Risiko sebagai istilah yang diadopsi, berasal dari bahasa Italia "RISQUE", yang pada awalnya merujuk pada bahaya objektif di alam. Dalam masyarakat modern, risiko lebih banyak mencerminkan suatu pilihan, bukan nasib, dan tingkatnya tergantung pada rentang kebebasan pilihan kita.
Seperti yang dikatakan oleh sejarawan keuangan Peter Burns dalam karya klasiknya tentang manajemen risiko, kebangkitan dan kejatuhan perusahaan, fluktuasi pasar saham, perang, dan resesi ekonomi tampaknya selalu datang tanpa peringatan, meskipun kenyataannya adalah siklus yang berulang.
Sebagai bursa yang berfungsi sebagai penyedia likuiditas di pasar Uang Digital, manajemen risiko adalah salah satu elemen inti. Platform-platform ini tidak hanya menjalankan berbagai fungsi seperti penyimpanan aset, pencocokan perdagangan, penyelesaian, dan publikasi informasi, tetapi juga menggabungkan karakteristik lembaga seperti pialang dan dana, yang dapat dianggap sebagai pusat keuangan super.
Namun, masalah kurangnya pengendalian risiko di industri ini jelas terlihat, yang juga menyebabkan tragedi industri seperti "ledakan" di suatu platform dan pencurian koin di bursa. Bagaimana cara melakukan pengendalian risiko secara efektif menjadi isu penting yang perlu diperhatikan secara berkelanjutan oleh seluruh industri.
Keanekaragaman Risiko
Risiko terbesar dan paling sulit dihadapi di pasar kripto berasal dari dampak sistemik yang disebabkan oleh perubahan kebijakan. Penyesuaian kebijakan regulasi secara langsung mempengaruhi volatilitas seluruh pasar.
Risiko non-sistemik yang dapat dikendalikan oleh peserta pasar meliputi risiko teknis yang terkait dengan keamanan dan stabilitas sistem, risiko operasional yang disebabkan oleh pengambilan keputusan yang buruk, risiko likuiditas aset, risiko kepercayaan, serta risiko moral yang mungkin merugikan kepentingan investor.
Departemen manajemen risiko memiliki posisi penting di bursa, terus memantau berbagai proyek risiko seperti likuiditas, arbitrase, dan anomali akun, serta menjaga hubungan erat dengan departemen lain. Namun, di fase perkembangan yang cepat, manajemen risiko dapat membatasi kecepatan perkembangan, yang juga mencerminkan kenyataan bahwa industri masih dalam tahap awal.
Para ahli di industri umumnya berpendapat bahwa saat ini banyak platform perdagangan kecil dan menengah masih kurang dalam kesadaran terhadap pengendalian risiko. Baik di tingkat fisik, sistem, maupun tingkat tata kelola, industri secara keseluruhan memiliki kekurangan yang jelas.
Keamanan Aset: Tujuan Utama Manajemen Risiko
Menurut data yang ditunjukkan, total nilai aset yang dicuri dari platform Uang Digital pada tahun 2019 mencapai 283 juta dolar AS. Meskipun hampir 6 tahun telah berlalu sejak suatu peristiwa terkenal, masalah keamanan aset digital masih menjadi fokus perhatian industri.
Banyak platform perdagangan telah menerapkan audit keuangan yang ketat dan sistem peringatan pemantauan real-time untuk melindungi keamanan aset pengguna melalui pemisahan dompet dingin dan dompet panas serta penggunaan dompet hardware. Beberapa platform juga telah mendirikan dana perlindungan pengguna dan mekanisme pembayaran awal.
Dalam hal keamanan aset dan kontrol risiko, beberapa platform fokus pada rekonsiliasi secara real-time dan massal, melakukan pelacakan, penilaian, dan penelusuran alamat blockchain secara real-time. Selain itu, mereka mempekerjakan layanan pelanggan profesional dan ahli kontrol risiko untuk menganalisis risiko aset pengguna, serta meningkatkan pendidikan pengguna terkait kontrol risiko.
