Dalam dua tahun terakhir yang penuh tantangan di lingkungan keuangan, kami mengalami serangkaian volatilitas unik. Pada bulan Juni 2022, angka inflasi di Amerika Serikat melonjak ke tingkat mengejutkan sebesar 9,1%, mendorong Federal Reserve untuk mengambil serangkaian langkah kenaikan suku bunga yang agresif. Sementara itu, industri cryptocurrency juga mengalami guncangan serius, dengan beberapa proyek besar dan bank bangkrut satu per satu.
Meskipun menghadapi kesulitan ini, para inovator di bidang blockchain tetap berusaha tanpa henti, di mana Aset Dunia Nyata (RWA) menjadi tolok ukur inovasi dan ketahanan. Inti dari tokenisasi RWA adalah menciptakan alat investasi yang terkait dengan aset fisik di blockchain. Setelah kepemilikan dicatat di blockchain, aset-aset ini dapat diperdagangkan, dibagi, atau disimpan dengan aman.
Melihat ke tahun 2024, tujuh tren RWA berikut akan membentuk kembali lanskap keuangan:
1. Stablecoin: dasar dari mata uang yang dapat diprogram
Dengan mendekatnya regulasi, stablecoin sebagai perwakilan mata uang yang dapat diprogram, sedang mengalami pertumbuhan yang transformatif, secara fundamental mengubah cara kita memahami uang. Kapitalisasi pasar stablecoin global sekitar 125 miliar USD, memberikan dukungan infrastruktur untuk internet nilai. Stabilitas dan fleksibilitas stablecoin akan sepenuhnya mengubah bidang pembayaran global, remitansi, e-commerce, dan pembiayaan perdagangan.
2. Tokenisasi Obligasi Negara: Jembatan antara Keuangan Tradisional dan Keuangan Terdesentralisasi
Tokenisasi obligasi negara mencerminkan perpaduan sejati antara keuangan tradisional dan keuangan terdesentralisasi. Dengan imbal hasil obligasi jangka pendek naik dari mendekati nol pada awal 2022 menjadi sekitar 5,4% pada Oktober 2023, banyak perusahaan mulai men-tokenisasi obligasi negara AS jangka pendek dan simpanan bank. Menurut statistik dari platform analisis data, kategori aset baru ini saat ini memiliki nilai pasar sekitar 700 juta dolar. Obligasi negara yang ditokenisasi sedang menghancurkan batasan, membuka jalan baru untuk investasi dan inklusi keuangan.
3. Kredit Pribadi: Memberdayakan Usaha Kecil dan Menengah melalui DeFi
Pasar kredit swasta di Amerika Serikat bernilai 1 triliun dolar AS, sementara pasar global bernilai 1,7 triliun dolar AS, namun usaha kecil dan menengah lama sulit untuk memasuki pasar ini. Beberapa protokol pinjaman DeFi sedang mengubah situasi ini, membuka pintu bagi usaha kecil dan menengah untuk mendapatkan modal utang. Diperkirakan, pasar ini saat ini memiliki sekitar 550 juta dolar AS dalam pinjaman aktif, dan diperkirakan akan terus tumbuh dalam beberapa bulan ke depan.
4. NFT: Mengubah Total Model Pembiayaan Koleksi
Penjualan seni global tahunan melebihi 65 miliar dolar AS, yang mengandung peluang bisnis besar. Namun, pasar seni dan koleksi tradisional kekurangan likuiditas dan biaya yang tinggi. Ukuran pasar koleksi global sekitar 400 miliar dolar AS, yang juga menghadapi masalah likuiditas. Protokol terdesentralisasi sedang mengubah pola ini dengan membawa koleksi fisik ke dalam blockchain, membuat peminjaman untuk berbagai jenis koleksi menjadi mungkin, sehingga mewujudkan demokratisasi peminjaman.
5. NFT Merek Konsumsi: Meningkatkan Keterlibatan Pelanggan
Banyak merek konsumen terkemuka yang sedang mengadopsi teknologi NFT. Baik di blockchain publik maupun blockchain privat, merek-merek ini sedang membentuk masa depan interaksi konsumen dengan mengintegrasikan elemen permainan dan metaverse, meningkatkan jejak digital, keterlibatan pelanggan, dan pengalaman hiburan mereka.
