Choix d'investissement solide en période de turbulences sur le marché
En avril 2025, les marchés financiers mondiaux ont connu des fluctuations importantes. Les changements de politique tarifaire et l'attitude de la Réserve fédérale ont suscité une incertitude sur le marché. Dans ce contexte, les investisseurs pourraient chercher des options d'investissement relativement stables. Cet article présentera quatre produits de rendement à faible risque basés sur des stablecoins, afin de fournir des références aux investisseurs.
Il est à noter que cet article est uniquement à titre informatif et ne constitue pas un conseil en investissement. Les investisseurs doivent prendre des décisions en fonction de leur situation personnelle et de leur capacité à supporter les risques.
Épargne Spark USDC (Ethereum)
Spark est une plateforme de finance décentralisée qui propose le protocole de marché de liquidités SparkLend basé sur Ethereum. Les investisseurs peuvent déposer des USDC sur la plateforme Spark pour participer au produit d'épargne USDC.
Sources de revenus : principalement issus des taux d'intérêt de Sky Savings Rate (SSR), y compris les frais de prêts garantis par des cryptomonnaies, les revenus d'investissement dans des obligations du gouvernement américain et les revenus provenant de la fourniture de liquidités à des plateformes comme SparkLend. USDC est échangé contre USDS au ratio de 1:1 via Sky PSM, et déposé dans le coffre-fort SSR pour générer des revenus. La valeur du jeton sUSDC augmente avec l'accumulation des revenus.
Évaluation des risques : faible risque. L'USDC présente une grande stabilité, et Spark a subi plusieurs audits, réduisant ainsi le risque lié aux contrats intelligents. Cependant, les investisseurs doivent toujours prêter attention à l'impact potentiel des fluctuations du marché sur la liquidité.
Berachain BYUSD|HONEY (Berachain)
Berachain est une blockchain Layer 1 haute performance et compatible avec l'EVM, utilisant un mécanisme de consensus innovant appelé preuve de liquidité (PoL). Les investisseurs peuvent fournir de la liquidité dans le pool BYUSD/HONEY sur la plateforme BeraHub.
Sources de revenus : comprennent principalement les récompenses BGT (environ 3,41 % APR) et les frais de transaction dans le pool (environ 0,01 % APR). BGT est un token de gouvernance non transférable de Berachain, qui peut être brûlé au ratio de 1:1 pour obtenir des BERA et partager les revenus des frais des dApps principales.
Évaluation des risques : risque faible à modéré. BYUSD et HONEY en tant que stablecoins présentent un risque de fluctuation des prix relativement faible. Le mécanisme PoL de Berachain a été audité professionnellement, le risque des contrats intelligents est relativement faible. Cependant, les récompenses BGT peuvent fluctuer en raison des ajustements d'émission.
Fourniture de liquidités Uniswap V4 USDC-USDT0
Les investisseurs peuvent fournir de la liquidité pour le pool USDC/USDT de Uniswap V4 via la plateforme Merkl. Uniswap V4 introduit un mécanisme de "hooks" qui permet aux développeurs de personnaliser les fonctionnalités des pools, comme l'ajustement dynamique des frais et le rééquilibrage automatique, améliorant ainsi l'efficacité du capital et le potentiel de rendement.
Sources de revenus : principalement des incitations en jetons UNI.
Évaluation des risques : risque faible à modéré. USDC/USDT en tant que paire de stablecoins présente un risque de volatilité des prix relativement faible. Cependant, les investisseurs doivent être conscients des risques liés aux contrats intelligents et de la possibilité d'une baisse des rendements après la fin de la période d'incitation.
Echelon Market USDC (Aptos)
Echelon Market est un marché de cryptomonnaies décentralisé basé sur la blockchain Aptos. Les investisseurs peuvent participer à l'approvisionnement dans le pool USDC de la plateforme Echelon Market.
Source de revenus : comprend les intérêts sur l'approvisionnement en USDC (environ 5,35 %) et les récompenses thAPT de Thala (environ 3,66 %). thAPT est le certificat de dépôt de Thala, échangeable à un ratio de 1:1 contre APT.
Évaluation des risques : Risque faible à modéré. USDC présente une grande stabilité, mais les investisseurs doivent être attentifs aux risques liés aux contrats intelligents de l'écosystème Aptos et à l'impact des frais de rachat thAPT sur les rendements. Les retraits instantanés offrent une grande liquidité, mais la volatilité du marché peut affecter la valeur des récompenses thAPT.
Résumé
Le tableau ci-dessous est classé par volume total de blocage (TVL) de haut en bas, à titre de référence seulement :
En période de turbulences sur le marché, ces produits de rendement à faible risque basés sur des stablecoins peuvent offrir aux investisseurs une option relativement stable. Cependant, les investisseurs doivent toujours évaluer avec prudence les caractéristiques de risque et de rendement de chaque produit et prendre des décisions éclairées en fonction de leur situation personnelle.
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PretendingToReadDocs
· Il y a 12h
Les stablecoins ne sont plus stables, ce ne sont que des eyewash.
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CommunityJanitor
· Il y a 12h
Qui a dit que les stablecoins étaient sûrs ?
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zkProofInThePudding
· Il y a 12h
Hehe, les pièges sont toujours les mêmes vieux pièges.
