Gestion des risques : le gardien des plateformes de monnaie numérique
Le risque, en tant que mot emprunté, provient de l'italien "RISQUE" et désigne à l'origine un danger objectif dans la nature. Dans la société moderne, le risque se manifeste davantage comme un choix plutôt que comme un destin, son degré dépendant de notre liberté de choix.
Comme le dit l'historien financier Peter Burns dans son ouvrage classique sur la gestion des risques, la montée et la chute des entreprises, les fluctuations des marchés boursiers, les guerres et les récessions économiques semblent toujours survenir à l'improviste, bien qu'elles soient en réalité cycliques.
En tant que plateforme de fourniture de liquidité sur le marché de la monnaie numérique, la gestion des risques est l'un de ses éléments clés. Ces plateformes assument non seulement plusieurs fonctions telles que la garde d'actifs, la mise en relation des transactions, le règlement et la publication d'informations, mais elles intègrent également les caractéristiques des institutions telles que les courtiers et les fonds, ce qui en fait un super centre financier.
Cependant, le problème de l'absence de contrôle des risques dans l'industrie est évident, ce qui a également conduit à des tragédies dans le secteur, telles que "l'effondrement" de certaines plateformes et le vol de jetons dans les échanges. Comment effectuer un contrôle des risques efficace est devenu un sujet important qui nécessite une attention continue de la part de toute l'industrie.
Diversité des risques
Le plus grand et le plus difficile à résister aux risques auxquels le marché des cryptomonnaies est confronté provient des effets systémiques causés par les changements de politique. Les ajustements des politiques réglementaires affectent directement la volatilité de l'ensemble du marché.
Les participants au marché peuvent contrôler les risques non systématiques, y compris les risques techniques liés à la sécurité et à la stabilité du système, les risques opérationnels dus à des décisions inappropriées, les risques de liquidité des actifs, les risques de confiance et les risques moraux qui pourraient nuire aux intérêts des investisseurs.
Le département de gestion des risques occupe une place importante dans la plateforme d'échange, surveillant en continu la liquidité, l'arbitrage, les anomalies de compte et d'autres projets de risque, tout en maintenant un contact étroit avec les autres départements. Cependant, à un stade de développement rapide, la gestion des risques peut freiner la vitesse de développement, ce qui reflète également le fait que l'industrie est encore à ses débuts.
Les experts du secteur estiment généralement que de nombreuses petites et moyennes plateformes de trading manquent encore de sensibilisation à la gestion des risques. Que ce soit au niveau physique, systémique ou de gouvernance, l'ensemble de l'industrie présente des lacunes évidentes.
Sécurité des actifs : l'objectif principal de la gestion des risques
Selon les données, la valeur totale des actifs volés sur les plateformes de monnaie numérique en 2019 s'élevait à 283 millions de dollars. Bien que presque 6 ans se soient écoulés depuis un événement bien connu, la question de la sécurité des actifs numériques reste au centre des préoccupations de l'industrie.
De nombreuses plateformes de trading ont mis en place des audits financiers stricts et des systèmes d'alerte de surveillance en temps réel, garantissant la sécurité des actifs des utilisateurs grâce à la séparation des portefeuilles chauds et froids ainsi qu'à l'utilisation de portefeuilles matériels. Certaines plateformes ont également établi des fonds de protection des utilisateurs et des mécanismes de compensation anticipée.
En matière de sécurité des actifs et de gestion des risques, certaines plateformes mettent l'accent sur la réconciliation en temps réel et en masse, ainsi que sur le suivi, le jugement et la traçabilité des adresses blockchain. Parallèlement, elles engagent des services clients professionnels et des experts en gestion des risques pour analyser les risques d'actifs des utilisateurs, et renforcent l'éducation des utilisateurs en matière de gestion des risques.
Le stockage sous garde est considéré comme un moyen essentiel de garantir la sécurité des actifs et constitue une étape clé de la transition du secteur financier traditionnel vers le secteur de la blockchain. Pour les petites et moyennes entreprises de blockchain manquant de capacités techniques suffisantes, envisager d'introduire des services de garde tiers ou d'acheter une assurance pertinente peut être une option viable pour améliorer le niveau de sécurité du stockage des monnaies numériques.
En plus des facteurs externes, le risque moral de la plateforme elle-même est également une considération importante pour la sécurité des actifs. Certains professionnels de l'industrie suggèrent que la plateforme puisse choisir d'être aussi ouverte et transparente que possible, en invitant ses pairs à superviser ensemble, afin de réduire la probabilité que les actifs des clients soient détournés.