6. DeFi di bidang iklim dan keuangan regeneratif
Dalam konteks meningkatnya perhatian terhadap isu ESG, teknologi blockchain sedang mendorong perubahan positif dalam pasar karbon senilai 2 miliar dolar AS yang terus berkembang. Beberapa perusahaan memanfaatkan potensi blockchain untuk meningkatkan transparansi pasar penting ini. Untuk mencapai tujuan Perjanjian Paris, pasar ini harus mengalami pertumbuhan 15 kali lipat pada tahun 2030. Akurasi dan transparansi blockchain di setiap tahap siklus hidup karbon sangat penting untuk mempromosikan pembangunan berkelanjutan.
7. Tokenisasi deposit dan penyelesaian bank grosir: Mengubah secara radikal transaksi lintas batas
Teknologi blockchain sedang membentuk kembali cara bank memproses simpanan tokenisasi dan penyelesaian grosir. Beberapa bank sedang melakukan percobaan teknologi blockchain untuk simpanan tokenisasi dan penyelesaian grosir baik di dalam bank maupun antar bank. Proyek percontohan dari raksasa industri menunjukkan potensi transaksi lintas batas yang instan. Diperkirakan dalam beberapa bulan ke depan, bidang ini akan terus berkembang, sehingga meningkatkan efisiensi keuangan global.
Tren RWA ini menandakan datangnya era keuangan baru, menawarkan solusi untuk tantangan yang sudah lama ada. Meskipun kapitalisasi pasar saat ini mungkin tampak kecil, potensi transformasinya tidak terukur. Pada tahun 2024, inovasi-inovasi ini pasti akan memimpin arus, membawa peluang yang belum pernah ada sebelumnya bagi perusahaan dan individu, serta mendorong pembangunan masa depan keuangan yang lebih inklusif, efisien, dan berkelanjutan.
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
Tujuh Tren RWA 2024: Dari stablecoin Hingga tokenisasi Obligasi Negara Membangun Kembali Lanskap Keuangan
Prospek Tujuh Tren Aset Dunia Nyata di Tahun 2024
Dalam dua tahun terakhir yang penuh tantangan di lingkungan keuangan, kami mengalami serangkaian volatilitas unik. Pada bulan Juni 2022, angka inflasi di Amerika Serikat melonjak ke tingkat mengejutkan sebesar 9,1%, mendorong Federal Reserve untuk mengambil serangkaian langkah kenaikan suku bunga yang agresif. Sementara itu, industri cryptocurrency juga mengalami guncangan serius, dengan beberapa proyek besar dan bank bangkrut satu per satu.
Meskipun menghadapi kesulitan ini, para inovator di bidang blockchain tetap berusaha tanpa henti, di mana Aset Dunia Nyata (RWA) menjadi tolok ukur inovasi dan ketahanan. Inti dari tokenisasi RWA adalah menciptakan alat investasi yang terkait dengan aset fisik di blockchain. Setelah kepemilikan dicatat di blockchain, aset-aset ini dapat diperdagangkan, dibagi, atau disimpan dengan aman.
Melihat ke tahun 2024, tujuh tren RWA berikut akan membentuk kembali lanskap keuangan:
1. Stablecoin: dasar dari mata uang yang dapat diprogram
Dengan mendekatnya regulasi, stablecoin sebagai perwakilan mata uang yang dapat diprogram, sedang mengalami pertumbuhan yang transformatif, secara fundamental mengubah cara kita memahami uang. Kapitalisasi pasar stablecoin global sekitar 125 miliar USD, memberikan dukungan infrastruktur untuk internet nilai. Stabilitas dan fleksibilitas stablecoin akan sepenuhnya mengubah bidang pembayaran global, remitansi, e-commerce, dan pembiayaan perdagangan.