Penyimpanan yang dikelola dianggap sebagai cara penting untuk memastikan keamanan aset, serta merupakan langkah kunci dalam transisi industri keuangan tradisional ke industri blockchain. Bagi perusahaan blockchain kecil dan menengah yang kekurangan kemampuan teknis yang cukup, mempertimbangkan untuk menggunakan layanan penyimpanan yang dikelola pihak ketiga atau membeli asuransi terkait mungkin merupakan pilihan yang layak untuk meningkatkan tingkat keamanan penyimpanan Uang Digital.
Selain faktor eksternal, risiko moral dari platform itu sendiri juga merupakan pertimbangan penting untuk keamanan aset. Beberapa orang dalam industri menyarankan agar platform memilih untuk terbuka dan transparan sebanyak mungkin, mengundang rekan-rekan untuk mengawasi bersama, guna mengurangi kemungkinan aset pelanggan disalahgunakan.
Kepatuhan dan Risiko: Menghilangkan Ketidakpastian
Menghadapi banyak ketidakpastian, secara proaktif menyambut regulasi dan menjalankan bisnis yang sesuai menjadi syarat yang diperlukan untuk mengurangi risiko kebijakan dan hukum. Saat ini, platform Uang Digital terkemuka di industri umumnya telah membangun sistem manajemen risiko kepatuhan yang mencakup sebelum, selama, dan setelah.
Beberapa platform telah membangun sistem KYC/AML yang distandarisasi untuk pencegahan pencucian uang, menetapkan prinsip pembukaan akun yang ketat dan standar pemeriksaan awal. Beberapa platform memiliki lisensi keuangan di daerah tertentu dan menerima pengawasan dari lembaga pengawas keuangan setempat. Ada juga platform yang mengurangi risiko kepatuhan melalui operasi terdistribusi, mengajukan lisensi di beberapa negara dan wilayah, serta membuka saluran perdagangan mata uang fiat.
Banyak platform bekerja sama dengan perusahaan kepatuhan seperti AML/KYC dan lembaga konsultan terkait di seluruh dunia untuk meningkatkan manajemen kepatuhan. Di dalam platform juga dibentuk departemen kepatuhan khusus yang bertanggung jawab atas peninjauan kepatuhan untuk setiap lini produk dan lini bisnis, serta memberikan pedoman manajemen risiko dan pendapat hukum.
Bagi platform perdagangan, masalah keamanan teknologi adalah masalah manajemen risiko yang paling umum, bahkan platform terkemuka pun sulit untuk sepenuhnya menghindarinya. Membangun pertahanan teknologi yang kuat adalah kunci untuk memastikan keamanan aset dan reputasi platform.
Beberapa platform melakukan pemantauan risiko pasar yang terukur dan strategi lindung nilai otomatis untuk berbagai bisnis termasuk perdagangan, pinjam meminjam, dengan membangun sistem keamanan siber, kepatuhan, perlindungan data pribadi, dan sistem manajemen risiko teknologi berdasarkan standar lembaga yang berlisensi, serta mengontrak perusahaan eksternal terkemuka secara global untuk konsultasi audit TI.
Ada platform yang meluncurkan sistem keamanan manajemen risiko big data berbasis industri blockchain, yang mewujudkan pemantauan risiko waktu nyata secara menyeluruh dari enam dimensi: perangkat, lokasi, perilaku, hubungan, kebiasaan, dan akun.
Ada juga platform yang membangun sistem dan metode manajemen risiko yang lengkap, berdasarkan analisis data konkret untuk membangun perhitungan data waktu nyata, serta deteksi cerdas menggunakan model pembelajaran mesin online, untuk melakukan penilaian risiko dan perlindungan keamanan terhadap aset pengguna dan platform.
Pengendalian Risiko Internal: Tahap Penting yang Tidak Bisa Diabaikan
Menurut statistik, hampir 2/3 dari masalah keamanan siber disebabkan oleh kelalaian dan pengabaian karyawan internal. Oleh karena itu, keamanan di dalam perusahaan blockchain lebih penting daripada di luar, karena sebagian besar kejadian keamanan sering berasal dari kolusi internal dan eksternal atau peretas yang menyusup di dalam untuk waktu yang lama.