Conformité et gestion des risques : éliminer l'incertitude
Face à de nombreuses incertitudes, adopter proactivement la réglementation et mener des opérations conformes sont devenus des conditions nécessaires pour réduire les risques politiques et juridiques. Actuellement, les principales plateformes de monnaie numérique du secteur ont généralement établi un système de gestion des risques de conformité couvrant les phases avant, pendant et après.
Certaines plateformes ont mis en place des systèmes KYC/AML normalisés pour la lutte contre le blanchiment d'argent, établissant des principes stricts d'ouverture de compte et des normes de vérification préalable. Certaines plateformes détiennent des licences financières spécifiques à leur région et sont soumises à la supervision des autorités de régulation financières locales. D'autres plateformes répartissent le risque de conformité grâce à une exploitation décentralisée, demandant des licences dans plusieurs pays et régions et ouvrant des canaux de trading en monnaie fiduciaire.
De nombreuses plateformes collaborent avec des entreprises de conformité AML/KYC et des organismes de conseil connexes à l'échelle mondiale pour renforcer la gestion de la conformité. La plateforme a également mis en place un département de conformité dédié, responsable de l'examen de la conformité de chaque ligne de produits et de services, et fournissant des directives en matière de gestion des risques et des conseils juridiques.
Gestion des risques techniques : le gardien de la sécurité de la plateforme
Pour une plateforme de trading, les problèmes de sécurité technique sont les problèmes de gestion des risques les plus courants, même les plateformes de premier plan ont du mal à les éviter complètement. Construire une défense technique solide est la clé pour garantir la sécurité des actifs et la réputation de la plateforme.
Certaines plateformes mettent en œuvre un suivi quantitatif des risques de marché pour diverses activités telles que le trading et le prêt, et utilisent des stratégies de couverture automatiques. Elles établissent des systèmes de cybersécurité, de conformité, de protection des données personnelles et de gestion des risques techniques selon les normes des institutions agréées, et engagent des entreprises externes de premier plan pour des conseils en audit informatique.
Une plateforme a lancé un système de sécurité de gestion des risques basé sur les big data de l'industrie de la blockchain, réalisant une surveillance des risques en temps réel sous six dimensions : appareil, emplacement, comportement, relations, habitudes et comptes.
Il existe également des plateformes qui ont mis en place un système et des moyens de gestion des risques complets, basés sur des analyses de données spécifiques pour construire des calculs de données en temps réel, ainsi que des modèles d'apprentissage automatique en ligne pour la détection intelligente, afin d'évaluer les risques et de protéger les actifs des utilisateurs et de la plateforme.
Contrôle interne des risques : un élément important à ne pas négliger
Selon les statistiques, près des 2/3 des problèmes de cybersécurité sont dus à la négligence ou à la faute de la part des employés internes. Par conséquent, la sécurité au sein des entreprises de blockchain est plus importante que celle de l'extérieur, car la plupart des incidents de sécurité proviennent souvent de collusions internes et externes ou de hackers s'infiltrant en interne sur le long terme.
Les plateformes mainstream mettent généralement l'accent sur la normalisation des processus dans le cadre de la gestion interne, ainsi que sur des mesures standard telles que la répartition claire des responsabilités, la gestion des autorisations et les audits réguliers. Certaines plateformes ont mis en place un isolement suffisant des systèmes et des autorisations, en utilisant divers composants et processus de contrôle des autorisations et des informations, afin de réaliser une gestion minimale des permissions d'information.
Certaines plateformes mettent en œuvre une gestion stricte de la séparation des autorisations en interne, établissant un système de comité de gestion des risques et un cadre de traitement des incidents de sécurité. En plus de former régulièrement les employés sur les sujets liés à la gestion des risques, des "opérations de phishing" internes sont également menées, telles que l'envoi de courriels de phishing simulés à tous les employés, et un mécanisme d'avertissement est mis en place pour les employés négligents en matière de gestion des risques.
Certaines plateformes appliquent le "modèle de zéro confiance", supposant que chaque opération, qu'elle soit interne ou externe, peut comporter des risques et doit être validée et approuvée par un système de contrôle des risques en temps réel.
S'inspirer de l'expérience financière traditionnelle
Les exigences de gestion des risques sur le marché de la monnaie numérique peuvent être plus élevées que dans la finance traditionnelle. D'une part, la volatilité du marché de la monnaie numérique dépasse celle de la plupart des actifs financiers traditionnels ; d'autre part, le flux d'informations et le flux de fonds dans les paiements basés sur la blockchain sont unifiés, offrant une plus grande anonymité. Une fois la transaction effectuée, il est difficile d'avoir une chance de récupération.