4 stratégies d'investissement en stablecoin pour faire face aux fluctuations du marché de 2025
Choix d'investissement solide en période de turbulences sur le marché
En avril 2025, les marchés financiers mondiaux ont connu des fluctuations importantes. Les changements de politique tarifaire et l'attitude de la Réserve fédérale ont suscité une incertitude sur le marché. Dans ce contexte, les investisseurs pourraient chercher des options d'investissement relativement stables. Cet article présentera quatre produits de rendement à faible risque basés sur des stablecoins, afin de fournir des références aux investisseurs.
Il est à noter que cet article est uniquement à titre informatif et ne constitue pas un conseil en investissement. Les investisseurs doivent prendre des décisions en fonction de leur situation personnelle et de leur capacité à supporter les risques.
Épargne Spark USDC (Ethereum)
Spark est une plateforme de finance décentralisée qui propose le protocole de marché de liquidités SparkLend basé sur Ethereum. Les investisseurs peuvent déposer des USDC sur la plateforme Spark pour participer au produit d'épargne USDC.
Sources de revenus : principalement issus des taux d'intérêt de Sky Savings Rate (SSR), y compris les frais de prêts garantis par des cryptomonnaies, les revenus d'investissement dans des obligations du gouvernement américain et les revenus provenant de la fourniture de liquidités à des plateformes comme SparkLend. USDC est échangé contre USDS au ratio de 1:1 via Sky PSM, et déposé dans le coffre-fort SSR pour générer des revenus. La valeur du jeton sUSDC augmente avec l'accumulation des revenus.
Évaluation des risques : faible risque. L'USDC présente une grande stabilité, et Spark a subi plusieurs audits, réduisant ainsi le risque lié aux contrats intelligents. Cependant, les investisseurs doivent toujours prêter attention à l'impact potentiel des fluctuations du marché sur la liquidité.
Berachain BYUSD|HONEY (Berachain)
Berachain est une blockchain Layer 1 haute performance et compatible avec l'EVM, utilisant un mécanisme de consensus innovant appelé preuve de liquidité (PoL). Les investisseurs peuvent fournir de la liquidité dans le pool BYUSD/HONEY sur la plateforme BeraHub.
Sources de revenus : comprennent principalement les récompenses BGT (environ 3,41 % APR) et les frais de transaction dans le pool (environ 0,01 % APR). BGT est un token de gouvernance non transférable de Berachain, qui peut être brûlé au ratio de 1:1 pour obtenir des BERA et partager les revenus des frais des dApps principales.
Évaluation des risques : risque faible à modéré. BYUSD et HONEY en tant que stablecoins présentent un risque de fluctuation des prix relativement faible. Le mécanisme PoL de Berachain a été audité professionnellement, le risque des contrats intelligents est relativement faible. Cependant, les récompenses BGT peuvent fluctuer en raison des ajustements d'émission.
Fourniture de liquidités Uniswap V4 USDC-USDT0
Les investisseurs peuvent fournir de la liquidité pour le pool USDC/USDT de Uniswap V4 via la plateforme Merkl. Uniswap V4 introduit un mécanisme de "hooks" qui permet aux développeurs de personnaliser les fonctionnalités des pools, comme l'ajustement dynamique des frais et le rééquilibrage automatique, améliorant ainsi l'efficacité du capital et le potentiel de rendement.
Sources de revenus : principalement des incitations en jetons UNI.
Évaluation des risques : risque faible à modéré. USDC/USDT en tant que paire de stablecoins présente un risque de volatilité des prix relativement faible. Cependant, les investisseurs doivent être conscients des risques liés aux contrats intelligents et de la possibilité d'une baisse des rendements après la fin de la période d'incitation.
Echelon Market USDC (Aptos)
Echelon Market est un marché de cryptomonnaies décentralisé basé sur la blockchain Aptos. Les investisseurs peuvent participer à l'approvisionnement dans le pool USDC de la plateforme Echelon Market.
Source de revenus : comprend les intérêts sur l'approvisionnement en USDC (environ 5,35 %) et les récompenses thAPT de Thala (environ 3,66 %). thAPT est le certificat de dépôt de Thala, échangeable à un ratio de 1:1 contre APT.
Évaluation des risques : Risque faible à modéré. USDC présente une grande stabilité, mais les investisseurs doivent être attentifs aux risques liés aux contrats intelligents de l'écosystème Aptos et à l'impact des frais de rachat thAPT sur les rendements. Les retraits instantanés offrent une grande liquidité, mais la volatilité du marché peut affecter la valeur des récompenses thAPT.
Résumé
Le tableau ci-dessous est classé par volume total de blocage (TVL) de haut en bas, à titre de référence seulement :
| Produit | Chaîne | APY | TVL | |------|----|----|-----| | Épargne Spark USDC | Ethereum | 6,12 % | 324,56 M $ | | Berachain BYUSD|HONEY | Berachain | 3,42 % | 208,38 M $ | | Uniswap V4 USDC-USDT0 | Uniswap V4 | 3,91 % | 156,22 M $ | | Marché Echelon USDC | Aptos | 9,01 % | 78,91 M $ |
En période de turbulences sur le marché, ces produits de rendement à faible risque basés sur des stablecoins peuvent offrir aux investisseurs une option relativement stable. Cependant, les investisseurs doivent toujours évaluer avec prudence les caractéristiques de risque et de rendement de chaque produit et prendre des décisions éclairées en fonction de leur situation personnelle.