーンの行為に関与していたりする可能性があり、これが調査の複雑さとリスクを増加させることがあります。

"調査への協力"は刑事リスクを意味するのか？

通常の場合、単純な暗号資産取引は直接的な刑事リスクを引き起こすことはありません。しかし、ユーザーが資金の出所に特別な関係を持っている場合や、資金の出所が不当であることを知りながら取引に参加する場合、2つの主要な刑事リスクに直面する可能性があります。

1. 犯罪の所得を隠す、隠蔽する罪
2. 情報ネットワーク犯罪活動罪

この二つの罪名は、行為者が主観的に"資金の出所が不正であることを知っている"必要があり、客観的な行動と組み合わせて総合的に判断する必要があります。

凍結されたカードと「調査の協力」にどのように対処するか？

1. 自己評価リスク：他の違法行為がないか確認する。 2.関連する銀行に連絡してください:凍結状況と責任ある当局について調べてください。
2. 取引プラットフォームに連絡する：取引記録を取得する。 4.詳細な説明を準備する:資金源と取引を説明してください。
3. 注意して調査に協力する：専門の弁護士に相談することをお勧めします。

まとめ

銀行カードが凍結された場合、冷静さを保つことが重要です。資金が凍結されても、それが必ずしも刑事事件に関与していることを意味するわけではありません。しかし、資金が不適切な出所からのものである場合、たとえユーザーが善意であっても、追徴されるリスクに直面する可能性があります。すべてのデジタル資産保有者が安全かつ法令に準拠して取引を行い、不必要な法的リスクを避けることを願っています。