Le système de crédit dans le domaine financier traditionnel est relativement mature, tandis que l'industrie de l'internet excelle à utiliser les grandes données pour transformer le comportement des utilisateurs en enregistrements de crédit. En ce qui concerne le domaine de la blockchain, la manière d'extraire efficacement les informations sur la chaîne et de les transformer en indicateurs de décision de gestion des risques est une direction à laquelle il faudra prêter une attention particulière à l'avenir.
Des experts ont souligné qu'une structure industrielle mature devrait séparer les transactions et les actifs, les plateformes ne devant s'occuper que de la mise en relation et du règlement. De plus, le règlement, le clearing et la garde des actifs devraient être réalisés par des entités différentes, chaque partie auditant l'ensemble des comptes et assumant ses responsabilités.
Le marché de la monnaie numérique doit bien gérer les risques. En plus de s'inspirer des expériences des secteurs matures, il est également nécessaire d'augmenter les investissements connexes. Des études montrent que l'équipe de sécurité des échanges de monnaie numérique représente en moyenne 13 % du nombre total de membres de l'équipe, et consacre en moyenne 17 % du budget à garantir le bon fonctionnement de l'échange. Compte tenu de la rentabilité et de l'espace de croissance des plateformes de monnaie numérique, il est évident qu'un investissement à long terme est nécessaire, pour attirer davantage de talents en gestion des risques de haut niveau et construire un système de gestion des risques plus avancé et complet.
Comme le disent les experts du secteur, l'investissement dans le contrôle des risques peut être considéré comme un coût d'opportunité. Plus le contrôle des risques est strict, plus les ressources nécessaires sont importantes, et plus il est probable de perdre des opportunités commerciales. Cependant, cela réduit également le risque de perte d'actifs existants. Pour les entreprises qui valorisent leur réputation dans l'industrie et leurs intérêts à long terme, la sécurité des actifs des clients sera naturellement plus importante.
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WalletDoomsDay
· 07-17 23:34
On a déjà passé plusieurs plateformes d'échange hhh
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StableGeniusDegen
· 07-17 21:18
L'argent a déjà été victime d'un Rug Pull, et vous parlez de gestion des risques?
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BearMarketBro
· 07-17 21:14
Comment faire la gestion des risques ? Les explosions de marché ne se produisent-elles pas tous les jours ?
Système de gestion des risques : la ligne de vie des plateformes de Trading de monnaie numérique
Gestion des risques : le gardien des plateformes de monnaie numérique
Le risque, en tant que mot emprunté, provient de l'italien "RISQUE" et désigne à l'origine un danger objectif dans la nature. Dans la société moderne, le risque se manifeste davantage comme un choix plutôt que comme un destin, son degré dépendant de notre liberté de choix.
Comme le dit l'historien financier Peter Burns dans son ouvrage classique sur la gestion des risques, la montée et la chute des entreprises, les fluctuations des marchés boursiers, les guerres et les récessions économiques semblent toujours survenir à l'improviste, bien qu'elles soient en réalité cycliques.
En tant que plateforme de fourniture de liquidité sur le marché de la monnaie numérique, la gestion des risques est l'un de ses éléments clés. Ces plateformes assument non seulement plusieurs fonctions telles que la garde d'actifs, la mise en relation des transactions, le règlement et la publication d'informations, mais elles intègrent également les caractéristiques des institutions telles que les courtiers et les fonds, ce qui en fait un super centre financier.
Cependant, le problème de l'absence de contrôle des risques dans l'industrie est évident, ce qui a également conduit à des tragédies dans le secteur, telles que "l'effondrement" de certaines plateformes et le vol de jetons dans les échanges. Comment effectuer un contrôle des risques efficace est devenu un sujet important qui nécessite une attention continue de la part de toute l'industrie.
Diversité des risques
Le plus grand et le plus difficile à résister aux risques auxquels le marché des cryptomonnaies est confronté provient des effets systémiques causés par les changements de politique. Les ajustements des politiques réglementaires affectent directement la volatilité de l'ensemble du marché.
Les participants au marché peuvent contrôler les risques non systématiques, y compris les risques techniques liés à la sécurité et à la stabilité du système, les risques opérationnels dus à des décisions inappropriées, les risques de liquidité des actifs, les risques de confiance et les risques moraux qui pourraient nuire aux intérêts des investisseurs.
