Interpretación completa de BTCFi: de Lending a Staking, construyendo tu propio banco móvil de Bitcoin
A medida que Bitcoin consolida su posición en los mercados financieros, el campo de BTCFi se está convirtiendo rápidamente en la vanguardia de la innovación en criptomonedas. BTCFi abarca una variedad de servicios financieros basados en Bitcoin, incluyendo préstamos, staking, comercio y derivados. Este artículo analizará en profundidad varias pistas clave de BTCFi, explorando stablecoins, servicios de préstamos, servicios de staking, servicios de re-staking, así como la combinación de finanzas centralizadas y descentralizadas.
Resumen de la pista BTCfi
BTCFi( Bitcoin financiero) es una serie de actividades financieras que giran en torno a Bitcoin, incluyendo préstamos de Bitcoin, staking, trading, futuros y derivados. Según datos de la industria, en 2023 el tamaño del mercado BTCFi ha alcanzado aproximadamente 10 mil millones de dólares. Se espera que para 2030, el mercado BTCFi alcance un tamaño de 1.2 billones de dólares. En la última década, el mercado BTCFi ha mostrado un potencial de crecimiento significativo, atrayendo cada vez más la participación de instituciones como Grayscale, BlackRock y JPMorgan.
La participación de inversores institucionales no solo trae una gran afluencia de fondos, aumentando la liquidez y estabilidad del mercado, sino que también eleva la madurez y normativa del mercado, aportando mayor reconocimiento y confianza al mercado de BTCFi.
Segmentación de la pista BTCFi
1. Stablecoin moneda estable
Las stablecoins son un tipo de criptomoneda que tiene como objetivo mantener un valor estable, generalmente vinculada a una moneda fiduciaria u otros activos valiosos. Logran la estabilidad de precios a través del respaldo de activos en reserva o mediante la regulación algorítmica de la oferta, y se utilizan ampliamente en transacciones, pagos y transferencias transfronterizas.
Se pueden clasificar según el grado de centralización en monedas estables centralizadas ( como USDT, USDC ) y monedas estables descentralizadas ( como DAI, FRAX ). Según el tipo de colateral, se pueden clasificar en colateral de moneda fiduciaria/bienes físicos, colateral de activos criptográficos y colateral insuficiente.
En el ecosistema de BTC, los proyectos de stablecoins descentralizadas que merecen atención son principalmente Bitsmiley Protocol, Bamk.fi(NUSD), Yala Labs, Satoshi Protocol y BTU, entre otros. Estos proyectos utilizan diferentes mecanismos para lograr la emisión y el mantenimiento de stablecoins, como la sobrecolateralización, el ajuste algorítmico, etc.
2. Lending préstamo
El préstamo de Bitcoin ( BTC Lending ) es un servicio financiero que permite obtener un préstamo utilizando Bitcoin como colateral o prestar Bitcoin para ganar intereses. El prestatario deposita Bitcoin en la plataforma de préstamos, y la plataforma ofrece préstamos en función del valor del Bitcoin, el prestatario paga intereses y el prestamista gana beneficios.
Las plataformas de préstamos de BTC suelen adoptar las siguientes medidas de gestión de riesgos:
Controlar la tasa de colateral y la relación préstamo-valor (LTV)
Complemento de garantías y margen adicional
Mecanismo de liquidación forzada
Gestión de riesgos y seguros
Los populares proyectos de préstamos de BTC incluyen:
Liquidium: Protocolo de préstamos P2P basado en la tecnología PSBT y DLC
Shell Finance: protocolo de stablecoin que admite múltiples activos como colateral.
3. Staking de calidad
El staking ( generalmente se conoce por sus características de seguridad y estabilidad en la generación de intereses. Los usuarios bloquean tokens en la red y, a medida que pasa el tiempo, obtienen acceso, privilegios o recompensas.
En el ámbito de BTCFi, Babylon es un protocolo de staking importante. Permite a los usuarios bloquear BTC en la red principal de Bitcoin, proporcionando seguridad a otras cadenas de consumo PoS, mientras obtienen ingresos por staking en la red principal de Babylon o en las cadenas de consumo PoS. Babylon permite que Bitcoin aproveche su singular seguridad y características de descentralización para ofrecer seguridad económica a otras cadenas PoS.
