Interprétation des nouvelles règles sur les opérations de forex bancaires : limites de la responsabilité pour diligence et identification des transactions à haut risque
Interprétation des nouvelles règles sur le forex : Analyse des dispositions de diligence raisonnable et d'exonération de responsabilité des banques
Récemment, nos autorités de régulation ont publié le "Règlement sur la diligence raisonnable et l'exonération de responsabilité dans les opérations de change des banques (version pilote)", ce document précise les limites de responsabilité et les cas d'exonération des banques dans les opérations de change. L'objectif de cette réglementation est d'éviter une régulation excessive, de maintenir l'ordre de stabilité financière, et a un impact significatif sur les opérations commerciales quotidiennes des banques ainsi que sur les intérêts des opérateurs.
Les principales obligations des banques
Obligation de diligence : les banques doivent remplir les responsabilités de "connaître le client, connaître l'activité, effectuer une diligence raisonnable" tout au long du processus des opérations de forex et mettre en œuvre des mesures efficaces de gestion des risques.
Obligation de vérification conforme : effectuer des vérifications de conformité sur les comptes forex des clients, les entrées et sorties de fonds, les opérations de change, etc., en respectant strictement les réglementations de gestion des changes.
Obligation de rapport de surveillance : mener une surveillance des risques de transaction, détecter rapidement les risques de violation potentiels et en faire rapport aux autorités de régulation du forex.
Respect des règles internationales et des obligations de reporting : Lors de l'exécution d'activités conformément aux règles internationales en vigueur, tout risque de non-conformité doit être signalé rapidement.
Obligation de coopération lors de l'examen des plaintes : fournir rapidement les documents de plainte et coopérer à l'enquête lorsque l'Administration des changes enquête sur des comportements suspects de violation.
Conséquences de l'inexécution des obligations
Les banques qui ne respectent pas leurs obligations réglementaires seront confrontées à des responsabilités légales, y compris des sanctions administratives, qui sont mises en œuvre sur la base des lois et règlements pertinents.
Comportement de trading à haut risque
Les banques pourraient se concentrer sur les transactions à risque suivantes :
Transactions suspectées d'activités telles que le commerce fictif, le faux financement et investissement, et les bureaux de change clandestins.
Transactions liées aux jeux d'argent transfrontaliers et à la fraude aux remboursements d'exportation
Activités financières transfrontalières illégales liées aux monnaies virtuelles
Dans le trading de cryptomonnaies, les transactions typiques à haut risque et à haute fréquence comprennent :
Recharge fréquente, retrait, opérations de swing
Les flux de fonds sont complexes, impliquant plusieurs comptes ou se connectant directement à des échanges étrangers.
Les gros transferts ou les dépôts de fonds fragmentés manquent d'un contexte commercial raisonnable
La source et l'utilisation des fonds ne correspondent pas
Entrée et sortie de gros montants de fonds sur plusieurs plateformes ou comptes à court terme
Groupe facilement identifié comme des traders à risque
Arbitragistes fréquents : comme les personnes qui font de l'arbitrage sur les cryptomonnaies.
Trader anonyme : personnes utilisant des chemins de transaction complexes pour cacher l'origine des fonds.
Opérateurs de fonds anormaux : participants du monde de la cryptomonnaie dont les entrées et sorties de fonds sur le compte sont fréquentes et avec des montants énormes, ne correspondant pas à leur situation économique personnelle.
Situations dépassant la capacité de contrôle des banques
Limitations techniques et de ressources : par exemple, les transactions de cryptomonnaie impliquent un grand nombre d'adresses de portefeuilles anonymes à l'étranger, ou des transactions fréquentes via des plateformes décentralisées.
Réglementation et transparence de l'information : Les transactions transnationales impliquent plusieurs systèmes de régulation, ou la plateforme de trading ne fournit pas d'enregistrements de transactions complets et précis.
Transactions anormales et complexes : le modèle de flux de fonds est hautement complexe, comme les opérations de mélange de fonds multiples ou les transferts via plusieurs comptes liés.
Gestion des conflits entre les règles internationales et les réglementations nationales
Les banques ont généralement la priorité de suivre les réglementations nationales. Les traders doivent prêter une attention particulière à ces conflits potentiels, bien comprendre les politiques réglementaires nationales, et éviter de subir des pertes en raison de conflits de règles.
Le rôle des traders dans les réclamations bancaires
Assistance à l'enquête : il peut être nécessaire de fournir des documents commerciaux pertinents pour aider à rétablir la réalité des transactions.
Responsabilité potentielle associée : Il est nécessaire d'agir avec prudence lors de la fourniture de preuves, de fournir des informations de manière véridique, afin d'éviter d'augmenter les risques juridiques en cas de dissimulation ou de fourniture de documents faux.