Le département de gestion des risques occupe une place importante dans la plateforme d'échange, surveillant en continu la liquidité, l'arbitrage, les anomalies de compte et d'autres projets de risque, tout en maintenant un contact étroit avec les autres départements. Cependant, à un stade de développement rapide, la gestion des risques peut freiner la vitesse de développement, ce qui reflète également le fait que l'industrie est encore à ses débuts.
Les experts du secteur estiment généralement que de nombreuses petites et moyennes plateformes de trading manquent encore de sensibilisation à la gestion des risques. Que ce soit au niveau physique, systémique ou de gouvernance, l'ensemble de l'industrie présente des lacunes évidentes.
Sécurité des actifs : l'objectif principal de la gestion des risques
Selon les données, la valeur totale des actifs volés sur les plateformes de monnaie numérique en 2019 s'élevait à 283 millions de dollars. Bien que presque 6 ans se soient écoulés depuis un événement bien connu, la question de la sécurité des actifs numériques reste au centre des préoccupations de l'industrie.
De nombreuses plateformes de trading ont mis en place des audits financiers stricts et des systèmes d'alerte de surveillance en temps réel, garantissant la sécurité des actifs des utilisateurs grâce à la séparation des portefeuilles chauds et froids ainsi qu'à l'utilisation de portefeuilles matériels. Certaines plateformes ont également établi des fonds de protection des utilisateurs et des mécanismes de compensation anticipée.
En matière de sécurité des actifs et de gestion des risques, certaines plateformes mettent l'accent sur la réconciliation en temps réel et en masse, ainsi que sur le suivi, le jugement et la traçabilité des adresses blockchain. Parallèlement, elles engagent des services clients professionnels et des experts en gestion des risques pour analyser les risques d'actifs des utilisateurs, et renforcent l'éducation des utilisateurs en matière de gestion des risques.
Le stockage sous garde est considéré comme un moyen essentiel de garantir la sécurité des actifs et constitue une étape clé de la transition du secteur financier traditionnel vers le secteur de la blockchain. Pour les petites et moyennes entreprises de blockchain manquant de capacités techniques suffisantes, envisager d'introduire des services de garde tiers ou d'acheter une assurance pertinente peut être une option viable pour améliorer le niveau de sécurité du stockage des monnaies numériques.
En plus des facteurs externes, le risque moral de la plateforme elle-même est également une considération importante pour la sécurité des actifs. Certains professionnels de l'industrie suggèrent que la plateforme puisse choisir d'être aussi ouverte et transparente que possible, en invitant ses pairs à superviser ensemble, afin de réduire la probabilité que les actifs des clients soient détournés.
Conformité et gestion des risques : éliminer l'incertitude
Face à de nombreuses incertitudes, adopter proactivement la réglementation et mener des opérations conformes sont devenus des conditions nécessaires pour réduire les risques politiques et juridiques. Actuellement, les principales plateformes de monnaie numérique du secteur ont généralement établi un système de gestion des risques de conformité couvrant les phases avant, pendant et après.
Certaines plateformes ont mis en place des systèmes KYC/AML normalisés pour la lutte contre le blanchiment d'argent, établissant des principes stricts d'ouverture de compte et des normes de vérification préalable. Certaines plateformes détiennent des licences financières spécifiques à leur région et sont soumises à la supervision des autorités de régulation financières locales. D'autres plateformes répartissent le risque de conformité grâce à une exploitation décentralisée, demandant des licences dans plusieurs pays et régions et ouvrant des canaux de trading en monnaie fiduciaire.
De nombreuses plateformes collaborent avec des entreprises de conformité AML/KYC et des organismes de conseil connexes à l'échelle mondiale pour renforcer la gestion de la conformité. La plateforme a également mis en place un département de conformité dédié, responsable de l'examen de la conformité de chaque ligne de produits et de services, et fournissant des directives en matière de gestion des risques et des conseils juridiques.
Gestion des risques techniques : le gardien de la sécurité de la plateforme
Pour une plateforme de trading, les problèmes de sécurité technique sont les problèmes de gestion des risques les plus courants, même les plateformes de premier plan ont du mal à les éviter complètement. Construire une défense technique solide est la clé pour garantir la sécurité des actifs et la réputation de la plateforme.
Certaines plateformes mettent en œuvre un suivi quantitatif des risques de marché pour diverses activités telles que le trading et le prêt, et utilisent des stratégies de couverture automatiques. Elles établissent des systèmes de cybersécurité, de conformité, de protection des données personnelles et de gestion des risques techniques selon les normes des institutions agréées, et engagent des entreprises externes de premier plan pour des conseils en audit informatique.