Platform mainstream umumnya menekankan pada pengaturan proses yang terstandarisasi dalam kontrol internal, serta pembagian tanggung jawab yang jelas, manajemen hak akses, dan langkah-langkah audit berkala. Beberapa platform telah melakukan isolasi yang memadai terhadap sistem dan hak akses, menggunakan berbagai komponen dan proses untuk manajemen kontrol informasi, mencapai pengelolaan hak akses informasi yang minimal.
Ada platform yang menerapkan manajemen pemisahan wewenang yang ketat di dalam, membangun sistem komite manajemen risiko dan kerangka penanganan kejadian keamanan. Selain melakukan pelatihan terkait manajemen risiko kepada karyawan secara berkala, juga akan dilakukan "penegakan hukum phishing" internal, seperti mengirimkan email phishing simulasi kepada seluruh staf dan membangun mekanisme peringatan bagi karyawan yang kurang waspada terhadap manajemen risiko.
Beberapa platform menerapkan "model nol kepercayaan", yang mengasumsikan bahwa setiap langkah operasi, baik dari dalam maupun luar, mungkin mengandung risiko dan perlu divalidasi dan dipercayai melalui sistem manajemen risiko waktu nyata.
Mengambil Pelajaran dari Pengalaman Keuangan Tradisional
Persyaratan manajemen risiko di pasar Uang Digital mungkin lebih tinggi dibandingkan dengan keuangan tradisional. Di satu sisi, volatilitas pasar Uang Digital melebihi sebagian besar aset keuangan tradisional; di sisi lain, aliran informasi dan aliran dana dalam pembayaran blockchain menyatu, dengan tingkat anonimitas yang lebih tinggi. Begitu transaksi selesai, sangat sulit untuk mendapatkan kembali.
Sistem kredit di bidang keuangan tradisional relatif matang, sementara industri internet lebih mahir menggunakan data besar untuk mengubah perilaku pengguna menjadi catatan kredit. Untuk bidang blockchain, cara efektif untuk mengekstrak informasi dari rantai dan mengubahnya menjadi indikator keputusan manajemen risiko adalah arah yang perlu diperhatikan di masa depan.
Beberapa ahli menunjukkan bahwa pola industri yang matang seharusnya memisahkan perdagangan dan aset, dengan bursa hanya bertanggung jawab untuk mencocokkan dan menyelesaikan transaksi. Lebih lanjut, penyelesaian, likuidasi, dan kustodian aset seharusnya dilakukan oleh entitas yang berbeda, dengan semua pihak secara bersama-sama mengaudit semua akun dan masing-masing menanggung tanggung jawab.
Pasar Uang Digital harus melakukan manajemen risiko dengan baik, selain mempelajari pengalaman dari industri yang sudah matang, juga perlu meningkatkan investasi terkait. Penelitian menunjukkan bahwa tim keamanan di bursa Uang Digital rata-rata menyusun 13% dari total jumlah tim, dan rata-rata menghabiskan 17% dari anggaran untuk memastikan operasi bursa berjalan dengan aman. Mengingat profitabilitas dan ruang pertumbuhan platform Uang Digital, jelas perlu mempertimbangkan jangka panjang, menginvestasikan lebih banyak dana, merekrut lebih banyak talenta manajemen risiko berkualitas tinggi, dan membangun sistem manajemen risiko yang lebih maju dan lengkap.
Seperti yang dikatakan oleh para ahli di industri, investasi dalam pengendalian risiko dapat dianggap sebagai biaya kesempatan. Semakin ketat pengendalian risiko, semakin banyak sumber daya yang perlu diinvestasikan, dan kemungkinan kehilangan peluang bisnis juga semakin besar, tetapi pada saat yang sama mengurangi risiko kerugian aset yang ada. Bagi perusahaan yang menghargai reputasi industri dan kepentingan jangka panjang, tentu akan lebih memperhatikan keamanan aset pelanggan.
Lihat Asli
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
7 Suka
Hadiah
7
3
Bagikan
Komentar
0/400
WalletDoomsDay
· 07-17 23:34
Kita sudah melewati beberapa pertukaran hhh
Lihat AsliBalas0
StableGeniusDegen
· 07-17 21:18
Uang sudah Rug Pull baru membahas manajemen risiko?