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) 4. Restaking再质押赛道
El Restaking es el acto de utilizar activos de tokens de staking líquidos para realizar staking en otras redes y blockchains, con el fin de obtener mayores rendimientos. A través del Restaking, los inversores pueden obtener rendimientos tanto de la red original como de la red de Restaking.
Los principales proyectos de Restaking incluyen:
Chakra: infraestructura de liquidación modular, integración de la liquidez descentralizada de Bitcoin
Bedrock: protocolo de re-staking de liquidez de múltiples activos, que admite el staking y re-staking de varios activos.
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) 5. Custodia descentralizada
Con las preocupaciones sobre productos centralizados como WBTC, han surgido algunas soluciones de custodia descentralizada:
tBTC: a través de protocolos DeFi lograr el cruce de BTC a ETH
FBTC: activo sintético que soporta la circulación de BTC en toda la cadena
dlcBTC: Certificado BTC no custodiado basado en tecnología DLC
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) 6. CeDeFi
CeDeFi combina las características de las finanzas centralizadas ### CeFi ( y las finanzas descentralizadas ) DeFi (. Los usuarios bloquean Bitcoin en instituciones de custodia de terceros y obtienen tokens para realizar varias operaciones en la plataforma CeDeFi. Los principales proyectos incluyen:
Solv Protocol: matriz de liquidez unificada de Bitcoin
Bouncebit: cadena de Restaking BTC con diseño de productos CeDeFi
Protocolo Lorenzo: Capa financiera de liquidez BTC basada en Babylon
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) 7. Intercambio AMM DEX
El desarrollo de DEX en el ecosistema de Bitcoin está relativamente rezagado, pero está alcanzando rápidamente. Los principales proyectos incluyen:
Bitflow: DEX construido sobre Stacks, que soporta el comercio de múltiples activos
Dotswap: DEX AMM nativo de la red principal de BTC, que soporta múltiples activos de inscripciones.
Unisat AMM Swap: plataforma de intercambio centrada en Ordinals y BRC-20
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Comparación de diferentes clases de activos
) Comparación de seguridad
La atención del ecosistema BTC a la "seguridad" es mucho mayor que la de otros ecosistemas. En comparación con los riesgos sistémicos que pueden enfrentar redes PoS como ETH y Solana, el mecanismo PoW de BTC ofrece una mayor seguridad. Sin embargo, la acumulación excesiva de riesgos en los protocolos FI aún puede causar fluctuaciones significativas en el precio de BTC, afectando todo el ecosistema BTCFi.
comparación de tasas de rendimiento
Las fuentes de ingresos del proyecto BTCFi incluyen ingresos por staking, ingresos de productos DeFi y los ingresos del propio protocolo. En comparación con ETHFi y SolFi, BTCFi, al estar en una etapa temprana, tiene expectativas de tasas de rendimiento más altas.
riqueza ecológica
Aunque el ecosistema de ETH y Solana ya está bastante maduro, BTCFi se encuentra en un período de explosión. Además de BTC, también han surgido activos basados en la red BTC, como inscripciones y runas, así como varios derivados de BTC empaquetados y en staking. Una gran cantidad de proyectos e innovaciones están surgiendo continuamente, abarcando múltiples áreas como Layer 2, préstamos, stablecoins, staking y re-staking.
Conclusión
BTCFi se está desarrollando rápidamente como un motor de innovación en el ámbito de las finanzas criptográficas, impulsando la red Bitcoin hacia aplicaciones financieras más avanzadas y una mayor participación global. Con los avances tecnológicos y la expansión del mercado, se espera que BTCFi se convierta en un puente que conecte las finanzas tradicionales con el mundo de las criptomonedas, ofreciendo a los usuarios de todo el mundo servicios financieros más ricos, seguros y eficientes.
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MevWhisperer
· 07-19 07:17
El banco móvil vuelve a engañar a los tontos.