Une plateforme a lancé un système de sécurité de gestion des risques basé sur les big data de l'industrie de la blockchain, réalisant une surveillance des risques en temps réel sous six dimensions : appareil, emplacement, comportement, relations, habitudes et comptes.
Il existe également des plateformes qui ont mis en place un système et des moyens de gestion des risques complets, basés sur des analyses de données spécifiques pour construire des calculs de données en temps réel, ainsi que des modèles d'apprentissage automatique en ligne pour la détection intelligente, afin d'évaluer les risques et de protéger les actifs des utilisateurs et de la plateforme.
Contrôle interne des risques : un élément important à ne pas négliger
Selon les statistiques, près des 2/3 des problèmes de cybersécurité sont dus à la négligence ou à la faute de la part des employés internes. Par conséquent, la sécurité au sein des entreprises de blockchain est plus importante que celle de l'extérieur, car la plupart des incidents de sécurité proviennent souvent de collusions internes et externes ou de hackers s'infiltrant en interne sur le long terme.
Les plateformes mainstream mettent généralement l'accent sur la normalisation des processus dans le cadre de la gestion interne, ainsi que sur des mesures standard telles que la répartition claire des responsabilités, la gestion des autorisations et les audits réguliers. Certaines plateformes ont mis en place un isolement suffisant des systèmes et des autorisations, en utilisant divers composants et processus de contrôle des autorisations et des informations, afin de réaliser une gestion minimale des permissions d'information.
Certaines plateformes mettent en œuvre une gestion stricte de la séparation des autorisations en interne, établissant un système de comité de gestion des risques et un cadre de traitement des incidents de sécurité. En plus de former régulièrement les employés sur les sujets liés à la gestion des risques, des "opérations de phishing" internes sont également menées, telles que l'envoi de courriels de phishing simulés à tous les employés, et un mécanisme d'avertissement est mis en place pour les employés négligents en matière de gestion des risques.
Certaines plateformes appliquent le "modèle de zéro confiance", supposant que chaque opération, qu'elle soit interne ou externe, peut comporter des risques et doit être validée et approuvée par un système de contrôle des risques en temps réel.
S'inspirer de l'expérience financière traditionnelle
Les exigences de gestion des risques sur le marché de la monnaie numérique peuvent être plus élevées que dans la finance traditionnelle. D'une part, la volatilité du marché de la monnaie numérique dépasse celle de la plupart des actifs financiers traditionnels ; d'autre part, le flux d'informations et le flux de fonds dans les paiements basés sur la blockchain sont unifiés, offrant une plus grande anonymité. Une fois la transaction effectuée, il est difficile d'avoir une chance de récupération.
Le système de crédit dans le domaine financier traditionnel est relativement mature, tandis que l'industrie de l'internet excelle à utiliser les grandes données pour transformer le comportement des utilisateurs en enregistrements de crédit. En ce qui concerne le domaine de la blockchain, la manière d'extraire efficacement les informations sur la chaîne et de les transformer en indicateurs de décision de gestion des risques est une direction à laquelle il faudra prêter une attention particulière à l'avenir.
Des experts ont souligné qu'une structure industrielle mature devrait séparer les transactions et les actifs, les plateformes ne devant s'occuper que de la mise en relation et du règlement. De plus, le règlement, le clearing et la garde des actifs devraient être réalisés par des entités différentes, chaque partie auditant l'ensemble des comptes et assumant ses responsabilités.
Le marché de la monnaie numérique doit bien gérer les risques. En plus de s'inspirer des expériences des secteurs matures, il est également nécessaire d'augmenter les investissements connexes. Des études montrent que l'équipe de sécurité des échanges de monnaie numérique représente en moyenne 13 % du nombre total de membres de l'équipe, et consacre en moyenne 17 % du budget à garantir le bon fonctionnement de l'échange. Compte tenu de la rentabilité et de l'espace de croissance des plateformes de monnaie numérique, il est évident qu'un investissement à long terme est nécessaire, pour attirer davantage de talents en gestion des risques de haut niveau et construire un système de gestion des risques plus avancé et complet.
Comme le disent les experts du secteur, l'investissement dans le contrôle des risques peut être considéré comme un coût d'opportunité. Plus le contrôle des risques est strict, plus les ressources nécessaires sont importantes, et plus il est probable de perdre des opportunités commerciales. Cependant, cela réduit également le risque de perte d'actifs existants. Pour les entreprises qui valorisent leur réputation dans l'industrie et leurs intérêts à long terme, la sécurité des actifs des clients sera naturellement plus importante.