Perspectives sur les sept grandes tendances des actifs du monde réel en 2024
Au cours des deux dernières années, dans un environnement financier difficile, nous avons connu une série de fluctuations uniques. En juin 2022, le taux d'inflation américain a atteint un niveau incroyable de 9,1 %, incitant la Réserve fédérale à prendre une série de mesures de hausse des taux agressives. Parallèlement, l'industrie de la cryptomonnaie a également subi de graves turbulences, avec la faillite de plusieurs grands projets et banques.
Malgré ces défis, les innovateurs dans le domaine de la blockchain continuent de travailler sans relâche, avec les actifs du monde réel (RWA) devenant un modèle d'innovation et de résilience. La tokenisation des RWA repose sur la création d'instruments d'investissement liés à des actifs tangibles sur la blockchain. Une fois que la propriété est enregistrée sur la blockchain, ces actifs peuvent être échangés, fractionnés ou détenus en toute sécurité.
En regardant vers 2024, les sept grandes tendances RWA suivantes redéfiniront le paysage financier :
1. Stablecoins : la pierre angulaire de la monnaie programmable
Avec l'approche de la réglementation, les stablecoins, en tant que représentants de la monnaie programmable, connaissent une croissance transformative, changeant fondamentalement notre perception de la monnaie. La capitalisation boursière mondiale des stablecoins est d'environ 125 milliards de dollars, fournissant un soutien infrastructurel à l'internet de la valeur. La stabilité et la flexibilité des stablecoins transformeront complètement les domaines des paiements mondiaux, des remises de fonds, du commerce électronique et de la finance commerciale.
2. Titres de créance tokenisés : le pont entre la finance traditionnelle et la finance décentralisée
Les obligations souveraines tokenisées illustrent la véritable fusion entre la finance traditionnelle et la finance décentralisée. Alors que les rendements des obligations souveraines à court terme sont passés d'un niveau proche de zéro début 2022 à environ 5,4 % en octobre 2023, plusieurs entreprises ont commencé à tokeniser les obligations souveraines américaines à court terme et les dépôts bancaires. Selon les statistiques d'une plateforme d'analyse de données, cette nouvelle catégorie d'actifs a actuellement une capitalisation d'environ 700 millions de dollars. Les obligations souveraines tokenisées brisent les barrières et ouvrent de nouvelles voies pour l'inclusion financière et les investissements.
3. Prêt privé : habiliter les PME par le biais de la DeFi
Le marché du crédit privé américain vaut 1 000 milliards de dollars, et le marché mondial vaut 1,7 trillion de dollars, mais les petites et moyennes entreprises ont du mal à accéder à ce marché à long terme. Plusieurs protocoles de prêt DeFi changent cette situation, ouvrant la porte aux petites et moyennes entreprises pour obtenir du capital d'endettement. On estime qu'il y a actuellement environ 550 millions de dollars de prêts actifs sur ce marché, et qu'il devrait continuer à croître dans les mois à venir.
4. NFT : Transformer complètement le modèle de financement des collections
Le chiffre d'affaires annuel des œuvres d'art dans le monde dépasse 65 milliards de dollars, ce qui représente une énorme opportunité commerciale. Cependant, le marché traditionnel des œuvres d'art et des objets de collection souffre d'un manque de liquidité et de coûts élevés. La taille du marché mondial des objets de collection est d'environ 400 milliards de dollars, également confronté à des problèmes de liquidité. Les protocoles décentralisés changent ce modèle en intégrant des objets de collection physiques sur la blockchain, rendant possible le prêt d'objets de collection de toutes sortes, permettant ainsi la démocratisation des prêts.
5. NFT de marque de consommation : améliorer l'engagement des clients
De nombreuses marques de consommation leaders adoptent la technologie NFT. Que ce soit sur des blockchains publiques ou privées, ces marques façonnent l'avenir de l'interaction des consommateurs en intégrant des éléments de jeu et de métavers, tout en renforçant leur empreinte numérique, l'engagement des clients et l'expérience de divertissement.
6. Climat et finance régénérative DeFi
Dans un contexte où les questions ESG suscitent de plus en plus d'attention, la technologie blockchain favorise des changements positifs sur le marché du carbone d'une valeur de 2 milliards de dollars et en croissance continue. Certaines entreprises exploitent le potentiel de la blockchain pour accroître la transparence de ce marché important. Pour atteindre les objectifs de l'Accord de Paris, ce marché doit connaître une croissance quintuplée d'ici 2030. L'exactitude et la transparence de la blockchain à chaque étape du cycle de vie du carbone sont essentielles pour promouvoir le développement durable.
7. Dépôts tokenisés et règlements bancaires de gros : révolutionner les transactions transfrontalières
La technologie blockchain est en train de remodeler la manière dont les banques traitent les dépôts tokenisés et les règlements de gros. Certaines banques expérimentent la technologie blockchain pour les dépôts tokenisés et les règlements de gros internes ou interbancaires. Les projets pilotes des géants de l'industrie démontrent le potentiel des transactions transfrontalières instantanées. On s'attend à ce que ce domaine continue de se développer dans les mois à venir, augmentant ainsi l'efficacité financière mondiale.
Ces tendances RWA annoncent l'avènement d'une nouvelle ère financière, offrant des solutions aux défis de longue date. Bien que la capitalisation boursière actuelle puisse sembler modeste, son potentiel de transformation est inestimable. En 2024, ces innovations ne manqueront pas de tracer la voie, offrant aux entreprises et aux particuliers des opportunités sans précédent et contribuant à la construction d'un avenir financier plus inclusif, efficace et durable.
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GweiTooHigh
· 08-09 03:52
Les ambitions de l'institution sont assez grandes.