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CryptoHistoryClass
· 07-18 01:50
*revisa los datos históricos* hmm... 100b ahora, 1.2t para 2030? me da grandes vibraciones de ICO de 2017, no voy a mentir
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GasFeeCrybaby
· 07-17 15:39
Comercio de criptomonedas durante muchos años, un día vuelve a cero, el ciclo comienza de nuevo.
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DeFiGrayling
· 07-17 15:27
mundo Cripto搬砖小tontos
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fork_in_the_road
· 07-17 15:25
¿Alguien entiende que cuanto más juego con el dinero, más se gasta?
BTCFi panorámica: desde préstamos hasta stake, creando un banco móvil de Bitcoin
Interpretación completa de BTCFi: de Lending a Staking, construyendo tu propio banco móvil de Bitcoin
A medida que Bitcoin consolida su posición en los mercados financieros, el campo de BTCFi se está convirtiendo rápidamente en la vanguardia de la innovación en criptomonedas. BTCFi abarca una variedad de servicios financieros basados en Bitcoin, incluyendo préstamos, staking, comercio y derivados. Este artículo analizará en profundidad varias pistas clave de BTCFi, explorando stablecoins, servicios de préstamos, servicios de staking, servicios de re-staking, así como la combinación de finanzas centralizadas y descentralizadas.
Resumen de la pista BTCfi
BTCFi( Bitcoin financiero) es una serie de actividades financieras que giran en torno a Bitcoin, incluyendo préstamos de Bitcoin, staking, trading, futuros y derivados. Según datos de la industria, en 2023 el tamaño del mercado BTCFi ha alcanzado aproximadamente 10 mil millones de dólares. Se espera que para 2030, el mercado BTCFi alcance un tamaño de 1.2 billones de dólares. En la última década, el mercado BTCFi ha mostrado un potencial de crecimiento significativo, atrayendo cada vez más la participación de instituciones como Grayscale, BlackRock y JPMorgan.
La participación de inversores institucionales no solo trae una gran afluencia de fondos, aumentando la liquidez y estabilidad del mercado, sino que también eleva la madurez y normativa del mercado, aportando mayor reconocimiento y confianza al mercado de BTCFi.
Segmentación de la pista BTCFi
1. Stablecoin moneda estable
Las stablecoins son un tipo de criptomoneda que tiene como objetivo mantener un valor estable, generalmente vinculada a una moneda fiduciaria u otros activos valiosos. Logran la estabilidad de precios a través del respaldo de activos en reserva o mediante la regulación algorítmica de la oferta, y se utilizan ampliamente en transacciones, pagos y transferencias transfronterizas.
Se pueden clasificar según el grado de centralización en monedas estables centralizadas ( como USDT, USDC ) y monedas estables descentralizadas ( como DAI, FRAX ). Según el tipo de colateral, se pueden clasificar en colateral de moneda fiduciaria/bienes físicos, colateral de activos criptográficos y colateral insuficiente.
En el ecosistema de BTC, los proyectos de stablecoins descentralizadas que merecen atención son principalmente Bitsmiley Protocol, Bamk.fi(NUSD), Yala Labs, Satoshi Protocol y BTU, entre otros. Estos proyectos utilizan diferentes mecanismos para lograr la emisión y el mantenimiento de stablecoins, como la sobrecolateralización, el ajuste algorítmico, etc.
2. Lending préstamo
El préstamo de Bitcoin ( BTC Lending ) es un servicio financiero que permite obtener un préstamo utilizando Bitcoin como colateral o prestar Bitcoin para ganar intereses. El prestatario deposita Bitcoin en la plataforma de préstamos, y la plataforma ofrece préstamos en función del valor del Bitcoin, el prestatario paga intereses y el prestamista gana beneficios.
Las plataformas de préstamos de BTC suelen adoptar las siguientes medidas de gestión de riesgos:
Los populares proyectos de préstamos de BTC incluyen:
3. Staking de calidad
El staking ( generalmente se conoce por sus características de seguridad y estabilidad en la generación de intereses. Los usuarios bloquean tokens en la red y, a medida que pasa el tiempo, obtienen acceso, privilegios o recompensas.