Lihat AsliBalas0
BearMarketBro
· 07-17 21:14
Bagaimana cara melakukan manajemen risiko? Ledakan masih terjadi setiap hari.
Sistem Manajemen Risiko: Garis Hidup dari Platform Perdagangan Mata Uang Digital
Manajemen Risiko: Penjaga Uang Digital Platform
Risiko sebagai istilah yang diadopsi, berasal dari bahasa Italia "RISQUE", yang pada awalnya merujuk pada bahaya objektif di alam. Dalam masyarakat modern, risiko lebih banyak mencerminkan suatu pilihan, bukan nasib, dan tingkatnya tergantung pada rentang kebebasan pilihan kita.
Seperti yang dikatakan oleh sejarawan keuangan Peter Burns dalam karya klasiknya tentang manajemen risiko, kebangkitan dan kejatuhan perusahaan, fluktuasi pasar saham, perang, dan resesi ekonomi tampaknya selalu datang tanpa peringatan, meskipun kenyataannya adalah siklus yang berulang.
Sebagai bursa yang berfungsi sebagai penyedia likuiditas di pasar Uang Digital, manajemen risiko adalah salah satu elemen inti. Platform-platform ini tidak hanya menjalankan berbagai fungsi seperti penyimpanan aset, pencocokan perdagangan, penyelesaian, dan publikasi informasi, tetapi juga menggabungkan karakteristik lembaga seperti pialang dan dana, yang dapat dianggap sebagai pusat keuangan super.
Namun, masalah kurangnya pengendalian risiko di industri ini jelas terlihat, yang juga menyebabkan tragedi industri seperti "ledakan" di suatu platform dan pencurian koin di bursa. Bagaimana cara melakukan pengendalian risiko secara efektif menjadi isu penting yang perlu diperhatikan secara berkelanjutan oleh seluruh industri.
Keanekaragaman Risiko
Risiko terbesar dan paling sulit dihadapi di pasar kripto berasal dari dampak sistemik yang disebabkan oleh perubahan kebijakan. Penyesuaian kebijakan regulasi secara langsung mempengaruhi volatilitas seluruh pasar.
Risiko non-sistemik yang dapat dikendalikan oleh peserta pasar meliputi risiko teknis yang terkait dengan keamanan dan stabilitas sistem, risiko operasional yang disebabkan oleh pengambilan keputusan yang buruk, risiko likuiditas aset, risiko kepercayaan, serta risiko moral yang mungkin merugikan kepentingan investor.
Departemen manajemen risiko memiliki posisi penting di bursa, terus memantau berbagai proyek risiko seperti likuiditas, arbitrase, dan anomali akun, serta menjaga hubungan erat dengan departemen lain. Namun, di fase perkembangan yang cepat, manajemen risiko dapat membatasi kecepatan perkembangan, yang juga mencerminkan kenyataan bahwa industri masih dalam tahap awal.
Para ahli di industri umumnya berpendapat bahwa saat ini banyak platform perdagangan kecil dan menengah masih kurang dalam kesadaran terhadap pengendalian risiko. Baik di tingkat fisik, sistem, maupun tingkat tata kelola, industri secara keseluruhan memiliki kekurangan yang jelas.
Keamanan Aset: Tujuan Utama Manajemen Risiko
Menurut data yang ditunjukkan, total nilai aset yang dicuri dari platform Uang Digital pada tahun 2019 mencapai 283 juta dolar AS. Meskipun hampir 6 tahun telah berlalu sejak suatu peristiwa terkenal, masalah keamanan aset digital masih menjadi fokus perhatian industri.
Banyak platform perdagangan telah menerapkan audit keuangan yang ketat dan sistem peringatan pemantauan real-time untuk melindungi keamanan aset pengguna melalui pemisahan dompet dingin dan dompet panas serta penggunaan dompet hardware. Beberapa platform juga telah mendirikan dana perlindungan pengguna dan mekanisme pembayaran awal.
Dalam hal keamanan aset dan kontrol risiko, beberapa platform fokus pada rekonsiliasi secara real-time dan massal, melakukan pelacakan, penilaian, dan penelusuran alamat blockchain secara real-time. Selain itu, mereka mempekerjakan layanan pelanggan profesional dan ahli kontrol risiko untuk menganalisis risiko aset pengguna, serta meningkatkan pendidikan pengguna terkait kontrol risiko.
