Mengungkap "stablecoin" eyewash: Jutaan korban terjebak, dana besar menguap

Baru-baru ini, sebuah kasus penipuan besar yang mengejutkan dunia keuangan muncul ke permukaan. Platform "Xinkangjia" yang mengaku sebagai cabang resmi "Bursa Emas dan Komoditas Dubai" di China, menggunakan stablecoin sebagai kedok, telah menarik sekitar 2 juta investor dengan janji "bunga tinggi dengan pengembalian modal", yang akhirnya mengakibatkan 13 miliar yuan dana tidak dapat dipulihkan.

Penipuan ini dimulai pada Maret 2021, beberapa individu mendaftarkan sebuah perusahaan cangkang dengan kombinasi nama. Namun, perusahaan tersebut segera mengenakan pakaian mewah. Pada Mei 2023, platform mulai beroperasi dengan nama "China Petroleum", kemudian berganti nama menjadi "DGCX Xin Kang Jia Data". Platform mengklaim dapat menghasilkan 2% per hari, dan menyatakan telah menjalin kerjasama strategis dengan modal Timur Tengah dan sebuah perusahaan minyak besar, sehingga menarik banyak investor.

Platform ini menggunakan struktur piramida yang bersifat militer, membagi negara menjadi empat "zona perang", dan para promotor dipromosikan berdasarkan pangkat militer. Jumlah rekrut yang berhasil langsung terkait dengan promosi dan hadiah, bahkan menjanjikan hadiah mobil mewah jika berhasil merekrut 500 orang. Di antara tim regional terbesar, jumlah anggotanya mencapai 150.000 orang, membentuk jaringan piramida yang besar.

Meskipun pemerintah daerah telah mengeluarkan peringatan risiko sejak Oktober 2024, sebagian besar pengguna masih terjebak dalam fantasi keuntungan besar. Hingga Mei 2025, platform mulai membatasi penarikan, dan pada akhir Juni, platform tersebut benar-benar runtuh, mengakibatkan dana jutaan investor terjebak.

Perlu dicatat bahwa platform ini sepenuhnya menggunakan USDT sebagai saluran masuk dan keluar dana, yang secara signifikan meningkatkan ketersembunyian eyewash dan efisiensi transfer dana. Dua hari sebelum platform bangkrut, sebanyak 1,8 miliar USDT dipindahkan secara bertahap ke alamat kripto baru.

Pelaku utama yang mengaku sebagai "Tuan Huang" ini pernah membungkus dirinya sebagai doktor keuangan dari Wall Street dan eksekutif dari sebuah perusahaan minyak. Namun, foto yang digunakannya sebenarnya adalah penyalahgunaan wajah orang lain. Ada desas-desus bahwa orang ini pernah terlibat dalam proyek ponzi besar lainnya. Ketika merasakan bahwa penipuan akan segera runtuh, pelaku utama telah memperoleh paspor dari suatu negara kecil melalui cara investasi imigrasi, dan berhasil melarikan diri ke luar negeri.

Saat ini, kepolisian di berbagai daerah di seluruh negeri telah membuka penyelidikan, 37 pemimpin tim telah ditangkap, dan lebih dari 1,2 miliar yuan dana terkait telah dibekukan. Namun, bagi keluarga yang kehilangan tabungan, ini masih jauh dari cukup.

Kasus ini adalah perwakilan khas dari "penipuan Ponzi + piramida penjualan + pencucian uang lintas batas", tetapi inovasinya terletak pada pengenalan stabilcoin secara menyeluruh sebagai saluran pendanaan. Dengan meningkatnya regulasi stabilcoin di seluruh dunia, penipuan serupa juga terus memperbarui metode.

Penting bagi investor untuk tetap waspada terhadap janji imbal hasil tinggi. Terlepas dari bagaimana produk keuangan dikemas, janji imbal hasil yang terlalu tinggi seringkali berarti risiko yang besar. Dalam pengambilan keputusan investasi, penting untuk memahami risiko yang terkait dan berhati-hati terhadap proyek "imbal hasil tinggi" yang tidak jelas asal-usulnya.