En el ámbito de BTCFi, Babylon es un protocolo de staking importante. Permite a los usuarios bloquear BTC en la red principal de Bitcoin, proporcionando seguridad a otras cadenas de consumo PoS, mientras obtienen ingresos por staking en la red principal de Babylon o en las cadenas de consumo PoS. Babylon permite que Bitcoin aproveche su singular seguridad y características de descentralización para ofrecer seguridad económica a otras cadenas PoS.
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) 4. Restaking再质押赛道
El Restaking es el acto de utilizar activos de tokens de staking líquidos para realizar staking en otras redes y blockchains, con el fin de obtener mayores rendimientos. A través del Restaking, los inversores pueden obtener rendimientos tanto de la red original como de la red de Restaking.
Los principales proyectos de Restaking incluyen:
![Interpretación completa de BTCFi: desde Lending hasta Staking, construye tu propio banco móvil de Bitcoin]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-4f11bf9081e7a26f233662a6536eae41.webp(
) 5. Custodia descentralizada
Con las preocupaciones sobre productos centralizados como WBTC, han surgido algunas soluciones de custodia descentralizada:
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) 6. CeDeFi
CeDeFi combina las características de las finanzas centralizadas ### CeFi ( y las finanzas descentralizadas ) DeFi (. Los usuarios bloquean Bitcoin en instituciones de custodia de terceros y obtienen tokens para realizar varias operaciones en la plataforma CeDeFi. Los principales proyectos incluyen:
![Interpretación completa de BTCFi: desde Lending hasta Staking, construye tu propio banco móvil de Bitcoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-2232551798b56462cb934d06e372e993.webp(
) 7. Intercambio AMM DEX
El desarrollo de DEX en el ecosistema de Bitcoin está relativamente rezagado, pero está alcanzando rápidamente. Los principales proyectos incluyen:
![Interpretación completa de BTCFi: desde Lending hasta Staking, establece tu propio banco móvil de Bitcoin]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-00422ba97cb9090acfa519db8ded00b2.webp(
Comparación de diferentes clases de activos
) Comparación de seguridad
La atención del ecosistema BTC a la "seguridad" es mucho mayor que la de otros ecosistemas. En comparación con los riesgos sistémicos que pueden enfrentar redes PoS como ETH y Solana, el mecanismo PoW de BTC ofrece una mayor seguridad. Sin embargo, la acumulación excesiva de riesgos en los protocolos FI aún puede causar fluctuaciones significativas en el precio de BTC, afectando todo el ecosistema BTCFi.
comparación de tasas de rendimiento
Las fuentes de ingresos del proyecto BTCFi incluyen ingresos por staking, ingresos de productos DeFi y los ingresos del propio protocolo. En comparación con ETHFi y SolFi, BTCFi, al estar en una etapa temprana, tiene expectativas de tasas de rendimiento más altas.
riqueza ecológica
Aunque el ecosistema de ETH y Solana ya está bastante maduro, BTCFi se encuentra en un período de explosión. Además de BTC, también han surgido activos basados en la red BTC, como inscripciones y runas, así como varios derivados de BTC empaquetados y en staking. Una gran cantidad de proyectos e innovaciones están surgiendo continuamente, abarcando múltiples áreas como Layer 2, préstamos, stablecoins, staking y re-staking.
Conclusión
BTCFi se está desarrollando rápidamente como un motor de innovación en el ámbito de las finanzas criptográficas, impulsando la red Bitcoin hacia aplicaciones financieras más avanzadas y una mayor participación global. Con los avances tecnológicos y la expansión del mercado, se espera que BTCFi se convierta en un puente que conecte las finanzas tradicionales con el mundo de las criptomonedas, ofreciendo a los usuarios de todo el mundo servicios financieros más ricos, seguros y eficientes.
![Interpretación completa de BTCFi: desde Lending hasta Staking, establezca su propio banco móvil de Bitcoin]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-42c3c5b25c76b99db9f7711224942c97.webp(