Penyimpanan yang dikelola dianggap sebagai cara penting untuk memastikan keamanan aset, serta merupakan langkah kunci dalam transisi industri keuangan tradisional ke industri blockchain. Bagi perusahaan blockchain kecil dan menengah yang kekurangan kemampuan teknis yang cukup, mempertimbangkan untuk menggunakan layanan penyimpanan yang dikelola pihak ketiga atau membeli asuransi terkait mungkin merupakan pilihan yang layak untuk meningkatkan tingkat keamanan penyimpanan Uang Digital.
Selain faktor eksternal, risiko moral dari platform itu sendiri juga merupakan pertimbangan penting untuk keamanan aset. Beberapa orang dalam industri menyarankan agar platform memilih untuk terbuka dan transparan sebanyak mungkin, mengundang rekan-rekan untuk mengawasi bersama, guna mengurangi kemungkinan aset pelanggan disalahgunakan.
Kepatuhan dan Risiko: Menghilangkan Ketidakpastian
Menghadapi banyak ketidakpastian, secara proaktif menyambut regulasi dan menjalankan bisnis yang sesuai menjadi syarat yang diperlukan untuk mengurangi risiko kebijakan dan hukum. Saat ini, platform Uang Digital terkemuka di industri umumnya telah membangun sistem manajemen risiko kepatuhan yang mencakup sebelum, selama, dan setelah.
Beberapa platform telah membangun sistem KYC/AML yang distandarisasi untuk pencegahan pencucian uang, menetapkan prinsip pembukaan akun yang ketat dan standar pemeriksaan awal. Beberapa platform memiliki lisensi keuangan di daerah tertentu dan menerima pengawasan dari lembaga pengawas keuangan setempat. Ada juga platform yang mengurangi risiko kepatuhan melalui operasi terdistribusi, mengajukan lisensi di beberapa negara dan wilayah, serta membuka saluran perdagangan mata uang fiat.
Banyak platform bekerja sama dengan perusahaan kepatuhan seperti AML/KYC dan lembaga konsultan terkait di seluruh dunia untuk meningkatkan manajemen kepatuhan. Di dalam platform juga dibentuk departemen kepatuhan khusus yang bertanggung jawab atas peninjauan kepatuhan untuk setiap lini produk dan lini bisnis, serta memberikan pedoman manajemen risiko dan pendapat hukum.
Manajemen Risiko Teknologi: Pelindung Keamanan Platform
Bagi platform perdagangan, masalah keamanan teknologi adalah masalah manajemen risiko yang paling umum, bahkan platform terkemuka pun sulit untuk sepenuhnya menghindarinya. Membangun pertahanan teknologi yang kuat adalah kunci untuk memastikan keamanan aset dan reputasi platform.
Beberapa platform melakukan pemantauan risiko pasar yang terukur dan strategi lindung nilai otomatis untuk berbagai bisnis termasuk perdagangan, pinjam meminjam, dengan membangun sistem keamanan siber, kepatuhan, perlindungan data pribadi, dan sistem manajemen risiko teknologi berdasarkan standar lembaga yang berlisensi, serta mengontrak perusahaan eksternal terkemuka secara global untuk konsultasi audit TI.
Ada platform yang meluncurkan sistem keamanan manajemen risiko big data berbasis industri blockchain, yang mewujudkan pemantauan risiko waktu nyata secara menyeluruh dari enam dimensi: perangkat, lokasi, perilaku, hubungan, kebiasaan, dan akun.
Ada juga platform yang membangun sistem dan metode manajemen risiko yang lengkap, berdasarkan analisis data konkret untuk membangun perhitungan data waktu nyata, serta deteksi cerdas menggunakan model pembelajaran mesin online, untuk melakukan penilaian risiko dan perlindungan keamanan terhadap aset pengguna dan platform.
