Gestión de riesgos: Comercio de divisas digitales plataforma de curso obligatorio
El término riesgo proviene del italiano, y originalmente se refería a peligros objetivos en la naturaleza. En la sociedad moderna, el riesgo es más una elección, dependiendo de nuestra libertad.
El historiador financiero Peter Burns señaló que eventos como el auge y la caída de las empresas, las fluctuaciones del mercado de valores, las guerras y las recesiones económicas, aunque se repiten cíclicamente, siempre llegan sin que la gente esté preparada.
Como proveedores de liquidez en el mercado de dinero digital, el control de riesgos de las bolsas es especialmente importante. Estas plataformas combinan múltiples funciones como custodia de activos, emparejamiento de operaciones, liquidación y publicación de información, convirtiéndose en verdaderos centros financieros superpuestos.
Los responsables de gestión de riesgos en la industria generalmente creen que existe un problema de falta de gestión de riesgos en el sector de la cadena de bloques. Esto ha llevado a la ocurrencia de eventos como robos en las plataformas de intercambio. Cómo gestionar adecuadamente los riesgos se ha convertido en un tema importante que la industria necesita abordar urgentemente.
El mercado de Dinero Digital enfrenta diversos riesgos, incluyendo riesgos sistémicos derivados de políticas, así como riesgos no sistémicos relacionados con la tecnología, operaciones, liquidez, confianza y ética. El departamento de gestión de riesgos está estrechamente relacionado con todos los aspectos de la plataforma de intercambio, y necesita monitorear continuamente proyectos de riesgo como liquidez, arbitraje y anomalías en las cuentas.
Sin embargo, las etapas de rápido desarrollo a menudo ignoran la Gestión de riesgos. Muchas plataformas de comercio de divisas digitales pequeñas y medianas aún tienen deficiencias en la conciencia sobre la gestión de riesgos, ya sea en el ámbito físico, del sistema o en el nivel de gobernanza.
La seguridad de los activos es el objetivo central de la gestión de riesgos. En 2019, el valor total de los activos robados en plataformas de comercio de divisas digitales alcanzó los 283 millones de dólares. Para enfrentar este desafío, algunas bolsas han implementado medidas como la separación de billeteras frías y calientes y la creación de fondos de protección para usuarios.
Además, la introducción de servicios de custodia de terceros y la compra de seguros también son métodos efectivos para mejorar la seguridad de los activos. La plataforma también puede reducir el riesgo moral aumentando la transparencia.
La gestión de riesgos de cumplimiento es otro gran desafío que enfrentan las plataformas de dinero digital. Abrazar proactivamente la regulación y operar de acuerdo con la ley son condiciones necesarias para reducir los riesgos políticos y legales. Muchas plataformas ya han establecido sistemas de gestión de riesgos de cumplimiento que cubren antes, durante y después.
La seguridad técnica es un problema común de gestión de riesgos al que se enfrentan las plataformas de comercio. Incluso las plataformas líderes han sufrido ataques DDoS. Por ello, las principales plataformas han construido sistemas de gestión de riesgos técnicos completos, que incluyen el cálculo de datos en tiempo real, modelos de aprendizaje automático, etc.
La gestión de riesgos interna también es crucial. Según estadísticas, casi 2/3 de los problemas de seguridad cibernética provienen de la negligencia o mala conducta de los empleados internos. Las plataformas suelen enfatizar medidas como la normalización de procesos, la división de responsabilidades, la gestión de permisos y auditorías periódicas. Algunas plataformas incluso utilizan métodos innovadores como la "aplicación de la ley de pesca" y el "modelo de cero confianza".
Los requisitos de gestión de riesgos en el mercado de dinero digital pueden ser más altos que en las finanzas tradicionales. Por un lado, el mercado de dinero digital tiene una alta volatilidad; por otro lado, la anonimidad de los pagos en blockchain es más fuerte, y es difícil recuperar los fondos una vez que han sido transferidos. Por lo tanto, cómo extraer de manera efectiva la información en cadena y convertirla en indicadores de decisión de gestión de riesgos es una dirección importante en la que se debe trabajar en el futuro.
Los expertos de la industria sugieren que un patrón maduro de la industria debe lograr la separación entre el comercio y los activos, e incluso que la liquidación, compensación y custodia de los activos sean llevadas a cabo por diferentes entidades. Al mismo tiempo, la plataforma de dinero digital también necesita aumentar la inversión en gestión de riesgos, atraer a más talentos de gestión de riesgos de alto nivel y construir un sistema de gestión de riesgos más avanzado.
La inversión en la gestión de riesgos puede considerarse como un costo de oportunidad. Cuanto más estrictos son los controles de riesgo, más recursos se necesitan invertir, y mayores son las oportunidades de negocio que se pueden perder; sin embargo, esto también reduce el riesgo de pérdidas en los activos existentes. Las empresas que valoran los beneficios a largo plazo y su reputación suelen prestar más atención a la seguridad de los activos de los clientes.
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CoffeeOnChain
· 07-21 06:06
Por muy bueno que sea el control de riesgos, no puede resistir la velocidad de un Hacker.
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GhostInTheChain
· 07-19 21:14
Estos controles de riesgo suenan muy sofisticados, pero en realidad solo nos están jugando.
