Dévoilement du "eyewash" des "stablecoins" : des millions de victimes piégées, d'énormes fonds évaporés

Récemment, une affaire de fraude massive qui a choqué le secteur financier a éclaté. La plateforme "Xin Kang Jia", se présentant comme la branche officielle chinoise de "Dubaï Gold and Commodity Exchange", a utilisé le stablecoin comme couverture pour attirer environ 2 millions d'investisseurs avec la promesse d'un "rendement élevé garanti", ce qui a finalement conduit à l'impossibilité de récupérer 13 milliards de yuan.

Cette eyefwash a commencé en mars 2021, lorsque plusieurs individus ont enregistré une société écran sous une combinaison de noms. Cependant, la société a rapidement revêtu un bel emballage. En mai 2023, la plateforme a commencé à opérer sous le nom de "Pétrole de Chine", avant de changer de nom en "DGCX Xin Kang Jia Data". La plateforme prétendait pouvoir générer un bénéfice quotidien de 2% et affirmait avoir un partenariat stratégique avec des capitaux du Moyen-Orient et une grande entreprise pétrolière, attirant ainsi de nombreux investisseurs.

La plateforme adopte une structure de marketing de réseau militarisée, divisant le pays en quatre grandes "zones de guerre", où les promoteurs sont promus selon leur grade militaire. Le nombre de personnes recrutées est directement lié à la promotion et aux récompenses, avec même la promesse qu'en recrutant 500 personnes, on peut recevoir une voiture de luxe. L'équipe régionale la plus importante compte 150 000 membres, formant un vaste réseau de marketing de réseau.

Bien que des gouvernements locaux aient émis des alertes sur les risques dès octobre 2024, la plupart des utilisateurs restaient plongés dans des illusions de profits rapides. Ce n'est qu'en mai 2025 que la plateforme a commencé à limiter les retraits, et fin juin, elle a complètement fait faillite, gelant les fonds de millions d'investisseurs.

Il est à noter que la plateforme utilise entièrement le USDT comme canal d'entrée et de sortie des fonds, ce qui augmente considérablement la dissimulation des eyewaash et l'efficacité du transfert de fonds. Deux jours avant l'effondrement de la plateforme, jusqu'à 1,8 milliard de USDT ont été transférés par lots vers de nouvelles adresses cryptographiques.

Le cerveau derrière l'opération, qui se fait appeler "M. Huang", prétend être un docteur en finance de Wall Street et un cadre d'une entreprise pétrolière. Cependant, les photos qu'il utilise sont en réalité des portraits usurpés. Des rumeurs circulent selon lesquelles cette personne aurait déjà participé à d'autres grands projets de pyramide. Alors qu'il pressent l'effondrement imminent de l'escroquerie, le cerveau a obtenu un passeport d'un petit pays par le biais de l'investissement immigrant et a réussi à s'enfuir à l'étranger.

Actuellement, la police dans plusieurs régions du pays a ouvert des enquêtes, 37 chefs d'équipe ont été arrêtés et plus de 120 millions de yuans de fonds impliqués ont été gelés. Cependant, pour les familles qui ont perdu leurs économies, cela reste largement insuffisant.

Cette affaire est un exemple typique de "eyewash + marketing de réseau + blanchiment d'argent transfrontalier", mais son innovation réside dans l'introduction complète des stablecoins comme canal de financement. Avec le renforcement de la réglementation mondiale sur les stablecoins, des arnaques similaires continuent d'évoluer.

Il est crucial pour les investisseurs de rester vigilants face aux promesses de rendements élevés. Peu importe comment les produits financiers sont emballés, des promesses de rendements trop élevés signifient souvent des risques énormes. Lors de la prise de décisions d'investissement, il est important de bien comprendre les risques associés et de traiter avec prudence les projets "à haut rendement" d'origine douteuse.