Pengendalian Risiko Internal: Tahap Penting yang Tidak Bisa Diabaikan
Menurut statistik, hampir 2/3 dari masalah keamanan siber disebabkan oleh kelalaian dan pengabaian karyawan internal. Oleh karena itu, keamanan di dalam perusahaan blockchain lebih penting daripada di luar, karena sebagian besar kejadian keamanan sering berasal dari kolusi internal dan eksternal atau peretas yang menyusup di dalam untuk waktu yang lama.
Platform mainstream umumnya menekankan pada pengaturan proses yang terstandarisasi dalam kontrol internal, serta pembagian tanggung jawab yang jelas, manajemen hak akses, dan langkah-langkah audit berkala. Beberapa platform telah melakukan isolasi yang memadai terhadap sistem dan hak akses, menggunakan berbagai komponen dan proses untuk manajemen kontrol informasi, mencapai pengelolaan hak akses informasi yang minimal.
Ada platform yang menerapkan manajemen pemisahan wewenang yang ketat di dalam, membangun sistem komite manajemen risiko dan kerangka penanganan kejadian keamanan. Selain melakukan pelatihan terkait manajemen risiko kepada karyawan secara berkala, juga akan dilakukan "penegakan hukum phishing" internal, seperti mengirimkan email phishing simulasi kepada seluruh staf dan membangun mekanisme peringatan bagi karyawan yang kurang waspada terhadap manajemen risiko.
Beberapa platform menerapkan "model nol kepercayaan", yang mengasumsikan bahwa setiap langkah operasi, baik dari dalam maupun luar, mungkin mengandung risiko dan perlu divalidasi dan dipercayai melalui sistem manajemen risiko waktu nyata.
Mengambil Pelajaran dari Pengalaman Keuangan Tradisional
Persyaratan manajemen risiko di pasar Uang Digital mungkin lebih tinggi dibandingkan dengan keuangan tradisional. Di satu sisi, volatilitas pasar Uang Digital melebihi sebagian besar aset keuangan tradisional; di sisi lain, aliran informasi dan aliran dana dalam pembayaran blockchain menyatu, dengan tingkat anonimitas yang lebih tinggi. Begitu transaksi selesai, sangat sulit untuk mendapatkan kembali.
Sistem kredit di bidang keuangan tradisional relatif matang, sementara industri internet lebih mahir menggunakan data besar untuk mengubah perilaku pengguna menjadi catatan kredit. Untuk bidang blockchain, cara efektif untuk mengekstrak informasi dari rantai dan mengubahnya menjadi indikator keputusan manajemen risiko adalah arah yang perlu diperhatikan di masa depan.
Beberapa ahli menunjukkan bahwa pola industri yang matang seharusnya memisahkan perdagangan dan aset, dengan bursa hanya bertanggung jawab untuk mencocokkan dan menyelesaikan transaksi. Lebih lanjut, penyelesaian, likuidasi, dan kustodian aset seharusnya dilakukan oleh entitas yang berbeda, dengan semua pihak secara bersama-sama mengaudit semua akun dan masing-masing menanggung tanggung jawab.
Pasar Uang Digital harus melakukan manajemen risiko dengan baik, selain mempelajari pengalaman dari industri yang sudah matang, juga perlu meningkatkan investasi terkait. Penelitian menunjukkan bahwa tim keamanan di bursa Uang Digital rata-rata menyusun 13% dari total jumlah tim, dan rata-rata menghabiskan 17% dari anggaran untuk memastikan operasi bursa berjalan dengan aman. Mengingat profitabilitas dan ruang pertumbuhan platform Uang Digital, jelas perlu mempertimbangkan jangka panjang, menginvestasikan lebih banyak dana, merekrut lebih banyak talenta manajemen risiko berkualitas tinggi, dan membangun sistem manajemen risiko yang lebih maju dan lengkap.
Seperti yang dikatakan oleh para ahli di industri, investasi dalam pengendalian risiko dapat dianggap sebagai biaya kesempatan. Semakin ketat pengendalian risiko, semakin banyak sumber daya yang perlu diinvestasikan, dan kemungkinan kehilangan peluang bisnis juga semakin besar, tetapi pada saat yang sama mengurangi risiko kerugian aset yang ada. Bagi perusahaan yang menghargai reputasi industri dan kepentingan jangka panjang, tentu akan lebih memperhatikan keamanan aset pelanggan.