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PumpingCroissant
· 07-19 21:01
Este mercado es un desastre que no se puede controlar.
Control de riesgos en la plataforma de comercio de divisas digitales: seguridad, cumplimiento y mejora integral del control interno
Gestión de riesgos: Comercio de divisas digitales plataforma de curso obligatorio
El término riesgo proviene del italiano, y originalmente se refería a peligros objetivos en la naturaleza. En la sociedad moderna, el riesgo es más una elección, dependiendo de nuestra libertad.
El historiador financiero Peter Burns señaló que eventos como el auge y la caída de las empresas, las fluctuaciones del mercado de valores, las guerras y las recesiones económicas, aunque se repiten cíclicamente, siempre llegan sin que la gente esté preparada.
Como proveedores de liquidez en el mercado de dinero digital, el control de riesgos de las bolsas es especialmente importante. Estas plataformas combinan múltiples funciones como custodia de activos, emparejamiento de operaciones, liquidación y publicación de información, convirtiéndose en verdaderos centros financieros superpuestos.
Los responsables de gestión de riesgos en la industria generalmente creen que existe un problema de falta de gestión de riesgos en el sector de la cadena de bloques. Esto ha llevado a la ocurrencia de eventos como robos en las plataformas de intercambio. Cómo gestionar adecuadamente los riesgos se ha convertido en un tema importante que la industria necesita abordar urgentemente.
El mercado de Dinero Digital enfrenta diversos riesgos, incluyendo riesgos sistémicos derivados de políticas, así como riesgos no sistémicos relacionados con la tecnología, operaciones, liquidez, confianza y ética. El departamento de gestión de riesgos está estrechamente relacionado con todos los aspectos de la plataforma de intercambio, y necesita monitorear continuamente proyectos de riesgo como liquidez, arbitraje y anomalías en las cuentas.
Sin embargo, las etapas de rápido desarrollo a menudo ignoran la Gestión de riesgos. Muchas plataformas de comercio de divisas digitales pequeñas y medianas aún tienen deficiencias en la conciencia sobre la gestión de riesgos, ya sea en el ámbito físico, del sistema o en el nivel de gobernanza.
La seguridad de los activos es el objetivo central de la gestión de riesgos. En 2019, el valor total de los activos robados en plataformas de comercio de divisas digitales alcanzó los 283 millones de dólares. Para enfrentar este desafío, algunas bolsas han implementado medidas como la separación de billeteras frías y calientes y la creación de fondos de protección para usuarios.
Además, la introducción de servicios de custodia de terceros y la compra de seguros también son métodos efectivos para mejorar la seguridad de los activos. La plataforma también puede reducir el riesgo moral aumentando la transparencia.
La gestión de riesgos de cumplimiento es otro gran desafío que enfrentan las plataformas de dinero digital. Abrazar proactivamente la regulación y operar de acuerdo con la ley son condiciones necesarias para reducir los riesgos políticos y legales. Muchas plataformas ya han establecido sistemas de gestión de riesgos de cumplimiento que cubren antes, durante y después.
La seguridad técnica es un problema común de gestión de riesgos al que se enfrentan las plataformas de comercio. Incluso las plataformas líderes han sufrido ataques DDoS. Por ello, las principales plataformas han construido sistemas de gestión de riesgos técnicos completos, que incluyen el cálculo de datos en tiempo real, modelos de aprendizaje automático, etc.
La gestión de riesgos interna también es crucial. Según estadísticas, casi 2/3 de los problemas de seguridad cibernética provienen de la negligencia o mala conducta de los empleados internos. Las plataformas suelen enfatizar medidas como la normalización de procesos, la división de responsabilidades, la gestión de permisos y auditorías periódicas. Algunas plataformas incluso utilizan métodos innovadores como la "aplicación de la ley de pesca" y el "modelo de cero confianza".
Los requisitos de gestión de riesgos en el mercado de dinero digital pueden ser más altos que en las finanzas tradicionales. Por un lado, el mercado de dinero digital tiene una alta volatilidad; por otro lado, la anonimidad de los pagos en blockchain es más fuerte, y es difícil recuperar los fondos una vez que han sido transferidos. Por lo tanto, cómo extraer de manera efectiva la información en cadena y convertirla en indicadores de decisión de gestión de riesgos es una dirección importante en la que se debe trabajar en el futuro.
Los expertos de la industria sugieren que un patrón maduro de la industria debe lograr la separación entre el comercio y los activos, e incluso que la liquidación, compensación y custodia de los activos sean llevadas a cabo por diferentes entidades. Al mismo tiempo, la plataforma de dinero digital también necesita aumentar la inversión en gestión de riesgos, atraer a más talentos de gestión de riesgos de alto nivel y construir un sistema de gestión de riesgos más avanzado.
La inversión en la gestión de riesgos puede considerarse como un costo de oportunidad. Cuanto más estrictos son los controles de riesgo, más recursos se necesitan invertir, y mayores son las oportunidades de negocio que se pueden perder; sin embargo, esto también reduce el riesgo de pérdidas en los activos existentes. Las empresas que valoran los beneficios a largo plazo y su reputación suelen prestar más atención a la seguridad de los activos de los clientes.