2. Tokenisasi Obligasi Negara: Jembatan antara Keuangan Tradisional dan Keuangan Terdesentralisasi
Tokenisasi obligasi negara mencerminkan perpaduan sejati antara keuangan tradisional dan keuangan terdesentralisasi. Dengan imbal hasil obligasi jangka pendek naik dari mendekati nol pada awal 2022 menjadi sekitar 5,4% pada Oktober 2023, banyak perusahaan mulai men-tokenisasi obligasi negara AS jangka pendek dan simpanan bank. Menurut statistik dari platform analisis data, kategori aset baru ini saat ini memiliki nilai pasar sekitar 700 juta dolar. Obligasi negara yang ditokenisasi sedang menghancurkan batasan, membuka jalan baru untuk investasi dan inklusi keuangan.
3. Kredit Pribadi: Memberdayakan Usaha Kecil dan Menengah melalui DeFi
Pasar kredit swasta di Amerika Serikat bernilai 1 triliun dolar AS, sementara pasar global bernilai 1,7 triliun dolar AS, namun usaha kecil dan menengah lama sulit untuk memasuki pasar ini. Beberapa protokol pinjaman DeFi sedang mengubah situasi ini, membuka pintu bagi usaha kecil dan menengah untuk mendapatkan modal utang. Diperkirakan, pasar ini saat ini memiliki sekitar 550 juta dolar AS dalam pinjaman aktif, dan diperkirakan akan terus tumbuh dalam beberapa bulan ke depan.
4. NFT: Mengubah Total Model Pembiayaan Koleksi
Penjualan seni global tahunan melebihi 65 miliar dolar AS, yang mengandung peluang bisnis besar. Namun, pasar seni dan koleksi tradisional kekurangan likuiditas dan biaya yang tinggi. Ukuran pasar koleksi global sekitar 400 miliar dolar AS, yang juga menghadapi masalah likuiditas. Protokol terdesentralisasi sedang mengubah pola ini dengan membawa koleksi fisik ke dalam blockchain, membuat peminjaman untuk berbagai jenis koleksi menjadi mungkin, sehingga mewujudkan demokratisasi peminjaman.
5. NFT Merek Konsumsi: Meningkatkan Keterlibatan Pelanggan
Banyak merek konsumen terkemuka yang sedang mengadopsi teknologi NFT. Baik di blockchain publik maupun blockchain privat, merek-merek ini sedang membentuk masa depan interaksi konsumen dengan mengintegrasikan elemen permainan dan metaverse, meningkatkan jejak digital, keterlibatan pelanggan, dan pengalaman hiburan mereka.
6. DeFi di bidang iklim dan keuangan regeneratif
Dalam konteks meningkatnya perhatian terhadap isu ESG, teknologi blockchain sedang mendorong perubahan positif dalam pasar karbon senilai 2 miliar dolar AS yang terus berkembang. Beberapa perusahaan memanfaatkan potensi blockchain untuk meningkatkan transparansi pasar penting ini. Untuk mencapai tujuan Perjanjian Paris, pasar ini harus mengalami pertumbuhan 15 kali lipat pada tahun 2030. Akurasi dan transparansi blockchain di setiap tahap siklus hidup karbon sangat penting untuk mempromosikan pembangunan berkelanjutan.
7. Tokenisasi deposit dan penyelesaian bank grosir: Mengubah secara radikal transaksi lintas batas
Teknologi blockchain sedang membentuk kembali cara bank memproses simpanan tokenisasi dan penyelesaian grosir. Beberapa bank sedang melakukan percobaan teknologi blockchain untuk simpanan tokenisasi dan penyelesaian grosir baik di dalam bank maupun antar bank. Proyek percontohan dari raksasa industri menunjukkan potensi transaksi lintas batas yang instan. Diperkirakan dalam beberapa bulan ke depan, bidang ini akan terus berkembang, sehingga meningkatkan efisiensi keuangan global.
Tren RWA ini menandakan datangnya era keuangan baru, menawarkan solusi untuk tantangan yang sudah lama ada. Meskipun kapitalisasi pasar saat ini mungkin tampak kecil, potensi transformasinya tidak terukur. Pada tahun 2024, inovasi-inovasi ini pasti akan memimpin arus, membawa peluang yang belum pernah ada sebelumnya bagi perusahaan dan individu, serta mendorong pembangunan masa depan keuangan yang lebih inklusif, efisien, dan berkelanjutan.