Les sept grandes tendances RWA de 2024 : de la stablecoin à la tokenisation des obligations d'État redéfinissant le paysage financier.
Perspectives sur les sept grandes tendances des actifs du monde réel en 2024
Au cours des deux dernières années, dans un environnement financier difficile, nous avons connu une série de fluctuations uniques. En juin 2022, le taux d'inflation américain a atteint un niveau incroyable de 9,1 %, incitant la Réserve fédérale à prendre une série de mesures de hausse des taux agressives. Parallèlement, l'industrie de la cryptomonnaie a également subi de graves turbulences, avec la faillite de plusieurs grands projets et banques.
Malgré ces défis, les innovateurs dans le domaine de la blockchain continuent de travailler sans relâche, avec les actifs du monde réel (RWA) devenant un modèle d'innovation et de résilience. La tokenisation des RWA repose sur la création d'instruments d'investissement liés à des actifs tangibles sur la blockchain. Une fois que la propriété est enregistrée sur la blockchain, ces actifs peuvent être échangés, fractionnés ou détenus en toute sécurité.
En regardant vers 2024, les sept grandes tendances RWA suivantes redéfiniront le paysage financier :
1. Stablecoins : la pierre angulaire de la monnaie programmable
Avec l'approche de la réglementation, les stablecoins, en tant que représentants de la monnaie programmable, connaissent une croissance transformative, changeant fondamentalement notre perception de la monnaie. La capitalisation boursière mondiale des stablecoins est d'environ 125 milliards de dollars, fournissant un soutien infrastructurel à l'internet de la valeur. La stabilité et la flexibilité des stablecoins transformeront complètement les domaines des paiements mondiaux, des remises de fonds, du commerce électronique et de la finance commerciale.
2. Titres de créance tokenisés : le pont entre la finance traditionnelle et la finance décentralisée
Les obligations souveraines tokenisées illustrent la véritable fusion entre la finance traditionnelle et la finance décentralisée. Alors que les rendements des obligations souveraines à court terme sont passés d'un niveau proche de zéro début 2022 à environ 5,4 % en octobre 2023, plusieurs entreprises ont commencé à tokeniser les obligations souveraines américaines à court terme et les dépôts bancaires. Selon les statistiques d'une plateforme d'analyse de données, cette nouvelle catégorie d'actifs a actuellement une capitalisation d'environ 700 millions de dollars. Les obligations souveraines tokenisées brisent les barrières et ouvrent de nouvelles voies pour l'inclusion financière et les investissements.
3. Prêt privé : habiliter les PME par le biais de la DeFi
Le marché du crédit privé américain vaut 1 000 milliards de dollars, et le marché mondial vaut 1,7 trillion de dollars, mais les petites et moyennes entreprises ont du mal à accéder à ce marché à long terme. Plusieurs protocoles de prêt DeFi changent cette situation, ouvrant la porte aux petites et moyennes entreprises pour obtenir du capital d'endettement. On estime qu'il y a actuellement environ 550 millions de dollars de prêts actifs sur ce marché, et qu'il devrait continuer à croître dans les mois à venir.
4. NFT : Transformer complètement le modèle de financement des collections
Le chiffre d'affaires annuel des œuvres d'art dans le monde dépasse 65 milliards de dollars, ce qui représente une énorme opportunité commerciale. Cependant, le marché traditionnel des œuvres d'art et des objets de collection souffre d'un manque de liquidité et de coûts élevés. La taille du marché mondial des objets de collection est d'environ 400 milliards de dollars, également confronté à des problèmes de liquidité. Les protocoles décentralisés changent ce modèle en intégrant des objets de collection physiques sur la blockchain, rendant possible le prêt d'objets de collection de toutes sortes, permettant ainsi la démocratisation des prêts.
5. NFT de marque de consommation : améliorer l'engagement des clients
De nombreuses marques de consommation leaders adoptent la technologie NFT. Que ce soit sur des blockchains publiques ou privées, ces marques façonnent l'avenir de l'interaction des consommateurs en intégrant des éléments de jeu et de métavers, tout en renforçant leur empreinte numérique, l'engagement des clients et l'expérience de divertissement.
6. Climat et finance régénérative DeFi
Dans un contexte où les questions ESG suscitent de plus en plus d'attention, la technologie blockchain favorise des changements positifs sur le marché du carbone d'une valeur de 2 milliards de dollars et en croissance continue. Certaines entreprises exploitent le potentiel de la blockchain pour accroître la transparence de ce marché important. Pour atteindre les objectifs de l'Accord de Paris, ce marché doit connaître une croissance quintuplée d'ici 2030. L'exactitude et la transparence de la blockchain à chaque étape du cycle de vie du carbone sont essentielles pour promouvoir le développement durable.
7. Dépôts tokenisés et règlements bancaires de gros : révolutionner les transactions transfrontalières
La technologie blockchain est en train de remodeler la manière dont les banques traitent les dépôts tokenisés et les règlements de gros. Certaines banques expérimentent la technologie blockchain pour les dépôts tokenisés et les règlements de gros internes ou interbancaires. Les projets pilotes des géants de l'industrie démontrent le potentiel des transactions transfrontalières instantanées. On s'attend à ce que ce domaine continue de se développer dans les mois à venir, augmentant ainsi l'efficacité financière mondiale.
Ces tendances RWA annoncent l'avènement d'une nouvelle ère financière, offrant des solutions aux défis de longue date. Bien que la capitalisation boursière actuelle puisse sembler modeste, son potentiel de transformation est inestimable. En 2024, ces innovations ne manqueront pas de tracer la voie, offrant aux entreprises et aux particuliers des opportunités sans précédent et contribuant à la construction d'un avenir financier plus inclusif, efficace et durable.