Risques de gel de carte bancaire liés à la vente de Cryptoactifs et stratégies de réponse
Récemment, certains détenteurs de cryptoactifs ont rencontré des problèmes de gel de leurs cartes bancaires après avoir vendu des actifs numériques (en particulier des USDT), et ont même reçu des appels leur demandant de "coopérer à l'enquête". Cet article examinera en détail les raisons, les risques et les méthodes de réponse à ce problème.
La possession de cryptoactifs est-elle illégale ?
Tout d'abord, il est nécessaire de préciser qu'en Chine, détenir des cryptoactifs n'est pas illégal. Cela est dû au fait que :
Aucune loi ou réglementation administrative directement liée aux cryptoactifs n'a encore été émise dans le pays.
Les documents normatifs existants (comme "Annonce du 9.4", "Notification du 9.24") ont un niveau relativement bas et ne constituent pas une "loi préalable" au sens du droit pénal.
Ces documents ne prohibent pas non plus clairement la possession de cryptoactifs par les citoyens.
Ainsi, détenir simplement des cryptoactifs ne constitue pas un acte illégal ou criminel.
Pourquoi la vente de Cryptoactifs peut-elle poser problème ?
1. Problèmes de canal de transaction entraînant des "fonds illicites"
Certaines plateformes de trading non réglementées peuvent être liées à des activités criminelles en amont, ce qui conduit les utilisateurs à recevoir sans le savoir des fonds liés à des fraudes téléphoniques ou à des jeux d'argent en ligne. Après avoir détecté des transactions suspectes, les banques prendront des mesures de gel.
2. Risque de transaction par des canaux non réglementés
Certains utilisateurs, dans leur quête de taux de change plus élevés, choisissent de collaborer avec des "bureaux de change clandestins". Ces institutions peuvent être impliquées dans des échanges de devises illégaux, et leurs sources de financement sont souvent floues, ce qui peut entraîner des risques juridiques.
3. Comportement inapproprié de l'utilisateur lui-même
Certains utilisateurs peuvent avoir des sources de revenus difficiles à expliquer ou avoir participé à des comportements limites, ce qui augmente la complexité et les risques de l'enquête.
"L'assistance à l'enquête" implique-t-elle un risque criminel ?
En général, le simple échange de cryptoactifs ne conduit pas directement à un risque pénal. Cependant, si un utilisateur a une relation particulière avec la source des fonds, ou s'il participe à la transaction en sachant que la source des fonds est inappropriée, il pourrait faire face à deux principaux risques pénaux :
Dissimuler ou cacher les revenus criminels
Aider à l'activité criminelle sur les réseaux d'information
Les deux accusations exigent que l'agent sache subjectivement que la source des fonds est illégale, et doivent être jugées en fonction de l'ensemble des comportements objectifs.
Comment réagir face à une carte gelée et à une "assistance à l'enquête" ?
Auto-évaluation des risques : Vérifiez s'il existe d'autres comportements illégaux.
Contacter les banques concernées : comprendre la situation de gel et les autorités responsables.
Contacter la plateforme d'échange : obtenir l'historique des transactions.
Préparez une explication détaillée : expliquez la source des fonds et la situation des transactions.
Coopération prudente avec l'enquête : il est conseillé de consulter d'abord un avocat professionnel.
Conclusion
Il est essentiel de rester calme face au gel des cartes bancaires. Même si les fonds sont gelés, cela ne signifie pas nécessairement qu'il s'agit d'une affaire criminelle. Cependant, il est important de noter que si les fonds proviennent effectivement de sources inappropriées, même si l'utilisateur est de bonne foi, il pourrait être confronté à un risque de récupération. J'espère que tous les détenteurs d'actifs numériques pourront effectuer des transactions de manière sécurisée et conforme, afin d'éviter des risques juridiques inutiles.
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BearMarketBard
· 08-03 03:59
Il suffit de se diversifier avec plusieurs jetons.
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BearEatsAll
· 08-01 01:40
Les gars, ne paniquez pas trop, attendez la conformité.
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BearMarketSurvivor
· 07-31 15:04
Comprendre les choses clairement, ne rien dire d'autre, d'abord aller ouvrir une carte blanche.
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LuckyBlindCat
· 07-31 15:02
Face à ceux qui sont lâches, il n'y a pas de mal à jouer les voyous.
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LeverageAddict
· 07-31 15:00
En d'autres termes, la politique est trop floue.
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SilentObserver
· 07-31 14:58
C'est vraiment effrayant, il y a encore ce genre de choses.
Analyse des risques de gel de cartes de transaction de cryptoactifs et des stratégies de réponse
Risques de gel de carte bancaire liés à la vente de Cryptoactifs et stratégies de réponse
Récemment, certains détenteurs de cryptoactifs ont rencontré des problèmes de gel de leurs cartes bancaires après avoir vendu des actifs numériques (en particulier des USDT), et ont même reçu des appels leur demandant de "coopérer à l'enquête". Cet article examinera en détail les raisons, les risques et les méthodes de réponse à ce problème.
La possession de cryptoactifs est-elle illégale ?
Tout d'abord, il est nécessaire de préciser qu'en Chine, détenir des cryptoactifs n'est pas illégal. Cela est dû au fait que :
Ainsi, détenir simplement des cryptoactifs ne constitue pas un acte illégal ou criminel.
Pourquoi la vente de Cryptoactifs peut-elle poser problème ?
1. Problèmes de canal de transaction entraînant des "fonds illicites"
Certaines plateformes de trading non réglementées peuvent être liées à des activités criminelles en amont, ce qui conduit les utilisateurs à recevoir sans le savoir des fonds liés à des fraudes téléphoniques ou à des jeux d'argent en ligne. Après avoir détecté des transactions suspectes, les banques prendront des mesures de gel.
2. Risque de transaction par des canaux non réglementés
Certains utilisateurs, dans leur quête de taux de change plus élevés, choisissent de collaborer avec des "bureaux de change clandestins". Ces institutions peuvent être impliquées dans des échanges de devises illégaux, et leurs sources de financement sont souvent floues, ce qui peut entraîner des risques juridiques.
3. Comportement inapproprié de l'utilisateur lui-même
Certains utilisateurs peuvent avoir des sources de revenus difficiles à expliquer ou avoir participé à des comportements limites, ce qui augmente la complexité et les risques de l'enquête.
"L'assistance à l'enquête" implique-t-elle un risque criminel ?
En général, le simple échange de cryptoactifs ne conduit pas directement à un risque pénal. Cependant, si un utilisateur a une relation particulière avec la source des fonds, ou s'il participe à la transaction en sachant que la source des fonds est inappropriée, il pourrait faire face à deux principaux risques pénaux :
Les deux accusations exigent que l'agent sache subjectivement que la source des fonds est illégale, et doivent être jugées en fonction de l'ensemble des comportements objectifs.
Comment réagir face à une carte gelée et à une "assistance à l'enquête" ?
Conclusion
Il est essentiel de rester calme face au gel des cartes bancaires. Même si les fonds sont gelés, cela ne signifie pas nécessairement qu'il s'agit d'une affaire criminelle. Cependant, il est important de noter que si les fonds proviennent effectivement de sources inappropriées, même si l'utilisateur est de bonne foi, il pourrait être confronté à un risque de récupération. J'espère que tous les détenteurs d'actifs numériques pourront effectuer des transactions de manière sécurisée et conforme, afin d'éviter des risques juridiques inutiles.