En résumé, les traders doivent faire preuve de prudence lors du processus de réclamation auprès de la banque et fournir des preuves de manière fidèle afin de protéger leurs droits légitimes ainsi que ceux de la banque.
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HashRateHermit
· 08-04 06:01
Il faut encore écrire un rapport.
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airdrop_huntress
· 08-04 06:00
La réglementation stricte a recommencé.
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SundayDegen
· 08-04 05:51
Est-ce que cette nouvelle réglementation sur le forex va passer ?
Interprétation des nouvelles règles sur les opérations de forex bancaires : limites de la responsabilité pour diligence et identification des transactions à haut risque
Interprétation des nouvelles règles sur le forex : Analyse des dispositions de diligence raisonnable et d'exonération de responsabilité des banques
Récemment, nos autorités de régulation ont publié le "Règlement sur la diligence raisonnable et l'exonération de responsabilité dans les opérations de change des banques (version pilote)", ce document précise les limites de responsabilité et les cas d'exonération des banques dans les opérations de change. L'objectif de cette réglementation est d'éviter une régulation excessive, de maintenir l'ordre de stabilité financière, et a un impact significatif sur les opérations commerciales quotidiennes des banques ainsi que sur les intérêts des opérateurs.
Les principales obligations des banques
Obligation de diligence : les banques doivent remplir les responsabilités de "connaître le client, connaître l'activité, effectuer une diligence raisonnable" tout au long du processus des opérations de forex et mettre en œuvre des mesures efficaces de gestion des risques.
Obligation de vérification conforme : effectuer des vérifications de conformité sur les comptes forex des clients, les entrées et sorties de fonds, les opérations de change, etc., en respectant strictement les réglementations de gestion des changes.
Obligation de rapport de surveillance : mener une surveillance des risques de transaction, détecter rapidement les risques de violation potentiels et en faire rapport aux autorités de régulation du forex.
Respect des règles internationales et des obligations de reporting : Lors de l'exécution d'activités conformément aux règles internationales en vigueur, tout risque de non-conformité doit être signalé rapidement.
Obligation de coopération lors de l'examen des plaintes : fournir rapidement les documents de plainte et coopérer à l'enquête lorsque l'Administration des changes enquête sur des comportements suspects de violation.
Conséquences de l'inexécution des obligations
Les banques qui ne respectent pas leurs obligations réglementaires seront confrontées à des responsabilités légales, y compris des sanctions administratives, qui sont mises en œuvre sur la base des lois et règlements pertinents.
Comportement de trading à haut risque
Les banques pourraient se concentrer sur les transactions à risque suivantes :
Dans le trading de cryptomonnaies, les transactions typiques à haut risque et à haute fréquence comprennent :
Groupe facilement identifié comme des traders à risque
Arbitragistes fréquents : comme les personnes qui font de l'arbitrage sur les cryptomonnaies.
Trader anonyme : personnes utilisant des chemins de transaction complexes pour cacher l'origine des fonds.
Opérateurs de fonds anormaux : participants du monde de la cryptomonnaie dont les entrées et sorties de fonds sur le compte sont fréquentes et avec des montants énormes, ne correspondant pas à leur situation économique personnelle.
Situations dépassant la capacité de contrôle des banques
Limitations techniques et de ressources : par exemple, les transactions de cryptomonnaie impliquent un grand nombre d'adresses de portefeuilles anonymes à l'étranger, ou des transactions fréquentes via des plateformes décentralisées.
Réglementation et transparence de l'information : Les transactions transnationales impliquent plusieurs systèmes de régulation, ou la plateforme de trading ne fournit pas d'enregistrements de transactions complets et précis.
Transactions anormales et complexes : le modèle de flux de fonds est hautement complexe, comme les opérations de mélange de fonds multiples ou les transferts via plusieurs comptes liés.
Gestion des conflits entre les règles internationales et les réglementations nationales
Les banques ont généralement la priorité de suivre les réglementations nationales. Les traders doivent prêter une attention particulière à ces conflits potentiels, bien comprendre les politiques réglementaires nationales, et éviter de subir des pertes en raison de conflits de règles.
Le rôle des traders dans les réclamations bancaires
Assistance à l'enquête : il peut être nécessaire de fournir des documents commerciaux pertinents pour aider à rétablir la réalité des transactions.
Responsabilité potentielle associée : Il est nécessaire d'agir avec prudence lors de la fourniture de preuves, de fournir des informations de manière véridique, afin d'éviter d'augmenter les risques juridiques en cas de dissimulation ou de fourniture de documents faux.
En résumé, les traders doivent faire preuve de prudence lors du processus de réclamation auprès de la banque et fournir des preuves de manière fidèle afin de protéger leurs droits légitimes ainsi que ceux de la banque.