"ステーブルコイン"目薬の秘密：百万の被害者が陥落し、巨額の資金が蒸発

最近、金融界を震撼させる大規模な詐欺事件が浮上しました。自称「ドバイ金商品取引所」中国公式支部の「鑫慷嘉」プラットフォームは、ステーブルコインを隠れ蓑に、「元本保証の高金利」という約束で約200万人の投資者を惹きつけ、最終的に130億元の資金が回収できなくなりました。

! 130億元、200万人の犠牲者、ステーブルコイン「資本化」「Xin Kangjia」の晒しの最初の主要なケース

この目薬は2021年3月に始まり、数名の個人が名前を組み合わせて空の会社を設立しました。しかし、その会社はすぐに華やかな外見をまといました。2023年5月、プラットフォームは「中国石油」という名で運営を開始し、その後「DGCX鑫慷嘉データ」に改名されました。プラットフォームは日々2%の利益を上げることができると主張し、中東の資本とある大手石油会社との戦略的提携を宣言し、大量の投資家を引き寄せました。

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プラットフォームは軍事化されたマルチ商法の構造を採用し、全国を四つの「戦区」に分け、プロモーターは軍階級に従って昇進します。人を引き込む数は昇進と報酬に直接関連し、500人を引き込めば高級車をプレゼントすることを約束しています。その中で最大の地域チームのメンバーは15万人に達し、巨大なマルチ商法ネットワークを形成しています。

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2024年10月には地方政府がリスク警告を発出していたにもかかわらず、ほとんどのユーザーは依然として暴利の幻想に浸っていました。2025年5月までプラットフォームが出金を制限し、6月末には完全に崩壊し、数百万人の投資家の資金が凍結されました。

注目すべきは、このプラットフォームが資金の出入りの通路としてUSDTを全面的に採用していることで、目薬の隠蔽性と資金移転効率が大幅に向上したことです。プラットフォームが崩壊する2日前に、最大18億枚のUSDTが新しい暗号アドレスに分割移転されました。

裏の首謀者は、自らを「黄先生」と名乗る人物で、かつてはウォール街の金融博士やある石油会社の幹部として装っていた。しかし、彼が使用していた写真は実際には他人の肖像を盗用したものである。彼が他の大規模なマルチ商法プロジェクトに関与していたという噂もある。詐欺が崩壊しそうな予感がある中、首謀者は投資移民の方法である小国のパスポートを取得し、成功裏に海外へ逃亡した。

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現在、全国の多くの場所で警察が捜査を開始しており、37人のチームリーダーが逮捕され、関連資金が1.2億元以上凍結されています。しかし、貯蓄を失った家庭にとっては、これでは全く足りません。

この事件は「ポンジスキーム+マルチ商法の裂変+国際マネーロンダリング」の典型的な代表ですが、その革新性は資金の流通経路としてステーブルコインを全面的に導入したことにあります。世界的にステーブルコインの規制が厳しくなる中、類似の目薬も常に手法を更新しています。

投資家にとって、高いリターンの約束に直面したときに警戒を保つことは非常に重要です。金融商品がどのようにパッケージされていても、過度なリターンの約束はしばしば巨大なリスクを意味します。投資判断を行う際には、関連するリスクを十分に理解し、出所不明の"高リターン"プロジェクトには慎重に対処すべきです。

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